원작자: Xie Jiayin
원본출처 : 미디엄
안녕하세요 여러분, 제 이름은 Jiayin입니다. 지난 2년 동안 XX플랫폼의 원유 거래가 동결됐다는 소식을 듣고 바이낸스와 후오비 C2C를 통해 1만개 미만의 소량만 판매하고(저빈도, 1년에 수차례) 나머지는 1만개가 넘습니다. 기름이나 몇몇 친구들이 나에게 기름 추출을 도와달라고 하면, 외출할 때 아는 친구들에게만 감히 건넨다(이게 최선의 방법이라고 생각하고 낯선 사람에게 감히 돈을 요구하지도 않는다).
저의 이야기를 들려드리겠습니다. 가끔 친구들이 저에게 석유 인출을 도와달라고 요청할 것입니다. 저는 전문적인 석유 딜러가 아니기 때문에 돈을 벌지 못한 채 친구들의 인출을 도와줄 뿐입니다. 이는 순전히 좋은 의도에서 나온 것입니다. 가장 최근 인출액은 친구 A가 도와달라고 해서 10만 정도 됐습니다. A에게서 기름을 받은 후 친구 B에게 주었는데 B는 중개자일 뿐이었고, 오프라인에서 만난 친구 C에게 A에게 돈을 송금해 달라고 부탁했습니다.
A씨는 안전상의 이유로 하루에 10,000~15,000장만 발급하고, 매번 다른 카드(가족카드)에 돈을 청구한다. 처음 며칠 동안은 괜찮았습니다. 그러나 지난 이틀 사이 A씨는 갑자기 자신의 은행카드가 동결됐고, 아직 9만 위안이 남아 있는 것을 발견했다. 더 중요한 것은 A씨가 함께 동결된 가족 D씨의 은행카드로 일정 금액을 이체했는데, D씨는 당시 카드에 20만위안 가량이 들어 있었다.
이때 나는 이미 당황했습니다. 돈을 벌지 말고 문제에 빠지지 마십시오. 결국 수십만은 적은 돈이 아닙니다.
물론 드디어 해결되었습니다. 그러나 내 마음 속의 그림자는 결코 사라지지 않을 것이며 앞으로도 감히 친구들을 돕지 않을 것입니다.
나중에 저는 대량 거래를 전문으로 하는 업계의 많은 비즈니스 친구들과 Huobi OTC 팀의 동료들과 상담했습니다. 나는 모든 친구들에게 도움이 되기를 바라면서 카드 동결을 방지하는 방법에 대한 몇 가지 위험 팁을 적어 두었습니다.
먼저 장외 출금과 장내 C2C 출금의 위험 비교에 대해 이야기해 보겠습니다.
여기서는 아주 명확하게 말씀드릴 수 있습니다! 오프사이트 펀드의 리스크는 온사이트 C2C의 리스크보다 훨씬 높습니다! 현장 출금에는 최소한 주문 기록과 KYC 기록이 있어야 합니다.
둘째, 시장 외부의 위험이 더 높은 이유는 무엇입니까?
1. 친구를 많이 믿을 수 있고, 친구의 친구도 많이 믿을 수 있습니다. 하지만 당신 친구의 은행 카드에 있는 자산이나 친구의 친구의 자산에 관련된 자금이 포함되어 있는지 실제로는 알 수 없습니다. 이제 공안 동결은 최소 6단계까지 동결할 수 있고, 부서급 간부에게 사건이 발생하면 최대 12단계까지 동결될 수 있기 때문입니다!
2. 당신이 좋은 친구에게 밖에서 돈을 인출하는 것을 친절하게 도와달라고 요청하고 1년 동안 당신을 도왔고, 그 친구가 당신에게서 돈을 전혀 벌지 않거나 단 2센트만 벌고 있다는 것을 알고 있다고 가정해 봅시다. 그러나 갑자기 특정 자산이 경찰에 의해 동결된 경우(예: 400,000-500,000 RMB가 있음) 해당 자산이 3일 동안 동결 해제되지 않으면 당황해야 합니다. 다들 조금만 더 기다리라고 위로해 주는데 다음 주기는 반년이고 어쩌면 반년 뒤에 해결될 수도 있겠네요. 그런데 경찰 동결이 반년 만에 무기한 연장된다면 어떨까요? 이 시간에도 가만히 앉아 계실 수 있나요? 당신의 친구는 편안합니까? 돈이 동결되었는데 친구가 보상해 주어야 합니까? 그 사람이 그걸 꺼낼 수 없으면 어쩌지?
