Đánh giá tình hình công việc trong sáu tháng qua, Luật sư Shao có cảm giác sâu sắc: ngày càng có nhiều trường hợp người dân bị kết án về tội kinh doanh trái pháp luật vì mua bán tiền ảo.
Kể từ cuối năm 2023, nhiều phương tiện truyền thông chính thức đã liên tiếp đăng tải các vụ án điển hình về tội phạm kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến mua bán tiền ảo. Trên thực tế, hoạt động trấn áp các giao dịch như vậy của các cơ quan tư pháp địa phương dường như đang liên tục được tăng cường.
Nhưng nhiều bên vẫn không hiểu tại sao việc mua bán tiền ảo USDT lại bị coi là tội phạm kinh doanh trái pháp luật? Tại sao tôi có thể bị kết án ngay cả khi tôi không nhận được số tiền bị đánh cắp? Tôi chỉ kinh doanh mua bán U, có liên quan gì đến mua bán ngoại giao? Vì vậy, bài viết này xuất phát từ tình hình cụ thể trong thực tiễn và phổ biến một phổ cập đơn giản.
0 1. Tội kinh doanh trái pháp luật “kinh doanh ngoại hối” là gì ?
Tội " kinh doanh ngoại hối" hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, đặc biệt trong bối cảnh giao dịch tiền ảo, đề cập đến việc mua bán ngoại hối trá hình (hoặc "giao dịch ngoại hối").
Cái gọi là "mua bán ngoại hối trá hình" đề cập đến hành vi không trực tiếp mua bán Nhân dân tệ và ngoại hối mà thực hiện các hành động như hoàn trả Nhân dân tệ bằng ngoại hối hoặc hoàn trả ngoại hối bằng Nhân dân tệ và thực hiện chuyển đổi giá trị tiền tệ. bằng cách hoán đổi ngoại hối và Nhân dân tệ. Trong mô hình này, các quỹ có sự lưu thông một chiều trong và ngoài nước và không có dòng chảy vật chất nào xảy ra. "Cân bằng giữa hai nơi" thường đạt được dưới hình thức đối chiếu.
nước tôi thực hiện hệ thống quản lý ngoại hối bắt buộc (tổng số tiền thanh toán ngoại hối cá nhân hàng năm và mua ngoại hối cá nhân trong nước được quản lý, với giá trị tương đương 50.000 USD mỗi người mỗi năm). Hành vi trao đổi ngoại tệ riêng tư ngoài thị trường ít nhất là vi phạm hành chính, nặng nhất là vi phạm hình sự. Các tiêu chuẩn cụ thể là:
Giao dịch ngoại hối trá hình, nếu số tiền vượt quá 1.000 đô la Mỹ, cấu thành vi phạm hành chính. Nếu số tiền kinh doanh bất hợp pháp vượt quá 5 triệu nhân dân tệ hoặc thu nhập bất hợp pháp vượt quá 100.000 nhân dân tệ, thì đó là tội kinh doanh bất hợp pháp.
USDT được các doanh nhân U hoặc đầu cơ coin thông thường sử dụng trong các giao dịch được phát hành và quản lý bởi Tether Limited. Là một loại crypto , chắc chắn nó không thể được đánh đồng trực tiếp với ngoại tệ, ngoại hối và các khái niệm khác. Tuy nhiên, thông qua U làm phương tiện, việc trao đổi ngoại hối và Nhân dân tệ được thực hiện một cách gián tiếp và việc chuyển đổi giá trị tiền tệ đã được thực hiện . Do đó, nó được các cơ quan tư pháp trong nước coi là "mua bán ngoại hối trá hình". hiện tại không có tranh chấp.
Vì tiêu chuẩn lập hồ sơ đối với tội phạm này tương đối cao nên nhìn chung người dân bình thường khó có thể trao đổi tiền tệ theo cách này để cấu thành tội phạm này. Đối tượng phổ biến của loại tội phạm này là các ngân hàng ngầm hoặc các doanh nhân chữ U kiếm lợi nhuận bằng cách mua bán tiền ảo và kiếm lời chênh lệch giá.
Ngay cả khi các ngân hàng ngầm không sử dụng tiền ảo, họ vẫn có nhiều phương thức trao đổi tiền tệ khác nhau. Họ kinh doanh rửa tiền và kiếm tiền từ chênh lệch tỷ giá nên không vô tội.
