이 이야기에 대한 현재 기회는 무엇입니까? 아래에서 더 자세히 살펴보겠습니다.
저자: 헤이미, 바이제 연구소
DeFi는 부동산, 예술품 등 물리적 자산을 토큰화하여 환경을 변화시키고 있습니다.
RWA(실제 자산) 토큰화는 물리적 자산을 토큰 또는 NFT로 변환하여 온체인에서 거래할 수 있도록 하는 프로세스입니다.
RWA는 암호화폐 시장에 관계없이 지속 가능한 수익을 제공할 수 있는 잠재력을 갖고 있어 투자를 다각화하려는 투자자에게 매력적인 옵션이 되므로 이는 투자자에게 새로운 기회를 열어줍니다. 온체인 자본은 지속 가능하고 안전한 소득 기회를 추구하므로 RWA 토큰화는 다음 DeFi 강세장의 촉매제가 될 수 있습니다.
RWA의 토큰화는 유동성을 방출하는 데도 도움이 되므로 자금이 기존 시장에서 암호화 분야로 자유롭게 흘러 DeFi의 잠재적 가치가 높아집니다.
오늘날 다양한 자산 제공업체가 RWA 토큰화 이야기에 참여하기 시작하여 부동산, 귀금속, 사치품, 기후, 민간/공공 채권, 신흥 시장 및 무역 금융과 같은 산업에서 토큰화에 대한 수요를 창출하고 있습니다.
예를 들어, 부동산 토큰화(부동산 소유권의 일부를 토큰화)를 통해 투자자는 쉽게 투자할 수 있으며, 보유자는 소유권의 일부를 소유할 뿐만 아니라 부동산에서 임대 수익도 얻을 수 있습니다. 주택 소유자도 자금을 모금했습니다.
DeFi 인프라 프로젝트가 성숙해짐에 따라 RWA 토큰화는 더욱 발전하고 혁신을 이루었습니다.
MakerDAO, Aave 및 Chainlink와 같은 선구적인 프로젝트는 DeFi 공간에서 RWA의 잠재력을 탐구하는 데 앞장서고 있습니다.
RWA의 규제는 불확실하지만, 이 이야기의 장기적인 잠재력은 DeFi 환경을 재편하고 암호화폐 시장과 전통 시장 모두에 가치를 가져다 줄 수 있을 만큼 여전히 높습니다. 따라서 이 이야기의 추가 전개를 계속 지켜봐 주시기 바랍니다.
암호화 연구원 Crypto Koryo의 편집 및 요약에 따르면 현재 시장에는 50개 이상의 RWA 프로젝트가 있으며 $CREDI, $SMT 및 $FACTR과 같은 일부 프로젝트의 기본 토큰이 10개 이상 증가했습니다. 지난 3개월 동안 횟수. 그러나 대부분의 프로젝트는 아직 토큰을 출시하지 않았습니다. 그렇다면 이 이야기에 대한 현재 기회는 무엇입니까? 아래에서 더 자세히 살펴보겠습니다.
1. 부동산 토큰화
LABS 그룹($LABS)
LABS 그룹은 주택 소유자가 중개자 없이 자금을 조달하기 위해 주택을 토큰화하고, 투자자가 2차 시장을 통해 보다 유동적인 부동산 토큰에 노출될 수 있도록 하는 부동산 토큰화 플랫폼입니다.
또한 LABS 그룹은 리조트, 호텔, 빌라를 NFT(스테이넥스 패스)로 토큰화할 수 있는 Web3 휴가 플랫폼인 스테이넥스를 출시했습니다. 스테이넥스 패스 소지자는 전 세계를 여행하고 원할 때마다 호텔에 머물 수 있는 유연성을 제공할 뿐만 아니라 객실 임대를 통해 수익을 창출할 수 있는 유틸리티를 제공합니다.
엘리시아 ($ELFI)
ELYSIA는 RWA를 토큰화하는 프로토콜로, 블록체인에서 RWA를 더 쉽게 수익화할 수 있습니다. 사용자는 RWA를 토큰으로 생성한 후 ELYSIA의 DeFi 플랫폼 ELYFI에서 판매하거나 다른 암호화폐 자산에 대한 담보로 빌려줄 수 있습니다.
유형($TNGBL)
Tangible은 RWA 토큰화된 생태계입니다. 부동산이 뒷받침하는 기본 수익률 스테이블 코인인 Real USD를 출시함으로써 사용자에게 RWA 토큰화에 대한 액세스를 제공합니다.
Tangible에서는 누구나 Real USD를 사용하여 세계 최고의 공급업체로부터 예술품, 고급 와인, 골동품, 시계 및 명품을 포함하되 이에 국한되지 않는 귀중한 실제 상품을 구매할 수 있습니다.
