Tiêu đề bài gốc: Phân tích của Coin Center về Bối cảnh Chính sách Tiền điện tử Sau Cuộc Bầu cử
Tác giả: Peter Van Valkenburgh
Biên dịch: Mensh, ChainCatcher
Tiền điện tử đã thu hút nhiều sự chú ý trong các cuộc bầu cử gần đây, và nhiều người tự hỏi liệu chính phủ và Quốc hội mới sẽ có thái độ thân thiện với lĩnh vực này như thế nào. Tóm lại, chúng tôi dự đoán một số lĩnh vực sẽ có cải thiện, trong khi những lĩnh vực khác vẫn sẽ đối mặt với thách thức. Chúng tôi kỳ vọng rằng việc thực hiện chính sách tốt trong lĩnh vực chứng khoán và ngân hàng có thể trở nên dễ dàng hơn, đồng thời cũng có thể có những quy tắc rõ ràng hơn để quản lý các sàn giao dịch tập trung và các nhà phát hành stablecoin tập trung.
Tuy nhiên, triển vọng trong các lĩnh vực như chống rửa tiền, báo cáo thuế và trừng phạt lại không chắc chắn như vậy. Coin Center sẽ tiếp tục tập trung vào việc bảo vệ quyền của những người phát triển phần mềm tự quản và bảo mật, cũng như quyền của những người Mỹ thông thường muốn sử dụng những công cụ này. Dưới đây là suy nghĩ của chúng tôi về những vấn đề này và phân tích sơ bộ về cơ hội và thách thức trong tương lai.
Cách suy nghĩ về các vấn đề tiền điện tử trong thời kỳ chuyển giao chính quyền
Có thể chia các vấn đề chính sách tiền điện tử thành hai loại: vấn đề giám sát (báo cáo thuế, Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, luật chống rửa tiền, trừng phạt) và vấn đề bảo vệ nhà đầu tư (SEC, CFTC, ngân hàng). Việc thực hiện chính sách tốt trong một lĩnh vực không đảm bảo sẽ có kết quả tích cực tương tự trong lĩnh vực khác. Lý do đằng sau mỗi lĩnh vực chính sách khác nhau (bảo vệ nhà đầu tư so với xác định và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp), và động cơ chính trị và cơ hội xây dựng联盟của các nhà lập pháp khi tập trung vào một lĩnh vực cũng khác nhau.
Tương tự, có thể chia hệ sinh thái tiền điện tử thành hai loại: các doanh nghiệp tập trung (nhà cung cấp ví quản lý, sàn giao dịch tập trung, nhà phát hành đáng tin cậy) và các nhà phát triển cơ sở hạ tầng phi tập trung và người dùng (nhà phát triển giao thức, nhà phát triển ví không quản lý và ứng dụng, và người dùng phi trung gian của các giao thức và ứng dụng này).
Coin Center mong muốn đạt được chính sách tốt trong tất cả các lĩnh vực, nhưng sứ mệnh cốt lõi của chúng tôi là bảo vệ quyền của những người phát triển và người dùng các công cụ phi tập trung và ngang hàng. Sự quá mức kiểm soát trong lĩnh vực bảo vệ nhà đầu tư hoặc giám sát có thể đe dọa đến các nhà phát triển và người dùng. Tuy nhiên, gần đây, các mối đe dọa từ lĩnh vực giám sát dường như nghiêm trọng hơn.
Dưới đây là một sơ đồ về các hành động chính sách trong quá khứ và tiềm năng trong tương lai, giúp bạn hiểu rõ hơn về khung này:
Bạn có thể nhận thấy rằng khung ở góc dưới bên phải có vẻ quá chật chội. Phần này có thể là do thiên kiến của chúng tôi. Sứ mệnh của Coin Center tập trung vào quyền phát hành mã nguồn của các nhà phát triển cơ sở hạ tầng phi tập trung (vấn đề Tu chính án thứ nhất) và ngăn chặn các nghĩa vụ giám sát không phù hợp (vấn đề Tu chính án thứ tư), và góc thứ tư chính là điểm giao nhau của hai chủ đề này. Mặc dù chúng tôi có thể có thiên kiến, nhưng trong bốn năm qua, lĩnh vực vấn đề này dường như thực sự hung hăng hơn các lĩnh vực khác. Có nhiều lý giải cho điều này, bao gồm luận điểm về ánh hào quang chính trị và chu kỳ tin tức, các chính trị gia sai lầm hoặc cơ hội chính trị khi liên kết tiền điện tử với các thảm họa toàn cầu và ngoại giao (như tài trợ của Hamas, các triệu phú Nga cố gắng tránh các biện pháp trừng phạt), và việc xây dựng联盟chính trị, khi cả phe tả và phe hữu, mặc dù hiếm khi đạt được sự đồng thuận, đôi khi lại tìm thấy điểm chung trong nhận thức về an ninh quốc gia và giám sát.
Mối đe dọa lớn nhất là gì?
