Báo cáo thường niên của Web3Port: Đánh giá toàn cảnh thị trường crypto năm 2024 và Dự báo xu hướng năm 2025 (Phần 2)

Phần 2 Triển vọng thị trường crypto 2025

Với sự lặp lại liên tục của công nghệ crypto và tăng trưởng của nhu cầu thị trường, năm 2025 sẽ là một năm quan trọng cho sự phát triển của ngành công nghiệp crypto. Thị trường crypto sẽ cho thấy nhiều khả năng hơn và chứng kiến ​​sự phát triển mạnh mẽ của nhiều xu hướng và ứng dụng mới nổi mà chúng ta có thể thực hiện. dự đoán lạc quan về một số dấu vết và xu hướng ứng dụng trong thị trường crypto. Tất nhiên, trong năm mới, thị trường crypto cũng sẽ phải đối mặt với một số rủi ro và thách thức và người hành nghề sẽ cần phải có biện pháp để đối phó với chúng.

1. Dự báo phát triển ứng dụng và theo dõi thị trường

Vào năm 2025, các kịch bản ứng dụng của thị trường crypto sẽ được mở rộng hơn nữa và việc triển khai thực tế cũng như thâm nhập ngành của công nghệ blockchain sẽ bước vào một giai đoạn mới. Từ tài chính đến nền kinh tế thực, công nghệ phi tập trung sẽ thúc đẩy sự chuyển đổi của các ngành công nghiệp truyền thống với lợi thế về hiệu quả, minh bạch và chi phí. Các công nghệ như DeFi, NFT, hệ sinh thái Web3 và hợp đồng thông minh sẽ đẩy nhanh sự trưởng thành của chúng và thúc đẩy nhận thức cũng như sự chấp nhận rộng rãi về công nghệ crypto và tài sản kỹ thuật số của người dùng toàn cầu.

Chiến lược 1.0 “Bitcoin đầu tiên”

Bitcoin (BTC) được nhiều người cho rằng “vàng kỹ thuật số” do lượng cung ứng cố định (21 triệu xu) và khả năng chống kiểm duyệt. Đặc điểm này khiến nó trở tài sản được lựa chọn để phòng ngừa rủi ro trong hệ thống tài chính truyền thống trong bối cảnh lạm phát cao và sự không chắc chắn ngày càng tăng về chính sách tiền tệ. Đồng thời, tiềm năng giá trị gia tăng lâu dài và mạng lưới phi tập trung minh bạch Bitcoin củng cố hơn nữa địa vị của nó như một tài sản dự trữ.

Khi hoàn cảnh kinh tế toàn cầu trở nên phức tạp hơn, đặc tính “chống lạm phát” của Bitcoin sẽ thu hút sự chú ý của nhiều công ty và quốc gia hơn. Đặc biệt đối diện sự mất giá của tiền tệ hợp pháp, các lệnh trừng phạt kinh tế và sự bất ổn của hệ thống tài chính truyền thống, Bitcoin cung cấp một phương thức lưu trữ giá trị độc lập với hệ thống tiền tệ truyền thống.

Dự kiến ​​vào năm 2025, một số công ty công nghệ lớn (như Apple, Microsoft và Google) có thể đi theo những người tiên phong như Tesla và kết hợp Bitcoin vào bảng tài sản của họ như một phần tài sản dự trữ để đa dạng hóa tài sản truyền thống (như tiền mặt, trái phiếu). và cổ phiếu) ), đồng thời tăng cường sự hiện diện của nó trong lĩnh vực Web3 và blockchain thông qua rủi ro Bitcoin .

Đồng thời, trong bối cảnh bối cảnh địa chính trị có nhiều thay đổi và quyền bá chủ của đồng đô la Mỹ đang dần suy yếu, Bitcoin có thể sẽ được nhiều quốc gia đưa vào dự trữ ngoại hối hơn để giảm sự phụ thuộc vào hệ thống tiền tệ do đồng đô la Mỹ thống trị. Đặc biệt, các nền kinh tế mới nổi phản ứng với biến động của đồng đô la và các biện pháp trừng phạt kinh tế quốc tế bằng cách nắm giữ Bitcoin.

Chiến lược "Bitcoin First" sẽ tiếp tục tăng nhu cầu mua Bitcoin và thúc đẩy sự tiếp tục của thị trường bò Bitcoin . Khả năng cao là nó sẽ vượt quá 200.000 USD vào năm tới.

1.1 Tác nhân AI

Lộ trình Web3 AI vào năm 2024 sẽ đưa ra hai xu hướng chính:

• Phát triển cơ sở hạ tầng AI: Ra mắt các dự án mạng tài nguyên tỷ lệ băm như Io.net , Ather và Grass đã mang lại sự hỗ trợ tài nguyên quan trọng cho sự phát triển của AI. Các dự án này đã đưa nguồn cung cấp tỷ lệ băm phong phú vào hệ sinh thái AI Web3 thông qua mô hình nền kinh tế chia sẻ. Tuy nhiên, các kịch bản triển khai cơ sở hạ tầng AI hiện tại về phía nhu cầu thực tế vẫn chưa đủ và sự cân bằng giữa cung và cầu vẫn chưa đạt được đầy đủ.
• Sự phát triển của câu chuyện về Tác nhân AI: Vào năm 2024, Tác nhân AI sẽ dần phát triển từ làn sóng cường điệu của "AI MEME" thành câu chuyện đa cấp về "ứng dụng Tác nhân AI đơn lẻ → AI Agent LaunchPad → khung Tác nhân AI". Nhưng hiện tại, câu chuyện này vẫn chủ yếu tập trung vào sự cường điệu mang tính suy đoán và thiếu các kịch bản thương mại hóa thực tế.

