Tác giả bài viết gốc: Peter Schroeder
Biên dịch: Yuliya, PANews
Trước khi Internet ra đời, máy tính cá nhân đã thể hiện sức mạnh cách mạng của mình. Vào những năm 90 của thế kỷ trước, sự phổ biến của máy tính cá nhân đã thay đổi triệt để cách con người xử lý các nhiệm vụ hàng ngày, đáng kể nâng cao hiệu suất công việc và chất lượng cuộc sống. Tuy nhiên, mặc dù những máy tính này có chức năng mạnh mẽ, chúng vẫn là những hệ thống độc lập, cô lập, với khả năng bị giới hạn trong môi trường kín.
Sự xuất hiện của Internet đã thay đổi triệt để bức tranh này. Máy tính đột nhiên có khả năng kết nối với thế giới thông tin bao la và mạng lưới người dùng toàn cầu. Những máy móc vốn độc lập này đã trở thành những cánh cửa dẫn đến vô số khả năng, cho phép giao tiếp, hợp tác và chia sẻ kiến thức ngay lập tức trên toàn cầu. Đột phá sáng tạo này cuối cùng đã tạo hình nên xã hội hiện đại được thúc đẩy bởi công nghệ như ngày nay.
Hiện nay, tiền tệ cũng đang trải qua một cuộc chuyển đổi lịch sử tương tự. Truyền thống, tiền tệ chủ yếu đảm nhiệm ba chức năng cơ bản: phương tiện trao đổi, đơn vị giá trị và phương tiện lưu trữ giá trị. Với sự xuất hiện của Stablecoin, tiền tệ đã bắt đầu tiếp thu tất cả các lợi ích của Internet và tạo điều kiện cho sự trỗi dậy của các đại lý AI. Như chuyên gia trong ngành Nic Carter đã nói, "Stablecoin là Starlink của lĩnh vực tài chính".
Vốn đạt 200 tỷ USD và xử lý hàng nghìn tỷ USD giao dịch mỗi tháng, Stablecoin đã trở thành cơ sở hạ tầng của tiền tệ bản địa Internet, mở ra những khả năng mới cho hệ thống tài chính phi tập trung toàn cầu.
Trí tuệ nhân tạo (AI) đã mang yếu tố thông minh vào hệ thống tiền tệ mới này. Các đại lý AI có thể:
Phân tích dữ liệu khổng lồ
Dự đoán xu hướng thị trường
Thực hiện quy mô tự động hóa chưa từng có
Khi kết hợp loại thông minh này với khả năng chuyển giao giá trị không gián đoạn của Stablecoin, một thế giới đầy khả năng mới được mở ra. Ví dụ, các nhà đầu tư có thể sử dụng AI để phân tích dữ liệu tài chính toàn cầu theo thời gian thực, đồng thời sử dụng Stablecoin để thực hiện các giao dịch ngay lập tức và an toàn.
Sự kết hợp giữa Stablecoin và AI đã tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới, hiệu quả và thông minh. AI không chỉ có thể tự động phân tích dữ liệu và thực hiện các nhiệm vụ, mà còn có thể tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain, không chỉ là tự động hóa các quy trình tài chính mà còn là một sự thay đổi cơ bản đối với hệ thống tài chính truyền thống.
Ba giai đoạn tiến hóa của Stablecoin
Stablecoin cung cấp cho các đại lý AI sự mở rộng và độ tin cậy cần thiết để hoạt động độc lập.
Kể từ khi ra mắt vào năm 2014, Stablecoin đã xử lý hơn 60 nghìn tỷ USD giao dịch, hiện chiếm khoảng một nửa tổng khối lượng giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù Stablecoin đã tìm thấy điểm hợp lực rõ ràng với thị trường và chuẩn bị cho sự phát triển của các đại lý AI, các ứng dụng của nó sẽ diễn ra theo từng giai đoạn. Như Robbie Petersen đã mô tả trong bài viết "Vai trò của tiền điện tử trong nền kinh tế đại lý", quá trình này sẽ trải qua ba giai đoạn rõ ràng:
Giai đoạn 1: Tương tác người-máy (hiện tại)
Đây là giai đoạn gần nhất với hiện tại. Ví dụ, tính năng mua sắm gần đây của Perplexity cho phép các đại lý thay mặt người dùng thực hiện các giao dịch mua. Mặc dù chức năng Stablecoin vẫn chưa được tích hợp, việc triển khai đầy đủ các tính năng như vậy đã không còn xa.
Như Chamath Palihapitiya, nhà sáng lập của Social Capital, đã nói: "AI là vô cảm, vì nó không có cảm xúc. Nó sẽ không bị một bữa tối với bít tết quyến rũ, không bị kéo đi xem trận bóng rổ, và cũng không bị CEO thuyết phục. Nó chỉ là một đại lý kiểm tra các điểm cuối API và viết mã để hoàn thành nhiệm vụ." Điều này cho thấy các đại lý AI sẽ chọn những hệ thống dễ tiếp cận và hiệu quả nhất, không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như tiếp thị, phát triển kinh doanh, v.v. Crossmint đang xây dựng các công cụ để cho phép các đại lý AI sử dụng các Stablecoin như USDC.