Tuy nhiên, nhiều doanh nhân U mà Luật sư Shao tiếp xúc chỉ nhằm mục đích kiếm chênh lệch giá, thực tế họ không hề có ý định phạm tội này. không biết tại sao họ lại “làm ăn trái pháp luật”? Như Luật sư Shao thường nói, thế giới trong mắt các doanh nhân U thường chỉ là "phần nổi của tảng băng chìm". Vì vậy, tiếp theo, chúng ta sẽ nhìn ở góc độ toàn cầu để hiểu tội phạm kinh doanh bất hợp pháp của " mua bán ngoại hối" là gì. là gì và vai nhân vật của các doanh nhân U trong trong đó là gì?
0 2. Kịch bản hiện thực hóa “Ghép cặp ngoại hối” bằng cách mua và bán tiền ảo
1. Ai cần đổi tiền riêng?
Theo các vụ án do Luật sư Shao xử lý và lượng lớn các cuộc tư vấn mà ông xử lý hàng ngày, chúng có thể được phân loại đại khái thành bốn tình huống sau:
Người A đang ở Trung Quốc và muốn đổi ngoại tệ trong tay thành Nhân dân tệ.
Ví dụ: một thương nhân ngoại thương hoặc một thương gia hoặc cá nhân có khách hàng là các nhóm ở nước ngoài (chẳng hạn như những người cung cấp dịch vụ quảng cáo ở nước ngoài), khách hàng chuyển đô la Mỹ vào tài khoản ở nước ngoài của họ và A muốn rút tiền ra RMB.
Người B đang ở Trung Quốc và muốn đổi đồng Nhân dân tệ trong tay thành ngoại tệ.
Ví dụ, đối với nhiều người giàu có đến Xiangrun, hạn ngạch trao đổi 50.000 USD đơn giản là không đủ để chuyển tài sản của họ ra nước ngoài. Vào tháng 8 năm 2023, công ty nhập cư lớn nhất ở Thượng Hải, Outreach Company, đã bị điều tra, và người kiểm soát thực tế Anh ta đã bị bắt. Một trong những việc kinh doanh xám xịt trong ngành công ty nhập cư kiểu này là tìm cách giúp khách hàng rút tiền.
Người C đang ở nước ngoài và muốn đổi ngoại tệ trong tay thành Nhân dân tệ.
Ví dụ, C làm việc ở nước ngoài quanh năm và thu nhập của anh ấy là đô la Mỹ. Một ngày nọ, một thành viên trong gia đình ở Trung Quốc đột nhiên gặp tai nạn và đang cần tiền. Sau đó, C cần nhanh chóng chuyển đổi một lượng lớn đô la Mỹ sang Nhân dân tệ. để tặng gia đình ở Trung Quốc.
Người D đang ở nước ngoài và muốn đổi số Nhân dân tệ trong tay thành ngoại tệ.
Ví dụ: sinh viên quốc tế hoặc các nhóm kinh doanh (Luật sư Shao từng có một khách hàng làm việc và sống ở Myanmar quanh năm. Công việc của ông là lấy hàng từ Myanmar rồi nhập vào Trung Quốc. Vì ông bán hàng cho người dùng trong nước nên tất cả anh ta tính phí là RMB, nhưng anh ta mua hàng từ Myanmar, và tiền đưa cho thương lái Myanmar tất nhiên là đô la Myanmar nên dù ở nước ngoài nhưng anh ta vẫn cần lượng lớn ngoại tệ).
2. Các thương gia đóng nhân vật gì trong trong đó ?
Trong bốn tình huống trên, nếu khách hàng giao dịch với ngân hàng ngầm/sàn giao dịch tư nhân, sẽ có hai loại dòng vốn: khách hàng nhận ngoại tệ ở nước ngoài và thanh toán Nhân dân tệ trong nước hoặc khách hàng thanh toán ngoại tệ ở nước ngoài và nhận Nhân dân tệ; ở nhà.
Tiền ảo có sự tiện lợi tự nhiên của các giao dịch xuyên biên giới. Quá trình trao đổi bất hợp pháp giữa ngoại tệ và Nhân dân tệ chỉ cần sử dụng U làm trung gian chuyển đổi. Các sàn giao dịch ngoại hối bất hợp pháp giống như một trung tâm phân phối tiền. Trước hết, tiền tệ của họ (để tiện mô tả, ngoại tệ hoặc RMB được gọi chung là tiền tệ) đến từ những khách hàng có nhu cầu trao đổi tiền A. đối với tiền B. Tiền tệ hoặc chuyển đổi tiền B thành tiền A thì sàn đổi tiền bất hợp pháp cần phải có lượng lớn dự trữ tiền tệ từ các quốc gia khác nhau để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.
