Tác giả gốc: Tim Robinson
Biên soạn gốc: TechFlow TechFlow
Ethereum là lớp quyết toán cho tài chính toàn cầu và nó là blockchain duy nhất có khả năng hoàn thành nhân vật này.
Nếu bạn ngạc nhiên với nhận định trên thì bài viết này là dành cho bạn. Blockchain khác vẫn sẽ lưu trữ nhiều ứng dụng và chức năng hữu ích trong các lĩnh vực cụ thể, nhưng hệ thống tài chính toàn cầu sẽ chạy trên Ethereum.
Lớp quyết toán là gì?
Lớp quyết toán không phải là một Chuỗi để người tiêu dùng sử dụng ứng dụng và giao dịch với bạn bè mà là một Chuỗi cơ sở để xây dựng Chuỗi khác. Nó tập trung vào năm khía cạnh sau:
Bảo vệ Chuỗi khác bằng cách lưu trữ dữ liệu và xác minh tính chính xác dữ liệu
Triển khai mã thông báo và tài sản sẽ được sử dụng trong toàn bộ hệ sinh thái Chuỗi
Quản lý trạng thái cần được chia sẻ trên nhiều Chuỗi
Bảo vệ cầu nối gốc của tất cả Chuỗi được kết nối, loại bỏ rủi ro bắc cầu
Cung cấp khả năng tương tác giữa tất cả Chuỗi được kết nối để chuyển thanh khoản không giới hạn theo cách an toàn nhất mà không gặp rủi ro đối tác
Chuỗi này được xây dựng trên Ethereum được gọi là rollups hoặc Layer 2 vì chúng tổng hợp dữ liệu thành một đốm màu và lưu trữ trên Ethereum.
Thiết kế của Ethereum như quyết toán thay vì một Chuỗi duy nhất giải thích tại sao giá trị vốn hóa thị trường của nó lại cao như vậy, mặc dù nhìn lên bề ngoài thì nó có vẻ chậm hơn và đắt hơn Chuỗi mới hơn khác.
Tại sao hệ thống tài chính toàn cầu không thể vận hành trên một Chuỗi duy nhất?
Nhiều blockchain tuyên bố có thể xử lý hơn 10.000, 50.000 hoặc thậm chí hơn 100.000 giao dịch mỗi giây và nếu chúng có thể đạt đến mức đó thì điều đó thật tuyệt.
Vấn đề là quy mô của hệ thống tài chính toàn cầu sẽ lớn hơn ít nhất 3 đến 4 bậc - đạt tới 10 triệu đến 100 triệu giao dịch mỗi giây, hoặc thậm chí nhiều hơn, đặc biệt là sau khi các đại lý AI ra mắt.
Một người trả lời: “Nhưng thẻ tín dụng chỉ cần 50.000 giao dịch mỗi giây để xử lý tất cả các khoản thanh toán trên thế giới”.
Con số này đúng, nhưng bạn không nhận ra quy mô khổng lồ của hệ thống tài chính tương lai.
Hãy nghĩ xem có bao nhiêu chương trình truyền hình, sách và thông tin chung trước khi có Internet vào những năm 1980. Vào thời điểm đó, việc tạo và phân phối nội dung này chỉ giới hạn ở một số ít nhà xuất bản và gần như tất cả mọi người buộc phải lấy thông tin của mình từ một số kênh phân phối.
Sau đó, Internet xuất hiện và bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu đều có thể bắt đầu viết blog, kênh video hoặc chỉ chia sẻ quan điểm của mình với thế giới và trở thành người có ảnh hưởng.
Lượng nội dung đã tăng lên không phải 10 lần, thậm chí 100 lần mà là một triệu lần.
Khi tài chính thực sự được giải phóng và bất kỳ ai cũng có thể đầu tư hoặc giao dịch bất kỳ tài sản nào, không chỉ một vài trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản như ngày nay, hệ thống tài chính sẽ trải qua tăng trưởng bùng nổ tương tự.
Cổ phiếu và trái phiếu sẽ nhàm chán như truyền hình truyền thống đối với thế hệ YouTube.
Mọi người sẽ làm gì?