3. 예를 들어 이번에는 친구가 돈을 인출하는 것을 도와줬는데, 두 장의 카드 합이 30만 원이 넘으면, 정말 동결됐으면 어떡하지? 보상하지 않으면 오랜 세월 이어온 우정이 깨질까요? 화폐계는 무자비하다고 하는데, 가인은 업계에 오랜 세월 몸담아 늘 진심과 진심을 교환해 왔으며, 남을 배반하기보다는 남에게 배반당하는 편을 택했다. 그런데 제가 보상을 한다면 제가 정말 지불할 의향이 있을 것 같나요? 결국 나는 돈을 전혀 벌지 못했고 거래할 때마다 가스비까지 지불해야 했습니다.
경험자로서 현장 C2C를 통해 자금을 인출하는 것을 권장하며 , 이 방법으로 문제가 있을 경우 플랫폼 고객센터에 문의하여 후속 조치를 취할 수 있습니다.
C2C가 무엇인지 다시 알려주세요.
C2C 거래는 사용자가 USDT 및 기타 암호화폐와 같은 디지털 자산을 사용자 간에 직접 사고 파는 P2P 시장 입니다. 이 프로세스는 OTC 자금을 보장하기 위해 중개자를 이용하는 프로세스와 유사합니다. 구매자가 주문을 하고 플랫폼이 판매자의 자산을 잠그고 구매자가 지불하고 판매자가 영수증을 확인하고 지불을 해제합니다.
암호화 플랫폼에서 자금을 인출할 때는 일반 플랫폼을 선택해야 합니다. 수년간 OTC 사업에 종사해 온 많은 전문 비즈니스 친구들의 데이터 피드백에 따르면 현재 안전한 출금을 위한 첫 번째 단계는 여전히 Binance, Huobi 및 Oyi입니다 .
후오비를 예로 들어 출금 절차에 대해 이야기해보겠습니다. (마지막으로 출금 위험/출금 제안/동결 절차가 있습니다.)
- APP 홈페이지에서 코인을 구매하려면 CNY를 클릭하세요. (또는 거래-명목화폐 클릭)
- C2C 자체 선택 영역 거래를 선택하고 판매를 원합니다를 클릭합니다.
- a.거래 금액을 필터링하거나, 가맹점 광고의 거래 한도를 확인하고, 해당 가맹점을 선택하세요.
- b.거래 가능한 스크린 가맹점 : 입금액에 따라 블루쉴드 가맹점 우선권 부여 (높은 보안, 보상 동결) 후 슈퍼V 가맹점 선택 , V 가맹점 추가 가능
- c. 지원되는 결제 수단을 선별합니다.
3. 적합한 가맹점 선택 후 Sell 클릭
a. 금액별 판매/수량별 판매를 클릭합니다.
b.출금금액/수량을 입력하세요.
c. 구글 인증코드 또는 펀드 비밀번호를 입력하여 주문을 완료하세요.
4. 주문이 성공적으로 완료되었습니다.
a.주문 금액, 단가, 수량 등 기타 정보를 확인하고 주문 오른쪽 상단의 채팅을 클릭하여 구매자와 소통합니다.
b. 구매자의 실명 확인은 매우 중요하며, 실명이 아닌 결제는 절대 받지 않습니다.
c. 구매자의 결제를 기다립니다. 구매자가 결제를 완료한 후 결제 계정(Alipay, WeChat, 은행 카드)에 로그인하여 결제자의 이름, 금액 및 기타 정보가 결제 정보와 일치하는지 확인해야 합니다. 주문 인터페이스.
d. 구매자가 플랫폼 실명과 일치하는 계좌로 결제했는지, 결제 금액이 정확한지 확인합니다.
e.결제 해제 명령을 받았음을 확인합니다를 클릭하고 Google 인증 코드 또는 펀드 비밀번호를 입력합니다.
5. 출금 완료
지침! 그것을 기억하세요! ! ! 그것을 기억하세요! ! ! 그것을 기억하세요! ! !
1. 구매자의 주문 창에 실명 결제가 필요하지 않다고 명시되어 있는 경우, 가족이나 친구가 구매자를 대신하여 결제하게 되며, 해당 주문을 단호히 거부하고 이의를 제기하거나 고객센터에 연락하여 처리해야 합니다.
2. 구매자가 WeChat 또는 기타 연락처 정보 추가를 요청하는 경우 거부를 선택하고 구매자에게 실시간으로 결제하도록 요청할 수 있습니다.
3. 구매자가 고액의 결제를 요구했으나 실명이 아닌 경우에는 반드시 거절하시고 고객센터에 이의를 제기하시기 바랍니다.
4. 구매자가 동의할 경우 구매자와 흐름점검을 진행할 수 있습니다.
5. 주문 전, 수취계좌가 정상적으로 사용 가능한지 확인하시기 바랍니다.