Khi nhu cầu thị trường về các ứng dụng thực tế tăng lên, năm 2025 sẽ trở thành bước ngoặt quan trọng để Đại lý AI chuyển từ cường điệu sang ứng dụng thực tế. Nhiều Đại lý AI với các kịch bản và chức năng nhu cầu thực tế dự kiến ​​​​sẽ xuất hiện để phá vỡ sự mất cân bằng giữa cung và cầu. Đặc biệt, các dự án AI trong lộ trình Web2 đang dần lấn sân sang lĩnh vực Web3, sẽ giới thiệu các công nghệ và framework ứng dụng tiên tiến hơn cho Web3.

Bốn hướng phát triển AI Agent chính đáng được quan tâm:

• Xu hướng Chuỗi của khung Tác nhân AI: Khung Tác nhân AI có thể tiếp tục phát triển thành cơ sở hạ tầng Lớp 1 dành riêng cho AI. Loại khung AI Chuỗi này có thể đạt được sự tích hợp độ sâu giữa các hợp đồng thông minh và Tác nhân AI, cung cấp hỗ trợ cơ bản hiệu quả hơn cho việc thực thi nhiệm vụ AI và phân bổ tài nguyên.
• Kết hợp AI Agent + DeFi: Việc đưa AI Agent vào các tác nhân giao dịch on-Chuỗi sẽ trở thành một trong những hướng triển khai trực tiếp nhất trong lĩnh vực Web3. Tác nhân AI có thể cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng bằng cách hiểu ý định giao dịch của người dùng và cung cấp các dịch vụ tài chính được thực hiện tự động. Điểm kết hợp này cũng sẽ là điểm nóng thu hút đầu tư tổ chức và tập trung thị trường.
• Tối ưu hóa cơ sở hạ tầng AI: Việc phát triển cơ sở hạ tầng AI sẽ tiến gần hơn đến các kịch bản nhu cầu thực tế, chuyển từ cung cấp tỷ lệ băm thuần túy sang phục vụ các ứng dụng thực tế. Chỉ bằng cách đạt được sự cân bằng giữa cung và thu nhập tài nguyên và mang lại doanh thu bền vững, cơ sở hạ tầng AI mới thực sự trở thành nền tảng cho sự phát triển của ngành.
• Sự gia tăng của phần mềm trung gian AI: Khi các yêu cầu về quyền riêng tư và bảo mật ngày càng tăng, hoàn cảnh hoạt động của Tác nhân AI đòi hỏi độ tin cậy cao hơn. Phần mềm trung gian AI như TEE (Hoàn cảnh thực thi tin cậy) và các giao thức bảo vệ quyền riêng tư sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo rằng Tác nhân AI có thể thực hiện các hoạt động một cách tự chủ trong một hoàn cảnh an toàn.

1.2 Đổi mới RWA và Stablecoin

Vào năm 2024, tài sản RWA trên Chuỗi tập trung vào tín dụng tư nhân và trái phiếu Hoa Kỳ. Tài sản này đã trở thành trụ cột quan trọng của thị trường DeFi do lợi nhuận ổn định và được thị trường chấp nhận rộng rãi. Sự ra đời của loại tài sản này không chỉ mang lại nguồn lợi nhuận ổn định mà còn đưa lượng lớn tài sản thế chấp chất lượng cao vào tài chính phi tập trung , thúc đẩy hơn nữa việc cải thiện hiệu quả sử dụng vốn trên Chuỗi.

Dự kiến ​​vào năm 2025, với hoàn thiện của nhiều cơ sở hạ tầng giao thức RWA khác nhau, đường đua RWA và stablecoin sẽ tiếp tục có những thay đổi mới:

• Mở rộng phạm vi tài sản của RWA trên Chuỗi : Phạm vi tài sản của RWA trên Chuỗi sẽ được mở rộng hơn nữa sang hàng hóa (như vàng, dầu), cổ phiếu, quỹ ETF, trái phiếu doanh nghiệp và thậm chí các lĩnh vực sản phẩm tài chính phức tạp hơn (chẳng hạn như tài trợ và mở rộng Chuỗi cung ứng Thanh toán quyết toán thương mại). Các loại tài sản RWA mới nổi này sẽ được tích hợp vào hệ sinh thái DeFi và CeFi và trở thành tài sản thế chấp hoặc tạo lợi nhuận cho giao thức, cải thiện hơn nữa việc sử dụng vốn. Đồng thời, tài sản lợi nhuận cao này dự kiến ​​sẽ mang lại lợi nhuận vượt xa lợi nhuận của tín dụng tư nhân và trái phiếu Hoa Kỳ, thu hút nhiều tổ chức và nhà đầu tư truyền thống hơn tham gia vào lĩnh vực tài chính trực Chuỗi.
• Sự gia tăng của stablecoin RWA mới : Stablecoin dựa trên tài sản RWA dự kiến ​​sẽ có tăng trưởng đáng kể vào năm 2025. Stablecoin mới do Usual.money đại diện sẽ được liên kết trực tiếp với tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ hoặc tài sản tạo lợi nhuận RWA khác, cung cấp cho người nắm giữ tiền tệ cơ chế cổ tức tự động để đạt được lợi nhuận nắm giữ cao hơn.
• Đa dạng hóa các tổ chức tài chính và stablecoin: Vào năm 2025, các tổ chức phát hành stablecoin sẽ trở nên đa dạng hơn và các tổ chức tài chính truyền thống (như JPMorgan Chase, Wells Fargo) và các công ty công nghệ tài chính có thể tham gia vào lĩnh vực này và tung ra stablecoin tùy chỉnh dựa trên RWA, được sử dụng trong nhiều lĩnh vực. thanh toán biên giới, vay mượn, quyết toán thương mại, tài trợ Chuỗi cung ứng và các tình huống khác.

