Viết bởi: Shao Shiwei, luật sư cao cấp tại Công ty Luật Mankiw Thượng Hải
Vào ngày 12 tháng 6 năm 2024, Viện kiểm sát Thượng Hải đã ban hành " Sách trắng của Viện kiểm sát tài chính Thượng Hải năm 2023 " và các vụ án liên quan. Trong đó đề cập rằng: các phương thức phạm tội ngoại hối và thanh toán quyết toán bất hợp pháp đã được đổi mới, và rủi ro việc sử dụng "tiền ảo" để chuyển tài sản xuyên biên giới đã trở nên rõ ràng.
Luật sư Shao cũng đã đề cập trong các bài viết trước rằng tội phạm kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo được thể hiện ở “loại hình thanh toán quyết toán” và “loại hình giao dịch ngoại hối”. So sánh "Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải" hàng năm do Viện kiểm sát Thượng Hải phát hành từ năm 2021 đến năm 2023, chúng ta có thể cảm nhận được theo chiều dọc mức độ trừng phạt những trường hợp như vậy của các cơ quan tư pháp.
01 Tổng quan 3 năm
"Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2021" đã đề cập rằng các tội phạm tài chính thuộc loại hình kinh doanh bất hợp pháp có những đặc điểm như "xây dựng cầu nối thông qua các công cụ trung gian như tiền ảo và điểm nạp tiền thẻ trò chơi để đạt được trao đổi tiền tệ xuyên biên giới đa cấp."
Nói cách khác, các nền tảng thương mại điện tử không chỉ bị bọn tội phạm coi là công cụ “rửa tiền” mà còn được sử dụng để trao đổi tiền tệ. Do đó, Sách trắng tóm tắt rằng các nền tảng thương mại điện tử đã phát triển thành “lợi nhuận hai chiều”. thực hiện từ các quyết toán đặt hàng gian lận và thanh toán bất hợp pháp ". mô hình tội phạm".
"Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2022" đề cập rằng số vụ tội phạm tài chính kinh doanh bất hợp pháp tiếp tục xảy ra và các phương thức phạm tội cũng không ngừng nâng cấp, dần hình thành một Chuỗi công nghiệp và dẫn đến một số thực thể kinh doanh hợp pháp bị liên lụy là một kết quả.
Trong "Sách trắng truy tố tài chính Thượng Hải năm 2023" phát hành ngày 12 tháng 6 năm 2024, những nguy cơ tiềm ẩn của việc sử dụng "tiền ảo" để chuyển tài sản xuyên biên giới được đặc biệt nhấn mạnh.
Ngoài ra, Sách trắng cũng đưa ra những đề xuất liên quan cho các vấn đề như thúc đẩy luật pháp trong các lĩnh vực mới nổi, nghiên cứu sự giám sát của các tổ chức trong và ngoài nước đối với việc kinh doanh tài chính, tăng cường phân tích và phán đoán các hoạt động tài chính bất hợp pháp và tội phạm bằng cách sử dụng công nghệ mới và các hình thức kinh doanh mới và tăng cường giám sát tội phạm tài chính. Cường độ truy tố những người liên quan đến vốn, công nghệ, trung gian, v.v. trong chuỗi tội phạm tài chính.
02 Một vài suy nghĩ
Từ Sách trắng do Viện Kiểm sát Thượng Hải ban hành trong ba năm qua, có thể thấy rằng tội phạm tài chính trái pháp luật luôn là loại vụ án trọng điểm bị cơ quan tư pháp trừng phạt, và những sản phẩm đen xám như vậy cũng đã hình thành nên một ngành công nghiệp quy mô lớn. xích.
Tiền ảo được sử dụng để trao đổi ngoại hối dưới hình thức trá hình để thanh toán quyết toán quỹ, từ đó đạt được mục đích chuyển tài sản qua biên giới. Trên thực tế, các cơ quan tư pháp trên cả nước đã liên tục công bố nhiều trường hợp tương tự trong nhiều năm qua. Nhưng trong Sách trắng năm nay, những hoạt động tội phạm như vậy chỉ được mô tả là "mối nguy hiểm rủi ro".
