Lời của biên tập viên: Bài viết này của jeff thảo luận về cách DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) có thể đơn giản hóa, tối ưu hóa và nâng cao trải nghiệm DeFi thông qua các lớp trừu tượng, đại lý giao dịch tự động và các ứng dụng phi tập trung (dApp) do AI điều khiển, giới thiệu một số dự án DeFAI đang phát triển như Almanak, Cod3x và Mode, nhấn mạnh vai trò của AI trong việc nâng cao chiến lược giao dịch và quản lý danh mục đầu tư.
Nội dung gốc như sau (đã được chỉnh sửa để dễ đọc):
DeFi luôn là trụ cột của Web3. Nó làm cho blockchain trở nên hữu ích, cung cấp các công cụ để chuyển tiền ngay lập tức trên toàn cầu, đầu tư tài sản trên chuỗi, vay mượn không trung gian và tích lũy các chiến lược giữa các giao thức DeFi. Đây chính là tự do tài chính trong tầm tay.
Quan trọng hơn, DeFi giải quyết các vấn đề trong thế giới thực. Nó cho phép những người không có tài khoản ngân hàng truy cập các dịch vụ tài chính, loại bỏ trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính toàn cầu và bao trùm thực sự.
Tuy nhiên, khi đối mặt với thực tế, chúng ta nhận ra rằng DeFi rất phức tạp, thiết lập ví, quản lý phí giao dịch, tránh lừa đảo và rút lui - điều này không phù hợp với người dùng bình thường. Hệ sinh thái L1, L2 và liên chuỗi không ngừng mở rộng chỉ khiến mọi thứ trở nên phức tạp hơn. Với hầu hết mọi người, rào cản gia nhập là quá cao.
Sự phức tạp này hạn chế sự phát triển của DeFi, nhưng với sự xuất hiện của DeFAI, tình hình đang bắt đầu thay đổi.
DeFAI là gì?
DeFAI (DeFi + AI) làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn. Bằng cách sử dụng công nghệ AI, nó đơn giản hóa các giao diện phức tạp và loại bỏ các rào cản để người dùng bình thường tham gia. Hãy tưởng tượng một thế giới nơi quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn đơn giản như trò chuyện với ChatGPT.
Những dự án đầu tiên của DeFAI đã bắt đầu xuất hiện, tập trung chủ yếu vào ba lĩnh vực:
1. Lớp trừu tượng
2. Đại lý giao dịch tự chủ
3. Các ứng dụng phi tập trung (dApp) do AI điều khiển
1. Lớp trừu tượng
Mục tiêu của lớp trừu tượng là ẩn đi sự phức tạp của DeFi thông qua giao diện trực quan. Chúng cho phép người dùng tương tác với các giao thức DeFi bằng các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, mà không cần các bảng điều khiển phức tạp.
Trước khi có AI, các lớp trừu tượng như kiến trúc dựa trên ý định đã đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch. Các nền tảng như CoWSwap và symm io cho phép người dùng nhận được giá tốt nhất trong các nhóm thanh khoản phân tán, giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản, nhưng chúng vẫn chưa giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn khiến mọi người cảm thấy khó khăn.
Bây giờ, các giải pháp do AI điều khiển đang lấp đầy khoảng trống này:
Griffain là dự án đầu tiên phát hành token, hiện vẫn ở giai đoạn truy cập sớm và yêu cầu lời mời để sử dụng.
Griffain có tính năng phổ biến hơn, cho phép người dùng thực hiện các hoạt động từ đơn giản đến phức tạp, chẳng hạn như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành memecoin và thực hiện airdrop.
Orbit / Grift là dự án thứ hai phát hành token, sản phẩm nhằm hướng đến trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh vào khả năng liên chuỗi, vì nó đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức.
Neur là dự án thứ ba phát hành token, nhưng do tính chất mã nguồn mở, nó đã vượt qua Orbit về định giá. Neur định pozicioning mình là người lái phụ của Solana, được thiết kế chuyên biệt cho hệ sinh thái Solana. Neur được hỗ trợ bởi Solana Agent Kit của sendaifun.
Cá nhân tôi đang sử dụng slate ceo, họ vẫn còn rất sớm và chưa phát hành token, nhưng tôi rất thích các tính năng tự động hóa của họ. Tôi chủ yếu sử dụng nó để thiết lập các giao dịch có điều kiện, chẳng hạn như nếu xxxx đạt 5 triệu USD về vốn hóa thị trường, tôi sẽ bán 25% vị thế của mình, hoặc nếu xxx đạt giá xxxx, tôi sẽ mua 5.000 USD token.