1.3 Tiếp tục phát triển và đổi mới tài chính phi tập trung(DeFi)

Năm 2024, thị trường tài chính phi tập trung(DeFi) duy trì đà tăng trưởng ổn định và tổng giá trị khóa vị thế(TVL) cho thấy xu hướng tăng ổn định. Các giao thức DeFi chính thống đã cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng thông qua nâng cấp liên tục công nghệ và sản phẩm. Đồng thời, các xu hướng cải tiến mới đã xuất hiện trên thị trường, chẳng hạn như LRT ( thanh khoản reStake ) và các giao thức đổi mới như Ethena và Usual.money, có hiệu suất vượt trội trong việc mang lại lợi ích thực và tối ưu hóa thanh khoản khoản tài sản . Những đổi mới này làm phong phú thêm hệ sinh thái DeFi và cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn tài chính đa dạng hơn.

Vào năm 2025, thị trường DeFi dự kiến ​​​​sẽ mở ra sự phát triển trưởng thành và đa dạng hơn. Các xu hướng và hướng đổi mới sau đây đáng được quan tâm:

• Thanh khoản tài sản và thu được lợi ích thực: Những cải tiến về cầu nối xuyên chuỗi và các giao thức tương tác sẽ giúp người dùng di chuyển tài sản và hoạt động giữa nhiều mạng blockchain dễ dàng hơn, cải thiện thanh khoản của tài sản crypto . Đồng thời, RWA sẽ tiếp tục được đưa vào hệ sinh thái DeFi như một loại tài sản thế chấp chất lượng cao, mang lại nguồn lợi nhuận ổn định hơn cho các giao thức DeFi và thu hút vốn từ các tổ chức tài chính truyền thống.
• Cập nhật theo định hướng AI Agent : Với sự phát triển của công nghệ AI Agent, dự kiến ​​sẽ có nhiều ứng dụng DeFi thông minh và tự chủ hơn sẽ xuất hiện. Ví dụ: các đại lý giao dịch thông minh trên Chuỗi và các công cụ thực thi chiến lược tự động sẽ giúp người dùng thực hiện các hoạt động dựa trên mục đích, cung cấp giao diện người dùng (UI) và trải nghiệm người dùng (UX) trực quan hơn, đồng thời giảm đáng kể thời gian học tập và ngưỡng hoạt động cho người dùng. để tham gia thị trường DeFi. Tác nhân AI có thể đóng vai trò trong việc quản lý tài sản của người dùng, phòng ngừa rủi ro, tối ưu hóa lợi nhuận và các lĩnh vực khác, cung cấp cho người dùng các giải pháp tài chính được cá nhân hóa và thúc đẩy việc áp dụng các sản phẩm DeFi trên quy mô lớn.
• Thúc đẩy tuân thủ quy định: Sau khi chính quyền Trump lên nắm quyền, tình hình trong lĩnh vực DeFi từ lâu đã nằm trong vùng xám về quy định dự kiến ​​sẽ được cải thiện nhờ lập trường crypto. Dự kiến ​​vào năm 2025, Hoa Kỳ sẽ đưa ra khung chính sách rõ ràng hơn để thúc đẩy sự phát triển tuân thủ của DeFi. Kiểu tuân thủ quy định này sẽ thúc đẩy DeFi và Web3 quay trở lại Hoa Kỳ, mở rộng hơn nữa cơ sở người dùng DeFi và mang lại nhiều dòng vốn truyền thống hơn vào thị trường.
• Tích hợp DeFi và CeFi: Sự rõ ràng về quy định sẽ thu hút nhiều tổ chức tài chính truyền thống hơn tham gia vào lĩnh vực DeFi. Các tổ chức tài chính lớn và các công ty công nghệ tài chính có thể tung ra các sản phẩm tài chính kết hợp giao thức DeFi với các công cụ tài chính truyền thống để đáp ứng nhu cầu về tính minh bạch của người dùng tổ chức. và nhu cầu lợi nhuận.

1.4 Ca khúc Meme tiếp tục bùng nổ

Vào năm 2024, sự phát triển của các nền tảng ra mắt meme, BOT giao dịch và các công cụ thị trường do Pump.Fun đứng đầu sẽ thúc đẩy cơn sốt meme và biến MemeCoin trở thành một trong những xu hướng quan trọng trong thị trường crypto. Với sự đồng thuận văn hóa độc đáo và động lực cộng đồng, đường đua MemeCoin không còn bị giới hạn ở hoạt động đầu cơ ngắn hạn mà dần hình thành một trong những hệ sinh thái thị trường crypto có sức hấp dẫn lâu dài.

Dự kiến ​​vào năm 2025, đường đua MemeCoin sẽ tiếp tục đà tăng trưởng mạnh mẽ và thể hiện những xu hướng, thay đổi chính sau:

• Tăng trưởng tổng giá trị vốn hóa thị trường của MemeCoin : Tổng giá trị vốn hóa thị trường của MemeCoin dự kiến ​​sẽ tăng trưởng từ hơn 100 tỷ đô la Mỹ hiện tại lên quy mô 1 nghìn tỷ đô la Mỹ và chiếm tỷ lệ giá trị vốn hóa thị trường của nó trong toàn bộ thị trường crypto sẽ tăng so với hiện tại. 2,4% đến 8% -10%, trở thành một phần quan trọng của thị trường crypto.
• Sự trỗi dậy của MemeCoin hàng đầu : Dự kiến ​​giá trị vốn hóa thị trường của 1–2 MemeCoins sẽ vượt 100 tỷ USD (hiện tại chỉ DOGE và SHIB có tiềm năng cạnh tranh), giá trị vốn hóa thị trường của 5–10 MemeCoins dự kiến ​​sẽ vượt 10 tỷ USD và 10–30 sẽ tham gia vào crypto. Được xếp hạng trong số 100 công ty hàng đầu theo giá trị vốn hóa thị trường thị trường (so với 9 hiện tại), củng cố hơn nữa địa vị của mình trong thị trường crypto .
• Động lực tường thuật đa dạng : MemeCoin sẽ không còn bị giới hạn ở sự cường điệu ngắn hạn và theo hướng meme đơn giản. Nó có thể được kết hợp phi tập trung(DeFi), NFT, công nghệ AI, v.v. để mở rộng không gian tường thuật và các kịch bản ứng dụng.
• Nhiều nhà đầu tư tham gia và mua hàng hơn : Ngoài các nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ, nhiều công ty đầu tư mạo hiểm, nhà giao dịch tổ chức và tổ chức tài chính truyền thống sẽ tham gia đầu tư và giao dịch MemeCoin.
• Mở rộng cộng đồng MemeCoin : Cộng đồng MemeCoin sẽ tiếp tục lớn mạnh và sự đồng thuận về văn hóa độc đáo cũng như sự đồng thuận mạnh mẽ của thị trường sẽ được các nhà đầu tư công nhận hơn nữa. Độ bám người dùng mạnh mẽ và các thuộc tính xã hội của MemeCoin sẽ mang lại cho các dự án này sức sống lâu dài hơn.

