Tác giả: Đội ngũ tuân thủ Beosin
Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tiền crypto toàn cầu, chống rửa tiền (AML) và tuân thủ quy định đang dần trở thành trọng tâm của các quốc gia. Gần đây, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một loạt các quy định chống rửa tiền tiền crypto nghiêm ngặt hơn, động thái này đã nhanh chóng thu hút sự quan tâm rộng rãi của ngành. Các quy định mới sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, thể hiện quyết tâm của Thổ Nhĩ Kỳ trong lĩnh vực quản lý ngành crypto, đồng thời cũng cung cấp một tham khảo quan trọng cho sự phát triển tuân thủ của thị trường toàn cầu.
Giải thích quy định mới: Tăng cường minh bạch thông tin và an toàn giao dịch
Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành thông báo vào ngày 25 tháng 12 năm 2024, làm rõ các điều khoản chính của quy định chống rửa tiền mới, tập trung vào việc thiết lập ngưỡng giao dịch, xử lý giao dịch rủi ro và hạn chế ví chưa đăng ký, nhằm nâng cao tính minh bạch và an toàn của giao dịch tiền crypto.
Quy định tiền crypto mới của Thổ Nhĩ Kỳ
Nguồn: Công báo Chính phủ Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ
1. Thiết lập ngưỡng giao dịch
Theo yêu cầu của quy định mới, khi người dùng thực hiện giao dịch tiền crypto vượt quá 15.000 Lira Thổ Nhĩ Kỳ (khoảng 425 USD), họ cần cung cấp đầy đủ thông tin danh tính cho nhà cung cấp dịch vụ. Đối với các giao dịch dưới ngưỡng này, nhà cung cấp dịch vụ có thể tùy ý thu thập thông tin liên quan. Quy định này nhằm đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc của các giao dịch lớn, từ đó hiệu quả ngăn chặn dòng chảy tài chính bất hợp pháp.
2. Xử lý giao dịch rủi ro
Nếu người gửi tiền crypto không cung cấp đủ thông tin, giao dịch của họ sẽ được đánh dấu là "rủi ro cao". Trong trường hợp này, nhà cung cấp dịch vụ có quyền áp dụng nhiều biện pháp, bao gồm từ chối giao dịch, hạn chế hợp tác với các tổ chức tài chính liên quan, thậm chí chấm dứt quan hệ kinh doanh với bên giao dịch. Quy định này mang lại quyền quyết định lớn hơn cho nhà cung cấp dịch vụ, giúp nâng cao an toàn chung của hệ thống giao dịch.
3. Hạn chế ví chưa đăng ký
Các địa chỉ ví chưa đăng ký trên nền tảng cũng chịu sự quản lý chặt chẽ. Nhà cung cấp dịch vụ cần thu thập thông tin danh tính của người gửi, nếu không các giao dịch liên quan sẽ bị hạn chế. Biện pháp này nhằm chống lại các hoạt động bất hợp pháp thông qua ví ẩn danh, như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Thông qua các biện pháp trên, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ hy vọng sẽ xây dựng một môi trường giao dịch tiền crypto minh bạch và an toàn hơn, từ đó tạo nền tảng cho sự phát triển chuẩn hóa của ngành trong tương lai.
Bối cảnh toàn cầu: Tiệm cận với khung pháp lý MiCA của Châu Âu
Việc ban hành quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ đúng lúc với sự thay đổi quan trọng về quản lý trong ngành tiền crypto toàn cầu. Luật Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) của Châu Âu có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, được coi là khung pháp lý toàn diện đầu tiên về tài sản mã hóa trên toàn cầu.
Quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ rõ ràng đã học hỏi kinh nghiệm quản lý tiên tiến quốc tế như MiCA, đánh dấu sự tiệm cận của họ với các chuẩn mực toàn cầu về tuân thủ tiền crypto. Sự hội tụ này không chỉ giúp nâng cao sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ, mà còn mang lại một môi trường giao dịch đáng tin cậy hơn cho các nhà đầu tư quốc tế. Hơn nữa, tăng cường quản lý cũng rất quan trọng để ứng phó với các tội phạm tài chính xuyên biên giới như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tác động lên ngành: Con đường tuân thủ và triển vọng thị trường của Thổ Nhĩ Kỳ
Là thị trường tiền crypto lớn thứ tư toàn cầu, Thổ Nhĩ Kỳ đạt khối lượng giao dịch lên tới 170 tỷ USD vào năm 2023, vượt qua Nga và Canada, thể hiện vị thế quan trọng của họ trong lĩnh vực tiền crypto. Tuy nhiên, Thổ Nhĩ Kỳ vẫn đối mặt với nhiều thách thức giữa quản lý và phát triển thị trường. Mặc dù mua, nắm giữ và giao dịch tiền crypto là hợp pháp tại Thổ Nhĩ Kỳ, nhưng việc sử dụng tiền crypto làm phương tiện thanh toán đã bị cấm kể từ năm 2021. Điều này có nghĩa là, mặc dù nhà đầu tư có thể tự do giao dịch, nhưng không thể trực tiếp áp dụng tiền crypto vào các kịch bản tiêu dùng hàng ngày.
Thị trường tiền crypto của Thổ Nhĩ Kỳ thể hiện xu hướng tăng trưởng mạnh mẽ, điều này gắn liền với môi trường kinh tế đặc biệt và nhu cầu mạnh mẽ của người dân đối với tài sản kỹ thuật số. Trong thời gian dài, Thổ Nhĩ Kỳ đối mặt với vấn đề lạm phát cao và mất giá tiền tệ, điều này thúc đẩy ngày càng nhiều người dân xem tiền crypto là công cụ phòng ngừa rủi ro và bảo vệ tài sản. Tuy nhiên, thái độ của chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đối với tiền crypto tương đối thận trọng, mặc dù cho phép giao dịch hợp pháp, nhưng hạn chế trong các kịch bản thanh toán cho thấy cơ quan quản lý vẫn đang cố gắng cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro.
1. Thúc đẩy chuẩn hóa thị trường
Các quy định mới sẽ đáng kể nâng cao tính minh bạch thị trường và an toàn giao dịch, tăng niềm tin của nhà đầu tư vào tài sản mã hóa. Trong môi trường thị trường được chuẩn hóa, các bên tham gia có thể hưởng được dịch vụ chất lượng cao hơn, từ đó thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.
2. Tăng tốc quá trình tuân thủ của doanh nghiệp
Tính đến tháng 12 năm 2024, đã có 77 công ty tiền crypto nộp đơn xin giấy phép hoạt động lên Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ. Điều này phản ánh sự phản hồi tích cực của doanh nghiệp đối với quy định mới, cũng đặt nền móng cho sự tham gia rộng rãi hơn của thị trường trong tương lai.
3. Tiềm năng phát triển dài hạn
Mặc dù các quy định mới đặt ra một số hạn chế đối với hoạt động giao dịch, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ lại duy trì một thái độ cởi mở trong chính sách thuế. Ví dụ, họ không áp thuế lãi từ tài sản mã hóa, chỉ thu 0,03% thuế giao dịch, thể hiện sự ủng hộ đối với sự phát triển của thị trường. Cách tiếp cận quản lý cân bằng này sẽ hỗ trợ sự phát triển lâu dài của thị trường tiền crypto Thổ Nhĩ Kỳ.