사용자가 Tangible에 나열된 RWA를 구매하면 물리적 객체를 나타내는 TNFT("Tangible Non-Fungible Token")가 발행됩니다. Tangible은 실제 물품을 실제 금고에 보관하고 TNFT를 구매자의 지갑으로 보냅니다. TNFT는 자유롭게 양도하고 거래할 수 있습니다.
프로피($PRO)
Propy는 구매자, 판매자 및 중개인에게 블록체인 및 스마트 계약을 기반으로 한 부동산 거래 플랫폼을 제공하여 즉각적인 거래를 촉진하고 사기를 줄입니다. 현재 이 플랫폼은 미국 전역에 위치한 부동산 파트너와의 거래에서 40억 달러가 넘는 거래를 처리했습니다.
파클
Parcl은 글로벌 부동산 시장에서 투자 가능한 가격 변동을 제공하는 부동산 중심의 종합 자산 거래 플랫폼입니다. 사용자는 글로벌 부동산 시장을 탐색하고 부동산 가치 상승 또는 하락에 따라 롱 또는 숏 포지션을 취할 수 있습니다.
리얼티
RealT는 2019년에 설립되었습니다. 이후 3년여 동안 플랫폼은 5,200만 달러 이상의 부동산 토큰화를 처리했으며, 투자자는 RWA 토큰을 간단히 구매할 수 있습니다. 디트로이트, 클리블랜드, 시카고, 톨레도, 플로리다 등의 주에 위치한 RealT 플랫폼에서 970개 이상의 주택이 토큰화되었습니다.
테오페트라
Theopetra와 그 파트너인 T-Homes 및 REAT는 $THEO 토큰을 중심으로 부동산 생태계를 구축하여 미국인 최하층에게 저렴한 주택을 제공하는 것을 목표로 합니다.
엑타체인
EktaChain은 모든 사람이 부동산 사업을 더 빠르고 쉽게 할 수 있도록 설계된 블록체인 기반 분산형 부동산 거래 플랫폼입니다. 이 플랫폼을 통해 누구나 부동산을 최소 100달러에 거래할 수 있습니다.
마테리움
Mattereum은 명품, 미술품, 부동산 등 RWA를 NFT로 토큰화할 수 있는 플랫폼입니다. 모든 NFT 거래 뒤에는 발생하는 모든 분쟁을 처리하기 위한 간단한 법적 프레임워크가 있으며 이는 160개 이상의 국가 법률에 적용됩니다.
로빈랜드
Robinland의 임무는 부동산 산업을 위해 TradFi와 DeFi 사이에 다리를 구축하는 것입니다. 고품질의 임대 수익을 창출하는 상업용 부동산 자산을 토큰화하면 개인 투자자나 MakerDAO와 같은 기관 대출 기관으로부터 유동성을 끌어낼 수 있습니다.
HOME 코인파이낸스
HOME Coin Finance는 투자자들에게 주택 모기지 담보 스테이블 코인 $HOME으로 안정적인 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
2. 다중 자산 토큰화
팍소스($PAXG)
Paxos는 기업 고객에게 자산 토큰화, 보관, 거래, 결제 및 기타 서비스를 제공하여 언제든지 모든 자산을 신뢰할 수 있고 즉각적으로 전송할 수 있는 블록체인 금융 인프라 플랫폼입니다.
미국 규제 당국이 팍소스에게 지난 2월 미국 달러 스테이블코인 $BUSD 발행을 중단하도록 강요했지만, 플랫폼은 여전히 금 기반 코인 $PAXG(PAX Gold)을 홍보하고 있습니다. Paxos는 2019년에 $PAXG를 발행했으며 그 이후 3년이 넘는 기간 동안 조용히 시가총액 약 5억 달러 규모로 성장했습니다. 금을 대표하는 ETF와 달리 $PAXG는 보유자가 실물 금을 보유하고 언제든지 1:1 실물 금을 상환할 수 있음을 나타냅니다.
Paxos는 총 자금 조달 금액이 5억 달러 이상인 가장 많은 자금을 지원받은 블록체인 회사 중 하나이며 주요 투자자로는 OakHC/FT, Declaration Partners, Mithril Capital 및 PayPal Ventures가 있습니다.
토큰 솔루션
Tokeny는 기업이 블록체인에서 자산을 규정에 맞게 발행, 전송 및 관리하여 자산 유동성을 높일 수 있도록 하는 엔터프라이즈급 토큰화 인프라를 제공합니다.