1.5 Khoa học phi tập trung(DeSci)

Vào năm 2024, xu hướng khoa học phi tập trung (DeSci) sẽ mở ra tăng trưởng nhờ các sự kiện mang tính bước ngoặt như Binance Labs đầu tư vào Giao thức BIO và a16z dẫn đầu khoản đầu tư vào AminoChain, thu hút sự chú ý của một số nhà đầu tư và nhà đầu tư.

Hướng tới năm 2025, đường đua DeSci sẽ cho thấy những xu hướng và đổi mới đáng kể trong việc phân bổ quỹ nghiên cứu khoa học, hình thức tổ chức và hợp tác liên ngành, thúc đẩy quá trình dân chủ hóa nghiên cứu khoa học và quá trình tiếp cận mở tới các kết quả học thuật. các xu hướng sau đây sẽ chi phối sự phát triển của đường đua này:

• Sự xuất hiện của các tổ chức DAO tập trung vào các lĩnh vực khác nhau : Khi con đường DeSci ngày càng trưởng thành hơn, dự kiến ​​sẽ có nhiều DAO tập trung vào các hướng nghiên cứu học thuật cụ thể (chẳng hạn như y tế và sức khỏe, hoàn cảnh và khí hậu, khoa học cơ bản, điện toán lượng tử, vật liệu mới, v.v. .) sẽ xuất hiện Các tổ chức lần lượt được thành lập. Các DAO này sẽ tập hợp vốn và nhân tài thông qua mô hình phi tập trung để nâng cao hiệu quả nghiên cứu khoa học và tỷ lệ chuyển đổi thành tích.
• Cơ chế phân bổ quỹ nghiên cứu khoa học phi tập trung và cơ chế chia sẻ tài nguyên : DeSci sẽ đạt được sự phân bổ minh bạch các quỹ nghiên cứu khoa học thông qua blockchain, giảm thiểu các vấn đề lạm dụng quỹ và lãng phí tài nguyên trong hệ thống nghiên cứu khoa học truyền thống. Đồng thời, các nền tảng trực Chuỗi này sẽ thúc đẩy việc chia sẻ toàn cầu dữ liệu nghiên cứu khoa học, thiết bị và công cụ thí nghiệm, hạ thấp đáng kể ngưỡng nghiên cứu khoa học và thúc đẩy hợp tác nghiên cứu khoa học giữa các khu vực khác nhau.
• Đổi mới trong quy trình nghiên cứu khoa học : Thông qua sự kết hợp giữa công nghệ blockchain và DAO, lộ trình DeSci sẽ xác định lại toàn bộ vòng đời của nghiên cứu khoa học, từ hình thành vấn đề, gây quỹ, thực hiện nghiên cứu, đến xác minh thành tích và ứng dụng thương mại, mọi liên kết đều có thể Hoàn thành trên Chuỗi, nhờ đó tăng hiệu quả và giảm sự can thiệp của con người.
• Mở rộng thị trường vốn : Nhiều tổ chức đầu tư mạo hiểm, quỹ có chủ quyền và doanh nghiệp lớn sẽ đầu tư vào các dự án DeSci, thúc đẩy dòng vốn từ lĩnh vực nghiên cứu khoa học truyền thống phi tập trung . DeSci cũng có thể hỗ trợ token hóa các kết quả nghiên cứu khoa học (chẳng hạn như bằng sáng chế, bài báo học thuật, dữ liệu thực nghiệm) để chúng có thể được lưu hành trên thị trường thứ cấp và nâng cao khích lệ kinh tế của các nhà nghiên cứu.

1.6 Internet vạn vật phi tập trung (DePin)

Lộ trình Mạng cơ sở hạ tầng vật lý phi tập trung (DePin) đã đạt được sự phát triển đáng kể vào năm 2024, chủ yếu tập trung vào mạng không dây phi phi tập trung, cơ sở hạ tầng kinh tế dùng chung và điện toán biên. DePin thúc đẩy việc xây dựng mạng cơ sở hạ tầng vật lý hiệu suất cao, chi phí thấp bằng cách kết hợp công nghệ blockchain và thiết bị IoT.

Hướng tới năm 2025, đường đua DePin dự kiến ​​sẽ tiếp tục khởi sắc, cho thấy những xu hướng đáng chú ý sau:

• Phạm vi áp dụng của nhiều ngành dọc hơn : Nền kinh tế DePin sẽ mở rộng sang nhiều ngành dọc hơn, chẳng hạn như quản lý năng lượng, hậu cần và Chuỗi cung ứng, nông nghiệp thông minh và cơ sở hạ tầng giao thông.
• Mở rộng hệ sinh thái mạng DePin : Nhiều đường ray và thiết bị DePin hơn sẽ được triển khai để hình thành vùng phủ sóng toàn cầu với chi phí thấp, phạm vi phủ sóng cao và tích hợp đa giao thức của Internet of Things.
• Thúc đẩy nhu cầu thực sự và mở rộng việc kinh doanh mới nổi : Sự bùng nổ của AI Agent và DeSci sẽ cùng nhau thúc đẩy nhu cầu về tài nguyên DePin. DePin cung cấp rất nhiều hỗ trợ cho AI Agent/DeSci thông qua thiết bị và mạng phi tập trung của nó, bao gồm nguồn nhân lực từ cộng đồng, dữ liệu cảm biến thiết bị, yêu cầu về nguồn lực vật lý, v.v., giúp các kịch bản nhu cầu của DePin trở nên cụ thể hơn.

