Tác giả: Wenser, Odaily Star Daily
Không ai ngờ rằng chương trình "FUD USDT" của ngành tiền mã hóa, vốn được duy trì, lại xuất hiện trở lại vào thời điểm giá trị vốn hóa thị trường của Tether liên tục đạt mức cao kỷ lục.
Ngày 26 tháng 10, ngay sau khi phóng viên Eleanor Terrett của Fox Business đăng bài tiết lộ rằng "Giám đốc điều hành Tether Paolo Ardoino cho biết họ đang lên kế hoạch niêm yết", thì theo Wall Street Journal, "Bộ Tài chính Mỹ đang xem xét áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với Tether". Mặc dù sau đó Paolo đã đăng bài khẳng định: "Không có bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy Tether đang bị điều tra. WSJ chỉ đang lặp lại tin cũ", nhưng trong bối cảnh sức ảnh hưởng của các cơ quan quản lý đối với ngành tiền mã hóa ngày càng rõ rệt, điều này vẫn gây ra một cảm giác nặng nề về việc "cơn bão sắp ập đến".
Odaily Star Daily sẽ tóm tắt các diễn biến tiếp theo liên quan đến vụ điều tra USDT và công ty phát hành stablecoin Tether đằng sau nó, để bạn đọc tham khảo.
Tether tăng trưởng mạnh mẽ: "Quái vật tiền mặt" thu về hàng tỷ USD trong một năm
Trong bài viết trước "Stablecoin "hàng đầu" USDT đạt mức giá trị vốn hóa thị trường kỷ lục, hé lộ đế chế kinh doanh nghìn tỷ USD phía sau Tether", chúng tôi đã phân tích và giải mã sâu sắc về Tether và hoạt động kinh doanh stablecoin USDT của họ. Trong đó có đề cập:
Vào tháng 7, Tether công bố báo cáo tài chính quý II năm 2024, số liệu cho thấy lợi nhuận nửa đầu năm 2024 của họ đạt mức cao kỷ lục là 5,2 tỷ USD, lợi nhuận hoạt động thuần đạt 1,3 tỷ USD, mức cao nhất từ trước đến nay.
Trước đó, theo Wall Street Journal, vào năm 2023, số tiền lưu thông qua mạng lưới Tether gần bằng với số tiền lưu thông qua các thẻ của gã khổng lồ thanh toán toàn cầu Visa, lợi nhuận thuần cả năm của họ đạt 6,2 tỷ USD, thậm chí vượt cả lợi nhuận của cổ đông thường của ông lớn quản lý tài sản BlackRock năm ngoái (chỉ 5,5 tỷ USD).
Giám đốc điều hành Paolo từng cho biết: Do lãi suất tăng, Tether đã thu được lợi nhuận rất cao trong hai năm qua, hiện có thể kiếm được 5,5% lợi nhuận từ các khoản dự trữ, và trong 24 tháng qua, Tether đã tích lũy được khoảng 11,9 tỷ USD lợi nhuận.
Nhờ "chu kỳ bò" trong nửa đầu năm, hoạt động kinh doanh của Tether và USDT đã rất ấn tượng, dẫn đầu cuộc đua stablecoin, khả năng huy động vốn của họ cũng được khẳng định qua từng báo cáo tài chính.
Theo thông tin chi tiết về tài sản dự trữ của họ, kết hợp với thông tin Tether vừa công bố tại Diễn đàn Plan ₿ ở Lugano, Thụy Sĩ gần đây, hiện họ đang nắm giữ 5,58 tỷ USD BTC và 3,87 tỷ USD vàng (tính theo giá ngày 27/10), tổng cộng 9,45 tỷ USD; ngoài ra, họ còn sở hữu khoảng 100 tỷ USD trái phiếu chính phủ Mỹ.
Không nghi ngờ gì, động lực thúc đẩy "đế chế kinh doanh nghìn tỷ USD" của Tether không chỉ đến từ nhu cầu trao đổi tiền mã hóa, mà còn có cả từ hoạt động thương mại xuyên biên giới và cả các giao dịch rửa tiền đen. Đây có thể là nguyên nhân chính dẫn đến "cuộc điều tra của cơ quan quản lý" được đề cập trong các báo cáo truyền thông.