위험이 다가오고 있습니다! ! ! 돈을 인출할 때 흔히 발생하는 위험!
1. 사기 위험: 구매자는 P-사진, 문자 메시지, 도착 지연, 고객 서비스를 가장하는 등 USDT를 사기 위한 기타 수단을 사용합니다.
해결책: 구매자의 지불금을 받았는지 확인하고 받은 자금이 사용 가능한지 확인하십시오(최소 3일 동안 구매자의 자금을 확인하십시오).
2. 오프라인 거래 위험: 구매자가 오프라인 거래를 통해 강도 행위를 저지릅니다.
대응책: Binance, Huobi, Oyi 등 크고 안정적인 플랫폼에서 거래하고 오프라인 거래는 피하십시오. 오프라인으로 거래해야 하는 경우에는 사람이 많이 모이는 안전한 장소를 선택하세요.
3. 동결 위험: 구매자의 자금에 직간접적인 문제가 있어 판매자의 결제 수단이 동결될 수 있습니다.
해결책:
a. 가맹점 거래를 위해 보다 안전한 플랫폼을 선택하세요. 일반적으로 보안 수준은 다음과 같습니다.
블루실드 상인>슈퍼 상인>V 상인 추가
b. 비실명 결제는 절대 받지 않으며, 실명 결제 가맹점과만 거래를 하십시오.
c.구매자가 동의하면 구매자와 흐름 검증을 진행할 수 있으며, 3일 이상 입금하는 것이 더 안전합니다.
d.실명확인이 어려울 위험: 구매자가 결제자 이름을 확인할 수 없는 결제수단(Alipay에서 은행카드, Cloud QuickPass 등)을 이용하는 경우 구매자에게 연락하여 관련 영상을 제공할 수 있습니다. 실명결제사실증명서 등
현금인출 꿀팁! 집중하다! ! !
1. 첫 번째 단계인 공식 플랫폼인 Binance, Huobi, Oyi를 선택합니다.
2. Alipay를 사용하여 결제하는 것이 좋습니다. 결제를 받은 후 Yu'E Bao에 며칠 동안 넣은 후 다른 은행 카드로 이체하거나 일반적이지 않은 은행 카드를 사용하여 결제 상태를 확인하세요. 매 결제 전 카드를 사용하여 결제 금액을 징수할 수 있으며, 결제 후 Alipay Yu'e Bao로 이체하여 적립을 받을 수 있습니다.
3. 출금 횟수를 줄인다 예를 들어 한 달에 한 번씩 돈을 인출한다면 2~3개월에 한 번으로 인출 횟수를 줄일 수 있다.
각별히 조심했는데도 은행카드가 동결된 경우 어떻게 해야 할까요? ? ?
유형 1: 은행 동결
일부 국가 및 지역의 은행에서는 은행 계좌가 디지털 자산 거래에 참여하는 것을 허용하지 않습니다(예: 이체 중에 BTC, ETH, USDT 등이 기록되어 은행의 위험 관리 시스템에 의해 감지되기 때문에). 디지털 자산 거래가 포함된 경우 은행은 일부 거래 권한을 동결하거나 정지합니다.
또한 이 계좌의 특정 행위로 인해 은행의 자금세탁 방지 시스템이 작동되었을 가능성도 있습니다(예: 심야 대규모 이체, 여러 사람과의 잦은 거래, 장기간 카드 잔액이 없는 경우, 빠른 입출금 등). .).
일반적으로 은행은 은행 카드를 직접 동결하지 않고 비창구 업무만 제한하거나 "결제만 하고 추심은 하지 않음", 즉 일부 거래 권한을 정지합니다.
이 상황을 어떻게 처리해야 할까요?
해당 은행에 직접 연락하여 은행에서 요구하는 관련 정보를 제공하십시오. 일반적으로 자금 이체 사유를 설명하는 것으로 충분합니다.
은행 동결을 방지하는 방법은 무엇입니까?
첫째, 구매자와 거래할 때 USDT, BTC 및 기타 민감한 단어를 언급하지 않도록 상대방에게 상기시켜 주십시오.
둘째, 주택담보대출 카드나 생활카드, 은행카드 한 장만 사용하지 말고, 여러 장을 더 준비한 뒤 시간이 지나면 바꿔도 됩니다.
각별히 조심했는데도 은행카드가 동결된 경우 어떻게 해야 할까요? ? ?
두 번째 유형: 가장 골치 아픈 사법 동결
먼저, 사법동결의 논리를 이해할 필요가 있다. 각 나라의 사법절차에 따라 다르다. 그러나 대략 동일합니다.