1.7 Chuỗi ứng dụng Layer1

Vào năm 2024, Lớp 1 Chuỗi ứng dụng sẽ hoạt động tốt trên thị trường bao gồm mức độ phổ biến cao trên thị trường của Hypeliquid, Unichain do Uniswap ra mắt và tăng trưởng việc kinh doanh của Chuỗi ứng dụng của dYdX . Các dự án này đã chứng minh tiềm năng to lớn của mô hình Chuỗi ứng dụng trong việc tối ưu hóa hiệu suất, cải thiện trải nghiệm người dùng và đổi mới mô hình kinh tế, đặt nền móng cho sự phát triển vào năm 2025.

Dự kiến ​​vào năm 2025, Chuỗi ứng dụng Lớp 1 sẽ bước vào giai đoạn bùng phát toàn diện. Các xu hướng chính sau đây đáng được quan tâm:

• Triển khai nhiều Chuỗi ứng dụng hơn : Việc Hypeliquid và Unichain hoạt động thành công mang lại hiệu quả minh chứng cho các dự án khác, khích lệ nhiều dự án hơn với mô hình việc kinh doanh ổn định và lưu lượng người dùng thiết kế và triển khai Chuỗi ứng dụng độc quyền. Chuỗi ứng dụng mới được triển khai này sẽ tập trung vào việc tối ưu hóa các kịch bản việc kinh doanh cụ thể (như giao dịch tần suất cao, vay mượn phi tập trung , cung cấp thanh khoản, v.v.), cải thiện hiệu suất tổng thể và mang lại lợi nhuận cao hơn cũng như tính linh hoạt quản trị cho hệ sinh thái dự án.
• Đa dạng hóa hệ sinh thái Chuỗi ứng dụng : Lớp Chuỗi ứng dụng 1 sẽ dần mở rộng từ việc tập trung vào một chức năng duy nhất (chẳng hạn như giao dịch, vay mượn , Thanh khoản) sang hệ sinh thái toàn diện bao gồm nhiều chức năng, bao gồm thanh toán chuỗi Chuỗi , hệ sinh thái NFT, dịch vụ DeFi, v.v. .Chức năng toàn diện. Dự kiến, nhiều Chuỗi ứng dụng nhắm vào các ngành cụ thể (như y tế, Chuỗi cung ứng, giải trí) sẽ xuất hiện để đáp ứng nhu cầu phi tập trung cấp ngành.
• Sự trưởng thành và phổ biến của ngăn xếp công nghệ : Ngăn xếp công nghệ phát triển của Lớp Chuỗi ứng dụng 1 sẽ trở nên hoàn thiện hơn. Các công cụ phát triển chuỗi khối mô-đun blockchain và các dịch vụ RaaS sẽ cung cấp các dịch vụ một cửa cho các nhà phát triển Chuỗi ứng dụng (bao gồm quản lý nút, cấu hình trình sắp xếp và hỗ trợ lưu trữ dữ liệu). ), giảm đáng kể chi phí phát triển Chuỗi ứng dụng và thu hút nhiều nhà phát triển cũng như các dự án vừa và nhỏ tham gia.

1.8 Đổi mới về tiền điện tử + PayFi dành cho người tiêu dùng

Vào năm 2024, thanh toán crypto và các sản phẩm crypto tiêu dùng sẽ đạt được những bước đột phá đáng kể trên toàn cầu, đặc biệt là trong thanh toán xuyên biên giới, kịch bản tiêu dùng B2C và giải pháp thanh toán B2B. Tổng số tiền thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới trên Chuỗi stablecoin vượt quá 5 nghìn tỷ USD và stablecoin đã trở thành một công cụ quan trọng để thanh toán và quyết toán. Chúng tôi cũng đã chứng kiến ​​doanh thu hàng năm của nền tảng đặt chỗ du lịch thân thiện với crypto Travala vượt quá 100 triệu USD và nhà hàng trao thưởng cho trường hợp thành công của nền tảng ứng dụng Blackbird trong việc kết hợp Web3 với ngành dịch vụ ăn uống.

Lily Liu, chủ tịch của Solana Foundation, đã đề xuất khái niệm PayFi tại Lễ hội Web3 Hồng Kông, tạo ra một thị trường tài chính Chuỗi xoay quanh "Giá trị thời gian của tiền", cung cấp cơ sở lý thuyết cho các mô hình thanh toán crypto trong tương lai.

Dự kiến ​​vào năm 2025, những đổi mới trong thanh toán crypto, Tiền điện tử dành cho người tiêu dùng và PayFi sẽ mở ra những bước phát triển quan trọng và thể hiện hai xu hướng chính:

• Đổi mới kết hợp với các kịch bản việc kinh doanh Web2 : Đổi mới PayFi và ứng dụng tiền điện tử dành cho người tiêu dùng dựa trên stablecoin sẽ tiếp tục gia tăng, được người dùng ở nhiều khu vực chấp nhận hơn và một số sản phẩm phổ biến sẽ xuất hiện để làm bùng nổ thị trường. Những đổi mới này sẽ tập trung vào các kịch bản cụ thể như thực phẩm, quần áo, nhà ở và giao thông trong Web2, đồng thời sử dụng hệ thống khích lệ kinh tế Token của Web3 để xây dựng các chương trình khách hàng thân thiết của người dùng Web2 và khích lệ dữ liệu hành vi nhằm thúc đẩy phát triển việc kinh doanh và thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử tiêu dùng trên quy mô lớn. .
• Phổ biến thanh toán Web3 : Nhiều công ty thanh toán xuyên biên giới, công ty công nghệ tài chính và nhà cung cấp giải pháp thanh toán B2B sẽ tham gia vào thị trường thanh toán Web3, thúc đẩy các ứng dụng khu vực và tính toàn cầu rộng rãi hơn, đồng thời đẩy nhanh mức độ phổ biến và bùng nổ ứng dụng của thanh toán Web3.

