Đầu tư vào stablecoin hoặc token thông báo đặt cược thanh thanh khoản gốc của Solana có thể không thú vị bằng việc tìm kiếm token đột phá tiếp theo, nhưng nó có thể cung cấp một cách kiếm tiền đáng tin cậy.
Stablecoin mang lại sự ổn định về giá, trong khi LST cho phép bạn kiếm gửi tiền đảm bảo cơ bản trong khi vẫn duy trì thanh khoản . Với các nền tảng DeFi như Kamino, Drift và Save (trước đây là Solend), bạn có thể đưa stablecoin và LST hoạt động và tăng lợi nhuận của mình thông qua các chiến lược Khai thác lợi suất .
Cho dù bạn thích phần thưởng thụ động có rủi ro thấp hay sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để nhận được phần thưởng lớn hơn, bài viết này sẽ phân tích các cơ hội lợi nhuận tốt nhất cho stablecoin hàng đầu như USDC và PYUSD, cũng như LST hàng đầu của Solana , để giúp Bạn tìm thấy phù hợp nhất với hồ sơ rủi ro của bạn.
Đô la Mỹ stablecoin
Stablecoin trên Solana đã chứng kiến tăng trưởng bùng nổ trong chu kỳ thị trường này. Trong khi USDC vị trí chủ đạo Chuỗi , một hiện tượng độc đáo so với USDT của Tether, thì PYUSD của Paypal đã có tăng trưởng bùng nổ sau khi ra mắt gần đây, nhờ phần thưởng từ các giao thức DeFi.
Stablecoin này cung cấp các tùy chọn rủi ro thấp để Khai thác lợi suất khi được sử dụng trong các giao thức DeFi như Kamino, Drift và Save (trước đây là Solend). Cho dù bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định hay một lựa chọn có rủi ro cao hơn, tài sản này là những lựa chọn cần thiết cho những ai muốn phòng ngừa sự biến động của thị trường và kiếm được lợi nhuận ổn định.
USDC
Kamino
Kamino Finance cung cấp cho người nắm giữ USDC nhiều lựa chọn lợi nhuận khác nhau, với quỹ nhóm chính hiện cung cấp lãi suất hàng năm khoảng 3,5%, giảm so với mức lịch sử là 6-9%, nhưng vẫn đáng tin cậy cho lợi nhuận thụ động, rủi ro thấp. Để có lợi nhuận cao hơn, nhóm Altcoin của Kamino cung cấp lãi suất hàng năm khoảng 7,5% trên USDC và nhóm JLP (Nhà cung cấp thanh khoản khoản Jupiter) cung cấp lãi suất hàng năm khoảng 6,6%. để cân bằng rủi ro và Lý tưởng cho người dùng có lợi nhuận cao hơn.
Trôi
Giao thức giao dịch Drift cũng cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách cho vay USDC. Mặc dù tỷ suất lợi nhuận ở đây khiêm tốn ở mức khoảng 3-4% và thấp hơn nhiều so với mức cao trước đó, nhưng chúng mang lại cơ hội ổn định, rủi ro thấp cho những người không muốn rủi ro hiểm. Ngoài ra, quỹ bảo hiểm của Drift mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn nhiều, hiện là khoảng 15%, từ thu nhập phí từ giao dịch, vay và thanh toán bù trừ, nhưng rủi ro vì nó hoạt động như một điểm tựa cho giao thức để duy trì khả năng thanh toán.
Cứu
Nền tảng lending thuật toán Save cung cấp lãi suất 4-5% hàng năm cho vay mượn USDC trong nhóm chính của nó. Nền tảng này cũng có các nhóm không được phép khác không được giao thức triển khai, chẳng hạn như nhóm JLP/SOL/USDC, hiện cung cấp APR 8,5% cho những người sẵn sàng tham gia vào các chiến lược thanh khoản rủi ro .
PYUSD
Kamino
PYUSD là một thành viên mới tham gia vào hệ sinh thái Solana , nhưng nó đã nhanh chóng có được động lực nhờ chiến lược lợi nhuận tích cực của Kamino. Mặc dù tỷ suất lợi nhuận ban đầu cao tới 30% nhưng tỷ suất lợi nhuận đã ổn định ở mức xấp xỉ 7%, đây là mức cao nhất trong số các hầm ổn định của nhóm chính Kamino. Kamino cũng vừa thêm PYUSD vào nhóm JLP (Nhà cung cấp thanh khoản Jupiter), tỷ suất lợi nhuận hơn kho chính của nó ở mức khoảng 8,5%.
Trôi
Drift Vay mượn Vault mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn một chút khoảng 10%, khiến nền tảng này trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với PYUSD. Ngoài ra, đối với các quỹ bảo hiểm của mình, Drift đưa ra mức lãi suất hàng năm khoảng 18,5%, nhưng hãy nhớ rằng điều này đi kèm với rủi ro cao hơn.