AIWayfinder là một dự án thú vị khác đáng chú ý. Đây là một dự án lớn do nhóm PRIME / ParallelTCG xây dựng, đáng để mong đợi.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Tại sao lại phải mất vài giờ để khai thác Alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn, trong khi bạn có thể để một đại lý làm điều đó cho bạn? Các đại lý giao dịch tự chủ đã đưa các bot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những người đồng hành động态, có thể thích ứng, học hỏi và đưa ra quyết định thông minh hơn theo thời gian.
Cần phải làm rõ rằng, các bot giao dịch không phải là mới. Chúng đã tồn tại nhiều năm, thực hiện các hành động được định nghĩa trước dựa trên lập trình tĩnh. Nhưng các đại lý thì khác biệt cơ bản:
Chúng trích xuất thông tin từ môi trường không cấu trúc và luôn thay đổi.
Chúng suy luận dữ liệu trong bối cảnh của mục tiêu của chúng.
Chúng phát hiện các mô hình và học cách khai thác những mô hình này theo thời gian.
Chúng có thể thực hiện các hoạt động mà chủ sở hữu của chúng không được lập trình rõ ràng.
Lĩnh vực này đang phát triển nhanh chóng, với các đại lý thế hệ đầu tiên có thể chỉ dùng cho mục đích giải trí - ví dụ, có thể thổi phồng một số coin rác để kiếm lợi nhuận - nhưng giờ đây chúng đã chuyển sang các công cụ có tính thực dụng hơn, được thúc đẩy bởi lợi nhuận, có thể giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, vẫn còn một thách thức quan trọng: làm thế nào để bạn xác minh một "đại lý" không chỉ là một bot, thậm chí là một người đang vận hành ở幕后?
Đây là nơi mà cơ sở hạ tầng DeAI đóng vai trò then chốt.
Vai trò của DeAI trong việc xác minh các đại lý
Các cơ sở hạ tầng then chốt như Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE) đảm bảo rằng các đại lý có thể hoạt động một cách an toàn và không bị thay đổi.
Ví dụ:
·TEE: Được thúc đẩy bởi PhalaNetwork, TEE cung cấp một vùng cách ly an toàn nơi dữ liệu có thể được xử lý một cách bí mật. Các thử nghiệm của Phala - như Unruggable ICO và Sporedotfun - đã minh họa cách các đại lý có thể thực hiện các nhiệm vụ trong khi duy trì tính toàn vẹn của dữ liệu.
·Khung thực thi/xác minh minh bạch: Các sáng kiến như zkML (Zero-Knowledge Machine Learning) hoặc opML cung cấp khả năng xác minh suy luận và tính toán. Proof-of-Sampling (PoSP) của hyperbolic labs là một ví dụ nổi bật. Cơ chế này kết hợp game lý thuyết và kỹ thuật lấy mẫu để đảm bảo rằng các tính toán chính xác và hiệu quả trong môi trường phi tập trung.
Tại sao điều này lại quan trọng?
Khi các đại lý tự chủ bắt đầu xử lý lượng TVL lớn (giả sử là 100 triệu USD hoặc hơn), người dùng sẽ yêu cầu có sự đảm bảo. Họ cần hiểu các đại lý quản lý rủi ro như thế nào, xác minh khung hoạt động của chúng và đảm bảo rằng tiền của họ không bị sử dụng một cách ngẫu nhiên vào một số coin rác.
Lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sớm, nhưng chúng ta đã thấy một số dự án triển vọng đang khám phá những công cụ xác minh này. Khi DeFAI phát triển, đây là một hướng đáng chú ý.
Để biết thêm về các xu hướng cơ sở hạ tầng DeAI, vui lòng xem bài viết này:
Các đại lý giao dịch tự chủ hàng đầu mà tôi đang theo dõi
Almanak
Almanak cung cấp cho người dùng các đại lý định lượng cấp tổ chức AI, giải quyết các vấn đề về phức
Người dùng có thể truy cập bất kỳ tập dữ liệu nào, phát triển chiến lược tài chính trong vài phút, tận dụng API phong phú và thư viện chiến lược. Cod3x tích hợp với AlloraNetwork, sử dụng mô hình dự đoán giá ML tiên tiến của họ để tăng cường chiến lược giao dịch.
Big Tony là đại lý cờ hiệu dựa trên mô hình Allora, giao dịch vào và ra khỏi các đồng tiền chủ chốt dựa trên dự đoán của nó. Cod3x đang nỗ lực để tạo ra một hệ sinh thái đại lý giao dịch tự động phát triển.