Tất nhiên, hoạt động kinh doanh trao đổi tiền tệ này có thể được thực hiện ngay cả khi không có U. Sau đó, bạn cần thu thập các loại tiền do người dùng ở các quốc gia khác nhau cung cấp và sau đó thực hiện đối chiếu. Nhưng với U, các giao dịch trao đổi tiền tệ có thể được thực hiện bí mật hơn, lớn hơn và thuận tiện hơn - các nền tảng trao đổi tiền tệ bất hợp pháp sử dụng loại tiền do khách hàng cung cấp để mua U trong và ngoài nước, sau đó đổi U lấy tiền của quốc gia mong muốn. .
Vì vậy, trong quá trình giao dịch tiền ảo, những người giao tiếp với nền tảng trao đổi tiền bất hợp pháp là những người muốn bán U hoặc muốn mua lại U. Nhóm này được chia thành ba loại:
1. Nhà đầu tư bán lẻ đầu cơ coin đôi khi cần thanh lý tiền, nhưng không có mục đích trao đổi tiền tệ;
2. Có nhu cầu trao đổi tiền tệ, nhưng “tự chủ” có nghĩa là bán tiền A lấy U, sau đó tìm đối tác để đổi U lấy tiền B;
3. Doanh nhân kinh doanh kiếm lời từ chênh lệch giá bằng cách mua bán tiền ảo;
Đối với nhóm loại 1 nêu trên, nếu họ chưa nhận được tiền bị đánh cắp thì nhìn chung không có nhiều rủi ro. Ngay cả khi họ giao dịch với các sàn giao dịch tiền tệ bất hợp pháp, họ sẽ không bị coi là phạm tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp;
Nhóm loại 2 nên tự mình đổi ngoại tệ nếu không nhận được số tiền trộm được và số tiền không đáp ứng tiêu chuẩn xử phạt hình sự, hành chính thì rủi ro chung không cao;
Nhóm loại 3 có rủi ro liên quan đến tội phạm kinh doanh trái phép cao hơn. Có thể một số thương nhân U sẽ lập luận rằng tôi không biết rằng bên kia mà tôi đang giao dịch đang thực hiện trao đổi tiền tệ. Tôi chỉ giao dịch tiền ảo với bên kia và nhận/thanh toán bằng Nhân dân tệ. Tuy nhiên, các trường hợp sau đây có thể được coi là có nghĩa là doanh nhân U chủ quan và cố ý biết rằng những người khác bị nghi ngờ mua bán ngoại hối dưới hình thức trá hình:
Bên kia giao dịch với bạn ổn định và thường xuyên;
Đơn hàng lớn trị giá hàng triệu đồng;
Giá giao dịch bất thường (cao hơn hoặc thấp hơn giá thị trường);
Ngay cả khi bên kia không thông báo rõ ràng cho họ, thông tin liên lạc giữa hai bên có thể tiết lộ rằng các bên giao dịch của bên kia bao gồm sinh viên nước ngoài, thương mại xuyên biên giới và các nhóm ở nước ngoài khác;
…
Trong những trường hợp này, cơ quan tư pháp có thể xác định rằng do U-business đã hỗ trợ nền tảng trao đổi tiền tệ bất hợp pháp nên cả hai cấu thành tội phạm chung về hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.
Tại thời điểm này, nó kết thúc. Bài viết này chỉ nói về một câu hỏi: Tại sao việc kinh doanh kiếm lời trong mắt các doanh nhân U lại là bất hợp pháp?
Về phần phân tích pháp lý về tội phạm kinh doanh trái pháp luật của U-commerce, bạn có thể nhấp vào liên kết ở cuối bài viết và đọc các bài viết trước của Luật sư Shao để tìm hiểu thêm.
Viết ở cuối:
Dù là nhận tiền trộm hay liên quan đến ngoại hối, các doanh nhân U đều không chủ quan động đến. Việc kinh doanh kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá này thực sự rất khó thực hiện.
Trước đây, Luật sư Shao sẽ khuyên các doanh nhân U thực hiện KYC khi thực hiện giao dịch, nhưng sau khi xử lý quá nhiều vụ việc, ông không còn muốn nói đến chuyện đó nữa vì thực sự không có KYC hoàn hảo. Ai có thể đạt được quan điểm của Chúa?