Liệu USDT có bị "tay đấm thép" tấn công? Chưa có kết luận chính thức
Trước đó, Wall Street Journal đã tiết lộ thông tin "Theo nguồn tin thân cận, chính phủ liên bang đang điều tra các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt và quy định rửa tiền có thể xảy ra tại công ty tiền mã hóa Tether. Văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ khu vực Manhattan đang tiến hành điều tra hình sự, xem xét liệu USDT của Tether có bị bên thứ ba sử dụng để tài trợ cho buôn bán ma túy, khủng bố và các cuộc tấn công mạng bất hợp pháp, hoặc liên quan đến rửa tiền từ các hoạt động bất hợp pháp này."
Sau khi bài báo được đăng tải, phản ứng của phía Tether rất nhanh chóng.
Giám đốc điều hành Paolo lập tức đưa ra lời giải thích và sau đó một lần nữa khẳng định: "Trong hoạt động thường ngày của Tether, chúng tôi thường xuyên trao đổi trực tiếp với các cơ quan thực thi pháp luật để giúp ngăn chặn các quốc gia ngoài vòng pháp luật, khủng bố và tội phạm lạm dụng USDT. Nếu chúng tôi đang bị điều tra như báo cáo của Wall Street Journal, chúng tôi sẽ biết. Dựa trên điều này, chúng tôi có thể khẳng định các cáo buộc trong bài báo là hoàn toàn sai sự thật."
Sau đó, Tether cũng đã đăng một thông cáo có tựa đề "Tether lên án mạnh mẽ báo cáo thiếu trách nhiệm của Wall Street Journal, khẳng định lịch sử hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật", trong đó nêu rõ: "Trong khi không có cơ quan có thẩm quyền xác nhận những tin đồn này, và không tiết lộ nguồn tin, Wall Street Journal vẫn tự tin viết những cáo buộc thiếu cẩn trọng. Sau khi Tether xác nhận rằng họ không bị điều tra, có thể khẳng định những báo cáo này hoàn toàn dựa trên suy đoán. Bài báo này cũng cẩu thả che giấu sự hợp tác rộng rãi có bằng chứng của Tether với các cơ quan thực thi pháp luật, nhằm chống lại những kẻ lạm dụng Tether và các loại tiền mã hóa khác."
Sau khi Tether đưa ra phản hồi, tờ Wall Street Journal - cơ quan đầu tiên tiết lộ thông tin - lại im lặng, hoặc đang chờ xác nhận và lan truyền thêm thông tin.
Đáng chú ý, đây không phải lần đầu tiên "nhà phát hành stablecoin hàng đầu" Tether va chạm với lực lượng quản lý:
Trước đây, Tether đã từng phải chịu nhiều cuộc điều tra, bao gồm cả cuộc điều tra của Văn phòng Tổng Chưởng lý bang New York - đơn vị đã phạt Tether và công ty mẹ BitFinex 18,5 triệu USD vào năm 2021 do hoạt động bất hợp pháp tại bang này; Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ cũng yêu cầu Tether nộp phạt 41 triệu USD vào năm 2021 do thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.
Theo hiểu biết, cuộc điều tra mới nhất là Bộ Tư pháp mở rộng điều tra về việc liệu những người ủng hộ Tether có phạm tội lừa đảo ngân hàng hay không. Phát ngôn viên của Văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ khu vực miền Nam New York trước đó không đưa ra phản hồi ngay lập tức.
Theo báo cáo của Fortune, các cáo buộc tiềm năng có thể tương tự như các cáo buộc chống lại sàn giao dịch Binance, chủ yếu liên quan đến nghi vấn rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt do liên quan đến hoạt động của các tổ chức khủng bố và mạng lưới buôn bán ma túy. Tether cũng được cho là có liên kết với Hamas và các nhà buôn vũ khí Nga.