Giai đoạn 2: Tương tác máy-người (đang nổi lên)
Giai đoạn này đang phát triển nhanh chóng. Theo nhà nghiên cứu của Delphi Digital, Robbie, đặc điểm của giai đoạn này là các đại lý AI có thể tự khởi xướng các giao dịch với con người. Xu hướng này đã xuất hiện trong một số lĩnh vực cụ thể, bao gồm các hệ thống giao dịch AI thực hiện các giao dịch, các hệ thống nhà thông minh mua điện dựa trên giá điện theo thời gian, và các hệ thống quản lý kho tự động dự đoán nhu cầu và tiến hành bổ sung.
Các robot MEV (Giá trị Tối đa Có thể Trích xuất) là một ví dụ điển hình của giai đoạn này. Trong ba năm qua, những robot này đã xử lý hơn 430 triệu USD giao dịch và thực hiện gần 200 triệu giao dịch bằng Stablecoin.
Các robot MEV là các chương trình tự động hóa có thể nhận diện và tận dụng các cơ hội arbitrage, thanh lý và giao dịch trước trong các giao dịch blockchain. Các robot MEV truyền thống hoạt động dựa trên các thuật toán dựa trên quy tắc, theo dõi nhóm giao dịch, thực hiện giao dịch và sắp xếp lại thứ tự giao dịch để thu lợi nhuận.
Những robot này sử dụng các kỹ thuật học máy để dự đoán xu hướng thị trường, tối ưu hóa bố cục giao dịch và thích ứng với những thay đổi của thị trường trong thời gian thực, thể hiện sự tiến bộ về kỹ thuật của các đại lý tiền điện tử. Trong quá trình này, Stablecoin đóng vai trò then chốt, cung cấp độ ổn định và thanh khoản cần thiết để các robot thực hiện các chiến lược tần suất cao, rủi ro thấp.
Sự phức tạp ngày càng tăng của những robot này phản ánh một xu hướng rộng hơn: các đại lý AI, robot và hệ thống tự động hóa đang chiếm vị trí thống lĩnh trong hệ sinh thái blockchain. Thành công của các robot MEV chỉ là một ví dụ về việc ứng dụng Stablecoin ở quy mô lớn, nhưng nó rõ ràng cho thấy các đại lý AI và robot đang bắt đầu ảnh hưởng rộng rãi đến hoạt động của thị trường. Sự mở rộng ảnh hưởng này báo hiệu một kỷ nguyên mới, tự động hóa và thông minh hơn, đối với thị trường tiền điện tử.
Giai
Sự kết hợp hoàn hảo giữa stablecoin và các ứng dụng do AI điều khiển
Thanh khoản có thể lập trình
Hiện tại, một trong những ứng dụng hấp dẫn nhất của stablecoin là thanh khoản có thể lập trình, cho phép các đại lý AI truy cập và triển khai vốn ngay lập tức. Từ năm 2024 đến nay, khối lượng giao dịch trên thị trường DeFi toàn cầu đã vượt quá 13 nghìn tỷ USD, trong đó stablecoin chiếm một phần lớn thanh khoản.
Các công ty như Velodrome và Aerodrome Finance đang sáng tạo cơ chế nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) thông qua việc giới thiệu model token bỏ phiếu (ve), thúc đẩy việc phân bổ thanh khoản do cộng đồng điều khiển. Bằng cách tích hợp với các mạng Layer 2 như Optimism và Base, mô hình này đảm bảo hiệu quả và khả năng mở rộng của việc triển khai vốn.
AI có thể tối ưu hóa hiệu quả và tính thích ứng của việc cung cấp thanh khoản stablecoin thông qua việc thực hiện thanh khoản có thể lập trình, động态 phân bổ quỹ, cấu trúc phí và các phần thưởng dựa trên điều kiện thị trường và hành vi người dùng.
Những phát triển này thúc đẩy sự tăng trưởng liên tục của thị trường DeFi. Theo dự báo của VanEck, đến năm 2025, DeFi sẽ đạt đỉnh mới, với khối lượng giao dịch DEX đạt 40 nghìn tỷ USD và tổng giá trị khóa (TVL) đạt 200 tỷ USD, chủ yếu do sự thúc đẩy của thanh khoản và việc áp dụng các token liên quan đến AI, dApp hướng đến người tiêu dùng và tài sản được token hóa.
Thanh toán xuyên biên giới
Thanh toán xuyên biên giới là một lĩnh vực khác có tiềm năng lớn cho sự kết hợp giữa stablecoin và các đại lý AI. Năm 2023, quy mô thị trường chuyển tiền toàn cầu đạt 883 tỷ USD và dự kiến sẽ tăng lên 913 tỷ USD vào năm 2025. Các dịch vụ chuyển tiền truyền thống gặp vấn đề về phí cao (trung bình toàn cầu khoảng 6%) và thời gian xử lý lâu (có thể mất vài ngày). Stablecoin, với ưu điểm về thanh toán tức thời và chi phí cực thấp, đang làm thay đổi thị trường này. Khi kết hợp với các đại lý AI, quá trình này trở nên liền mạch hơn: các đại lý AI có thể phân tích tỷ giá, xác định các tuyến đường hiệu quả nhất về chi phí và tự động thực hiện các khoản chuyển tiền.