스트라이크X($STRX)
StrikeX는 다음과 같은 제품을 갖춘 RWA 토큰화된 생태계입니다.
• TradeStrike(RWA 토큰 중앙 집중식 거래 플랫폼, CEX)
• Stock Token Bridge(RWA 토큰 생성 플랫폼)
• StrikeX 지갑
• TradeX(RWA 토큰을 위한 분산형 거래 플랫폼, DEX)
• Xchain(StrikeX 생태계를 서비스하는 프라이빗 블록체인)
• $STRX(StrikeX 생태계 기본 토큰)
INX($INX)
INX는 RWA 토큰 및 암호화폐에 대한 미국 SEC 규제 거래 플랫폼을 제공합니다.
큐리오($CUR)
Curio는 다음과 같은 제품을 갖춘 RWA 토큰화된 생태계입니다.
• Rollapp(RWA 토큰 생성 플랫폼)
• CurioInvest(한정판 자동차를 토큰화하여 사용자가 함께 투자하고 수익을 공유할 수 있음)
• $CSC(스위스 프랑 스테이블코인)
• CapitalDEX(RWA 토큰 분산형 거래소, DEX)
• 래핑된 부분 물리적 NFT(소유권, 지적 재산 토큰화)
3. 트레이드파이
폴리트레이드($TRADE)
Polytrade는 여러 산업 분야의 기업에 원활한 대출을 제공하도록 설계된 분산형 무역 금융 플랫폼을 구축했습니다.
디팩터($FACTR)
Defactor는 전통적인 금융과 DeFi를 연결하여 기업에 금융 기회와 유동성을 제공하는 것을 목표로 합니다.
솔로제닉
Sologenic은 다음을 포함한 제품을 갖춘 RWA 토큰화된 생태계입니다.
• Sologenic 자산 토큰화(RWA 토큰 중앙 집중식 거래소, CEX는 40,000개 이상의 주식, ETF 및 상품을 토큰화합니다)
• Sologenic DEX(위의 토큰화된 자산을 거래할 수도 있는 RWA 토큰 분산형 거래소, DEX)
• Sologenic NFT 마켓플레이스
• 솔로제닉 지갑
콘솔화물
ConsolFreight는 해운 산업의 디지털 전환에 중점을 두고 무역 금융 및 화물 보험 서비스를 제공하는 블록체인 플랫폼입니다.
4. 레이어-1
폴리메시 네트워크($POLYX)
Polymesh는 RWA 토큰을 위해 특별히 구축된 기관 수준의 허가형 블록체인입니다. 하이라이트:
• 거버넌스, ID, 규정 준수, 기밀성을 블록체인의 핵심에 통합합니다.
• 모든 참가자 – 토큰 발행자, 투자자, 노드 운영자 등은 먼저 분산형 KYC 검증을 통과해야 합니다.
• 노드 운영자는 금융 기관이어야 합니다.
• 네이티브 토큰 $POLYX은 스위스 법률에 따라 유틸리티 토큰으로 분류됩니다. (스위스 금융 규제 기관인 FINMA의 지침에 근거함)
만트라오($OM)
MANTRA Chain은 Cosmos SDK를 기반으로 구축된 L1 블록체인으로, 기업 간의 상호 협업을 위한 네트워크가 되는 것을 목표로 하며 기업과 개발자가 NFT, 게임, 메타버스에서 호환 DEX에 이르기까지 모든 애플리케이션을 구축하도록 유도합니다.
MANTRA Chain의 첫 번째 dApp은 MANTRA Finance로, 전 세계적으로 규제되는 DeFi 플랫폼이 되어 불투명한 TradFi 세계에 DeFi의 속도와 투명성을 제공하여 사용자가 RWA 토큰을 발행하고 거래할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.
리얼리오 네트워크($RIO)
Realio Network는 RWA 토큰 발행 및 관리에 초점을 맞춘 상호 운용 가능한 L1 블록체인입니다.
출처($HASH)
Provenance는 2018년에 생성되어 Cosmos SDK를 기반으로 구축된 L1 블록체인으로, 금융 기관 및 금융 기술 회사가 원활하고 안전하게 금융 자산 토큰을 발행하고 거래할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.
후속 개발에서 체인을 통해 60개 이상의 금융 기관, 금융 기술 회사, DeFi는 물론 은행 및 신용 조합이 대규모로 금융 자산 토큰을 발행, 관리 및 거래할 수 있게 되었습니다. 2023년 현재 Provenance는 120억 달러 이상의 금융 자산 거래를 처리했습니다.
유지
Intain은 금융 및 신용에 중점을 둔 L1 블록체인입니다.
