원저자: Phyrex(X:@@ Phyrex_Ni)
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" 특별주제│바이낸스, 유죄 인정하고 합의, CZ 사임, 최대 규제 부트 하락 "
편집자 주: 미국 현지 시간으로 11월 21일 화요일, 바이낸스 와 CEO CZ는 자금세탁 방지 및 미국 제재 위반에 대한 형사 고발에 대해 유죄를 인정하고 미국 규제 당국과 합의에 도달했으며 추가 벌금을 지불했습니다. 40억 달러 이상. 엄청난 벌금 뒤에 바이낸스와 CZ에 대한 제재는 좋은 것인가, 나쁜 것인가? 이번 사건에서 SEC, CFTC, 미국 재무부 등은 어떤 역할을 했나요? 가장 큰 족쇄에서 해방된 후 바이낸스의 상상력은 더 나아졌습니까? 암호화폐 분석가인 Phyrex는 바이낸스의 초고가 벌금 사건과 CZ의 CEO 사임에 대한 전체 그림을 심층적으로 설명하기 위해 X 플랫폼에 기사를 게재했습니다. Odaily Planet Daily는 이를 다음과 같이 정리했습니다:
10,000 BTC 이상, 약 100,000 ETH, 4억 USDT, 1억 5천만 USDC 및 22억 달러 상당의 ALT. 이 5개 데이터는 지난 24시간 동안 Binance에서 인출된 데이터입니다. Binance는 여전히 67억 달러 이상을 보유하고 있습니다. 자산은 있지만 인출 물결은 아직 끝나지 않았습니다. 거의 매분마다 바이낸스에서 자산이 손실되고 있습니다. 거의 전체 네트워크가 CZ에 작별을 고할 때 Bloomberg의 첫 페이지 헤드라인 중 절반은 Hamas이고 절반은 CZ에 제공되었습니다. 그리고 바이낸스. 시간을 앞당기면 지난 10월 제가 하원 재정위원회가 암호화폐를 테러 자금 조달의 원천으로 추구하는 것에 집중했다는 사실을 기억하는 친구들이 얼마나 될지 모르겠습니다. , 지난 주에는 57명의 국회의원이 서명하기도 했습니다. 이달 27일 바이든과 옐런에게 테러 활동에 대한 상세한 암호화폐 지원을 요청하는 청원서다.
시간을 현재로 되돌려 보면 역대 최고액인 43억 달러의 벌금 중 금융범죄단속망(FinCEN) 합의액은 34억 달러, 해외자산통제국(OFAC) 합의액은 9억6800만 달러다. 이 중 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 지급한 금액 34억 달러 중 27억 달러는 상품선물거래위원회(CFTC)에 지급됐고, 27억 달러 중 13억5000만 달러는 미국에 부과된 거래수수료였다. 나머지 13억 5천만 달러는 상품선물거래위원회(CFTC)에 납부되었고 , 벌금 외에도 CZ 본인도 벌금 1억 5천만 달러의 집행유예를 선고받았다는 점에서 바이낸스의 가장 큰 문제점은 다음과 같습니다. 미국 고객들이 거래에 참여할 수 있도록 하기 위해서다.결국 이 부분의 벌금이 가장 높다.
그런데 실제로 이번에 바이낸스를 실제로 조사한 최고 기관인 상무부의 답변은 미국인의 거래를 허용하지도, 증권법을 위반하지도 않는다는 것이었습니다. 바이낸스를 대신하여 재무부, 법무부, 상품선물거래위원회(CFTC)가 포함된 조사를 진행하고 있으나 미국 증권거래위원회(SEC)는 포함되지 않습니다. 이 문제는 나중에 논의하겠습니다. 오히려 바이낸스는 미국의 국가안보와 국제금융시스템의 건전성을 보호하는 미국의 자금세탁방지법(AML)과 제재법을 위반했기 때문이다 . 유럽과 미국으로 규정된 테러리스트들이 하마스를 국내에서 사용하도록 허용하는 것은 미국으로서는 가장 용납할 수 없는 일이고 나머지는 단지 돈 문제일 뿐입니다.
따라서 본 보고서에서 상무부와 법무부 모두 바이낸스가 AML을 잘 이행하지 않는 것으로 규정했고, 상품선물거래위원회(CFTC)까지 실제 기소에 바이낸스 직원을 투입했다. $600 미만의 AK 47. 이것이 바이낸스에게 가장 큰 골칫거리입니다. AML을 위반하는 것과 테러에 자금을 조달하는 것은 완전히 다른 두 가지 성격입니다. 다행히 이번에 Yellen이 내린 직접적인 대답은 Binance가 단순히 AML을 엄격하게 구현하지 않았다는 것이었고 CZ는 자금세탁방지 혐의와 미국 제재 위반 혐의도 인정해 사실상 바이낸스는 최대 위기를 모면했다고 할 수 있다. 바이낸스의 걱정은 가장 적었습니다.
