Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đã ra lệnh cho Upbit, sàn giao dịch lớn nhất của quốc gia, tạm ngừng hoạt động. FSC đã viện dẫn vi phạm nghĩa vụ và đang chờ thêm thông tin làm rõ.
Động thái này phản ánh nỗ lực gia tăng của chính phủ trong việc thực thi các biện pháp nghiêm ngặt hơn trong thị trường đang phát triển.
Cơ quan quản lý phát hiện 700.000 vi phạm KYC
Truyền thông địa phương đưa tin rằng Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), thuộc FSC, đã ban hành thông báo trước về các biện pháp trừng phạt vào ngày 9 tháng 1. Họ đã viện dẫn hơn 700.000 trường hợp thực hiện không đúng quy trình trên sàn Upbit.
Dựa trên báo cáo, những vi phạm này đã được phát hiện trong quá trình rà soát toàn diện liên quan đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, đã bị giám sát kể từ tháng 10 năm 2024.
Quy trình , được quy định bởi Luật Bảo vệ Người Dùng Tài sản Ảo được ban hành vào tháng 7 năm 2024, là rất quan trọng để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Vi phạm các quy trình này có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu won (khoảng 70.000 USD) mỗi trường hợp.
Báo cáo cho biết, các biện pháp trừng phạt của FIU có thể bao gồm việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh trong thời hạn lên đến sáu tháng. Điều này sẽ cụ thể là ngăn cấm Upbit tiếp nhận khách hàng mới trong thời gian tạm ngừng. Tuy nhiên, người dùng hiện tại vẫn được phép giao dịch trên nền tảng.
"Biện pháp trừng phạt này CHƯA được hoàn tất, và nếu được hoàn tất, chỉ việc tiếp nhận khách hàng mới bị tạm ngừng. Người dùng đã đăng ký vẫn được tự do giao dịch bất kể kết quả của biện pháp trừng phạt này," một nhân viên cũ của Upbit bình luận.
Quyết định này đã gây chấn động trong ngành của Hàn Quốc, nơi Upbit chiếm hơn 70% thị phần. Các sàn giao dịch khác có thể bắt đầu chuẩn bị cho tác động pháp lý, đặc biệt khi FIU tăng cường thực thi các biện pháp tuân thủ.
Trong khi đó, việc tạm ngừng này đến sau nhiều tháng giám sát pháp lý gia tăng. Vào giữa tháng 11, FIU đã cảnh báo 600.000 vi phạm tiềm năng về KYC tại Upbit, tiếp tục củng cố những lo ngại về thực tiễn tuân thủ của họ. Ngoài ra, FSC đã khởi động cuộc điều tra chống độc quyền đối với sàn giao dịch này ba tháng trước, điều tra các cáo buộc về độc quyền thị trường và các thực tiễn không công bằng.
Những hàm ý tiềm năng với rủi ro giấy phép kinh doanh của Upbit
đang gặp khó khăn giữa lúc được áp dụng ở mức kỷ lục tại Hàn Quốc. Hơn 30% dân số nay đã đầu tư vào tài sản số, và quốc gia này đã chứng kiến kỷ lục vào năm 2024. Vẫn chưa rõ liệu việc thực thi lỏng lẻo có góp phần vào sự gia tăng này không, vì các biện pháp kiểm soát không đầy đủ có thể đã tạo điều kiện dễ dàng hơn cho việc tiếp cận các nền tảng giao dịch.
Giấy phép của Upbit, đã hết hạn vào tháng 10 năm 2024, hiện đang được xem xét lại. Các vi phạm quy định như vi phạm có thể ảnh hưởng đến triển vọng gia hạn, gây thiệt hại nghiêm trọng cho hoạt động của sàn giao dịch.
Đợt trấn áp này cũng có thể làm trầm trọng thêm cao ở Hàn Quốc. Các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt của FSC đã buộc các sàn giao dịch phải nhiều không đáp ứng được các tiêu chuẩn quy định.
Tương tự như vậy, việc tạm ngừng hoạt động của Upbit có thể làm suy giảm niềm tin của nhà đầu tư vào sàn giao dịch này, do vị thế thống lĩnh của nó. Bất kỳ gián đoạn kéo dài nào cũng có thể ảnh hưởng đến .
Nhìn về phía trước, Hàn Quốc sẽ giới thiệu giai đoạn thứ hai của khuôn khổ pháp lý về trong nửa cuối năm 2025. Các cải cách sắp tới nhằm giải quyết những khoảng trống trong hệ thống hiện tại, với sự tập trung mạnh mẽ vào việc tăng cường các biện pháp và thắt chặt các quy trình .
Những cải cách này có thể làm rõ các tiêu chuẩn tuân thủ, giảm các sự mơ hồ mà các sàn giao dịch đang phải đối mặt. Tuy nhiên, việc thực thi nghiêm ngặt hơn cũng có thể làm tăng gánh nặng hoạt động đối với các nền tảng nhỏ hơn, có thể dẫn đến việc tập trung quyền lực thị trường vào một số ít các nhà cung cấp hàng đầu.