Họ đầu tư vào các trò chơi, ban nhạc, bài hát, nghệ sĩ, người viết blog, người có ảnh hưởng, tác giả, sách và video yêu thích của họ. Bất kỳ dự án nào cũng có thể được tài trợ ở bất cứ đâu và nhận được một số lợi nhuận hoặc phần thưởng từ nó.
Thu thập và trao đổi vật phẩm trong trò chơi - Hàng triệu người chơi sẽ giao dịch trên hàng nghìn trò chơi.
Thực hiện giao dịch tài chính như hiện nay ở Phố Wall nhưng trên quy mô toàn cầu cho bất kỳ ai muốn tham gia.
Đặt cược vào bất cứ điều gì.
Không chỉ con người thực hiện những giao dịch này, mà còn có hàng triệu robot và đại lý AI đang giao dịch hàng tỷ tài sản ở khắp mọi nơi, cố gắng giành lợi thế trên hàng triệu thị trường.
Bạn cũng cho rằng tất cả những thứ này sẽ hoạt động trên một số PC được sao chép trên khắp thế giới phải không?
Có thể những điều này sẽ không bao giờ thành hiện thực, chính phủ có thể giết chết niềm vui và chúng ta sẽ mắc kẹt trong việc giao dịch cổ phiếu và trái phiếu nhàm chán mãi mãi, nhưng tôi nghi ngờ điều đó. Thế hệ trẻ đặt ra xu hướng cho tương lai, quan tâm đến việc giao dịch đồng meme và các mặt hàng trò chơi hơn là tài sản tài chính truyền thống, cũng như họ quan tâm đến YouTube hơn là truyền hình.
Tại sao tài chính toàn cầu cần một lớp quyết toán?
Nói đúng ra thì điều đó không nhất thiết cần thiết, xét cho cùng chúng ta đã có một hệ thống tài chính chạy trên nhiều cơ sở dữ liệu độc lập. Tuy nhiên, khi hệ thống của bạn được kết nối với tất cả các hệ thống khác thông qua một lớp được tiêu chuẩn hóa thì những cải thiện về tốc độ, bảo mật và khả năng tương tác là điều đáng chú ý. Bỏ qua điều này cũng giống như cố gắng điều hành công ty của bạn trên sở hữu tư nhân ngay cả khi Internet đã bắt đầu thống trị thế giới.
Một thuộc tính quan trọng khác của Ethereum là tính trung lập của nó – ngay cả các quốc gia hoặc công ty có thái độ thù địch với nhau cũng có thể sử dụng nền tảng này để quyết toán các giao dịch. Trước đây, khi hai nước xảy ra chiến tranh, họ sẽ dùng vàng để quyết toán nợ vì không tin tưởng vào đồng tiền cũng như hệ thống tài chính của nhau. Giờ đây, họ có thể giao dịch bằng bất kỳ loại crypto trung lập nào trên Ethereum .
Tại sao mọi tổ chức tài chính đều muốn có bản tổng hợp riêng của mình?
Khi Ethereum lần đầu tiên xuất hiện vào năm 2015, nhiều công ty tài chính đã bắt đầu thử nghiệm công nghệ này, không phải để trở thành một phần của mạng lưới mà để vận hành blockchain sở hữu tư nhân của họ giữa các công ty đối tác. JP Morgan bắt đầu Chuỗi Onyx, Microsoft ra mắt blockchain Ethereum dưới dạng dịch vụ và Amazon tạo ra blockchain được quản lý AWS. Các công ty muốn có blockchain sở hữu tư nhân để duy trì quyền kiểm soát - để họ có thể thực thi việc tuân thủ, KYC (Biết khách hàng của bạn), AML (Chống rửa tiền) và đình chỉ Chuỗi trong trường hợp hacker .
Không có blockchain sở hữu tư nhân nào trong số này thành công vì chúng đã bỏ qua hai lý do tại sao blockchain lại hữu ích: khả năng kết hợp và đổi mới không cần cấp phép. Khi mọi người cộng tác để tạo ra những sản phẩm bổ sung và mở rộng cho nhau và bất kỳ ai cũng có thể đóng góp thì những điều tuyệt vời sẽ xảy ra. Và khi bạn loại bỏ hai yếu tố đó, tất cả những gì bạn nhận được là cơ sở dữ liệu chậm hơn.