Nỗi lo của Tether: Đối mặt với sự lựa chọn khó khăn giữa tuân thủ quy định và các giao dịch bất hợp pháp
Theo báo cáo "Báo cáo về Nền kinh tế Tiền mã hóa Bất hợp pháp" do TRM Labs công bố sớm trong năm nay, một mặt, vào năm 2023, 45% khối lượng giao dịch bất hợp pháp diễn ra trên mạng TRON (tăng so với 41% trong năm 2022), số địa chỉ độc lập TRON liên quan đến hoạt động tài trợ khủng bố bằng USDT tăng 125% so với năm trước; mặt khác, hiện hơn một nửa giá trị vốn hóa thị trường của USDT do Tether phát hành được lưu trữ trên mạng TRON (hơn 60 tỷ USD).
Ngoài ra, TRM Labs cho biết, doanh số bán ma túy trên thị trường tối đã tăng từ 1,3 tỷ USD trong năm 2022 lên 1,6 tỷ USD trong năm 2023, và doanh số bán ma túy sử dụng TRON tăng gấp bốn lần. Đồng thời, các tội phạm mạng càng ưa chuộng các giao dịch trên blockchain vì chi phí gas tương đối thấp, biến động giá ít và họ cho rằng các giao dịch trên chuỗi khó theo dõi hơn (mặc dù quan điểm này đã lỗi thời).
Nói cách khác, Tether vô tình đã cung cấp "phương tiện thanh toán" và "môi trường thuận lợi" cho các hoạt động bất hợp pháp. Vì vậy, Tether cũng đã nỗ lực đối mặt với các vấn đề về tuân thủ quy định.
Vào tháng 9 năm nay, Tether và TRON đã thông báo về việc thiết lập mối quan hệ hợp tác mới với TRM Labs, được gọ
Dưới đây là bản dịch tiếng Việt của văn bản:Theo thỏa thuận hợp tác này, TRM sẽ tiếp tục hỗ trợ TRON và Tether nhằm xác định các giao dịch liên quan đến khủng bố, trừng phạt, trộm cắp, tấn công mạng, tội phạm mạng và gian lận. TRM sẽ sử dụng công nghệ độc quyền và mạng lưới các chuyên gia điều tra toàn cầu để tạo ra thông tin tình báo liên quan, hỗ trợ TRON và Tether trong việc chống lại hoạt động phạm tội và hỗ trợ các hoạt động thực thi pháp luật trên toàn thế giới. Sự hợp tác này cũng nhận được sự đánh giá tích cực từ ngành công nghiệp và được các phương tiện truyền thông nổi tiếng trong và ngoài nước như Forbes, CoinDesk, Cointelegraph, Benzinga, TheBlock, Odaily Planet Daily đưa tin.
Ngoài ra, Tether đã công bố các biện pháp nhằm chống lại việc sử dụng cho mục đích phạm tội và đóng băng các địa chỉ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.
Vào cuối tháng 9, Tether đã thông báo đã hỗ trợ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ thu hồi hơn 6 triệu USD liên quan đến một kế hoạch lừa đảo tiền điện tử ở Đông Nam Á. Nhóm lừa đảo này đã lừa người dùng bằng cách mạo danh các nền tảng hợp pháp, Tether đã đóng băng các tài sản liên quan và giúp Bộ Tư pháp Hoa Kỳ nhanh chóng thu hồi số tiền này, văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ tại Washington, D.C. đã công khai ghi nhận sự hỗ trợ của Tether trong việc chuyển tài sản. Tính đến thời điểm đó, Tether đã hỗ trợ hơn 180 cơ quan thực thi pháp luật ở 45 quản hạt tư pháp, đóng băng hơn 1,8 tỷ USD và phân bổ lại hơn 128 triệu USD cho các chủ sở hữu hợp pháp và cơ quan thực thi pháp luật, đồng thời tự nguyện đóng băng hơn 1.850 ví liên quan đến hoạt động bất hợp pháp để hỗ trợ các nỗ lực thực thi pháp luật toàn cầu.
