Phi lợi nhuận tư duy bể Coin Center gần đây đã công bố một bài viết có tiêu đề Phân tích về bối cảnh chính sách crypto sau cuộc bầu cử, thảo luận về môi trường chính sách tiền điện tử của Hoa Kỳ sau cuộc bầu cử.
Tổ chức này dự đoán rằng, mặc dù một số lĩnh vực quản lý sẽ được cải thiện, đặc biệt là trong lĩnh vực chứng khoán và ngân hàng, bao gồm cả các quy định rõ ràng hơn về thị trường thứ cấp tập trung và các nhà phát hành stablecoin. Tuy nhiên, những thách thức liên quan đến chống rửa tiền (AML), báo cáo thuế và trừng phạt vẫn tồn tại, và những thách thức này có thể khiến các nhà sáng tạo tiền điện tử rời khỏi Hoa Kỳ.
Hai vấn đề chính sách crypto
Coin Center chia các vấn đề chính sách crypto thành hai lĩnh vực chính:
- Vấn đề giám sát: Bao gồm báo cáo thuế, Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA)/Chống rửa tiền (AML) và các vấn đề liên quan đến trừng phạt.
- Vấn đề bảo vệ nhà đầu tư: Liên quan đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và quản lý ngân hàng.
Ngoài ra, Coin Center chia ngành công nghiệp crypto thành hai loại chính:
- Các hoạt động tập trung (như các nhà cung cấp ví quản lý và các sàn giao dịch tập trung)
- Các nhà phát triển và người dùng cơ sở hạ tầng phi tập trung (như các nhà phát triển giao thức và nhà phát triển ví không quản lý).
Tổ chức này khẳng định sứ mệnh cốt lõi của mình là bảo vệ quyền của các nhà phát triển và người dùng công cụ phi tập trung và ngang hàng, và chỉ ra rằng các hành động quản lý trong những năm gần đây đặc biệt là một mối đe dọa lớn đối với nhóm thứ hai. Coin Center minh họa bằng biểu đồ sau, trong đó Agencies (Cơ quan) đề cập đến các hành động thực thi pháp luật của các cơ quan (như SEC, Bộ Tài chính, v.v.) trong quá khứ hoặc hiện tại, trong khi Congress (Quốc hội) liên quan nhiều hơn đến hướng lập pháp trong tương lai.
Chúng ta có thể thấy từ biểu đồ dưới đây rằng các cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ đã có nhiều hành động hơn đối với các nhà phát triển cơ sở hạ tầng phi tập trung và người dùng.
Các mối đe dọa chính trong những năm qua
Coin Center đã tổng kết các mối đe dọa nghiêm trọng đối với sinh thái tiền điện tử trong những năm gần đây, bao gồm các hành động thực thi pháp luật, sự mở rộng của các nghĩa vụ giám sát và tác động của các dự luật tiềm năng. Ở cấp độ thực thi pháp luật, SEC đã điều chỉnh lại định nghĩa "sàn giao dịch" và tiến hành các biện pháp chống lại các nhà cung cấp ví như MetaMask của ConsenSys và Ví Coinbase.
Ngoài ra, các vấn đề liên quan đến giám sát cũng gây áp lực lên ngành công nghiệp crypto, bao gồm nghĩa vụ báo cáo thuế theo Mục 6050I, các biện pháp trừng phạt đối với các công cụ bảo mật (như Tornado Cash), nghĩa vụ báo cáo của các nhà môi giới, và các vụ kiện truy tố không được phép chuyển tiền đối với các nhà phát triển không quản lý.
Hơn nữa, một số đề xuất luật pháp như CANSEE và DAMLA đã áp đặt các nghĩa vụ giám sát không hợp lý đối với các nhà phát triển không quản lý, làm gia tăng khó khăn trong phát triển cơ sở hạ tầng phi tập trung.
Ba thách thức lớn
Trước những mối đe dọa này, Coin Center chỉ ra rằng, mặc dù ngành công nghiệp crypto của Hoa Kỳ có cơ hội hướng tới một môi trường quản lý thân thiện hơn sau khi ông Trump lên nắm quyền, nhưng vẫn sẽ phải đối mặt với ba thách thức chính:
1) Nghĩa vụ báo cáo theo Mục 6050I
Điều khoản này yêu cầu bất kỳ ai nhận được hơn 10.000 USD tiền điện tử phải báo cáo cho Cơ quan Thuế Vụ Hoa Kỳ (IRS). Vào tháng 8 năm ngoái, Coin Center đã chủ trương rằng nghĩa vụ báo cáo này là bất hợp hiến và hiện đang khởi kiện tại tòa án.
2) Các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash
Trọng tâm của vụ kiện là liệu các luật trừng phạt có cấp quyền cho Bộ Tài chính cấm người Mỹ sử dụng các hợp đồng thông minh không thể thay đổi như Tornado Cash, những công cụ này không phải là cá nhân nước ngoài hay tài sản của họ (căn cứ pháp lý của các biện pháp trừng phạt của Mỹ là nhắm vào cá nhân nước ngoài hoặc tài sản của họ).
3) Các vụ kiện truy tố chuyển tiền không được phép
Các vụ kiện như vậy đã thu hút sự quan tâm rộng rãi, ví dụ như vụ kiện của Tòa án Khu vực Miền Nam New York đối với các nhà phát triển phần mềm không quản lý như Tornado Cash và Samurai Wallet. Mặc dù chính quyền Trump trong tương lai có thể thay đổi chính sách của Bộ Tư pháp, nhưng Bộ Tư pháp với tư cách là một cơ quan độc lập có thể không từ bỏ các vụ kiện này chỉ vì sự thay đổi chính phủ.
Có nên lạc quan sau khi ông Trump lên nắm quyền?
Cuối cùng, Coin Center chỉ ra rằng, trong chính phủ mới do ông Trump lãnh đạo, do ông Trump ủng hộ tiền điện tử và có thể bổ nhiệm các quan chức thân thiện với tiền điện tử tại SEC và Bộ Tài chính, một số quy định gây tranh cãi có thể bị hoãn lại hoặc bị hủy bỏ.
Tuy nhiên, Coin Center cũng cho biết, chính phủ mới có thể không cắt giảm các biện pháp trừng phạt và chống rửa tiền "quá khích". Báo cáo nêu rõ:
Tuy nhiên, nếu những tác động tiêu cực này trở nên rõ ràng hơn trong tương lai, thậm chí dưới sự lãnh đạo ủng hộ tiền điện tử của SEC, các chính sách giám sát và kiểm soát quá mức vẫn có thể dẫn đến sự rời đi của các nhà sáng tạo, cản trở sự phát triển của ngành và tước đi cơ hội của người dân Mỹ được hưởng lợi từ những công nghệ này, chúng tôi vẫn hy vọng về những tiến bộ trong tương lai (vì điều này có thể dẫn đến việc điều chỉnh chính sách).