Vào ngày 24 tháng 12 năm 2023, Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước và Thanh Đảo, tỉnh Sơn Đông đã công bố một vụ án liên quan đến các vụ tiền ảo liên quan đến các ngân hàng ngầm lớn ở 17 tỉnh và thành phố trên cả nước, với tổng số tiền là 15,8 tỷ nhân dân tệ bị phát hiện. Bài viết Bình luận: " Cục Quản lý Ngoại hối hành động!" Ngày càng có nhiều thương nhân U có thể bị kết tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp! ——Cảnh sát Thanh Đảo đã phát hiện một vụ án ngân hàng ngầm liên quan đến 15,8 tỷ nhân dân tệ ” Vào ngày 27 tháng 12 năm 2023, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước đã cùng công bố các vụ án điển hình liên quan đến tiền ảo. Bình luận bài báo: " Mua hoặc bán U có vi phạm pháp luật không?" Giải thích của luật sư: Viện kiểm sát nhân dân tối cao và Cục quản lý ngoại hối nhà nước cùng khởi tố các vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo . Vào ngày 7 tháng 4 năm 2024, cảnh sát Bắc Kinh đã phá một vụ án nối tiếp tiền ảo trị giá 2 tỷ USD. Sau khi kiểm kê, cảnh sát phát hiện vụ án liên quan đến tổng số tiền hơn 2 tỷ nhân dân tệ và hơn 10 ví tiền ảo đã được sử dụng cho các giao dịch bất hợp pháp. Bài viết Bình luận: " Từ góc độ cảnh sát truy quét hai trường hợp mua bán thông tin cá nhân bằng tiền ảo, ngành hỗ trợ cho vay có thể thu được sự giác ngộ gì? 》Ngày 16 tháng 5 năm 2024, Cục Công an Thành Đô cũng công bố một vụ án tiền ảo và phát hiện vụ rửa tiền ngân hàng ngầm với tổng số tiền lên tới 13,8 tỷ đồng. → " Số tiền liên quan là 13,8 tỷ nhân dân tệ!" Cục Công an Thành Đô trấn áp vụ án ngân hàng ngầm khổng lồ "
Ngoài ra, các khuyến nghị của Sách trắng bao gồm "tăng cường truy tố những người liên quan đến chuỗi tội phạm tài chính như vốn, công nghệ, trung gian, v.v.", thúc đẩy luật pháp, nghiên cứu giám sát, tăng cường phân tích... cho thấy cơ quan tư pháp đang lo ngại về những người liên quan “cảm giác bất lực” trong các tội phạm xuyên quốc gia liên quan đến tiền ảo.
Đã hơn mười năm kể từ khi "Thông báo về phòng ngừa rủi ro Bitcoin " do năm bộ và ủy ban ban hành vào năm 2013. Ngoại trừ các thông báo, thông báo, cảnh báo rủi ro, v.v. được ban hành vài năm một lần, không có luật và hành chính cấp cao hơn nào được ban hành. Các quy định được ước tính một cách thận trọng rằng có thể khó xuất hiện các tài liệu như vậy trong vài năm tới. Trên thực tế, cũng có nhiều khó khăn thực tế trong việc xử lý tiền ảo một cách hợp pháp.
Tại sao đề xuất lại đề cập đến việc tăng cường truy tìm các nhân viên "kỹ thuật", "trung gian" và các nhân viên liên quan khác? Đó là bởi vì người phục vụ và những người phạm tội chính nói chung là ở nước ngoài. Trước quyền bá chủ quyền tài phán dài hạn của Hoa Kỳ đối với các quốc gia khác, nước ta luôn có thái độ tương đối tiêu cực đối với việc thực thi pháp luật xuyên quốc gia dựa trên nguyên tắc tôn trọng chủ quyền của các quốc gia khác. bắt những người này ở hậu trường. Ví dụ, hai vụ án trước đây được Luật sư Shao phân tích → " Người quen giới thiệu đổi tiền, và "người trung gian" bị coi là thủ phạm chính và bị kết án 8 năm tù. Có bất công không? ——Không giới thiệu người khác mua bán ngoại hối, nếu không bạn có thể bị kết tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp! (Phần 1) " Từ góc độ công an trấn áp hai vụ mua bán thông tin cá nhân bằng tiền ảo, ngành hỗ trợ vay vốn có thể rút ra được điều gì? 》.
Nếu không bắt được tội phạm chính đang ở nước ngoài thì chúng tôi sẽ bắt những người cung cấp hỗ trợ kỹ thuật ở Trung Quốc, thu phí giới thiệu việc kinh doanh(theo các vụ án hình sự do Luật sư Thiệu xử lý trong những năm gần đây, quả thực có rất nhiều người như vậy đã phạm tội). bị bắt), tội kinh doanh trái pháp luật và tội giúp đỡ người khác. Luôn luôn có một cái có thể áp dụng cho tội phạm tín ngưỡng, tội che giấu, v.v.