5. 기후/ReFi
클리마다오($KLIMA)
KlimaDAO는 개인과 조직이 인프라와 실제 탄소 자산으로 뒷받침되는 $KLIMA 토큰을 통해 탄소 배출권 시장에 직접 참여할 수 있는 기회를 제공합니다.
KlimaDAO는 탄소 배출권 시장의 주요 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.
• 유동성 부족: 탄소 배출권에는 다양한 유형이 있으며, 다양한 중개자가 탄소 시장의 전체 유동성을 나눕니다.
• 불투명
• 낮은 효율성
재생성 네트워크($REGEN)
Regen은 블록체인, DeFi 및 기타 Web3 도구를 사용하여 글로벌 재생 가능 생태계의 촉매제가 되는 것을 목표로 합니다. 사용자는 탄소 크레딧 토큰과 생태 크레딧을 구매하고 거래하여 재생 가능 프로젝트에 자금을 조달합니다.
큰부리새 프로토콜($BCT)
개인과 기업은 Toucan의 인프라를 사용하여 탄소배출권을 토큰으로 전환하고 지구 보호를 확대할 수 있습니다.
플로우 카본
Flow Carbon은 탄소 배출권을 토큰화하여 투명성과 유동성을 높이고 탄소 배출권 시장을 확장하는 데 도움을 주는 플랫폼입니다.
6. 농업
농업 글로벌 토큰($AGRO)
Agro Global Token은 농업 문제에 대한 솔루션을 제공하고 대규모 투자를 가능하게 하도록 설계된 암호화폐입니다.
LandX 파이낸스($LNDX)
LandX는 농부와 투자자 사이의 격차를 해소하기 위해 설계된 분산형 프로토콜입니다.
LandX 프로토콜은 차용자(농민)와 투자자 간의 합의를 가능하게 하며, 투자자는 토지의 미래 수익 일부에 대한 대가로 농민에게 자본을 제공하는 동시에 농민은 새로운 토지, 새 장비를 구매하는 데 따른 자금 조달 문제를 해결합니다.
7. 정체성
스프루스아이디
분산형 ID 및 Web3 인증 전문 회사인 SpruceID는 사용자가 제3자에 의존하지 않고 디지털 ID를 관리하고 제어할 수 있도록 ID 툴킷 SSX를 개발했습니다.
쿼드라타
Quadrata는 기업과 소비자가 ID 카드/여권을 통해 디지털 여권(SBT, 양도 불가)을 생성하고 개인 정보 보호를 기반으로 전체 Web3 dApp 네트워크에 원활하게 액세스할 수 있도록 하는 분산형 ID 시스템입니다.
8. 사모펀드
크레데피 파이낸스($CREDI)
Credefi는 암호화폐 투자자와 중소기업 차용자를 연결하고 실제 기업에 분산되고 안전한 대출을 제공하는 동시에 암호화폐 시장 변동에 얽매이지 않는 고정 수입을 대출자에게 제공하는 것을 목표로 합니다.
KKR
약 4,710억 달러의 자산을 관리하는 거대 투자 회사 KKR은 개인 투자자의 접근성을 높이기 위해 Avalanche 블록체인에서 의료 공급 자금을 토큰화했습니다. KKR 펀드에 참여하기 위한 대규모 기관 투자자 및 초고액 개인의 최소 투자 기준액은 일반적으로 수백만 달러인 반면, 이 "토큰화된" 피더 펀드를 통한 개인 투자자의 최소 투자 기준액은 100,000달러로 낮아졌습니다.
9. 공적 자산
뒷받침되는 금융
Backed Finance는 주식, ETF 등 RWA를 시장 가격을 추적하는 ERC-20 토큰으로 토큰화하는 RWA 토큰 거래 플랫폼입니다. 토큰은 지갑 간에 자유롭게 전송할 수 있으며 RWA 준비금으로 100% 지원됩니다.
10. 민간고정소득
TrueFi($TRU)
TrueFi는 기관이 고정 이자율로 신용을 얻어 자본 효율적인 방식으로 비즈니스에 재투자할 수 있도록 하는 분산형 신용 프로토콜입니다. 투자자는 해당 대출 풀에 USDC/USDT/TUSD/BUSD를 추가하여 유동성을 추가함으로써 이자를 대출하고 소득을 얻을 수 있습니다. TrueFi는 현재 암호화폐 거래 투자 기관에 스테이블코인에 대한 무담보 대출 서비스를 제공하는 데 주력하고 있으며, 향후 기업과 개인을 대상으로 무담보 대출 발행을 점진적으로 모색할 예정입니다.
