Tác giả: Weilin, PANews
Năm 2024, Hợp pháp hóa Bit và ETH ETF tại Hoa Kỳ đã thúc đẩy Bit tiền điện tử tiến gần hơn tới chính thống. Đồng thời, chính phủ mới do ông Trump lãnh đạo sắp nhậm chức, Chủ tịch SEC mới Paul Atkins sẽ nhậm chức, cho thấy so với mô hình "quản lý dựa trên thực thi" trước đây của SEC, các nhà quản lý Hoa Kỳ trong tương lai có thể áp dụng "quản lý dựa trên công bố thông tin", lần đầu tiên thiết lập Giám đốc Công nghệ Trí tuệ Nhân tạo và Bit tiền điện tử của Nhà Trắng, cũng báo hiệu một chính sách quản lý Bit tiền điện tử thân thiện, linh hoạt và sáng tạo hơn.
Tại Châu Âu, Luật Thị trường Tài sản Bit (MiCA) đã chính thức có hiệu lực, các công ty Bit tiền điện tử đang tăng tốc cạnh tranh về Tether. Tại Châu Á - Thái Bình Dương, Hồng Kông đã cấp phép 4 thành viên mới cho Sàn giao dịch Tài sản ảo (VATP) vào tháng 4. Về Tether, Hồng Kông đã triển khai Sandbox Tether và Luật Tether.
Tại các khu vực khác của châu Á, chẳng hạn như Việt Nam, Chính phủ đã ban hành "Chiến lược phát triển Blockchain quốc gia". Tại Nga, luật về khai thác Bit tiền điện tử đã có hiệu lực. Ngoài ra, tại Trung Đông, Bắc Phi và Châu Mỹ, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Qatar và Argentina cũng đã thể hiện sự đổi mới tích cực trong chính sách quản lý Bit tiền điện tử.
Vào cuối năm, PANews đã tổng kết các tiến triển quan trọng trong lĩnh vực quản lý Bit tiền điện tử toàn cầu, dưới các chế độ quản lý khác nhau tại các địa phương, thị trường Bit tiền điện tử sẽ có diện mạo hoàn toàn khác nhau vào năm sau.
Hoa Kỳ: Hợp pháp hóa BTC và ETH ETF và kỳ vọng về chính sách quản lý của chính phủ mới
Vào ngày 10 tháng 1 năm 2024 theo giờ địa phương, Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) Hoa Kỳ đã phê duyệt Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) Bit tiền điện tử giao dịch trên sàn, sau đó lại "quay 180 độ" và phê duyệt ETF ETH vào ngày 23 tháng 5 theo giờ địa phương. Ngày 23 tháng 7, ETF ETH giao dịch trên sàn Hoa Kỳ chính thức hoạt động. Hai sự kiện này đánh dấu một mốc quan trọng trong lĩnh vực đầu tư Bit tiền điện tử tại Hoa Kỳ. BTC ETF và ETH ETF đã tạo ra một cầu nối có thể mở rộng giữa tài chính truyền thống và Bit tiền điện tử, trở thành điểm hội tụ then chốt.
Theo dữ liệu của SoSoValue, tính đến ngày 23 tháng 12 theo giờ địa phương, tổng tài sản ròng của ETF Bit tiền điện tử Hoa Kỳ là 105,08 tỷ USD, chiếm 5,7% giá trị vốn hóa thị trường Bit. Tổng tài sản ròng của ETF ETH Hoa Kỳ là 12,05 tỷ USD, chiếm 2,94% giá trị vốn hóa thị trường ETH. Sự khởi đầu thành công của hai loại ETF này đã khiến các đơn đăng ký ETF Altcoin như Solana, Doge, XRP trở nên khả thi hơn, thúc đẩy thêm sự chín muồi của thị trường Tài sản Bit.