Vì Ethereum là hệ sinh thái tập trung vào Layer 2 nên bạn có thể tự do xây dựng một hệ sinh thái phụ của riêng mình một cách độc lập, với các tính năng độc đáo của mình, trong khi vẫn là một phần của hệ sinh thái Ethereum lớn hơn. --- Vitalik Buterin
Với rollups, các công ty có thể tận hưởng những điều tốt nhất của cả hai thế giới – khả năng tạo Chuỗi với bất kỳ hạn chế hoặc kiểm soát nào trong khi vẫn duy trì khả năng tương tác với hệ sinh thái Ethereum. Họ có thể triển khai các quy tắc KYC (Biết khách hàng của bạn), AML (Chống rửa tiền), tiến hành xem xét thủ công các giao dịch và loại bỏ các tác nhân xấu, tất cả giống như cách họ làm trên nền tảng tập trung.
Giờ đây, người dùng có thể di chuyển liền mạch sang nền tảng của họ trong vài phút, điều này cũng thu hút các nhà phát triển triển khai các ứng dụng hữu ích cho khách hàng của họ. Nếu bản tổng hợp của chúng sử dụng cùng ngôn ngữ với các bản tổng hợp khác thì các ứng dụng này có thể ra mắt trong vòng một ngày. Các nhà phát triển kiếm được thu nhập thông qua phí sử dụng, trong khi các công ty nhận được nhiều dịch vụ bổ sung miễn phí.
Coinbase đã đi tiên phong trong chiến lược này, Chuỗi Base của họ ra mắt chỉ một năm trước và hiện có hơn 250 ứng dụng và Coinbase không tốn một xu nào để xây dựng chúng! Coinbase cung cấp khích lệ cho các nhà phát triển, bao gồm quyền truy cập vào hàng triệu người dùng và hàng tỷ đô la tiền thông qua ví thông minh, khiến đây trở thành một tình huống đôi bên cùng có lợi.
Chiến lược mở rộng sản phẩm thông qua các đợt tổng hợp này hiện đang ngày càng trở nên phổ biến trong hệ sinh thái crypto, Kraken, OKX và Crypto.com đều ra mắt Layer 2 của riêng họ.
Blackrock, nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, nhận ra tình thế đang thay đổi và là người đầu tiên thay đổi hướng đi trước khi các tổ chức khác chú ý đến. Gần đây họ đã ra mắt quỹ 100 triệu đô la trên Ethereum và Larry Fink rất lạc quan về token hóa mọi thứ để đạt được khả năng tương tác tốt hơn và ít chi phí hơn so với các hệ thống tài chính khác. Chỉ là vấn đề thời gian trước khi họ tung ra bản tổng hợp của riêng mình và xây dựng một hệ sinh thái trước bất kỳ ai khác.
Khi các công ty tài chính nhận ra Coinbase đang làm gì, Blackrock đang cố gắng gì và họ có quyền truy cập vào người dùng, thanh khoản và cơ sở nhà phát triển miễn phí lớn, thì việc tung ra bản tổng hợp của riêng họ sẽ là một lựa chọn hiển nhiên.
Tại sao chỉ Ethereum mới có thể hỗ trợ điều này?
Ethereum là blockchain duy nhất tập trung cao độ vào việc hỗ trợ hàng nghìn Chuỗi đồng thời tối đa hóa phi tập trung , duy trì thời gian hoạt động và bảo mật cao. Trải nghiệm người dùng hiện tại khi sử dụng hệ sinh thái này còn kém, nhưng đây là sự hy sinh ngắn hạn mà Ethereum đã thực hiện để đạt được mở rộng lên tới hàng triệu TPS trong thập kỷ tới. Việc khắc phục trải nghiệm người dùng dễ dàng hơn nhiều so với việc xây dựng lại cơ sở hạ tầng cơ bản và hiện đã có nhiều dự án giải quyết các vấn đề xuyên Chuỗi.
Hệ thống này, đóng vai trò là lớp hỗ trợ cho hàng nghìn Chuỗi khác, không thể được sao chép bởi bất kỳ mạng nào khác một cách đơn giản và yêu cầu phải xem xét lại toàn bộ hệ sinh thái. Bạn phải tạo cầu nối, các lớp tương tác, sắp xếp chung, giải pháp MEV chuỗi Chuỗi, ví có thể xử lý nhiều Chuỗi , ứng dụng có thể nhận dạng tài sản chuỗi Chuỗi . Ethereum hiện đang trải qua tất cả những khó khăn ngày càng tăng này để chuẩn bị trở thành lớp cơ sở cho tài chính.
