Tác giả: A Tiểu Tiểu Hải
bối cảnh
Morpho là một trong những dự án yêu thích của tôi trong chu kỳ này (tôi chỉ nhận ra giá trị của giao thức, không khuyến khích mua coin). Mã ngắn gọn được đánh giá cao. Nó kết hợp các yếu tố quản lý tài sản thay đổi/quản lý quỹ truyền thống, thuận tiện cho việc quản lý tiền chủ động và những người cần đòn bẩy tài chính.
Địa chỉ: https://app.morpho.org/
Chúng tôi đã nói về tính bảo mật của dự án trong số trước. Nếu bạn muốn kiếm được lãi suất ổn định, hãy tìm một Vault có lãi suất cao dựa trên tài sản của bạn và gửi tiền vào đó. Lợi nhuận sẽ được trả ngay lập tức và có thể rút ra bất cứ lúc nào.
Tập hôm nay chủ yếu sẽ giúp bạn tìm ra nơi tiền của bạn sẽ đi về đâu, những điểm chính cần chú ý trong Vault của bạn, cách tính APY và cách tăng APY (nếu bạn quan tâm).
THÔNG TIN
Có một số từ được sử dụng ở giữa, vì bản dịch khác nhau, tôi sẽ giữ nguyên tiếng Anh cho các danh từ riêng để đảm bảo nghĩa chính xác.
Cơ học cơ bản
Trước hết, sau khi cải tiến Morhpo, trang chủ được chia rõ ràng thành Kiếm/Vay , xác định rõ nhu cầu của người dùng ở cả hai mục.
Một số khái niệm
Trước khi bắt đầu, chúng ta cần hiểu một số khái niệm
Vault : Giao thức cho vay truyền thống được phân loại theo loại tiền tệ. Khi supply , bạn gửi tiền tệ và nhận lãi suất, giống như một ngân hàng hơn. Những gì được gửi vào Morpho là một két tiền khái niệm, có thể hiểu nôm na là một quỹ theo phong cách nhất định với một người quản lý quỹ độc lập, người điều hành một két an toàn để giúp bạn quản lý tiền của mình.
Aave
Người quản lý : Người quản lý Vault, tương đương với người quản lý quỹ. Người hoặc tổ chức quản lý Vault là người đại diện cho khả năng kiểm soát rủi ro và sức mạnh, và là người chính xây dựng chiến lược triển khai APY.
Tài sản thế chấp : Sau khi Vault nhận được tiền của mọi người, nó sẽ cho vay và kiếm lãi. Tài sản thế chấp được thu hồi là gì? Điều này sẽ được giải thích chi tiết bên dưới.
Cơ chế cung cấp lợi nhuận
Trong giao thức cho vay, người vay (Nhà cung cấp) và lãi suất cuối cùng đến từ người cho vay (Người vay). Morpho cũng không ngoại lệ, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu điều này. Không giống như giao thức cho vay truyền thống, bạn đã từng giao tiền cho thỏa thuận, đóng vai trò là người mai mối; ở đây bạn giao tiền cho thỏa thuận, đảm bảo an toàn cho các khoản tiền, sau đó giao tiền cho một quỹ, giúp bạn quản lý và cho vay. Mối quan hệ được đơn giản hóa như sau. Đây là hình ảnh trên trang chủ của tài liệu chính thức của Morpho. Nếu bạn xem trong vài giây, bạn sẽ hiểu được cốt lõi của toàn bộ thỏa thuận:
Nhà cung cấp (người gửi tiền), nắm giữ tài sản như ETH/USDC, gửi tiền từ Earn vào Morpho Vault
Curator truy cập an toàn vào các quỹ thông qua Public Allocator, một hợp đồng thông minh kiểm toán
Vault phân bổ tiền cho Thị trường tương ứng (tên đầy đủ là Thị trường vay)
Người vay thế tài sản thế chấp từ Thị trường cho vay, vay tiền và trả lãi
Sau đó, cơ chế khen thưởng phân phối tiền lãi, v.v. từ Thị trường đến Kho tiền.
Nếu bạn không hiểu, hãy đọc lại.