1.9 NFT và sự phát triển toàn diện của nghệ thuật kỹ thuật số

Vào năm 2024, nhờ các thương hiệu, công ty và tổ chức tiếp tục áp dụng công nghệ NFT, hoạt động liên tục và đổi mới của NFT blue-chip cũng như sự phát triển của nghệ thuật sáng tạo dựa trên AI, thị trường NFT tổng thể và khối lượng giao dịch đang phục hồi, nhưng còn lâu mới bùng nổ.

Hướng tới năm 2025, thị trường NFT được kỳ vọng sẽ mở ra tăng trưởng bùng nổ về nhiều mặt, chủ yếu thể hiện theo các hướng sau:

• Token của các dự án NFT quy mô lớn ra mắt : Vào năm 2025, dự kiến ​​các nền tảng NFT lớn như OpenSea và các dự án NFT blue-chip như Azuki và Doodles sẽ dần ra mắt Token gốc(Tokens). Token này có thể được sử dụng để thưởng cho người nắm giữ, khích lệ tham gia của cộng đồng và đóng vai trò là công cụ thanh toán trong nền tảng. Ra mắt Token sẽ không chỉ làm tăng thanh khoản của thị trường mà còn thu hút thêm người dùng mới và dòng vốn vào, từ đó kích thích sự phục hồi của thị trường NFT.
• Sự phổ biến toàn diện của NFT trong lĩnh vực nghệ thuật và giải trí : Năm 2025, NFT sẽ tiếp tục dẫn đầu xu hướng tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số và thâm nhập sâu hơn vào thị trường nghệ thuật truyền thống. Các nghệ sĩ, người sáng tạo, thương hiệu, v.v. sẽ phát hành và bán các tác phẩm nghệ thuật, bản quyền kỹ thuật số, nội dung phiên bản giới hạn, v.v. thông qua nền tảng NFT. Ngoài tác phẩm nghệ thuật, NFT cũng sẽ mở rộng sang các lĩnh vực như thời trang ảo, đồ sưu tầm thể thao và tài sản trò chơi.
• Hợp tác xuyên biên giới và tiếp thị thương hiệu do NFT thúc đẩy : Vào năm 2025, NFT sẽ không chỉ trở thành tiêu chuẩn trong giới nghệ thuật và giải trí mà còn dẫn đầu xu hướng mới trong hợp tác xuyên biên giới và tiếp thị thương hiệu. Hàng xa xỉ, ô tô, hàng tiêu dùng nhanh và các ngành khác sẽ cùng tung ra các sản phẩm kỹ thuật số hoặc phiên bản giới hạn đồng thương hiệu thông qua công nghệ NFT để mở rộng tầm ảnh hưởng của thương hiệu và thu hút thế hệ người tiêu dùng mới.
• Tích hợp độ sâu giữa NFT và tài sản thực (RWA) : Vào năm 2025, NFT sẽ mở rộng từ đồ sưu tầm kỹ thuật số thuần túy sang giao dịch kỹ thuật số của tài sản thực RWA. Tài sản vật chất như bất động sản, hàng hóa và sở hữu trí tuệ sẽ được số hóa thông qua NFT và sẽ được giao dịch, xác minh và chuyển giao trên blockchain thông qua các hợp đồng thông minh để nâng cao tính thanh khoản và tính minh bạch thị trường của tài sản.

1.10 Sự gia tăng của các ứng dụng blockchain doanh nghiệp

Trong vài năm qua, ngành công nghiệp blockchain đã trải qua một quá trình từ cường điệu hóa khái niệm đến điều chỉnh thị trường và xác minh dần dần. Blockchain không chỉ có một số ứng dụng trong lĩnh vực tài chính và tài sản kỹ thuật số mà còn được thử nghiệm và áp dụng trong các ứng dụng cấp doanh nghiệp. Dự kiến ​​vào năm 2025, sự phát triển của công nghệ blockchain trong các ứng dụng cấp doanh nghiệp sẽ bước vào giai đoạn trưởng thành và các giải pháp blockchain doanh nghiệp sẽ mở rộng từ các dự án thí điểm sang các ứng dụng công nghiệp quy mô lớn, bao gồm quản lý Chuỗi cung ứng, thanh toán xuyên biên giới, tài chính. lĩnh vực công nghệ... nhằm thúc đẩy chuyển đổi số các ngành nghề truyền thống.