Trong năm qua, hai dự luật pháp lý quan trọng về quản lý Bit tiền điện tử tại Hoa Kỳ cũng đáng chú ý. Ngày 22 tháng 5 năm 2024, Hạ viện Hoa Kỳ thông qua Đạo luật Đổi mới Tài chính và Công nghệ Thế kỷ 21 (FIT21), nhằm xác định rõ ràng các loại Bit tiền điện tử, phân loại các Bit tiền điện tử cụ thể để xác định chúng là chứng khoán hay hàng hóa, và quyết định cơ quan chính phủ nào (SEC hoặc Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai CFTC) sẽ quản lý chúng, hiện vẫn đang được thúc đẩy.
Đối với một dự luật khác là SAB 121, ngày 1 tháng 6, Tổng thống Biden đã phủ quyết, nhằm lật đổ các nguyên tắc kế toán được ban hành cho các công ty nắm giữ Bit tiền điện tử, trong năm mới cũng có thể thay đổi cùng với việc chính phủ mới lên nắm quyền, cũng tạo điều kiện thuận lợi hơn cho nhiều công ty lớn áp dụng Bit tiền điện tử.
Sau cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ, chính phủ mới do ông Trump lãnh đạo dự kiến sẽ khai mở một mô hình quản lý Bit tiền điện tử hoàn toàn mới. Khi lựa chọn nhân sự cho chính phủ mới, ông Trump đã để nhiều chính trị gia ủng hộ Bit tiền điện tử giữ các vị trí quan trọng. Ví dụ, ngày 5 tháng 12, Trump chính thức đề cử Paul Atkins làm Chủ tịch SEC. Ngày 6 tháng 12, Trump công bố bổ nhiệm David Sacks làm Ủy viên Công nghệ Trí tuệ Nhân tạo và Bit tiền điện tử của Nhà Trắng, đây cũng là lần đầu tiên vị trí này được thành lập. Ngày 23 tháng 12, Bo Hines, một gương mặt mới 29 tuổi trong giới chính trị, được bổ nhiệm làm Giám đốc Điều hành Ủy ban Bit tiền điện tử của Trump. Ngày 13 tháng 12, French Hill được bầu làm Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện. Loạt bổ nhiệm này báo hiệu rằng Hoa Kỳ có thể sẽ áp dụng chính sách quản lý Bit tiền điện tử thân thiện hơn trong tương lai.
Châu Âu: Luật MiCA có hiệu lực và cạnh tranh Tether gia tăng
Luật Thị trường Tài sản Bit (MiCA) của Liên minh Châu Âu về các quy tắc quản lý đối với các nhà phát hành Tether đã có hiệu lực từ ngày 30 tháng 6 và được triển khai toàn diện vào ngày 30 tháng 12. MiCA là khung pháp lý toàn diện đầu tiên của Liên minh Châu Âu đối với ngành công nghiệp Bit tiền điện tử, đặc biệt đưa ra các yêu cầu rõ ràng về quản lý Tether. Mặc dù một số công ty Bit tiền điện tử cho biết vẫn chưa sẵn sàng đầy đủ, nhưng trong bối cảnh các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, thị trường Tether Châu Âu chắc chắn sẽ trở nên cạnh tranh gay gắt hơn. Ví dụ, Tether chưa được cấp phép đã đầu tư vào công ty Quantoz ở Hà Lan và nhà cung cấp Tether châu Âu StablR.
Ngoài ra, Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh cũng cho biết muốn triển khai một chế độ quản lý toàn diện đối với Bit tiền điện tử trước năm 2026. Một nghiên cứu do FCA ủy thác cho thấy, trong hai năm qua, số lượng người nắm giữ tài sản Bit đã tăng 4%, trong số 68 triệu dân của Vương quốc Anh, khoảng 7 triệu người trưởng thành nắm giữ tài sản Bit.
Ngày 21 tháng 12, Quốc hội Đức thông qua Luật Số hóa Thị trường Tài chính cần thiết để triển khai đầy đủ MiCA về Bit tiền điện tử.