형량합의에 따라 CZ의 형량은 최대 10년에서 18개월 이내로 줄어들며, 현재 CZ는 항소를 기각하고 보석금 1억7500만달러를 지불한 후 선고를 6개월간 유예하게 됐다. , 그는 석방되어 언제든지 왕복 여행을 할 수 있습니다. BitMEX 의 공동 창립자이자 전 CEO인 Arthur Hayes 도 아랍 에미리트와 미국에서 이러한 치료를 경험했습니다. 당시 Arthur Hayes의 형은 6개월의 자택구금, 2년의 집행 유예로 볼 때 CZ는 자택구류를 선고받을 가능성이 높다. 그러나 이것이 요점이 아닙니다. 요점은 CEO에서 은퇴한 Arthur Hayes가 여전히 BitMEX의 공동 창립자라는 것입니다. 비록 그가 BitMEX의 업무를 맡지는 않지만, 그는 BitMEX 문제를 "공동"으로 처리할 수 있습니다. 컨설턴트의 형태.
이렇게 말하니 똑똑한 친구들은 이미 생각했을지도 모르겠습니다. CZ가 더 이상 CEO가 아닌 것은 사실입니다. 실제로 CZ의 자체 보고서에는 최근 휴식을 취할 예정이라고 되어 있지만 이것이 CZ가 물러날 것이라는 의미는 아닙니다. CZ는 더 이상 CEO가 아니지만 Binance의 공동 창립자인 He Yi @heyibinance는 이 문제에 어떤 식으로든 연루되지 않았습니다. 그녀와 @cz_binance 의 관계에 대해 더 말할 필요가 없습니다. , 그럼 바이낸스가 바뀌었나요? 아니요, CZ의 역할은 집행자라기보다 의사결정자에 가깝습니다. CEO인지 여부는 중요하지 않습니다. CEO는 이사회에서만 활동합니다. 이 사건으로 CZ의 이사로서의 지위가 박탈된 것은 아니며, 미국은 그렇지 않았습니다. BinanceUS를 TikTok과 같은 방식으로 처리할 방법은 없으며 CZ조차도 Binance를 위해 계속 트윗을 할 수 있습니다.
단계적 결론의 관점에서 볼 때, 미국은 바이낸스가 무시할 수 없는 이유를 이용해 바이낸스가 최종 결정을 내리도록 했다 . " ". 이것이 바이낸스가 테러리스트를 지원하는 것이 아니라 단지 AML을 위반했을 뿐이라는 사실에 주목한 이유입니다. 이 두 가지 결정은 실제로 한 생각에서 내려집니다. 순종하면 전자가 되고, 불순종하면 전자가 됩니다. 전자와 벌금을 선택하는 것이 목적이 아닙니다. 미국에 43억 달러가 부족합니까? 미국이 부족한 것은 43억 달러 배후의 세계 최대 암호화폐 거래소가 미국의 통제 하에 있는지 여부다." 옐런 의장의 말이 가장 적절한 정의다. 시민과 미국 국가 안보에 위험을 초래하는 미국 기업의 행위.”
이 시점에서 바이낸스는 미국에 '위협'을 가하는 위험 기업 블랙리스트에서 풀려났습니다. 이는 바이낸스가 아직 BinanceUS를 운영할 수 있는 기회가 있다는 의미일 뿐만 아니라 미국과 유럽의 채널이 , 결제를 포함하여 바이낸스를 다시 서비스할 수 있습니다. , 이것이 바이낸스에게 가장 중요한 것입니다. 저는 이전에 모든 거래소가 더 발전하기를 원한다면 규정 준수가 직면해야 할 사항이라고 여러 번 언급했습니다. 항상 철권 아래 있던 바이낸스 미국의 여러 부서 중 주먹은 많은 시장이 버려졌고 오늘부터 한때 버려진 이러한 시장과 기회는 다시 시작할 가능성이 있으며 지불금은 1/4의 이익에 불과하고 CZ는 명목상 떠납니다. CEO 자리가 바뀌어서 바이낸스 가 바뀌었나요? 상황은 확실히 바뀌었고 가장 큰 족쇄가 제거되면 바이낸스의 상상력은 더 좋아질 것입니다.