Trước đó, theo theo dõi của nhà thám tử blockchain ZachXBT, bốn nhà phát hành stablecoin, bao gồm Tether, Paxful, Techteryx và Circle, đã đưa vào danh sách đen và đóng băng tổng cộng 6,98 triệu USD liên quan đến hai địa chỉ của nhóm hacker nổi tiếng Lazarus Group. Ngoài ra, ZachXBT sau đó cho biết, so với các nhà phát hành stablecoin chính khác, Circle đã mất khoảng 4,5 tháng để đưa địa chỉ của tổ chức hacker Lazarus Group vào danh sách đen, chỉ trích Circle và CEO Jeremy Allaire "hoàn toàn không quan tâm đến sinh thái, chỉ muốn khai thác giá trị từ đó".
Việc đóng băng USDT gần đây nhất có thể truy ngược lại khoảng 6:01 sáng nay theo giờ Bắc Kinh, khi một địa chỉ trên chuỗi TRON chứa 16.152.303 USDT đã bị đóng băng.
Phải nói rằng, Tether có nhận thức và phản ứng rất rõ ràng đối với những lo ngại hiện tại, nhưng làm thế nào để tiếp tục ngăn chặn việc sử dụng USDT cho các hoạt động rửa tiền, buôn bán ma túy và các hoạt động bất hợp pháp khác có lẽ là một hướng cần nỗ lực lâu dài.
Kết luận: Tether sẽ không sụp đổ, và không phải là "FTX tiếp theo"
Vào ngày tin tức về việc Tether bị cơ quan chính phủ Hoa Kỳ điều tra được loan truyền, cùng với những tin xấu khác như leo thang xung đột giữa Israel và Iran, giá của các loại tiền điện tử, bao gồm cả Bitcoin, đã giảm mạnh, gây ra một làn sóng hoảng loạn nhỏ trên thị trường, có người thậm chí la lên "nếu USDT và Tether gặp vấn đề, thì vụ FTX sụp đổ sẽ lặp lại trong ngành tiền điện tử", thậm chí còn có người hô to "Tether có thể là FTX tiếp theo", quả thực là "nói để gây chấn động chứ không muốn sống".
Tuy nhiên, chúng ta có lý do để tin rằng Tether sẽ không sụp đổ và không phải là "FTX tiếp theo", bằng chứng chính là số lượng người dùng USDT, một dữ liệu khách quan.
Theo thông báo trước đây của Tether, tính đến cuối quý 3 năm 2024, đã có 330 triệu ví và tài khoản trên chuỗi (tương đương với dân số của Hoa Kỳ) nhận USDT, và con số này còn chưa bao gồm những người chỉ sử dụng USDT trên các nền tảng tập trung (CEX), theo các đối tác của Tether, số lượng người dùng trên các nền tảng tập trung lên tới hàng triệu. Hơn nữa, trong bốn quý qua, số lượng người dùng USDT đã tăng trung bình 9%; quý 3 năm 2024 là quý có mức tăng trưởng người dùng USDT tốt nhất từ trước đến nay, với 36,25 triệu người dùng mới.
Không nghi ngờ gì nữa, USDT và nhà phát hành Tether đã trở thành một phần của hệ thống kinh tế toàn cầu, như Paolo đã nói trước đây, "USDT ban đầu có thể chỉ là một loại tiền điện tử, nhưng giờ đây đã trở thành đồng đô la kỹ thuật số được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới", và USDT, với nhiều giá trị như thanh toán, giao dịch, đầu tư, sẽ càng đóng vai trò quan trọng hơn trong tương lai khi môi trường quản lý tiền điện tử ở Hoa Kỳ trở nên thông thoáng và thân thiện hơn sau kết quả bầu cử.
Hơn nữa, đừng quên rằng, Tether cũng đang dần mở rộng lĩnh vực đầu tư của mình, bộ công cụ phát triển Tether Local AI mới nhất của họ, tập trung vào quyền riêng tư, là một nỗ lực trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo, và những "hạt giống" họ gieo rắc trước đây vào các lĩnh vực như năng lượng xanh, khai thác Bitcoin, trí tuệ nhân tạo và giáo dục, có thể sẽ kết trái trong tương lai, chúng ta hãy chờ xem.
Dữ liệu thống kê số ví/tài khoản USDT mới theo quý
