출처: 미국 법무부 웹사이트
Jordan, PANews 편집
3월 26일 저녁, 미국 법무부는 공식 웹사이트를 통해 암호화폐 거래소 쿠코인과 두 명의 설립자가 은행 비밀법 위반 및 무단 자금 이체 범죄 혐의로 기소되었으며, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)에 의해 소송이 제기되었다고 밝혔습니다.
쿠코인이 미국 사법부에 소송을 당한 이유는 무엇인가요?
공시에 따르면, 뉴욕 남부 지방 검사 데미안 윌리엄스와 뉴욕 국토안보수사국("HSI") 특별수사관 대행 대런 맥코맥이 글로벌 암호화폐 거래소 KuCoin과 두 명의 설립자, CHUN GAN(일명 "Michael")과 KE TANG(일명 "Eric")을 다음과 같은 혐의로 기소했습니다:
무허가 송금 사업 운영;
미국 은행 비밀법 위반;
3. 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 KuCoin이 사용되는 것을 방지하기 위해 고의로 적절한 자금 세탁 방지("AML") 프로그램을 유지하지 않은 혐의;
4. 고객 신원 확인을 위한 합리적인 절차를 고의로 유지하지 않은 경우;
5. 의심스러운 문서 활동 보고서를 제출하지 않는 경우;
6. 승인되지 않은 송금 사업을 운영하는 경우;
데미안 윌리엄스 미국 검사는 이번 기소에 대해 "오늘 기소장에서 주장한 바와 같이, 쿠코인과 그 설립자들은 수많은 미국 사용자가 쿠코인 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 의도적으로 은폐했습니다. 쿠코인은 대규모 미국 고객 기반을 활용하여 일일 거래량 수십억 달러, 연간 거래량 수조 달러에 달하는 세계 최대 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 된 것으로 알려져 있습니다. 그러나 쿠코인처럼 미국이라는 특별한 기회를 활용하는 금융 기관은 범죄 및 부패 자금 조달 계획을 식별하고 제거하기 위해 미국 법률을 준수해야 하지만, 쿠코인은 고의적으로 이를 지키지 않았습니다. 기본적인 자금세탁 방지 정책조차 이행하지 않은 쿠코인은 불법 자금 세탁의 피난처로 이용되어 50억 달러 이상을 받고 40억 달러 이상의 의심스러운 범죄 자금을 송금한 혐의를 받고 있으며, 이번 기소는 다른 암호화폐 거래소들에게도 미국 고객에게 서비스를 제공하려면 미국 법을 준수해야 한다는 분명한 메시지를 전달하고 있습니다. "
뉴욕 국토안보수사국 특별수사관 대행 대런 맥코맥은 쿠코인이 3천만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공했지만, 조사 결과 글로벌 디지털 뱅킹 인프라의 보안과 안정성을 보장하는 데 필요한 법률을 준수하지 않은 것으로 드러났다고 지적했습니다.
기소장에서 밝혀진 또 다른 내용은 무엇인가요?
기소장에 공개된 정보에 따르면 플래시닷 리미티드(이전의 피닉스핀 리미티드), 피켄 글로벌 리미티드, 피닉스핀 프라이빗 리미티드는 글로벌 암호화폐 거래소 KuCoin의 합작회사로 운영되고 있었습니다. 글로벌 암호화폐 거래소 KuCoin을 운영하는 세 개의 법인은 PEKEN GLOBAL LIMITED와 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED입니다.
쿠코인은 현물 거래 플랫폼과 2019년 7월에 출시한 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객으로부터 거래를 모집하고 있으며, 2017년 설립 이후 매일 수십억 달러 상당의 암호화폐를 거래하는 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼 중 하나가 되었습니다. 전 세계 상위 5위 안에 들었으며, 공개 순위 중 하나에는 4번째로 큰 암호화폐 파생상품 거래소이자 5번째로 큰 암호화폐 현물 거래소로 등재되어 있습니다. 미국 법무부는 쿠코인, GAN, TANG이 미국 및 뉴욕 남부 지역에 위치한 수많은 고객에게 서비스를 제공하고자 하며 실제로 서비스를 제공한 것으로 보고 있습니다.