메이플 파이낸스($MPL)
메이플은 기관에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜입니다. 투자자는 유동성 공급자로서 대출 풀에 자금($USDC 및 $MPL)을 예치하고 대출 자금을 조달하며 소득을 얻을 수 있습니다.
클리어풀($CPOOL)
Clearpool은 기관에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜입니다. (대출 기관은 가입 초대를 받은 기관 풀에만 유동성을 제공할 수 있습니다)
포르투나파이
Fortunafi는 기업에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜이며, 기업은 월 사업 소득의 일정 비율을 상환 이자로 사용합니다.
11. 공공고정소득
스웜 마켓($SMT)
Swarm Markets은 RWA 토큰 발행, 유동성 및 거래를 위한 규정을 준수하는 DeFi 인프라를 제공하며 독일 규제 기관의 감독을 받습니다.
온도파이낸스($ONDO)
DeFi 프로토콜 Ondo Finance는 미국 재무부와 회사채를 기반으로 한 토큰화된 펀드를 출시했습니다.
12. 신흥 시장
골드핀치 ($GFI)
Goldfinch는 실제 부채 펀드와 핀테크 기업을 위한 분산형 신용 프로토콜로, 현재 총 대출액이 1억 달러를 초과합니다. 투자자는 이자를 얻기 위해 대출 회사의 풀에 자금을 기부할 수 있습니다.
브루 파이낸스
Brú Finance는 농산물에 초점을 맞춘 분산형 신용 프로토콜입니다. 농부는 농산물을 토큰화하고 온체인에서 담보로 대출을 받을 수 있으며, 농산물은 물리적 창고에 보관됩니다. 농산물 가격 변동성이 낮아 대출자와 대출자의 이익이 잘 보호됩니다.
크레딕스 파이낸스
Credix Finance는 신흥 시장에 무담보 대출을 제공하는 데 초점을 맞춘 분산형 신용 프로토콜입니다.
13. 보안 토큰
원심분리기
Centrifuge는 중소기업 소유자에게 온체인 자산을 담보로 제공하고 유동성을 얻을 수 있는 방법을 제공하도록 설계된 온체인 신용 생태계입니다.
Centrifuge는 2017년에 출시되었으며 시장에서 총 3억 1,700만 달러의 자산을 조달했습니다.
증권화하다
Securitize는 기존 미국 규제 프레임워크를 준수하는 디지털 자산 증권의 발행, 관리 및 거래를 위한 완전한 디지털 올인원 플랫폼을 개척했습니다.
14. 기타
PropChain ($PROPC)
Propchain은 사용자에게 글로벌 부동산 시장에 투자할 수 있는 채널과 다양한 성격, 규모 및 가치 평가 도구를 제공하는 블록체인 기반 부동산 토큰 투자 시장입니다. Propchain은 부동산 투자자가 전통 시장에서 직면하는 많은 문제를 해결합니다.플랫폼은 지속적으로 새로운 부동산을 소싱하고 실사 후 토큰을 나열하여 플랫폼에 투자 옵션이 부족하지 않도록 보장합니다.또한 플랫폼의 안전과 보안을 보장합니다. 속성 지속 가능성.
Propchain을 통해 투자자는 최소 €1,000의 투자 임계값으로 투자할 수 있습니다. 모든 자산은 Propchain의 자산 관리팀에서 관리하며, 투자자는 해당 자산에서 임대료만 징수하면 됩니다.
갈릴레오 프로토콜
갈릴레오 프로토콜은 RWA를 NFT로 토큰화하는 플랫폼이며, NFT는 멀티체인 전송을 지원합니다. 현재 플랫폼은 주로 명품에 대한 토큰화 서비스를 제공하고 있습니다.
광맥
LODE는 금과 은에 초점을 맞춘 토큰화된 시장으로, 투자자들이 빠르게 투자, 거래, 송금할 수 있도록 돕기 위해 은을 나타내는 토큰 $AGX과 금을 나타내는 토큰 $AUX를 만들었습니다. 금과 은은 LODE의 물리적 금고에 100% 물리적으로 저장됩니다.
프로젝트 79
프로젝트 79는 금, 채굴, 귀금속 창고, 귀금속 정제소 및 토지 소유권에 초점을 맞춘 토큰화된 거래 시장입니다.
본거지
Homebase는 부동산 토큰화 플랫폼입니다. Homebase를 통해 사용자는 단돈 100달러에 임대 수익을 창출하는 주거용 부동산에 투자할 수 있습니다.
뜻 모를 말
Lingo는 호텔 부동산 토큰화 플랫폼으로, 토큰 보유자는 수입을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 보유 기간에 따라 전 세계 호텔에서 무료 숙박을 받을 수 있습니다.
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