Như Giám đốc đồng sáng lập của Circle, Jeremy Allaire, đã thảo luận tại Diễn đàn Circle ở Hồng Kông, stablecoin trở thành công cụ lý tưởng nhất cho các đại lý AI nhờ sự tập trung vào khả năng lập trình, niềm tin và tính minh bạch. Chúng cung cấp hồ sơ giao dịch không thể thay đổi trên chuỗi, đảm bảo hành vi của các đại lý AI có thể kiểm toán và xác minh. Niềm tin có thể lập trình này là then chốt để kết nối nền kinh tế con người và máy móc.
Các đại lý AI được hỗ trợ bởi thanh khoản ổn định và có thể lập trình này đang chuyển đổi các giao dịch này thành các quy trình công việc thông minh hơn, nhanh hơn và hiệu quả hơn về chi phí. Từ tối ưu hóa các chiến lược DeFi đến tự động hóa thương mại toàn cầu, sự tương tác giữa stablecoin và các đại lý AI đang nâng cấp cách thức lưu chuyển giá trị trong các hệ thống.
Triển vọng trong tương lai
Khi tỷ trọng hoạt động kinh tế do AI điều khiển ngày càng tăng, stablecoin đang trở thành hạ tầng then chốt cho sự chuyển đổi này. Tính ổn định, tốc độ và khả năng truy cập của chúng khiến chúng trở thành phương tiện tiền tệ lý tưởng cho các đại lý AI, thúc đẩy sự hình thành của một hệ thống tài chính thông minh hơn, hiệu quả hơn và bao trùm hơn.
Các đại lý AI được điều khiển bởi stablecoin đang đơn giản hóa các nhiệm vụ tài chính phức tạp, cho phép bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể tham gia. Người dùng chỉ cần tương tác với các đại lý AI để tạo ví và sử dụng stablecoin để giao dịch, mà không cần hiểu tất cả các phức tạp của tài chính. Ví dụ, những người thiếu kiến thức tài chính chuyên sâu có thể ủy thác bất kỳ số tiền đầu tư nào cho các đại lý AI để thu được lợi nhuận từ DeFi bằng stablecoin. Người dùng chỉ thấy một tài khoản tiết kiệm dựa trên USD tạo ra thu nhập thụ động.
Các đại lý này có thể tự động cân bằng lại các khoản đầu tư, tối ưu hóa lợi nhuận và thậm chí vay vốn, giảm các rào cản tham gia tài chính phi tập trung ở hậu trường trong khi hiển thị giao diện người dùng đơn giản. Điều này có tác động sâu rộng đến sự bao trùm tài chính, đặc biệt là ở những khu vực có dịch vụ ngân hàng truyền thống hạn chế.
Trong lĩnh vực thanh toán, những lợi ích về hiệu quả đã bắt đầu trở nên rõ ràng. Năm 2023, ngành công nghiệp thanh toán toàn cầu xử lý 180 nghìn tỷ USD giao dịch, tạo ra 2,4 nghìn tỷ USD doanh thu, chủ yếu từ phí.
Các đại lý AI có thể giảm ma sát trong các quy trình công việc tài chính thông qua việc tự động hóa các giao dịch và quá trình ra quyết định. Với chi phí giao dịch gần như bằng không của stablecoin, các đại lý AI có thể giảm "thuế thanh toán" này, cung cấp cho doanh nghiệp và người tiêu dùng các giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn.
Điều đáng chú ý hơn là sự ra đời của các mô hình kinh tế và thị trường mới. Khi các đại lý AI sử dụng stablecoin để giao dịch một cách tự chủ, các ngành công nghiệp và hệ sinh thái hoàn toàn mới đang nổi lên, và nền kinh tế máy-máy (trao đổi giá trị trực tiếp giữa các thiết bị và hệ thống tự động) đang trở thành hiện thực. Điều này có tiềm năng tăng đáng kể năng suất kinh tế toàn cầu, giảm thiệt hại về hiệu quả và loại bỏ các trung gian, giải phóng các nguồn lực để tăng trưởng và đổi mới.
Sự kết hợp giữa stablecoin và các đại lý AI đang thay đổi cách thức lưu chuyển giá trị, tạo ra các hệ thống kinh tế tự chủ nhanh hơn, thông minh hơn và hiệu quả hơn chưa từng có.
Khi hệ sinh thái phát triển, stablecoin sẽ tiếp tục là trụ cột của cuộc cách mạng này, cung cấp sự ổn định và thanh khoản cần thiết cho sự phát triển của các đại lý AI. Khi tiền tệ có thể lập trình gặp tự động hóa thông minh, đây chỉ là khởi đầu của những khả năng, với cơ hội rộng mở như chính nền kinh tế số.
