Vào ngày 9 tháng 9 năm 2024, FBI đã công bố " Báo cáo gian lận crypto năm 2023". Báo cáo cung cấp phân tích chuyên sâu về các khiếu nại liên quan đến crypto mà Trung tâm Báo cáo Tội phạm Internet (IC 3) nhận được vào năm 2023 từ cả cấp độ vĩ mô và vi mô, đồng thời khám phá các đặc điểm của crypto và các loại tội phạm crypto chính trong năm đó. Bài viết này sẽ diễn giải nội dung cốt lõi của báo cáo để giúp người đọc nhanh chóng nắm bắt được những thông tin quan trọng, đồng thời nâng cao hiểu biết cũng như khả năng ứng phó với các mối đe dọa bảo mật phức tạp.
Điểm mấu chốt thứ nhất: Dữ liệu khiếu nại liên quan đến crypto vào năm 2023
Vào năm 2023, Trung tâm Báo cáo Tội phạm Internet của FBI ( IC3 ) đã nhận được hơn 69.000 khiếu nại về gian lận tài chính liên quan đến crypto, gây ra tổng thiệt hại hơn 5,6 tỷ USD. Mặc dù các khiếu nại liên quan đến crypto chỉ chiếm khoảng 10% tổng số khiếu nại gian lận tài chính nhưng những khiếu nại này lại chiếm gần 50% tổng số tổn thất.
Tổn thất liên quan đến crypto tăng trưởng 45% vào năm 2023 so với năm 2022.
1. Phân loại theo độ tuổi:
Nạn nhân trên 60 tuổi chịu thiệt hại lớn nhất, tổng trị giá 1,648 tỷ USD.
2. Phân loại theo loại tội phạm:
Gian lận đầu tư:
Số lượng khiếu nại: 32.094
Lỗ: 3,961 tỷ USD
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật:
Số lượng khiếu nại: 8.719
Lỗ: 421 triệu USD
Vi phạm dữ liệu cá nhân:
Số lượng khiếu nại: 8.716
Lỗ: 495 triệu USD
Đe dọa/Tống tiền:
Số lượng khiếu nại: 8.630
Lỗ: 9,28 triệu USD
3. Phân loại theo quốc gia/khu vực:
Các quốc gia có nhiều khiếu nại nhất: Hoa Kỳ (57.762), Canada (1.236)
Các quốc gia thiệt hại nhiều nhất: Hoa Kỳ (4,809 tỷ USD), Quần đảo Cayman (196 triệu USD)
Điểm mấu chốt 2: Tại sao tội phạm lợi dụng crypto
1. Đặc điểm phi tập trung : Các đặc điểm phi tập trung và phân tán của crypto làm cho nó trở thành một phương tiện chuyển giao giá trị an toàn và người dùng có thể chuyển crypto trên toàn cầu để đổi lấy hàng hóa, dịch vụ và crypto khác. Vì vậy, tội phạm lợi dụng những đặc điểm này để thực hiện các hoạt động phi pháp như trộm cắp, lừa đảo và rửa tiền.
2. Không thể đảo ngược giao dịch: Việc chuyển/giao dịch crypto có thể được thực hiện ở bất cứ đâu và giao dịch không thể đảo ngược, cho phép bọn tội phạm thực hiện các giao dịch xuyên biên giới một cách nhanh chóng và trên quy mô lớn mà không phải tuân theo các biện pháp chống rửa tiền của các tổ chức tài chính truyền thống.
3. Những thách thức trong việc theo dõi tiền: Mặc dù blockchain cung cấp sổ cái phân tán công khai cho phép cơ quan thực thi pháp luật theo dõi tiền, nhưng vẫn còn nhiều khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch chuyển crypto“xuyên biên giới”. Vì vậy, SlowMist cho rằng rằng cần phải dựa vào sự hợp tác quốc tế để đạt được hiệu quả thực thi pháp luật. Có thể xem xét quan điểm cụ thể｜Hợp tác quốc tế trong thực thi pháp luật sẽ trở thành xu hướng chính trong việc chống tội phạm crypto .