Hơn nữa, Ethereum đã được tối ưu hóa cao cho thế giới này:
Nó được thiết kế để chạy trên phần cứng tối thiểu và chỉ yêu cầu kết nối Internet thông thường, cho phép nút được trải rộng trên toàn cầu và gần như không thể bị phá hủy.
Nó được phi tập trung cao trên lớp đặt cược, không có thực thể nào nắm giữ nhiều hơn một vài phần trăm số token được đặt cược. Bất kỳ cuộc tấn công nào vào Chuỗi đều cần có sự phối hợp của nhiều công ty trên khắp thế giới, điều này gần như không thể và ngay cả khi ai đó cố gắng tiếp quản, họ vẫn có thể bị cộng đồng cắt giảm.
Nó cũng phi tập trung cao trên lớp phần mềm. Ethereum có 5 máy trạm thực thi (Geth, Nethermind, Besu, Reth, Erigon), 4 ứng dụng khác đang được phát triển (Megaeth, Monad, GPU-EVM, Ethereum Rust) và 6 máy trạm đồng thuận (Teku, Lighthouse, Prysm, Nimbus, Lodestar, Granadine ). Máy trạm này được viết bởi đội ngũ khác nhau trên khắp thế giới bằng các ngôn ngữ lập trình khác nhau. Điều này làm cho khả năng xảy ra sai sót trong mạng là cực kỳ thấp và ngay cả khi trong đó máy trạm có lỗ hổng nghiêm trọng, điều đó sẽ không đủ để khiến mạng ngừng hoạt động.
Tất cả nâng cấp lớn nhất đều nhằm hỗ trợ thiết kế lớp quyết toán này. Ethereum cố gắng cung cấp nhiều dữ liệu nhất có thể cho Layer 2 và tập trung vào việc xác thực nhanh chóng các bằng chứng ZK cũng như các công nghệ cần thiết khác để giúp rollups hoạt động và đạt được khả năng tương thích chéo.
Cộng đồng Ethereum quan tâm đến việc tối đa hóa phi tập trung hơn bất kỳ Chuỗi nào khác. Có lượng lớn gồm những người đặt cược tại nhà, chạy nút xác thực của riêng họ, kêu gọi các công ty lớn đa dạng hóa máy trạm đặt cược của họ và khuyến khích người dùng chuyển từ nhà cung cấp đặt cược lớn sang các nhà cung cấp nhỏ hơn.
Đúng, các hệ sinh thái khác có thể cố gắng chuyển sang thế giới tổng hợp này, nhưng tất cả đều phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan của nhà đổi mới - không công ty hay nhóm nào muốn nghiên cứu công nghệ sẽ phá vỡ sản phẩm công việc hiện tại của họ. Hơn nữa, tất cả những ai muốn xây dựng một Chuỗi nguyên khối đều đã chuyển từ Ethereum sang các dự án khác và hầu như tất cả những ai quan tâm đến thế giới đa chuỗi mở rộng cao này đều đang nghiên cứu hoặc phát triển Ethereum. Không có đội ngũ nào khác có thể đạt được sự chuyển đổi về viễn cảnh mong đợi này và có được các nguồn lực cũng như tài năng để xây dựng hệ sinh thái cần thiết để cạnh tranh.
Còn Bitcoin thì sao?
Bitcoin là đối thủ có nhiều khả năng nhất để trở thành một lớp quyết toán như vậy bởi vì, giống như Ethereum, nó tập trung vào phi tập trung và bảo mật mà bỏ qua hầu hết mọi thứ khác. Thật không may, sức mạnh lớn nhất của Bitcoin cũng là điểm yếu lớn nhất của nó – nó không bao giờ trải qua hard fork nào. Việc Bitcoin thiếu hard fork có nghĩa là nó không thể thêm nhiều thay đổi mang tính đột phá cần thiết để làm cho rollups trở nên khả thi. Nếu không có những thay đổi này, việc thêm rollups và tất cả cơ sở hạ tầng giúp nó không cần tin cậy, an toàn, rẻ và nhanh chóng là một nhiệm vụ cực kỳ phức tạp.