• Tối ưu hóa quản lý Chuỗi cung ứng và hậu cần: Việc ứng dụng blockchain trong quản lý Chuỗi cung ứng sẽ cải thiện đáng kể tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc của dữ liệu. Vào năm 2025, ngày càng có nhiều công ty áp dụng các giải pháp blockchain để tối ưu hóa Chuỗi cung ứng và thúc đẩy tính minh bạch và thông minh của Chuỗi cung ứng toàn cầu, từ đó giảm gian lận và bất cân xứng thông tin.
• Hợp tác sâu sắc hơn giữa blockchain và ngành tài chính: Hợp tác giữa blockchain và các tổ chức tài chính truyền thống sẽ trở thành xu hướng quan trọng vào năm 2025, đặc biệt là trong các lĩnh vực như thanh toán, quyết toán xuyên biên giới và quản lý tài sản. Các tổ chức tài chính sẽ hợp tác với các công ty công nghệ blockchain để cùng phát triển các công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số, mạng thanh toán phi tập trung và giải pháp blockchain cấp doanh nghiệp nhằm thúc đẩy chuyển đổi kỹ thuật số của ngành tài chính. Các ngân hàng và công ty bảo hiểm có thể sử dụng công nghệ blockchain trong các lĩnh vực như hợp đồng thông minh, tài chính Chuỗi cung ứng và xác thực danh tính kỹ thuật số để cải thiện hiệu quả giao dịch, giảm chi phí vận hành và tăng cường kiểm soát rủi ro .
• Hội nhập và hợp tác ngành: Vào năm 2025, với hoàn thiện cơ sở hạ tầng cơ bản blockchain và sự trưởng thành dần dần của thị trường, ngành công nghiệp blockchain sẽ tích hợp hơn nữa với các ngành công nghiệp truyền thống. Hội nhập ngành và hợp tác liên ngành sẽ thúc đẩy sự phát triển toàn diện của blockchain. phổ biến và thương mại hóa công nghệ. Chúng ta sẽ thấy nhiều hoạt động mua lại, sáp nhập và mua lại (M&A) trong ngành, các mô hình hợp tác giữa các dự án blockchain và doanh nghiệp truyền thống cũng như xu hướng hợp tác giữa các dự án blockchain.

2. Rủi ro và thách thức thị trường

Vào năm 2025, mặc dù thị trường crypto được kỳ vọng sẽ mở ra những cơ hội mới về đổi mới công nghệ và mở rộng kịch bản ứng dụng nhưng nó cũng phải đối mặt với nhiều rủi ro phức tạp không thể bỏ qua. Rủi ro này bao gồm cả sự biến động của thị trường và các thách thức về an ninh kỹ thuật cũng như những bất ổn về tuân thủ quy định và pháp lý. Sau đây là phân tích về rủi ro chính và biện pháp đối phó có thể gặp phải trong thị trường crypto .

2.1 Rủi ro biến động thị trường Altcoin

So với thị trường tài chính truyền thống, một trong những đặc điểm nổi bật nhất của thị trường crypto là mức độ biến động thị trường cao. Loại biến động này thường xuyên gây ra tổn thất lớn cho các nhà đầu tư trong vài năm qua. Vào năm 2025, mặc dù quy mô của thị trường crypto sẽ tiếp tục mở rộng nhưng sự biến động của thị trường vẫn sẽ là rủi ro không thể bỏ qua.

Đối với BTC và ETH, với việc thông qua các quỹ ETF, dòng vốn OTC sẽ ổn định đổ vào, đồng thời nhiều tổ chức và công ty Web2 cũng sẽ tăng Bitcoin dưới dạng dự trữ vốn nên thanh khoản của họ không bị thiếu.

Sự thiếu thanh khoản thực sự trên thị trường là Altcoin. Có nhiều loại Altcoin và sự xuất hiện liên tục của các dự án mới sẽ đánh lạc hướng sự chú ý của thị trường và dòng vốn. Cùng với việc tiếp tục theo dõi AI Agent và Meme , người ta dự đoán rằng thanh khoản của Altcoin về cơ bản sẽ không được cải thiện. nhưng sẽ tiếp tục rút thanh khoản của nó.

Việc thiếu thanh khoản là một thách thức nghiêm trọng đối với nhiều dự án Altcoin. Các bên tham gia dự án Altcoin cần đánh giá lại mô hình phát triển của mình và tránh chỉ dựa vào những tác động giàu có ngắn hạn do "bơm giá" mang lại. Thay vào đó, họ nên tập trung vào việc tạo ra giá trị thực tế và tối ưu hóa cũng như đổi mới mô hình việc kinh doanh.

Đối với các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, họ nên duy trì lý trí và tránh đầu tư tập trung quá mức vào thị trường Altcoin. Bằng cách đặt điểm dừng lỗ, đa dạng hóa danh mục đầu tư và tập trung vào các dự án có hỗ trợ giá trị thực trong dài hạn, tổn thất do biến động thị trường có thể được giảm bớt một cách hiệu quả.

2.2 Rủi ro về công nghệ và bảo mật

Khi công nghệ thị trường crypto tiếp tục phát triển, các vấn đề kỹ thuật và bảo mật vẫn là một trong những rủi ro quan trọng mà thị trường crypto phải đối mặt. Từ các lỗ hổng hợp đồng thông minh đến hacker nền tảng giao dịch , phi tập trung(DApp), cũng như sự phức tạp của mạng lưới xuyên Chuỗi và phi tập trung, các thách thức về kỹ thuật và bảo mật luôn đe dọa sự ổn định của thị trường crypto.

Vào năm 2025, với việc ứng dụng chuyên sâu liên tục của công nghệ blockchain và sự tích hợp của nó với nền kinh tế thực, các vấn đề an ninh kỹ thuật vẫn không thể bỏ qua. Các bên dự án và sàn giao dịch cần tăng cường kiểm toán và kiểm tra bảo mật hợp đồng thông minh, đồng thời sử dụng lưu trữ ví lạnh, đa chữ ký, xác minh danh tính lần và các phương tiện khác để cải thiện bảo mật và ngăn ngừa rủi ro tiềm ẩn trong quản lý tài sản . Các nhà đầu tư cần nâng cao nhận thức về bảo mật, khuyến khích sử dụng ví phần cứng, kích hoạt xác thực hai yếu tố và cảnh giác với các cuộc tấn công Phishing.

2.3 Tuân thủ quy định và rủi ro pháp lý

Các vấn đề tuân thủ quy định trong thị trường crypto là một trong những yếu tố chính trong sự phát triển của ngành công nghiệp crypto toàn cầu. Vào năm 2025, với ứng dụng chuyên sâu liên tục của công nghệ blockchain và sự tích hợp của nó với nền kinh tế và ngành công nghiệp thực, đặc biệt là trong RWA và stablecoin, thanh toán crypto và tài chính DeFi, nó dự kiến ​​sẽ phải đối mặt với sự tuân thủ quy định nghiêm ngặt hơn từ các chính phủ và cơ quan quản lý khung của nhiều quốc gia khác nhau.

