Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã buộc tội giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) Lari Capital và các giám đốc điều hành của nó tội lừa đảo các nhà đầu tư và hoạt động như một nhà môi giới chưa đăng ký.
Thỏa thuận hôm thứ Tư bao gồm nhiều hình thức cứu trợ khác nhau, lệnh cấm có giới hạn và lệnh ngừng hoạt động phải được tòa án chấp thuận.
SEC kiện giao thức DeFi Lari Capital
Theo một hồ sơ, cáo buộc của cơ quan quản lý đối với giao thức DeFi hiện không còn tồn tại xuất phát từ hành động lừa đảo các nhà đầu tư và hoạt động như một nhà môi giới chưa đăng ký. Lari đã tung ra hai sản phẩm đầu tư, Profit Pool và Fuse Pool, đồng thời vận hành chúng như một quỹ đầu tư tiền điện tử cho phép các nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận. Vào thời kỳ đỉnh cao, những sản phẩm này đã xử lý hơn 1 tỷ USD tài sản tiền điện tử. .
SEC cáo buộc rằng La Liga đã lừa dối các nhà đầu tư về lợi nhuận gộp của họ. Họ cho biết họ sẽ tự động cân bằng lại tài sản để có cơ hội sinh lời tốt nhất. Điều này thường yêu cầu sự can thiệp thủ công, nhưng Lari Capital thường không thể bắt đầu được. Họ cũng chào mời lợi suất phần trăm hàng năm (APY) cao để thu hút các nhà đầu tư mà không tiết lộ một số khoản phí của họ. Kết quả là một số nhà đầu tư nhóm doanh thu bị mất tiền.
Đọc thêm: 11 giao thức DeFi hàng đầu cần xem vào năm 2024
Các cáo buộc cũng áp dụng cho những người đồng sáng lập Jai Bhavnani, Jack Lipstone và David Lucid. Cơ quan quản lý cáo buộc ba giám đốc điều hành tham gia vào các hoạt động môi giới chưa đăng ký. Lari Capital Hạ tầng LLC, công ty đã mua lại nền tảng này vào năm 2022, cũng bị cáo buộc vì các hoạt động môi giới và chào bán chứng khoán chưa đăng ký.
“Chúng tôi cáo buộc rằng Lari Capital và những người đồng sáng lập đã lừa dối các nhà đầu tư về các tính năng và lợi nhuận của các khoản đầu tư tài sản tiền điện tử do Lari Capital cung cấp và hoạt động như những nhà môi giới chưa đăng ký. Chúng tôi sẽ không bị ngăn cản bởi nhãn hiệu rằng các sản phẩm của chúng tôi là phi tập trung và tự chủ. Thay vào đó, chúng tôi sẽ nhìn xa hơn vào thực tế kinh tế, như chúng tôi đã làm ở đây, và buộc các cá nhân đằng sau các sản phẩm và nền tảng tiền điện tử phải chịu trách nhiệm khi chúng gây tổn hại cho các nhà đầu tư và vi phạm luật chứng khoán liên bang,” đọc một bài báo chính thức.
Các điều khoản trong thỏa thuận của SEC và Lari Capital bao gồm lệnh cấm vĩnh viễn, hình phạt dân sự, thu hồi lãi suất và lệnh cấm 5 năm đối với những người đồng sáng lập giữ chức vụ cán bộ hoặc giám đốc. Ngoài ra, SEC đã áp đặt lệnh ngừng hoạt động, Lari đồng ý nhưng không thừa nhận hay phủ nhận kết quả của cơ quan quản lý. Việc giải quyết phải được tòa án chấp thuận.
Sự sụp đổ của Lari và các khoản phí của SEC ảnh hưởng đến DeFi như thế nào
Ra mắt vào năm 2020 để cung cấp nguồn thu nhập tự động, Lari Capital đã dần dần thăng hạng. Các giao thức DeFi đã vượt qua tổng giá trị 1 tỷ USD vào năm 2021 nhờ vào các nhóm thanh khoản năng suất cao.
Nhưng công ty đã bị bao vây bởi những thách thức, cuối cùng dẫn đến sự sụp đổ. Vào năm 2021, Lari đã bị đánh cắp khoảng 11 triệu USD do vấn đề tích hợp với Alpha Finance.
Vào năm 2022, công ty lại phải hứng chịu một cuộc tiếp quản lớn khác. Lần này, những kẻ xấu sử dụng lỗi quay trở lại đã mất hơn 80 triệu USD từ nhóm cầu chì. Tác động của lỗi đăng nhập lại cũng ảnh hưởng đến một số giao thức DeFi khác, bao gồm cả Babylon Finance, cũng đã ngừng hoạt động.
“Tài chính Babylon sắp đóng cửa. Bất chấp những nỗ lực của chúng tôi, chúng tôi không thể đảo ngược xu hướng tiêu cực do vụ hack Lari gây ra. Thị trường cũng không giúp được gì”, người sáng lập Babylon Finance, Ramon Recuero cho biết vào thời điểm đó .
Hành động của SEC nêu bật những nỗ lực không ngừng của cơ quan quản lý nhằm điều chỉnh các nền tảng tài chính phi tập trung. Hoạt động của các nền tảng này vô tình thể hiện những gì họ cho là nằm ngoài khuôn khổ quy định truyền thống.
Đọc thêm: Quy định về tiền điện tử: ưu và nhược điểm là gì?
Do đó, ý nghĩa của thỏa thuận này rất có ý nghĩa đối với lĩnh vực DeFi. Chúng phản ánh các chủ đề rộng hơn trong môi trường pháp lý, bao gồm bảo vệ nhà đầu tư, các thách thức trong hoạt động, các cân nhắc về pháp lý và tuân thủ cũng như giám sát theo quy định.