Ngay cả khi giả sử tất cả viễn cảnh mong đợi Layer 2 của nó thành hiện thực, nó vẫn sẽ chậm hơn, đắt hơn và phức tạp hơn Ethereum và sẽ chậm hơn nhiều năm trong quá trình phát triển hệ sinh thái, gây khó khăn cho việc cạnh tranh.
Có gì sai khi làm cho lớp nền nhanh hơn?
Mọi thứ trong công nghệ đều có sự đánh đổi. Khi lớp cơ sở đảm nhận nhiều công việc hơn, các yêu cầu để chạy nút sẽ tăng lên, đồng thời có ít người và địa điểm có thể chạy nó hơn, khiến nó ít phi tập trung. Nó cũng có rủi ro thất bại cao hơn, gây ra thời gian ngừng hoạt động và thời gian ngừng hoạt động là điều tồi tệ nhất có thể xảy ra với lớp cơ sở, bởi vì mọi bản tổng hợp được xây dựng trên nó cũng sẽ bị hỏng.
Với sự kỳ diệu của Bằng chứng ZK, nút lớp cơ sở có thể xác minh hàng triệu hoặc thậm chí hàng tỷ giao dịch trên hàng nghìn giao dịch Layer 2 trong một phần nghìn giây. Nút xử lý các giao dịch này và tạo bằng chứng ZK cần phải rất mạnh, nhưng nút xác thực chúng có thể rất nhỏ. Điều này có nghĩa là nhiệm vụ thực sự duy nhất của lớp cơ sở là lưu trữ dữ liệu , xác minh bằng chứng ZK và duy trì trực tuyến. Yêu cầu phần cứng càng thấp thì nó càng có thể thực hiện công việc tốt hơn.
Tại sao chúng ta cần một hệ sinh thái Chuỗi quyết toán với Ethereum ?
Hiện đã có một số hệ sinh thái Chuỗi tương tác với nhau - Cosmos là hệ sinh thái lớn nhất trong đó. Những hệ sinh thái này hợp lý hơn cho rằng một Chuỗi duy nhất có thể làm nhiệm vụ tất cả, nhưng lỗ hổng chung của chúng là thiếu lớp quyết toán và khả năng tương tác để bảo mật tối đa giữa chúng.
Nếu không có lớp cơ sở này, bạn phải kiểm tra và tin cậy các thuộc tính bảo mật của từng Chuỗi riêng lẻ, điều này rất khó giải thích. Và khi token di chuyển khắp hệ sinh thái, bạn không chỉ phải tin tưởng vào Chuỗi gốc mà còn phải tin tưởng vào tất cả Chuỗi mà token đó di chuyển qua trên đường đến đích cuối cùng.
Việc có lớp cơ sở chia sẻ chung này cũng tạo ra một nơi để triển khai token chuỗi Chuỗi hoặc lưu trạng thái chia sẻ, đảm bảo chúng được bảo vệ bởi lớp này và có thể được chuyển đi liền mạch giữa tất cả các lần cuộn.
Đây có phải là điều không thể tránh khỏi?
Về lâu dài, xu hướng này dường như không thể tránh khỏi khi Linux tiếp quản thế giới máy chủ, chỉ được tăng tốc nhờ khích lệ tài chính. Việc có một nền tảng tiêu chuẩn chung mà mọi người đều sử dụng nhưng không ai có thể kiểm soát, hạn chế hay tính phí tiền thuê là rất có sức mạnh và hấp dẫn đối với các công ty và người dùng thuộc mọi loại.
Hệ thống tài chính hiện tại đang bị hỏng, phân mảnh và khó sửa chữa vì có rất ít chủ thể thực sự trung lập để điều phối nó. Hơn nữa, một khi những người chơi trung lập này giành được địa vị, họ thường tìm kiếm đặc lợi hoặc thực thi các quy tắc đạo đức của riêng mình. Bằng cách loại bỏ sự kiểm soát của con người trên mạng, chúng tôi sẽ đạt được một hệ thống tài chính phục vụ tốt nhất cho mọi người. Đây là mạng internet tài chính mà chúng tôi đã chờ đợi, chỉ là vấn đề thời gian trước khi mọi người nhận ra điều đó.
