Tác giả: Mộc Mộc
Gần đây, Bitcoin đang tiến gần mốc 100.000 USD, cuối cùng đã vượt qua mốc tâm lý quan trọng 100.000 USD ngày hôm nay, thực tế là trong thời gian gần đây, Bitcoin đã tăng vọt vượt xa cả vàng tăng mạnh. Có lẽ ngay cả khi một số quốc gia, bao gồm cả Mỹ, lần lượt đề xuất sử dụng Bitcoin làm dự trữ chiến lược, thì vị trí của vàng cũng đã bị Bitcoin đào bới:
10 năm trước (tháng 12/2014), vàng 250 NDT/gram, 10 năm sau, 630 NDT/gram, tăng 2,5 lần trong 10 năm
10 năm trước (tháng 12/2014), Bitcoin 360 USD/đồng, 10 năm sau, 100.000 USD/đồng, tăng 277 lần trong 10 năm
Vài năm trước, khi mới đề xuất khái niệm "vàng kỹ thuật số", bất cứ ai cũng sẽ nhìn người đề cập như một kẻ lừa đảo. Tuy nhiên, chỉ trong 10 năm, Bitcoin đã phát triển với tốc độ kinh ngạc, đến nỗi ngày nay, Bitcoin cuối cùng đã bắt đầu lung lay vị trí bất khả xâm phạm của vàng hàng nghìn năm...
Vàng vs Bitcoin - "Vàng kỹ thuật số"
Lý do Bitcoin được gọi là "vàng kỹ thuật số" là vì nó có một số đặc tính giống vàng, nhưng nhiều người vẫn rất khó liên kết tài sản vật chất và tài sản ảo với nhau. Có lẽ phải bắt đầu từ bối cảnh ra đời của Bitcoin...
1) Bối cảnh ra đời của Bitcoin
Hàng nghìn năm trước (ngày cụ thể không chắc chắn), vàng đã trở thành "tiền cứng", thực sự có ghi chép về việc sử dụng vàng làm tiền từ thời Xuân Thu Chiến Quốc hơn 2.000 năm trước, và vẫn được sử dụng liên tục. Mọi người nắm giữ và sử dụng vàng không bị bất kỳ ai, bất kỳ tổ chức hay thậm chí quốc gia nào hạn chế, thực sự đạt được "quyền sở hữu tư nhân không bị xâm phạm".
Theo ghi chép lịch sử, năm 1717, Newton của Anh đã đề xuất chế độ kim bản vị (hệ thống tiền tệ lấy vàng làm đơn vị tiền tệ cơ bản, số lượng tiền phát hành và giá trị quy đổi được xác định bởi lượng vàng dự trữ), sau đó nhiều quốc gia trên thế giới lần lượt áp dụng. Cho đến năm 1971, Ngoại trưởng Mỹ Kissinger đưa ra kế hoạch thoát khỏi chế độ kim bản vị, tiền tệ của Mỹ và các quốc gia khác cũng không còn bị chi phối bởi vàng, nghĩa là giá trị tiền tệ không còn bị giới hạn bởi lượng vàng dự trữ. Điều này có nghĩa là hệ thống tiền tệ hiện đại có thể điều chỉnh giá trị tiền tệ và lạm phát theo nhu cầu.
Sau đó, vào năm 2008, cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, Mỹ in tiền cứu trợ ngân hàng, người dân phát hiện ra tiền trong túi bị pha loãng, gây bất bình mạnh mẽ và mất niềm tin vào hệ thống tài chính, để lại một số manh mối văn bản về lý do Satoshi Nakamoto thành lập Bitcoin.
Đây cũng là lý do tại sao Satoshi Nakamoto lại để lại câu nói này trong khối Genesis của Bitcoin: "The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks (Tựa đề chính của The Times ngày 03/01/2009: Bộ trưởng Tài chính đứng trước ngưỡng cửa của đợt cứu trợ ngân hàng thứ hai)."
Các manh mối mà Satoshi Nakamoto để lại trước khi bất ngờ biến mất khiến nhiều người tin rằng Bitcoin là phản ứng lại sự kiện khủng hoảng tài chính 2007-2008. Trên bảng tin của P2P Foundation, Satoshi Nakamoto đã viết một bài vào tháng 2/2009 giới thiệu về Bitcoin.
Trong bài viết, họ thể hiện sự thiếu tin tưởng vào ngân hàng dự trữ và lo ngại về tài sản: "Chúng ta phải tin tưởng ngân hàng để giữ tiền của chúng ta và chuyển khoản điện tử, nhưng họ lại đẩy nó ra khỏi bong bóng tín dụng, trong khi dự trữ lại rất ít. Chúng ta phải tin tưởng họ bằng quyền riêng tư của mình, không để kẻ ăn cắp danh tính làm cạn kiệt tài khoản của chúng ta. Chi phí trung gian lớn của họ khiến các khoản thanh toán nhỏ không thể thực hiện được."