Hồng Kông: Thêm 4 thành viên mới sở hữu VATP, thúc đẩy phát triển Tether
Ngày 31 tháng 10 năm 2022, Hồng Kông chính thức công bố Tuyên bố Chính sách Tài sản ảo, cho đến nay, số lượng công ty Web3 tại Hồng Kông đã gần 1.000 công ty.
Vào cuối tháng 4, Hồng Kông đã cấp phép cho 6 quỹ ETF Bit tiền điện tử của Huaxia Hong Kong, Boshi Quốc tế và Jia Shi Quốc tế. Mặc dù phải đối mặt với sự cạnh tranh quyết liệt từ các sản phẩm tương tự ở nước ngoài và khối lượng giao dịch vẫn cần được cải thiện, nhưng những sự kiện này vẫn khẳng định vị trí then chốt của Hồng Kông trong hệ thống quản lý Bit tiền điện tử toàn cầu.
Ngày 18 tháng 7, Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) công bố danh sách 3 tổ chức tham gia "Sandbox" đầu tiên, bao gồm Jingdong Coin Chain Technology, Yuancoin Innovation Technology và liên danh Ngân hàng Standard Chartered (Hồng Kông) - Animoca Brands Limited, Tập đoàn HKT, các tổ chức này có thể thử nghiệm các mô hình kinh doanh dự kiến trong phạm vi nhất định và trao đổi với HKMA về việc tuân thủ các quy định quản lý Tether dự kiến trong tương lai. Chế độ cấp phép Giấy phép Tài sản ảo (VATP) của Hồng Kông tiếp tục thúc đẩy sự phát triển tuân thủ của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản Bit. Ngày 18 tháng 12, sau OSL Exchange, HashKeyExchange và HKVAX, Hồng Kông VATP đón nhận thêm 4 thành viên mới, bao gồm Yunzhanghui Greater Bay Area Technology (Hong Kong), DFX Labs, Tập đoàn Giao dịch Tài sản Số Hồng Kông và Thousand Whales Technology.
Ngày 6 tháng 12
Tại Hàn Quốc, ngày 19 tháng 7, quốc gia này đã giới thiệu Luật Bảo vệ Người Dùng Tài Sản Ảo, nhằm tăng cường bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo sự phát triển tương lai của thị trường. Tuy nhiên, không lâu sau khi các quy định mới được thực thi, tình hình chính trị ở Hàn Quốc đã trở nên hỗn loạn, sau tình trạng thiết quân luật và kế hoạch luận tội Tổng thống đương nhiệm, Quốc hội Hàn Quốc đã quyết định tạm dừng tất cả các cuộc thảo luận về quy định liên quan đến tiền điện tử.
Đồng thời, các quốc gia như Indonesia, Thái Lan và Việt Nam cũng đang tăng cường quản lý thị trường tiền điện tử, đặc biệt là triển khai khung pháp lý sandbox, cho phép các dự án đổi mới được thử nghiệm trong môi trường quản lý nới lỏng. Cụ thể, Cơ quan Giám sát Tài chính Indonesia (OJK) đã triển khai khung pháp lý sandbox vào tháng 6 năm 2024. Vào tháng 8 năm 2024, SEC Thái Lan đã giới thiệu sandbox tài sản số, bổ sung vào khung cấp phép chi tiết hiện có của họ. Cho phép thử nghiệm các sáng kiến phù hợp với xu hướng thị trường mới nổi. Chính phủ Việt Nam vào ngày 22 tháng 10 đã công bố Chiến lược Phát triển Blockchain Quốc gia, nhằm mục tiêu đến năm 2030 Việt Nam trở thành trung tâm nghiên cứu, ứng dụng và đổi mới công nghệ blockchain hàng đầu khu vực.