Trong những năm qua, đã có những mối đe dọa nghiêm trọng đối với tự do của những người dùng tiền điện tử cá nhân và những người phát triển. Trong nỗ lực định nghĩa lại các quy tắc giao dịch của mình, cũng như các hành động thực thi pháp luật đối với các nhà cung cấp ví như Metamask và Coinbase Wallet, chúng tôi thấy SEC đã can thiệp quá mức vào các cá nhân phát triển và người dùng. Các vấn đề giám sát cũng bắt đầu nổi lên:
Mục 6050I (Ghi chú của biên dịch: Mục 6050I yêu cầu tất cả các giao dịch tài sản kỹ thuật số trị giá trên 10.000 USD phải được báo cáo cho Cơ quan Thuế, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2024)
Các biện pháp trừng phạt Tornado Cash (Ghi chú của biên dịch: Vào ngày 8 tháng 8 năm 2022, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa Tornado Cash vào danh sách trừng phạt, cáo buộc ứng dụng mở này đã giúp rửa tiền hàng tỷ USD)
Quy tắc tiết lộ môi giới (Ghi chú của biên dịch: Vào tháng 8 năm 2023, Bộ Tài chính đã đưa ra một dự thảo quy định nhằm xác định, theo luật thuế, nếu một người liên quan đến tiền điện tử được coi là "môi giới", họ sẽ phải thu thập thông tin cá nhân của người dùng công cụ tiền điện tử của mình và báo cáo cho IRS (Cơ quan Thuế Vụ Hoa Kỳ) cho mục đích thuế)
Và các vụ kiện chuyển tiền không có giấy phép đối với các nhà phát triển phi quản lý (Ghi chú của biên dịch: Vào ngày 24 tháng 4 năm 2024, hồ sơ khởi kiện của Samourai Wallet đã được giải mã. Cùng ngày đó, trong vụ án Tornado Cash, Bộ Tư pháp đã phản đối việc Roman Storm yêu cầu bác bỏ và loại trừ bằng chứng. Công tố viên đã mở rộng định nghĩa về chuyển tiền, có thể ảnh hưởng đến vị thế pháp lý của các nhà cung cấp ví tiền điện tử.) Đồng thời, trong Quốc hội, chúng tôi đang chống lại các dự luật như CANSEE (Đạo luật Tăng cường An ninh Quốc gia Tài sản Tiền điện tử) và DAMLA (Đạo luật Trách nhiệm Giải trình Cơ cấu Thị trường Tài sản Kỹ thuật số) áp đặt các nghĩa vụ giám sát không hợp lý đối với các nhà phát triển phi quản lý.
Đây là một cuộc chiến lâu dài
Có ba mối đe dọa chính nổi lên trong tâm trí chúng tôi: (1) Mục 6050I, (2) Các biện pháp trừng phạt Tornado Cash, (3) Các vụ kiện chuyển tiền không có giấy phép. Trước hết, chúng tôi đang có các vụ kiện đang diễn ra trong bối cảnh Mục 6050I; chúng tôi chủ trương rằng việc bắt buộc báo cáo không có lệnh cho IRS, bao gồm thông tin cá nhân của những người nhận hơn 10.000 USD tiền điện tử, là vi hiến. Thứ hai, đối với các biện pháp trừng phạt Tornado Cash, chúng tôi chủ trương rằng các đạo luật trừng phạt không cấp quyền cho Bộ Tài chính cấm người Mỹ sử dụng các công cụ như hợp đồng thông minh, vì những công cụ này không phải là tài sản của người nước ngoài hay của họ. Thứ ba, chúng tôi kinh hoàng khi thấy Tòa án Khu vực Miền Nam New York khởi kiện các nhà phát triển phần mềm phi quản lý (Tornado Cash và Samurai Wallet) về chuyển tiền không có giấy phép, và chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực hỗ trợ các bị cáo trong những vụ kiện này. Mặc dù có thể sẽ có sự thay đổi trong Bộ Tư pháp dưới chính quyền Trump, nhưng nó vẫn duy trì sự độc lập chính trị, do đó không khả thi khi từ bỏ các vụ kiện này chỉ vì sự thay đổi chính phủ.
Vẫn còn lạc quan được không?
Nói một cách đơn giản, chính phủ mới sẽ có lợi cho các doanh nghiệp tập trung trong nước, đặc biệt là trong vấn đề bảo vệ nhà đầu tư. Bởi vì các dịch vụ trung gian và hình thành vốn hiệu quả là rất quan trọng để tăng sức hấp dẫn của tiền điện tử đối với những khán giả kém tinh vi hơn về mặt kỹ thuật. Tuy nhiên, những lĩnh vực then chốt mà Coin Center quan tâm, ảnh hưởng đến các nhà phát triển và người dùng của các công cụ và dịch vụ thực sự phi tập trung, thì sao?
Ở cấp độ thể chế, có lý do để tin rằng do Tổng thống Trump nhìn chung ủng hộ tiền điện tử và các bổ nhiệm của ông tại SEC và Bộ Tài
