Liquity, dự án vay DeFi đằng sau stablecoin đô la LUSD , đã công bố cơ sở mã mới của mình trước khi nền tảng này phát hành giao thức V2 sắp tới. Mã này tiết lộ một loạt các nâng cấp mới, bao gồm cả việc chuyển sang quản lý các vị thế vay LUSD dưới dạng NFT.
Bức tranh lớn
Liquity cho phép bạn vay các khoản vay LUSD không tính lãi đối với ETH trong “Troves”, hay còn gọi là vị thế nợ được thế chấp (CDP).
Với việc đổi thương hiệu Sky Protocol gần đây của Maker đánh dấu bước chuyển mình mạnh mẽ khỏi đồng tiền ổn định Dai phổ biến, nhiều người dùng DeFi đang mong muốn có một giải pháp thay thế vững chắc và đơn giản hơn cho nhu cầu StableCoin phi tập trung của họ.
Liquity V1 và LUSD đã được thử nghiệm thực tế và hoạt động tốt cho đến nay, do đó, hệ thống V2 được tối ưu hóa nhằm mục đích xây dựng song song với V1 để tạo ra hệ sinh thái StableCoin phi tập trung thế hệ tiếp theo có thể giành được thị phần từ những đối thủ hiện tại như Dai.
Mới nhất
Liquity V2 giới thiệu các tính năng mới như lãi suất do người dùng đặt, hỗ trợ nhiều tài sản thế chấp và tạo ra lợi nhuận stablecoin gốc, cùng với Staking LQTY được cải tiến. Với Protocol Incentivized Liquidity (PIL), những người staking trong V2 có thể định hướng chiến lược doanh thu giao thức ở bất kỳ đâu trên chuỗi trong khi vẫn kiếm được ETH và LUSD từ Liquity V1.
Giao thức V2 cũng ra mắt BOLD, một loại tiền ổn định mới sẽ tồn tại trên Ethereum, với một số nhóm đã chuẩn bị triển khai V2 trên nhiều EVM và Lớp 2 (L2) để thúc đẩy tính thanh khoản hơn nữa cho BOLD.
Tại sao nó quan trọng
- Lãi suất do người dùng thiết lập của Liquity V2 cho phép người đi vay chủ động quản lý rủi ro hoàn trả theo cách mô phỏng tính linh hoạt của thị trường tiền tệ truyền thống nhưng hoàn toàn phi tập trung.
- Điều này sẽ tạo ra một thị trường lãi suất năng động , nơi người dùng có khả năng chịu rủi ro có thể tối ưu hóa hiệu quả Vốn , trong khi những người đi vay bảo thủ hơn có thể trả lãi suất cao hơn để tăng thêm tính bảo mật. Cách tiếp cận này, kết hợp với hỗ trợ cho nhiều loại tài sản thế chấp như ETH và token Liquid Staking (LST) như stETH , sẽ cung cấp cho người đi vay nhiều quyền kiểm soát và khả năng thích ứng hơn so với V1.
- Đồng tiền ổn định BOLD mới tăng gấp đôi tính ổn định Neo theo USD mà không cần dựa vào quản trị hoặc tài sản thế chấp tập trung . Với sự hỗ trợ từ ETH và LST, BOLD sẽ tránh được xu hướng ngày càng tăng của các đồng tiền ổn định phụ thuộc vào tài sản thế giới thực (RWA) hoặc người giám hộ.
- Liquity V2 cũng giới thiệu nhiều Stability Pool , một cho mỗi loại tài sản thế chấp, để hấp thụ các khoản thanh lý của các khoản vay không đủ thế chấp. Những người nắm giữ BOLD gửi vào các Stability Pool này sẽ nhận được hai loại lợi nhuận: phần lớn các khoản thanh toán lãi từ người vay và lợi nhuận thanh khoản từ tài sản thế chấp tương ứng. Lợi nhuận này nhằm mục đích tạo ra động lực mạnh mẽ để người dùng nắm giữ và gửi BOLD.
- Nhìn về phía trước, hệ sinh thái phát triển xung quanh Liquity V2 có khả năng mở rộng ra ngoài phạm vi cho vay , có khả năng dẫn đến việc tạo ra các nền tảng tài chính hoàn toàn mới tập trung vào BOLD.
Được hỗ trợ bởi NFT
Một điểm thú vị khác về Liquity V2 là Troves, tức là CDP, sẽ được biểu thị dưới dạng NFT hoàn toàn trên chuỗi , tương tự như cách Uniswap sử dụng NFT để biểu thị vị thế nhà cung cấp thanh khoản V3.
Lựa chọn cơ sở hạ tầng này cung cấp sự linh hoạt tốt hơn trong việc quản lý nợ và tài sản thế chấp bằng cách cho phép người dùng giao dịch toàn bộ vị thế vay LUSD của họ dưới dạng NFT, bao gồm cả tài sản thế chấp và khoản nợ liên quan. Điều này mở ra cánh cửa cho người vay thoát khỏi vị thế của họ mà không cần phải thanh lý hoặc trả nợ trực tiếp.
Nói như vậy, khái niệm về kho tiền không thể thay thế (NFV) này, do Open Dollar tiên phong , mở đường cho các thị trường cho vay phi tập trung, nơi CDP có thể được giao dịch tự do trên các thị trường thứ cấp NFT. Điều này phản ánh khả năng giao dịch các khoản vay của thị trường tài chính truyền thống nhưng với những lợi ích bổ sung về tính minh bạch và phi tập trung của DeFi.
Phương pháp NFT Vị trí nợ thế chấp (CDP) cũng giới thiệu những con đường mới cho tự động hóa và khả năng kết hợp, chẳng hạn như tự động niêm yết một Trove để bán khi rủi ro thanh khoản trở nên cấp thiết. Những khả năng này có thể dẫn đến một làn sóng mới các chiến lược tài chính do NFT cung cấp, có thể cung cấp cho người dùng khả năng kiểm soát danh mục đầu tư của họ tốt hơn. Ngã tư NFTfi này là một ngã tư cần theo dõi trong tương lai!
Các bước hành động tiềm năng
- 📰 Đọc Sách trắng Liquity V2 để nắm rõ về giao thức
- 🏦 Hãy thử mở một Trove nhỏ trên Liquity V1 để tìm hiểu UX cơ bản trước khi triển khai V2
- 📱 Theo dõi Liquity trên mạng xã hội để cập nhật thông báo ngày ra mắt V2 chính thức
- 💵 Khám phá Open Dollar trên Arbitrum để cảm nhận hệ thống Vị trí nợ thế chấp (CDP) NFT đang hoạt động
- ⚔️ Hãy theo dõi hồ sơ Bankless Liquity để biết các nhiệm vụ trong tương lai xung quanh nền tảng V2