그 결과, 미국 법무부는 쿠코인이 미국 재무부 금융범죄단속네트워크("FinCEN")에 송금 사업을 등록해야 하고, 미국 상품선물거래위원회("CFTC")에 등록해야 한다고 판단하고 있습니다. 송금업 및 선물 수수료 판매자로 등록해야 합니다. 또한 쿠코인은 고객 신원 확인 또는 고객 알기("KYC") 절차를 포함한 적절한 자금 세탁 방지 프로그램을 유지해야 하는 미국 은행 비밀법 조항의 적용을 받으며, AML 및 KYC 프로그램은 쿠코인과 같은 금융 기관이 자금 세탁을 포함한 불법적인 목적으로 사용되지 않도록 보장합니다.
또한 미국 법무부는 쿠코인이 미국 AML 및 KYC 요건을 적용받지 않는 것처럼 보이게 하기 위해 미국 고객의 존재를 숨기려고 시도했다고 지적했습니다. 사례에 따르면, 쿠코인은 2022년에 최소 한 명의 투자자에게 고객의 위치에 대해 거짓말을 하여 미국 고객이 없다고 거짓 진술했지만, 실제로 쿠코인은 대규모 미국 고객 기반을 보유하고 있었고 쿠코인의 2022년 4월 트위터 메시지와 같이 많은 소셜 미디어 게시물에서 미국 고객을 대상으로 적극적으로 마케팅을 하고 있었습니다. "미국 사용자들은 KYC를 지원하지 않지만, 쿠코인은 KYC를 의무화하지 않습니다. 확인되지 않은 계정으로도 일반적인 거래가 가능합니다." 즉, 쿠코인은 KYC를 요구하지 않는 정책이 성장과 성공에 필수적인 요소라고 주장했습니다. 최종 결과는 합의였나요?
최종 결과는 무엇이며 합의는 어떻게 이루어졌나요?
미국 사법부가 암호화폐 거래소를 고소하는 것은 드문 일이 아니며, 다른 유사한 소송을 살펴보면 최종 결과는 벌금 납부 후 합의로 끝나는 경우가 많다는 것을 쉽게 알 수 있습니다.
대표적인 사례는 의심할 여지 없이 코인섹으로, 작년 말 미국 법무부와의 합의에 따라 CEO인 CZ와 형사 및 민사 혐의에 대해 유죄를 인정하기로 합의했습니다. 코인섹은 또한 미국 재무부 금융범죄단속국(FINCEN)으로부터 34억 달러, 해외자산통제국(OFAC)으로부터 9억 6,800만 달러 등 총 43억 6,800만 달러의 막대한 벌금을 납부할 예정입니다. 이번 합의는 또한 CZ와 코인에 대한 오랜 소송의 종결을 의미합니다.
미국에서 소송을 당했다는 사실이 알려진 직후 쿠코인은 소셜 미디어 게시물을 통해 잘 운영되고 있고, 사용자 자산은 안전하며, 신고 사실을 통보받았고, 현재 변호사를 통해 자세한 내용을 조사 중이라고 밝히며 각국의 법과 규정을 존중하고 엄격한 규정 준수 기준을 준수하고 있다고 덧붙였습니다.
그러나 쿠코인의 네이티브 토큰인 KCS는 하락세를 보였는데, 코인게이코 데이터에 따르면 기소 소식이 전해진 후 KCS는 24시간 만에 12% 이상 하락한 12달러 대까지 떨어졌습니다.
또한 미국 상품선물거래위원회가 암호화폐 거래소 쿠코인 운영자에 대한 법적 소송에서 비트코인, 이더리움, 라이트코인은 상품이며 이는 암호화폐 업계에 다른 종류의 '좋은 소식'이 될 수 있다고 말한 점도 주목할 필요가 있습니다.
암호화폐 커뮤니티의 일반적인 반응으로 볼 때 양측이 합의에 도달할 가능성이 있으므로 앞으로 어떻게 될지 지켜보겠습니다.
