Đầu tư vào stablecoin hoặc token Liquid Staking gốc của Solana có thể không thú vị bằng việc săn lùng Token đột phá tiếp theo, nhưng có thể là cách kiếm tiền đáng tin cậy.
Stablecoin cung cấp sự ổn định về giá, trong khi LST cho phép bạn kiếm được phần thưởng Staking cơ bản trong khi vẫn duy trì được tính thanh khoản. Thông qua các nền tảng DeFi như Kamino, Drift và Save (trước đây là Solend), bạn có thể sử dụng stablecoin và LST, khuếch đại thu nhập của mình thông qua các chiến lược Canh tác lợi nhuận .
Cho dù bạn thích lợi nhuận thụ động, rủi ro thấp hay sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để có phần thưởng lớn hơn, bài viết này sẽ phân tích các cơ hội mang lại lợi nhuận cao nhất cho các đồng tiền ổn định hàng đầu như USDC và PYUSD, cũng như các LST hàng đầu của Solana, giúp bạn tìm được sự phù hợp nhất với hồ sơ rủi ro của mình.
🇺🇸 Đồng tiền ổn định
Stablecoin trên Solana đã cho thấy sự tăng trưởng bùng nổ trong chu kỳ thị trường này. Trong khi USDC thống trị chuỗi , một hiện tượng độc đáo xét đến quy mô của nó so với USDT của Tether, PYUSD của Paypal gần đây đã trải qua sự tăng trưởng chóng mặt sau khi ra mắt gần đây trên chuỗi, được thúc đẩy bởi phần thưởng trên các giao thức DeFi .
Các stablecoin này cung cấp các tùy chọn rủi ro tương đối thấp cho Canh tác lợi nhuận khi được sử dụng trong các giao thức DeFi như Kamino, Drift và Save (trước đây là Solend). Cho dù bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định hay các kịch bản rủi ro-phần thưởng cao hơn, các tài sản này cung cấp các tùy chọn thiết yếu cho những người muốn phòng ngừa biến động thị trường trong khi vẫn kiếm được lợi nhuận ổn định.
🟩 USDC
⏺ Kamino
Kamino Finance cung cấp một số tùy chọn lợi nhuận cho người nắm giữ USDC , với kho tiền chính của nó hiện cung cấp ~3,5% Tỷ lệ phần trăm hàng năm, thấp hơn phạm vi lịch sử 6-9% nhưng vẫn đáng tin cậy cho lợi nhuận thụ động, rủi ro thấp. Đối với lợi nhuận cao hơn, altcoin poo l của Kamino cung cấp ~ 7,5% Tỷ lệ phần trăm hàng năm trên USDC và JLP (Jupiter Liquidity Provider) cung cấp ~ 6,6% Tỷ lệ phần trăm hàng năm, với chiến lược thanh khoản tập trung khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng muốn cân bằng rủi ro với lợi nhuận cao hơn.
⏺ Trôi dạt
Giao thức giao dịch Drift cũng cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách cho vay USDC. Mặc dù lợi nhuận ở đây khá khiêm tốn,khoảng 3-4% , thấp hơn nhiều so với mức cao trước đó, nhưng chúng mang lại cơ hội ổn định, rủi ro thấp cho những người không tìm kiếm rủi ro tích cực. Ngoài ra, Quỹ bảo hiểm của Drift cung cấp lợi nhuận cao hơn đáng kể, hiện ở mức ~15% từ phí kiếm được từ giao dịch, vay và thanh lý, nhưng mang lại rủi ro lớn hơn vì nó hoạt động như điểm dừng của giao thức để duy trì khả năng thanh toán của nó.
⏺ Lưu
Nền tảng cho vay/vay theo thuật toán Save cung cấp 4-5% Tỷ lệ phần trăm hàng năm cho khoản cho vay USDC trong nhóm chính của mình. Nền tảng này cũng có các nhóm Không cần cho phép khác không được giao thức triển khai, như nhóm JLP/ SOL/ USDC , hiện đang tự hào có 8,5% Tỷ lệ phần trăm hàng năm cho những người sẵn sàng tham gia vào các chiến lược thanh khoản rủi ro hơn.
🟦 PYUSD
⏺ Kamino
PYUSD là một thành viên mới trong hệ sinh thái Solana , nhưng đã nhanh chóng tạo được đà phát triển nhờ các chiến lược lợi nhuận tích cực của Kamino. Trong khi lợi nhuận ban đầu lên tới 30%, thì sau đó đã ổn định ở mức ~7% , mức cao nhất trong số các kho lưu trữ ổn định của nhóm chính của Kamino. Kamino cũng vừa đưa PYUSD lên nhóm JLP (Jupiter Liquidity Provider), với mức lãi suất cao hơn kho lưu trữ chính của nó là ~8,5% .
⏺ Trôi dạt
Lợi nhuận từkho tiền cho vay của Drift cao hơn một chút ở mức ~10% , khiến nền tảng này trở thành lựa chọn hấp dẫn cho PYUSD. Hơn nữa, trong Quỹ bảo hiểm của mình, Drift cung cấp ~18,5% Tỷ lệ phần trăm hàng năm, mặc dù hãy nhớ rằng, điều này đi kèm với rủi ro cao hơn nhiều.