Chính sách quản lý không thân thiện với thị trường tiền điện tử của Ấn Độ cũng đang có dấu hiệu nới lỏng. Vào tháng 1 năm nay, các sàn giao dịch như Bit, Kraken đã bị Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ yêu cầu chặn và gỡ khỏi cửa hàng ứng dụng iOS của Ấn Độ do không tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền của Ấn Độ. Tuy nhiên, vào tháng 5 năm nay, Bit và KuCoin đã trở thành những thực thể liên quan đến tiền điện tử offshore đầu tiên được Bộ Tình báo Tài chính (FIU) Ấn Độ chấp thuận, với điều kiện phải trả phạt sau phiên điều trần với FIU.
Nga: Luật Khai thác Tiền điện tử có hiệu lực và Điều chỉnh Thuế Tiền tệ Số
Nga đã ban hành luật khai thác tiền điện tử toàn diện có hiệu lực từ ngày 1 tháng 11 năm 2024, quy định giới hạn năng lượng nghiêm ngặt, yêu cầu đăng ký và tuân thủ các quy định, mang lại một khuôn khổ pháp lý rõ ràng hơn cho ngành công nghiệp này. Các quy định mới chính thức đưa khai thác tiền điện tử vào hoạt động hợp pháp, đồng thời thiết lập các tiêu chuẩn an toàn và hoạt động cho các thợ đào, đồng thời yêu cầu giao dịch tài sản tài chính số trên các nền tảng cụ thể.
Theo các quy định mới, chỉ các doanh nghiệp và doanh nhân cá thể đăng ký mới có thể hợp pháp tham gia vào hoạt động khai thác tiền điện tử, trong khi những cá nhân khai thác không đăng ký không được vượt quá 6.000 kWh tiêu thụ điện năng hàng tháng, nếu vượt quá phải đăng ký thành doanh nhân mới có thể tiếp tục khai thác. Ngoài ra, ngày 29 tháng 11, Tổng thống Putin đã ký một đạo luật thuế tiền tệ số mới, rõ ràng coi tiền điện tử là tài sản, miễn thuế giá trị gia tăng và cung cấp ưu đãi thuế cho thanh toán xuyên biên giới. Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ khai thác vẫn phải báo cáo thông tin người dùng cho cơ quan thuế, những ai không báo cáo đúng hạn sẽ bị phạt.
Ngày 4 tháng 12, Tổng thống Putin tại Diễn đàn Đầu tư Russia Calling đã tuyên bố không thể cấm sự phát triển của các công cụ thanh toán số như Bit, nhấn mạnh rằng tương lai của các công nghệ mới này sẽ tiếp tục tiến lên.
Trung Đông và Bắc Phi: Sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường tiền điện tử
Ở Trung Đông và Bắc Phi, hệ sinh thái tiền điện tử của Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) đang phát triển nhanh chóng, nhờ vào sự đổi mới trong quản lý, sự quan tâm của các tổ chức và sự mở rộng hoạt động thị trường. Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai (VARA) được thành lập vào năm 2022 đã cung cấp một khuôn khổ quản lý hàng đầu toàn cầu cho ngành công nghiệp tiền điện tử và thúc đẩy sự phát triển của nó. Hiện có 23 nền tảng đã được cấp phép VARA, bao gồm 13 giấy phép mới cấp trong năm nay, như Bit, Bybit, OKX, Derbit.
Saudi Arabia vẫn là quốc gia có tốc độ tăng trưởng kinh tế tiền điện tử nhanh nhất ở khu vực Trung Đông và Bắc Phi, theo báo cáo của Chainalysis, tổng giá trị trên chuỗi tăng 154% so với năm ngoái. Sự tăng trưởng nhanh chóng này nhờ vào sự phát triển liên tục của quốc gia này trong các lĩnh vực như đổi mới blockchain, Tiền tệ Kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC), ngành công nghiệp game và fintech.