Điểm mấu chốt thứ ba: Tập trung vào các loại tội phạm crypto vào năm 2023
1. Gian lận đầu tư
Gian lận đầu tư là loại tội phạm chiếm tỷ lệ về tổn thất liên quan đến crypto vào năm 2023, chiếm khoảng 71% tổng thiệt hại, tăng trưởng 53% so với năm 2022 (2,57 tỷ USD). Các vụ lừa đảo đầu tư crypto dựa trên niềm tin phổ biến nhất vào năm 2023:
Lừa đảo: Những kẻ lừa đảo sử dụng các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội, trang mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin crypto để tìm mục tiêu và dành hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng để tạo dựng lòng tin với mục tiêu của chúng. Khi niềm tin đã được thiết lập, những kẻ lừa đảo sẽ giới thiệu chủ đề đầu tư crypto, chẳng hạn như tuyên bố có một số kiến thức chuyên môn hoặc biết các chuyên gia có thể giúp các nhà đầu tư tiềm năng kiếm tiền và khuyến khích nạn nhân đầu tư bằng cách hiển thị lợi nhuận giả. Những kẻ lừa đảo cho phép nạn nhân rút một số tiền nhỏ trong giai đoạn đầu, mang lại cho họ một chút vị ngọt để khiến nạn nhân tin tưởng hơn vào nền tảng lừa đảo. Khi nạn nhân cố gắng rút tiền gốc và lợi nhuận bị cáo buộc, họ được thông báo rằng họ sẽ phải trả phí hoặc thuế. Tuy nhiên, ngay cả khi nạn nhân trả các khoản phí hoặc thuế bắt buộc, nền tảng lừa đảo sẽ không trả lại bất kỳ khoản tiền nào.
Buôn bán lao động: Những kẻ lừa đảo đăng quảng cáo việc làm giả mạo trên mạng xã hội và các trang tuyển dụng trực tuyến, chủ yếu nhắm mục tiêu vào người dân châu Á. Khi người tìm việc đến địa điểm, những kẻ lừa đảo thường tịch thu hộ chiếu và giấy thông hành của người tìm việc, đồng thời sử dụng bạo lực hoặc đe dọa để buộc họ hợp tác. Những nạn nhân này được thông báo rằng họ phải trả nhiều loại phí khác nhau, chẳng hạn như phí vận chuyển và phí tài liệu, điều đó có nghĩa là ngay từ đầu nạn nhân đã mắc nợ rất nhiều. Sau đó, họ phải làm việc và trả nợ trong khi cố gắng trả tiền ăn ở. Những kẻ lừa đảo lợi dụng nợ ngày càng tăng của nạn nhân và nỗi lo sợ về cơ quan thực thi pháp luật địa phương như một phương tiện kiểm soát bổ sung.
Ngoài gian lận đầu tư crypto dựa trên niềm tin, còn có nhiều biến thể của gian lận đầu tư liên quan đến crypto:
Lừa đảo Khai thác thanh khoản: Các kế hoạch Khai thác thanh khoản là một chiến lược đầu tư trong không gian crypto. Trong hoạt động Khai thác thanh khoản hợp pháp, các nhà đầu tư đặt crypto vào nhóm thanh khoản để cung cấp thanh khoản sàn giao dịch và đổi lại nhận được một phần phí giao dịch. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự quan tâm của mọi người đối với crypto. Những kẻ lừa đảo thường lấy được lòng tin của nạn nhân (thường là các nhà đầu tư nắm giữ USDT hoặc ETH) và dụ họ tham gia vào các chương trình Khai thác thanh khoản giả bằng cách đưa ra lợi nhuận hàng ngày cao từ 1% đến 3%. Những kẻ lừa đảo cuối cùng sẽ thuyết phục nạn nhân chuyển crypto sang cái gọi là nền tảng Khai thác thanh khoản, thực chất là nền tảng lừa đảo và gây khó khăn cho việc lấy lại tiền sau khi chuyển. Trước đây, chúng tôi đã giải thích loại lừa đảo này trong Bảo mật Web3 Bắt đầu và tránh những cạm bẫy | Lừa đảo nhóm khai thác giả . Độc giả có thể nhấn liên kết để tìm hiểu thêm.
Trò chơi chơi để kiếm tiền (P2E): Những kẻ lừa đảo tạo ra các ứng dụng trò chơi giả mạo để tự quảng cáo là trò chơi kiếm tiền và trao phần thưởng tài chính cho người chơi. Những kẻ lừa đảo liên hệ trực tuyến với các mục tiêu tiềm năng và xây dựng mối quan hệ với họ. Sau đó, kẻ lừa đảo giới thiệu nạn nhân với trò chơi, nói rằng họ có thể kiếm được phần thưởng crypto bằng cách tham gia vào một số hoạt động nhất định, chẳng hạn như trồng "cây trồng" trong một trang trại hoạt hình. Để tham gia trò chơi, những kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân tạo ví crypto, mua crypto và tham gia một ứng dụng trò chơi cụ thể, tuyên bố rằng càng gửi nhiều tiền vào ví thì họ sẽ nhận được càng nhiều phần thưởng trong trò chơi. Tuy nhiên, những gì nạn nhân thực sự nhìn thấy là phần thưởng giả đang tích lũy và khi nạn nhân không còn gửi tiền vào ví nữa, kẻ lừa đảo sẽ rút tiền và kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng họ có thể trả thêm thuế hoặc phí để lấy lại tiền của bạn. , nhưng đó là một cái hố không đáy. Nếu người dùng muốn tham gia những trò chơi chính thức như vậy thì nên sử dụng một ví đặc biệt, đồng thời định kì sử dụng các công cụ như Revoke.Cash hoặc Scam Sniffer để định kì kiểm tra xem ví có ủy quyền bất thường hay không và nếu có hãy hủy. nó kịp thời.