1. 피해자가 사기를 당한 후 경찰에 신고했고, 경찰은 피해자의 돈이 통하는 은행계좌를 기준으로 해당 자금라인의 모든 은행계좌를 동결시켰다. 예를 들어 피해자의 돈을 A은행 계좌로 이체하고, A는 B은행 계좌로 이체하고, B는 C은행 계좌로 이체한 후 D, E, F로 확장했는데, 그러면 A, B가 가능하다. , C, D, E, F는 모두 동결되지만 B, C, D, E, F는 자금 출처를 알 수 없습니다.
2. 동결 일반적으로 문제의 자금은 수령 후 즉시 동결되지 않습니다. 1개월 전 거래로 인해 동결될 수 있습니다. 하지만 일반적으로 말하면 며칠 전 거래가 동결됐기 때문이다.
이 상황을 어떻게 처리해야 할까요?
법적으로 은행 카드가 동결된 경우, 계좌를 개설한 은행이나 은행 핫라인에 문의하여 동결 기간이 얼마나 되는지 확인해야 합니까? 어디가 얼었나요? 이 두 가지 정보는 매우 중요하며 반드시 은행 백엔드에 표시되므로 이 두 가지 정보를 얻는 것이 가장 좋습니다.
대부분의 사법 동결은 경찰 수사에 협조하기 위해 일시적으로만 동결되며 영업일 기준 3일 이내에 자동으로 동결 해제됩니다. 만료되면 자동으로 해동되므로 걱정할 필요가 없습니다. 하지만 해당 사건에 관련된 사건의 피해자가 여러 곳에서 발생하는 경우도 있어 여러 곳에서 동결됐다가 다시 동결될 수도 있기 때문에 해당 기간 동안 돈을 이체하는 것도 주의해야 한다. 미래에. 또한, 이 48시간 또는 72시간이 제 시간에 해동된다는 것을 의미하는 것이 아니라 몇 시간 또는 심지어 반나절 정도 지연될 수 있습니다.
두 번째 경우는 디스플레이가 반년 동안 정지된 경우입니다. 일반적으로 문제 자금을 직접 수령했거나 문제 자금의 출처와 상대적으로 가까운 경우 자금이 반년 동안 동결될 수 있습니다. 물론 지방 사법기관마다 처리 방식이 다르기 때문에 일부 지역에서는 사건을 반년 동안 동결해 버리는 경우도 있다.
반년 동안 동결된 것으로 나타나면 어떻게 해야 합니까?
가능한 한 빨리 지역 경찰에 연락하여 귀하가 연루되게 된 원인이 된 금액을 지불하도록 경찰에 요청하십시오. 그렇다면 현지 경찰의 요청에 따라 관련 정보를 제공하세요. (자금을 이체한 이유를 설명하기 위해 일반적으로 관련 정보가 사용됩니까?)
따라서 일반적으로 일정 기간 내에 Huobi OTC에서 거래된 주문 기록(Huobi OTC 계정에 로그인한 후 오른쪽 상단의 주문을 클릭하여 내보내기 및 인쇄 가능), 동결된 은행 카드 흐름이 포함됩니다. , 등.
또한, 경찰이 상대방의 개인정보 제공을 요구하는 경우에는 OTC 고객센터에 연락하여 고객센터에서 제공하는 적법한 절차를 따르시기 바랍니다.
위의 자료가 경찰에 제공되면 경찰은 다양한 장소의 다양한 공공 보안 시스템 처리 방법과 다양한 사례에 따라 일부 피드백을 제공할 것입니다. 예를 들어, 어떤 곳은 사건이 동결 해제되기 전에 사건의 해결이나 철회를 엄격히 요구하고, 어떤 곳은 사건과 관련된 자금만 동결할 수 있는 반면, 어떤 곳은 직접 동결 해제될 수 있습니다.
기록을 작성한 후 바로 경찰이 동결해제를 거부할 경우 사건에 관련된 자금에 대해 문의할 수 있으며, 사건에 관련된 자금이 동결된 자금에 비해 현저히 적은 경우에는 동결해제를 신청하지 않은 자금에 대해 신청할 수 있습니다. 사건에 연루되어 있습니다. 법적인 측면에서 실제로 통신사기나 자금세탁에 가담하지 않았으나, 디지털자산 매각으로 인해 동결된 경우에는 선의의 피해자여야 하며, 관련 변호사의 조력을 받는 것이 좋습니다.
최소한 현장 출금에 대한 주문 기록과 kyc 기록이 있기 때문에 가장 안전합니다.
시청 해주셔서 감사합니다. 귀하의 철수의 자유와 안전을 위해 자세한 내용을 읽어보십시오!
후오비 근육맨 대표 - Xie Jiayin
2023년 7월 22일