Một đặc điểm nổi bật của Cod3x là chiến lược thanh khoản của nó. Khác với cấu trúc LP alt:alt phổ biến được quảng bá bởi virtuals io, Cod3x sử dụng một cặp LP stablecoin:alt được hỗ trợ bởi cdxUSD, là CDP (Vị trí nợ thế chấp) riêng của Cod3x. Cấu trúc này cung cấp nhiều sự ổn định và niềm tin hơn cho nhà cung cấp thanh khoản so với các cặp giao dịch alt:alt.
Cod3x cũng có các nguyên tố DeFi riêng như AMO (Hoạt động thị trường tự động) thanh khoản và các mini pool, những thứ này tăng cường thanh khoản và thêm nhiều tính năng/thành phần DeFi Lego cho hệ sinh thái của nó.
Các dự án khác đáng chú ý
getaxal / Gekko Agent - Sản phẩm tự lái của Axal, trong đó đại lý xử lý các chiến lược mã hóa phức tạp nhiều bước. Gekko tích hợp tính năng tự lái.
ASYM41b07 - Được nhiều người gọi là "mã gian lận giao dịch memecoin", đại lý ASYM có thể phân tích khối lượng lớn dữ liệu từ blockchain và truyền thông xã hội để dự đoán xu hướng của memecoin. ASYM luôn vượt trội so với thị trường và thể hiện mức sinh lời 3-4 lần thông qua kiểm tra lại. Rất thú vị để xem nó hoạt động như thế nào trong giao dịch thực.
ProjectPlutus - Tôi thích cái tên này PPCOI
3. Các ứng dụng phi tập trung (dApps) được điều khiển bởi AI
Các dApps được điều khiển bởi AI là một lĩnh vực triển vọng nhưng vẫn còn ở giai đoạn đầu trong DeFAI. Đây là các ứng dụng hoàn toàn phi tập trung, tích hợp AI hoặc AI Agent để tăng cường chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mặc dù lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.
Trong lĩnh vực này, modenetwork là một hệ sinh thái rất hoạt động, đây là một Layer 2 network nhằm thu hút các nhà phát triển AI x DeFi có kỹ năng cao:
· ARMA: Khai thác stablecoin tự chủ được cá nhân hóa theo sở thích của người dùng, do gizatechxyz phát triển.
· Modius: Đại lý tự chủ do autonolas hỗ trợ, thực hiện khai thác LP Balancer.
· Amplifi Lending Agents: Do Amplifi Fi phát triển, các đại lý này tích hợp với IroncladFinance, tự động trao đổi tài sản, vay mượn trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua tái cân bằng tự động.
Trung tâm của hệ sinh thái này là token bản địa MODE. Người nắm giữ có thể stake MODE để nhận veMODE, từ đó được hưởng các airdrop của AI Agent, quyền truy cập danh sách trắng của dự án và nhiều lợi ích hệ sinh thái khác. Mode đang định vị mình là trung tâm của sự đổi mới AI x DeFi, dự kiến ảnh hưởng của nó sẽ tăng đáng kể vào năm 2025.
Ngoài ra, danielesesta đã thu hút sự chú ý rộng rãi thông qua lý thuyết DeFAI của HeyAnonai. Ông tuyên bố HeyAnon đang phát triển:
· Một lớp trừu tượng làm giao diện DeFi
· Các đại lý DeFi để thực hiện giao dịch tự chủ
· Các đại lý nghiên cứu và truyền thông để thu thập, lọc và giải thích dữ liệu liên quan
Thị trường phản ứng rất tích cực, giá trị vốn hóa thị trường của token ANON đã tăng vọt từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD. Daniele dường như đang mang lại cảm giác phấn khích của TIME Wonderland, nhưng lần này với nền tảng vững chắc hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn.
Ngoài hai hệ sinh thái này, còn nhiều nhóm đang xây dựng các ứng dụng phi tập trung được điều khiển bởi AI của riêng họ. Khi các hệ sinh thái chính hình thành xung quanh chúng, tôi sẽ chia sẻ thêm thông tin trong tương lai.
Suy nghĩ cuối cùng
DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn. Khi lớp trừu tượng đơn giản hóa tương tác của người dùng, các đại lý giao dịch tự chủ quản lý danh mục đầu tư, và các dApps được điều khiển bởi AI tối ưu hóa các trường hợp sử dụng, chúng ta đang chứng kiến bình minh của một kỷ nguyên mới.
Thay vì gọi đó là "Mùa hè DeFi" của năm 2020, có lẽ "Mùa hè DeFAI" của năm 2025 sẽ là một cách gọi phù hợp hơn.
Hãy tham gia vào cộng đồng chính thức của BlockBeats:
Telegram Subscription Group: https://t.me/theblockbeats
Telegram Discussion Group: https://t.me/BlockBeats_App
Twitter Official Account: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