2. Kiosk crypto
Các ki-ốt crypto là các thiết bị giống như ATM hoặc thiết bị đầu cuối điện tử cho phép người dùng trao đổi tiền mặt và crypto. Thông thường, những kẻ lừa đảo cung cấp cho nạn nhân hướng dẫn chi tiết về cách rút tiền mặt từ ngân hàng, cách tìm ki-ốt tự phục vụ cũng như cách sử dụng ki-ốt để gửi và gửi tiền. Phương pháp này mang lại nặc danh cao hơn so với việc gửi tiền mặt tại một tổ chức tài chính. Vào năm 2023, IC 3 đã nhận được hơn 5.500 khiếu nại về các ki-ốt crypto, dẫn đến khoản lỗ hơn 189 triệu USD.
3. Lừa đảo phục hồi crypto
Những nạn nhân bị thiệt hại do nhiều vụ lừa đảo khác nhau cũng có thể bị lừa gạt lần. Một số công ty lừa đảo tuyên bố cung cấp dịch vụ theo dõi crypto và hứa có thể lấy lại số tiền bị mất. Họ quảng bá các dịch vụ khôi phục crypto lừa đảo trên mạng xã hội và chủ động liên hệ với những nạn nhân đang tìm kiếm trợ giúp trực tuyến. Các công ty lừa đảo này tính phí trả trước cho nạn nhân rồi "biến mất" hoặc cung cấp báo cáo theo dõi không đầy đủ và không chính xác, đồng thời yêu cầu nạn nhân trả thêm phí để lấy lại tiền. Các công ty lừa đảo này cũng cố gắng tỏ ra hợp pháp bằng cách tuyên bố có quan hệ với cơ quan thực thi pháp luật hoặc các dịch vụ pháp lý.
SlowMist muốn nhắc bạn rằng dựa trên kinh nghiệm của SlowMist , bạn cần báo cáo trường hợp càng sớm càng tốt sau khi tiền bị đánh cắp/lừa đảo. Sàn giao dịch công ty công nghệ như SlowMist không thể lấy lại thông tin người dùng hoặc đóng băng đóng băng khoản. tài khoản và rút tiền theo thủ tục tuân thủ. Tuy nhiên, nếu không may bị đánh cắp/lừa đảo, bạn có thể gửi biểu mẫu cho chúng tôi và chúng tôi có thể cung cấp miễn phí cho bạn đánh giá theo dõi cơ bản và phân tích dòng tiền. Đồng thời, chúng tôi sẽ đồng bộ hóa địa chỉ hacker đã được xác minh với Mối đe dọa InMist. Mạng hợp tác tình báo để đánh dấu. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để theo dõi và đánh giá số tiền bị đánh cắp cũng như phân tích dòng tiền, nhưng kết quả đánh giá chỉ để người dùng tham khảo chứ không phải là cơ sở pháp lý. Người dùng không chỉ phải tuân theo sự thật mà còn phải tuân thủ các chính sách quy định. và luật pháp và quy định của quốc gia nơi họ đặt trụ sở. (Lưu ý: Gửi biểu mẫu tiếng Trung tới https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html và gửi biểu mẫu tiếng Anh tới https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Tóm tắt
Bài viết này diễn giải " Báo cáo gian lận crypto năm 2023" do FBI công bố, tiết lộ dữ liệu về các khiếu nại liên quan đến crypto vào năm 2023, cách nhiều tội phạm khéo léo sử dụng các đặc tính đặc biệt của crypto để thực hiện hành vi lừa đảo cũng như các phương pháp và loại tội phạm cụ thể. Đối diện các phương thức lừa đảo crypto ngày càng phức tạp và đa dạng, mỗi chúng ta cần phải cảnh giác hơn và nâng cao nhận thức cũng như khả năng phòng ngừa của mình. Chỉ bằng cách phân biệt tính xác thực, hoạt động thận trọng và luôn hoài nghi, chúng ta mới có thể bảo vệ hiệu quả sự an toàn cho tài sản của mình trong khi tận hưởng sự tiện lợi và đổi mới do crypto mang lại.