BinanceUS가 SEC 문제를 해결한 후에는 월스트리트의 선호를 받을 가능성이 높아지고 상장에 한 걸음 더 가까워질 것입니다. SEC 얘기가 나와서 말인데 SEC가 어제 또 크라켄을 고소했다는 걸 언급해야겠습니다. 소송 이유는 코인베이스 의 소송 이유와 거의 똑같습니다. 앞서 말씀드린 것처럼 이번 미국에서의 합의에는 SEC가 포함되지 않았습니다. 이번 합의에는 SEC가 포함되지 않았습니다. 이는 또한 SEC의 바이낸스 감독이 '정치적 입장'의 문제가 아니라는 의미이기도 합니다. CFTC와의 합의에도 불구하고 바이낸스는 미국 고객의 거래를 허용하기 위해 벌금을 지불하고 자금을 압수했기 때문에 SEC는 더 이상 어려움을 겪지 않을 가능성이 높습니다. 이 문제 와 관련하여 SEC의 남은 목적은 암호화폐 규정 준수를 위한 길을 닦는 것일 수 있으며 이 길의 이정표는 비트코인 및 이더리움 현물 ETF가 될 수 있습니다.
물론 가장 큰 족쇄를 풀어낸 바이낸스에게 있어서 SEC와의 문제는 형사적인 문제와는 관련이 없으며 심지어 바이낸스와 SEC 사이에 소송은 없다고 해야 할 것이다. 그리고 CZ 자신도 있으므로 결과는 Coinbase 크라켄처럼 강매도 아니면 합의 둘 중 하나일 뿐입니다. 어느 쪽이든 그것은 단지 돈의 문제일 뿐입니다. 개인적인 이해로는 후자가 더 가능성이 높습니다. 결국 Coinbase는 미국의 상장 회사이고 Kraken은 유럽과 미국의 호환 거래소이며 BinanceUS는 본질적으로 Binance가 미국과 미국에 상장하려는 시도입니다. 월스트리트 자금을 묶습니다. 레이아웃이 중요하며 BinanceUS와 SEC 사이의 가장 큰 문제는 Binance 자체와 CZ 자체입니다. 이제 전자는 괜찮고 후자는 벌금을 받아들였습니다.
따라서 BinanceUS가 SEC와 화해하기로 선택하는 한 BinanceUS의 상장 과정은 순조로울 것입니다.물론 이 과정에서 가장 중요한 것은 BinanceUS와 SEC 간의 화해 조건입니다. 그래서 마침내 이 문제를 하나님의 관점에서 보면 전반적인 상황이 윈-윈(win-win) 상황이라는 것을 알 수 있습니다. 소위 하늘 높은 벌금으로 인한 부수적 피해는 바이낸스의 '적합성 인증서'의 첫 단계이며, CZ의 경우 중요하지 않은 타이틀만 제거했을 뿐 무료라는 '신분'을 획득했다. 미국 입국과 출국. 바이낸스와 CZ 모두 미국의 정치, 경제 분야에 하늘 아래 참여할 수 있다는 의미이기도 합니다. 그런데 제가 지금 가장 알고 싶은 것은 민주당인가요, 아니면 공화당인가요? 하나는 있어야합니다.
성인 세계는 국익이든 기업 이익이든 개인 이익 이든 더 많은 이익을 고려합니다. 이번에는 바이낸스가 정말로 하마스의 자금 조달 채널 중 하나인지 여부가 가장 중요한 것은 아닙니다. 이 모자가 버클이 채워져 있는 한 바이낸스는 무엇을 할까요? 더 이상 경제적 이익의 '고양이와 쥐' 게임이 아니라 국가 안보 차원까지 올라간 상황, 돈으로 해결할 수 없는 문제, 우리가 보는 것은 43억 달러 규모의 '거래' 공개했지만 그 밑에는 바이낸스와 CZ 사이의 생사선이 있었고, 그 결과 바이낸스와 CZ는 '가장 가치가 낮은' 가격을 사용해 아이덴티티 업그레이드를 완료했다. 밤이 가장 좋은 증거입니다.
바이낸스의 사건은 코인베이스의 시장 가치와 시장 잠재력을 높이는 데 실패했을 뿐만 아니라, 족쇄를 풀고 나면 바이낸스가 미국의 코인베이스에 도전할 수 있는 자격이 확실해졌고 이번 사건은 지뢰밭이었다는 사실을 시장에 깨닫게 했습니다. 암호화폐 산업 자체도 좋은 일이다. 적어도 예측 가능한 2~3주기 내에 바이낸스가 자살하지 않는 한 상황은 점점 더 순조로워질 것입니다. 실제로 FTX 와 Sam은 최고의 프로세스를 제공했습니다. FTX 메인 사이트는 맹렬하게 발전하고 있습니다. 미국의 프레임워크와 감독 하에 있는 한 어떤 식으로든 가능합니다. 반면 FTXUS는 "돈- 미국에서 '무기 유치'. 규정 준수, 월스트리트와의 제휴 및 공개는 BinanceUS의 가장 밝은 길입니다.