2) Những điểm tương đồng cụ thể giữa vàng và Bitcoin
A. Phi tập trung
Vàng: Tài nguyên tự nhiên phân bố khắp Trái đất, bất kỳ ai cũng có thể khai thác vàng ở một góc nào đó
Bitcoin: Mạng lưới nút toàn cầu của blockchain công khai, trở thành nguồn tài nguyên mà bất kỳ ai cũng có thể tham gia khai thác
B. Khai thác
Vàng: Khai thác vàng cần có công nhân, mỏ, thiết bị, điện năng
Bitcoin: Khai thác Bitcoin cũng cần có người sản xuất khối, mỏ, thiết bị, điện năng
C. Hiếm hoi
Vàng: Tài nguyên thiên nhiên không thể tái tạo
Bitcoin: Giới hạn 21 triệu đồng
D. Độ bền
Vàng: Tính chất vật lý ổn định, không bao giờ rỉ sét
Bitcoin: Mạng lưới an toàn và mạnh mẽ, dữ liệu trên chuỗi không bao giờ bị xóa
E. Chống giả mạo
Vàng: Vàng thật không sợ lửa
Bitcoin: Cần đầu tư hàng tỷ USD cũng không thể thay đổi
Nói lại, ở một số khía cạnh rất giống nhau, nhưng "vàng kỹ thuật số" vẫn có nhiều ưu điểm mà vàng vật chất không thể đạt được, chẳng hạn như:
Bitcoin rất tiện mang theo, chỉ cần nhớ một chuỗi từ, còn vàng vật chất lại rất nặng;
Bitcoin có thể xác minh chống giả mọi lúc mọi nơi, còn vàng vật chất lại dễ bị làm giả bằng kim loại có trọng lượng tương tự (gần đây liên tục xảy ra các vụ làm giả trang sức bằng vàng);
Bitcoin có thể chia nhỏ giao dịch, còn vàng thì không;
Ngay cả khi Bitcoin chuyển khoản hàng tỷ USD, phí giao dịch chỉ vài chục USD, trong khi vàng hay thậm chí hệ thống ngân hàng hiện đại cũng khó đạt được mức phí giao dịch thấp và nhanh như vậy.
Bitcoin đã đào bới vị trí của vàng
1) Grayscale nhiều lần phát sóng quảng cáo kêu gọi thay thế vàng bằng Bitcoin
Grayscale đã phát động chiến dịch "Drop Gold" vào ngày 1/5/2019, đăng tải quảng cáo với chủ đề "Drop Gold", nhắc nhở mọi người đã đến lúc thay thế vàng bằng Bitcoin.
Năm 2020, Barry Silbert, nhà sáng lập Grayscale và công ty đầu tư mạo hiểm DCG, đã đăng tweet cho biết Grayscale đã tái phát sóng quảng cáo phản đối vàng "Drop Gold", hiện quảng cáo này đang được phát trên tất cả các kênh truyền thông chính ở Mỹ. Đây là chiến dịch marketing của Bitcoin, video đề xuất "tiền kỹ thuật số như Bitcoin là xu hướng tương lai", nhằm thúc đẩy Bitcoin trở thành công cụ lưu trữ giá trị của thế kỷ 21.
Thực tế, quảng cáo của Grayscale từ vài năm trước, phần lớn mọi người kể cả một số tổ chức tài chính vẫn không để ý. Lúc đó, một số ông lớn tài chính còn coi thường nó, như CEO nổi tiếng của BlackRock, Larry Fink, từng nói rằng Bitcoin không có giá trị gì! Tuy nhiên, chỉ gần đây, Larry Fink đã thay đổi quan điểm của mình, ông nói: BTC sẽ làm đảo lộn tài chính truyền thống.
Ngày nay, BlackRock đã trở thành cá voi Bitcoin sở hữu gần 500.000 BTC.
2) Dòng vốn chảy nhanh vào các quỹ ETF giao dịch trực tiếp
Ngay từ năm 2020, JPMorgan Chase, ngân hàng có tổng tài sản lớn nhất nước Mỹ, đã công bố một báo cáo nghiên cứu về thành công của Quỹ Tín thác Bitcoin (GBTC) của Grayscale, ngân hàng này từng là một trong những nhà phê bình Bitcoin lớn nhất, tuy nhiên báo cáo đã thừa nhận rằng, nhu cầu đối với Bitcoin thậm chí còn ảnh hưởng đến thị trường trưởng thành.
JPMorgan Chase chỉ ra rằng, nhu cầu đối với Bitcoin có thể làm suy giảm nhu cầu đối với các quỹ ETF vàng. Theo nghiên cứu này, vào tháng 10/2023, dòng vốn chảy vào Quỹ Tín thác Bitcoin của Grayscale rõ ràng cao hơn so với các quỹ ETF vàng. Do đó, ngân hàng Mỹ này kết luận rằng, GBTC có thể chiếm lĩnh một phần thị phần của thị trường quỹ ETF vàng.