Tiếp theo là Qatar, trở thành thị trường tiền điện tử tăng trưởng nhanh thứ hai trong khu vực về giá trị trên chuỗi. Chính phủ Qatar trước đây đã cấm giao dịch tài sản tiền điện tử, nhưng hiện nay chính sách quản lý cũng đang được hoàn thiện dần. Trung tâm Tài chính Qatar (QFC) đã ra mắt một khuôn khổ quản lý tài sản số mới vào tháng 9 năm nay, bao gồm định nghĩa tài sản số, yêu cầu tiếp cận thị trường và tuân thủ, tiêu chuẩn kỹ thuật và bảo mật, bảo vệ và giáo dục người tiêu dùng, hợp tác quốc tế và chuẩn hóa, tạo nền tảng pháp lý và quản lý cho sự phát triển của tài sản số.
Nam Phi: Thái độ thân thiện nhất với các quốc gia châu Phi, đã cấp 248 giấy phép
Trong số các quốc gia châu Phi, Nam Phi là một trong những quốc gia thân thiện nhất với tiền điện tử. Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB) vẫn chưa cấm rõ ràng việc sử dụng tiền điện tử.
Tính đến ngày 16 tháng 12 năm 2024, Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FSCA) của Nam Phi đã cấp 248 giấy phép trong số 420 đơn xin cấp phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử (CASP) nhận được. Theo một báo cáo địa phương, hiện vẫn còn 56 đơn đang được xem xét, trong khi 9 đơn đã bị từ chối. Ngoài ra, báo cáo cho biết, sau khi FSCA đặt câu hỏi về mô hình kinh doanh của một số doanh nghiệp, 106 tổ chức đã rút đơn đăng ký.
Châu Mỹ: Sáng tạo chính sách quốc gia về tiền điện tử
Ở châu Mỹ, Argentina đang nỗ lực thúc đẩy việc phổ biến tiền điện tử. Ngày 22 tháng 10, Ủy ban Chứng khoán Argentina (CNV) đã công bố một dự thảo để lấy ý kiến công chúng, nhằm quy định hoạt động của các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) trong nước và áp đặt các yêu cầu tuân thủ mới đối với những tổ chức này. Đồng thời, CNV cũng thông báo cho phép các sản phẩm đầu tư nước ngoài liên quan đến nhiều cơ hội ETF tiền điện tử gia nhập thị trường. Tổng thống Milei có kế hoạch thực hiện chính sách tự do lưu thông tiền tệ vào năm 2025, cho phép người dân Argentina lựa chọn bất kỳ loại tiền tệ nào, bao gồm cả Bit, để giao dịch, mở ra cơ hội đa dạng hóa kinh tế mới.
Brazil đã xây dựng một khuôn khổ pháp lý thân thiện, có tiềm năng lớn để phát triển RWA (Tài sản Thế giới Thực), một cộng đồng đa dạng và sôi động, và đang ở giai đoạn thí điểm một CBDC (được gọi là DREX).
Ở El Salvador, Bit là tiền tệ pháp định, chính phủ khuyến khích việc áp dụng và cung cấp các khoản khuyến khích cho du lịch tiền điện tử. Ngày 11 tháng 12, El Salvador đã ký một thỏa thuận với cơ quan quản lý của Argentina để thúc đẩy sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử ở cả hai quốc gia.
Kết luận:
Tóm lại, năm 2024 chắc chắn là một năm then chốt về tuân thủ pháp lý đối với ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain trên toàn cầu. Mặc dù các công ty và người hành nghề tiền điện tử vẫn phải đối mặt với một số mức độ không chắc chắn và thách thức trong khuôn khổ quản lý không ngừng thay đổi, nhưng tình hình chung đang chuyển biến tích cực, tiền điện tử đang tiến gần hơn đến hệ thống tài chính chính thống và việc áp dụng rộng rãi. Nhìn về năm 2025, cách cân bằng giữa quản lý và đổi mới, cũng như tăng cường sự phối hợp và giao tiếp giữa ngành và cơ quan quản lý, sẽ trở thành chìa khóa cho sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử trong tương lai.