Cứu
Tỷ suất lợi nhuận nhóm chính của Save trên PYUSD hiện ở mức khoảng 12% và dường như đã tăng lên gần đây, trong khi tỷ suất lợi nhuận của Drift và Kamino đang giảm. Nếu xu hướng này tiếp tục, Save có thể là nền tảng tốt nhất cho người dùng muốn sử dụng PYUSD mà không phải chịu thêm rủi ro.
tỷ suất lợi nhuận LST
Token đặt thanh khoản (LST) là một phần quan trọng trong nền kinh tế đặt cược Solana , cho phép người dùng đặt cược SOL trong khi vẫn duy trì thanh khoản để sử dụng trong hệ sinh thái DeFi rộng lớn hơn. Ba LST lớn nhất Solana xét về giá trị thị trường - JitoSOL của JitoSOL, công ty đặt cược thanh khoản nâng cao MEV, mSOL của Marinade Finance có tiếng và JupSOL của Jupiter Sàn giao dịch hợp tác với Sanctum - lần lượt cung cấp tỷ suất lợi nhuận cơ bản của gửi tiền đảm bảo là ~ 7,5% , ~8,12% và ~8%, với các cơ hội bổ sung để khuếch đại những lợi nhuận này thông qua DeFi, đặc biệt là trên Kamino.
Đối với mỗi LST này, lợi nhuận bổ sung có thể được thực hiện thông qua chiến lược đòn bẩy hoặc kho tiền chính của Kamino. Các kho tiền lớn mang lại lợi nhuận thụ động bên cạnh gửi tiền đảm bảo cơ bản, trong khi chiến lược lợi nhuận có đòn bẩy mang lại lợi nhuận cao hơn cho những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn.
JitoSOL
Lợi nhuận nhập quỹ chính:
Kamino mang lại lợi tỷ suất lợi nhuận kho chính do JitoSOL cung cấp, thêm thu nhập thụ động vào gửi tiền đảm bảo cơ bản. Tùy chọn này phù hợp cho những người đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định, ít bảo trì.
Lợi nhuận bẩy:
Đối với những người dùng muốn tối đa hóa lợi nhuận, tùy chọn lợi nhuận có đòn bẩy của Kamino cho JitoSOL có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, hiện lên tới 10,5%. Chiến lược này sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng nếu tài sản phái sinh này bị tách rời, rủi ro sẽ tăng lên so với việc chỉ nắm giữ LST.
mSOL
Lợi nhuận nhập quỹ chính:
Kho tiền chính mSOL của Kamino mang lại lợi nhuận 0,11%, tăng cường một chút gửi tiền đảm bảo cơ bản với lợi nhuận DeFi thụ động. Kho tiền này lý tưởng để nắm giữ mSOL lâu dài đồng thời kiếm thêm lợi nhuận.
Lợi nhuận bẩy:
Đối với những người không sợ rủi ro và muốn tăng lợi nhuận, chiến lược đặt cược đòn bẩy của Kamino cho mSOL có thể đẩy tỷ suất lợi nhuận lên tới khoảng 14,5%.
JupSOL
Lợi nhuận nhập quỹ chính:
tỷ suất lợi nhuận 0,02%, mang lại một khoản lợi nhuận bổ sung nhỏ ngoài gửi tiền đảm bảo cơ bản. Mặc dù tỷ suất lợi nhuận thấp hơn nhưng điều này mang lại nguồn thu nhập thụ động ổn định cho người nắm giữ JupSOL muốn ngủ yên vào ban đêm.
Lợi nhuận bẩy:
Nhóm JupSOL có đòn bẩy của Kamino có tỷ suất lợi nhuận cao nhất, vào khoảng 14,7%. Bằng cách tận dụng JupSOL đã đặt cọc trong DeFi, người dùng có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể, một chiến lược lý tưởng cho những ai muốn tối đa hóa lợi nhuận đặt cược trong khi chấp nhận rủi ro cao hơn.
Tóm tắt
Nói chung, stablecoin và LST trên Solana mang đến nhiều cơ hội Khai thác lợi suất khác nhau, cho phép người dùng trang trại tài sản ổn định hoặc trưởng thành nhất dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của họ.
PYUSD hiện mang lại cơ hội lợi nhuận cao nhất trong số stablecoin , đặc biệt là trên các nền tảng như Drift, với APY lên tới khoảng 18%. Về mặt đặt thanh khoản, JupSOL và mSOL hiện có tỷ suất lợi nhuận đòn bẩy cao nhất vào khoảng 15%, mang lại lợi nhuận đáng kể cho những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro tận dụng các chiến lược tận dụng. Tuy nhiên, hãy nhớ theo dõi các kho tiền này vì tỷ suất lợi nhuận của chúng có thể dao động định kì .
Cho dù bạn chọn kho stablecoin có rủi ro thấp hơn hay chiến lược canh tác LST có rủi ro cao hơn, thì vẫn có rất nhiều cơ hội để đưa tài sản của bạn vào hệ sinh thái DeFi của Solana .
Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức BlockBeats BlockBeats:
Nhóm đăng ký Telegram: https://t.me/theblockbeats
Nhóm liên lạc Telegram: https://t.me/BlockBeats_App
Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