Nhờ việc Trump lên nắm quyền, các quan chức được đề cử của SEC và một người ủng hộ crypto đang định hình một thị trường thân thiện hơn với tài sản kỹ thuật số. Hoa Kỳ dự kiến ​​​​sẽ giới thiệu một khung pháp lý thân thiện hơn crypto , bao gồm minh bạch thuế, định nghĩa phân loại chứng khoán và hàng hóa, đồng thời tăng cường các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ cho khủng bố (CFT).

Đồng thời, khi hoàn cảnh tuân thủ quy định của thị trường crypto tiếp tục phát triển, các quốc gia trên thế giới sẽ dần thiết lập các khung pháp lý rõ ràng hơn để đối phó với sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp crypto. Sự hội tụ của các tiêu chuẩn tuân thủ toàn cầu, sự đổi mới trong công nghệ quản lý và hợp tác quản lý xuyên biên giới ngày càng sâu sắc sẽ thúc đẩy hơn nữa sự phát triển tiêu chuẩn hóa của thị trường crypto vào năm 2025.

Khi hoàn cảnh pháp lý dần trở nên rõ ràng và hoàn thiện hơn, năm 2025 sẽ trở thành một bước ngoặt đối với ngành công nghiệp crypto. Các doanh nghiệp cần tận dụng tối đa các cơ hội tuân thủ trong quá trình này, đáp ứng những thách thức kép về công nghệ và thị trường, đồng thời đạt được sự phát triển bền vững và tăng trưởng lâu dài.

Kết luận và triển vọng

Vào năm 2024, thị trường crypto đã trải qua nhiều thử thách như đổi mới công nghệ, điều chỉnh thị trường và tăng cường quy định, đồng thời cho thấy khả năng thích ứng và khả năng phục hồi phi thường. Bất chấp hoàn cảnh kinh tế vĩ mô phức tạp, đổi mới công nghệ, bố trí sinh thái và dòng vốn trong ngành không ngừng thúc đẩy sự phát triển của ngành công nghiệp crypto. Các hướng đi như ứng dụng tài chính phi tập trung(DeFi), NFT, AI và Web3 đang dần chuyển từ "bằng chứng về khái niệm" sang tính thực tế và thương mại hóa. Nâng cấp cơ sở hạ tầng và triển khai các ứng dụng đa dạng đã đặt nền tảng vững chắc cho dài hạn. sự phát triển của ngành.

Năm nay không chỉ là giai đoạn quan trọng để ngành công nghiệp crypto tối ưu hóa cơ chế của chính mình và khám phá các công nghệ tiên tiến mà còn là bước ngoặt để thị trường tìm kiếm sự đột phá. Từ việc chấp thuận các quỹ ETF Bitcoin spot đến sự tích hợp độ sâu của công nghệ AI và blockchain , cũng như sự nổi lên của RWA (Tài sản trong thế giới thực), thị trường đã chứng tỏ tiến bộ công nghệ mạnh mẽ và khả năng mở rộng ứng dụng. Những thay đổi này không chỉ tạo động lực tăng trưởng mới cho ngành mà còn đưa ra chỉ dẫn rõ ràng hơn cho các hướng phát triển trong tương lai.

Hướng tới năm 2025, thị trường crypto sẽ tiến tới giai đoạn trưởng thành và ổn định hơn. Với sự tiến bộ của hợp đồng thông minh, công nghệ Chuỗi chéo, giải pháp mở rộng Layer 2 và các công cụ quản trị phi tập trung , mở rộng và hiệu quả của công nghệ blockchain sẽ được cải thiện đáng kể, thúc đẩy sự thay đổi về mức độ phổ biến và thương mại của các ứng dụng phi tập trung(DApps). Đồng thời, công nghệ crypto sẽ được tích hợp sâu hơn với nền kinh tế thực, ngoài ngành tài chính, nó còn được sử dụng rộng rãi trong các lĩnh vực Chuỗi cung ứng, bản quyền kỹ thuật số, y tế, giáo dục và quản trị chính phủ, hỗ trợ. cho sự chuyển đổi kỹ thuật số của xã hội toàn cầu.

Đồng thời, những cải thiện về tuân thủ thị trường và minh bạch quy định sẽ định hướng ngành theo hướng phát triển lành mạnh và bền vững. Dự kiến, các nền kinh tế lớn trên thế giới sẽ làm rõ hơn nữa khung pháp lý đối với tài sản crypto vào năm 2025 và ngành công nghiệp crypto cũng sẽ thực hiện các bước quan trọng trên con đường tiêu chuẩn hóa và hợp pháp hóa.

Với tư cách là thành viên quan trọng trong hệ sinh thái Web3, Web3Port sẽ tiếp tục cam kết thúc đẩy sự đổi mới và thịnh vượng của ngành. Thông qua mô hình hai bánh của Labs và Foundation, chúng tôi sẽ cung cấp hỗ trợ tài chính, tăng tốc công nghệ, liên kết tài nguyên và hướng dẫn chiến lược cho các doanh nhân và nhà phát triển Web3. Chúng tôi tin rằng những nỗ lực này sẽ giúp nuôi dưỡng nhiều dự án đổi mới mang tính đột phá hơn và thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Web3 toàn cầu lên một tầm cao hơn.

Vào năm 2025, chúng tôi mong muốn được hợp tác với nhiều đối tác trong ngành hơn để cùng nhau ứng phó với những thách thức của thị trường, nắm bắt các cơ hội phát triển và giúp ngành công nghiệp crypto hướng tới một tương lai cởi mở, toàn diện và đổi mới hơn.