03 trường hợp sống
Cùng thời điểm "Sách trắng của Viện kiểm sát tài chính Thượng Hải năm 2023" được ra mắt, Viện kiểm sát Thượng Hải cũng đưa ra 9 vụ án. Bài viết này nói về 2 vụ án điển hình (thực sự điển hình, cả hai đều là loại vụ án có tỷ lệ mắc cao trên thực tế).
Vụ án kinh doanh trái pháp luật của Zhan Moumou và những người khác (tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật thuộc loại hình thanh toán quyết toán)
Bị cáo Zhan Moumou không có đủ điều kiện thanh toán quyết toán và biết rằng nguồn tiền liên quan liên quan đến cờ bạc và lừa đảo. Anh ta mua lại một công ty vỏ bọc và hợp tác với Công ty H Thượng Hải (có giấy phép thanh toán và quyết toán qua Internet) để kết nối quỹ cờ bạc thượng nguồn. các kênh và các kênh quyết toán thương mại giả ở hạ lưu Tham gia vào việc kinh doanh quyết toán quỹ bất hợp pháp. Sau khi điều tra, người ta phát hiện số tiền cờ bạc liên quan quyết toán các tài khoản liên quan đến vụ án lên tới hơn 4 tỷ RMB.
Phân tích của luật sư Thiệu:
Sách trắng 2022 nêu trên cũng đề cập rằng “một số thực thể kinh doanh hợp pháp cũng vướng quyết toán vòng xoáy của tội phạm kinh việc kinh doanh bất hợp pháp”. gần 100 tỷ nên không cần phải phạm luật, phạm tội. Nhưng đây chính là sự thật “Khó đề phòng kẻ trộm nội địa” quả thực Công ty H đã lơ là trong việc giám sát tính hợp pháp, tuân thủ trong sự hợp tác giữa lãnh đạo doanh nghiệp và khách hàng doanh nghiệp. Vụ án này xảy ra chính là nhờ sự hợp tác của Yang, giám đốc phát triển việc kinh doanh của Công ty H. Biết Zhan việc kinh doanh bất hợp pháp, anh ta vẫn giúp anh ta đăng ký một thương gia, phá vỡ sự giám sát hàng ngày của Công ty H đối với các thương nhân có liên quan và ngăn cản các thương nhân. liên quan đến việc tham gia vào hoạt việc kinh doanh quyết toán quỹ bất hợp pháp Đã bị đóng cửa và giảm giá trị.
Vụ án Xiao Moumou và những người khác bao che, che giấu số tiền phạm tội
Xiao đã sử dụng phần mềm trò chuyện crypto ở nước ngoài để liên lạc với gia đình và chuyển số tiền thu được từ tội phạm cho gia đình mình. Luồng tiền cụ thể là: Xiao liên hệ với người bán U để mua USDT và thanh toán vào tài khoản được chỉ định của người bán. Sau khi nhận được, người bán sẽ gửi số lượng tài khoản RMB kỹ thuật số tương ứng cho Xiao và Xiao sẽ sắp xếp ". tài xế" Vương và những người khác rút tiền từ máy ATM. Rút tiền. Ngoài ra, Xiao còn đăng ký tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số để gia đình sử dụng.
Thông qua phương thức trên, Xiao đã rút hơn 10 triệu nhân dân tệ tiền mặt từ hơn 900 tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số, trong đó hơn 800.000 nhân dân tệ là tiền lừa đảo.
Phân tích của luật sư Thiệu:
Trường hợp này là trường hợp rửa tiền đầu tiên bằng đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số. Đặc điểm của trường hợp này là "mối liên hệ" giữa tiền ảo USDT, loại tiền không được nước tôi công nhận hợp pháp và đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số, một loại tiền kỹ thuật số hợp pháp do ngân hàng trung ương tung ra. Những tội khác không khác gì tội phạm rửa tiền liên quan đến tiền tệ.
Viết ở cuối:
So sánh theo chiều dọc Sách trắng do Viện kiểm sát Thượng Hải ban hành trong ba năm qua, cũng như kinh nghiệm xử lý vụ án hàng ngày của luật sư Shao, cho thấy Trung Quốc đã tiếp tục trừng phạt các tội phạm rửa tiền liên quan đến tiền tệ và tội phạm kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến tiền tệ.
Từ góc độ người dân bình thường, cần đặc biệt chú ý đến việc “tăng cường truy tố những người liên quan đến tài chính, công nghệ, trung gian, v.v. trong chuỗi tội phạm tài chính” được đề cập trong Sách trắng năm nay. Trong cuộc sống hằng ngày, chúng ta cần tăng cường ý thức phòng ngừa rủi ro để tránh trở thành “chiếc găng tay trắng” bị người khác lợi dụng để phạm tội.