⏺ Lưu
Lợi suất nhóm chính PYUSD của Save hiện ở mức ~12% và có vẻ như đang tăng gần đây, trong khi lợi suất của Drift và Kamino đang giảm. Nếu xu hướng này tiếp tục, Save có thể là nền tảng tốt nhất cho người dùng muốn đưa PYUSD vào hoạt động mà không phải chịu thêm rủi ro.
💦 Lợi nhuận LST
Mã thông báo Liquid Staking thanh khoản (LST) là một phần quan trọng trong nền kinh tế Staking của Solana, cho phép người dùng Stake SOL trong khi vẫn giữ được tính thanh khoản để sử dụng trong hệ sinh thái DeFi rộng lớn hơn. Ba LST lớn nhất theo vốn hóa thị trường trên Solana — JitoSOL từ công ty staking thanh khoản được tăng cường MEV Jito , mSOL từ Marinade Finance lâu đời và JupSOL do sàn giao dịch Jupiter cung cấp hợp tác với Sanctum — cung cấp lợi nhuận cơ bản từ phần thưởng Staking , lần lượt là ~ 7,5% , ~ 8,12% và ~ 8% , với các cơ hội bổ sung để khuếch đại các khoản lợi nhuận này thông qua DeFi, đặc biệt là trên Kamino.
Đối với mỗi LST này, có các tùy chọn để kiếm thêm lợi nhuận thông qua các kho tiền chính của Kamino hoặc các chiến lược đòn bẩy. Các kho tiền chính cung cấp lợi nhuận thụ động trên phần thưởng Staking cơ bản, trong khi các chiến lược lợi nhuận đòn bẩy cung cấp lợi nhuận cao hơn cho những người thoải mái với nhiều rủi ro hơn.
⬛️ JitoSOL
⏺ Lợi nhuận của hầm chính
Kho lưu trữ chính của Kamino dành cho JitoSOL cung cấp mức lợi nhuận khiêm tốn là 0,04% , thêm thu nhập thụ động vào phần thưởng Staking cơ bản. Tùy chọn này phù hợp với những người tìm kiếm lợi nhuận ổn định, ít bảo trì.
⏺ Lợi suất đòn bẩy
Đối với người dùng muốn tối đa hóa lợi nhuận, tùy chọn đòn bẩy lợi nhuận của Kamino dành cho JitoSOL hiện cung cấp lợi nhuận cao hơn nhiều, lên đến ~ 10,5% . Chiến lược này sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận, mặc dù nó có rủi ro tăng lên nếu các tài sản Phái sinh này bị phá giá, so với việc chỉ nắm giữ LST.
🟩 mSOL
⏺ Lợi nhuận của hầm chính
Kho tiền chính của Kamino dành cho mSOL cung cấp mức lợi nhuận 0,11%, tăng nhẹ phần thưởng Staking cơ bản với lợi nhuận thụ động của DeFi . Kho tiền này lý tưởng để kiếm thêm một Bit trong khi nắm giữ mSOL trong thời gian dài.
⏺ Lợi suất đòn bẩy
Đối với những người không sợ rủi ro và muốn tăng phần thưởng, chiến lược Staking có đòn bẩy của Kamino dành cho mSOL sẽ đẩy lợi nhuận lên mức tối đa là ~ 14,5% .
🟧 JupSOL
⏺ Lợi nhuận của hầm chính
Lợi nhuận kho lưu trữ chính của JupSOL trên Kamino là 0,02% , mang lại lợi nhuận bổ sung nhỏ ngoài phần thưởng Staking cơ bản. Mặc dù thấp, nhưng điều này cung cấp một luồng thu nhập thụ động ổn định cho những người nắm giữ JupSOL muốn ngủ ngon vào ban đêm.
⏺ Lợi suất đòn bẩy
Nhóm JupSOL đòn bẩy của Kamino mang lại lợi nhuận cao nhất hiện có ở mức ~ 14,7%. Bằng cách đòn bẩy JupSOL được đặt cược trong DeFi, người dùng có thể đạt được lợi nhuận đáng kể, khiến chiến lược này trở nên lý tưởng cho những người muốn tối đa hóa lợi nhuận Staking của mình trong khi chấp nhận rủi ro cao hơn.
Suy nghĩ kết thúc
Tóm lại, stablecoin và LST trên Solana cung cấp nhiều cơ hội Canh tác lợi nhuận , cho phép người dùng phát triển các tài sản ổn định hoặc lâu đời nhất của họ dựa trên khả năng chịu rủi ro của họ.
PYUSD hiện cung cấp cơ hội lợi nhuận cao nhất trong số các stablecoin, đặc biệt là trên các nền tảng như Drift, nơi APY đạt tới ~18%. Về mặt Liquid Staking , JupSOL và mSOL hiện nắm giữ lợi nhuận đòn bẩy cao nhất ở mức ~15%, mang lại lợi nhuận đáng kể cho những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro khi sử dụng các chiến lược đòn bẩy. Tuy nhiên, hãy đảm bảo theo dõi các kho lưu trữ này vì lợi nhuận của chúng dao động thường xuyên.
Cho dù bạn lựa chọn kho tiền ổn định có rủi ro thấp hay chiến lược farming LST có rủi ro cao, vẫn có rất nhiều cơ hội để đưa tài sản của bạn vào hệ sinh thái DeFi của Solana.