Điểm khác biệt giữa Morpho và vay mượn truyền thống là:
Giao thức cho vay truyền thống thường yêu cầu những người cần vay tiền phải thế chấp các loại tiền tệ lớn hoặc tài sản chung hơn, chẳng hạn như USDC USDT ETH, v.v.; Morpho hỗ trợ tài sản ít áp dụng hơn như PT/USD0++/Berastone làm tài sản thế chấp, điều này có thể cải thiện tỷ lệ sử dụng vốn nhàn rỗi cho người vay (thế chấp PT-sUSDe để vay Dai ).
Ngoài ra, biến động rủi ro của một tài sản duy nhất trong vay mượn truyền thống có thể ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức. Ví dụ, nếu có vấn đề gì đó xảy ra với một tài sản nhất định, nó có thể dẫn đến nợ xấu ở các tài sản khác. Tuy nhiên, trong Morpho, các Vault được tách biệt với nhau (nếu có vấn đề gì đó xảy ra với Vault A, nó sẽ không ảnh hưởng đến an ninh tài chính của Vault B).
Hiểu về Kiếm và Vay
Bạn sẽ hiểu rõ hơn khi xem ví dụ sau.
Giải thích tham số kiếm được
https://app.morpho.org/ethereum/earn
Trước hết, Earn đối diện những người dùng có tiền nhàn rỗi và muốn kiếm lãi, đây cũng là nhu cầu của hầu hết mọi người. Các Vault được hiển thị trong danh sách này đều được đưa vào danh sách trắng chính thức. Trên thực tế, bất kỳ ai cũng có thể tạo một Vault ( Không cần cấp phép ). Bạn và bạn bè của bạn có thể tạo một Vault nếu bạn thích. Tính bảo mật, sử dụng và minh bạch của tiền được đảm bảo bởi Morpho cơ bản, vì vậy không cần phải lo lắng về việc chiếm dụng sai mục đích. Các kho lưu trữ không nằm trong danh sách trắng sẽ không được hiển thị hoặc tìm kiếm trên trang chủ này.
Hãy lấy 🔗MEV Capital Usual USDC Vault làm ví dụ và xem xét từng thông số một. Nếu bạn không quen với nó, bạn nên chậm lại.
USDC : Điều này cho biết loại tiền tệ mà Vault chấp nhận để gửi tiền. Ở đây là USDC. Các Vault khác có USDT/ Dai / BTC LST và các loại tiền tệ khác.
MEV Capital : Người quản lý của Vault này thường là một tổ chức. Bạn có thể tìm kiếm trình độ, lịch sử, quy mô quản lý quỹ, v.v. của tổ chức tương ứng để hiểu rõ hơn về khả năng quản lý rủi ro của họ.
Tổng số tiền gửi : Tổng số tiền gửi vào Vault này. Đây là 318 triệu USDC
Thanh khoản : Thanh khoản dư thừa, tương tự như dự trữ ngân hàng. Những người muốn rút tiền có thể rút từ số dư ở đây. Ở đây là 63M, nghĩa là nếu bạn đã lưu 100M trước đó, bạn không thể thoát khỏi nó trong một bước. Sau đây sẽ giải thích cách cơ chế Morpho giải quyết vấn đề này.
APY : Thông số mà hầu hết mọi người quan tâm nhất. Nó thường bao gồm Native APY + $Morpho trợ cấp token- Phí hiệu suất . Có thể có các thông số khác. Ví dụ, các màn hình này cũng có 1x điểm cho dự án Resolv. Những điểm này có thể được đổi thành phần thưởng Resolv vào một ngày nào đó trong tương lai.
Tài sản cá nhân liên quan : bạn có bao nhiêu tiền trong ví, bạn đã gửi bao nhiêu tiền, bạn mong muốn kiếm được bao nhiêu tiền trong một tháng/năm.
Sau đó nhìn xuống Tổng quan
Đầu tiên, xu hướng cơ bản của các khoản tiền gửi có thể bị đảo ngược. Nếu giảm nhanh, điều đó có nghĩa là có thể có rủi ro đang hình thành. Hãy chú ý bảo vệ bản thân.
Thứ hai là xu hướng cơ bản của APY, bạn có thể chuyển đổi chế độ xem
Phí hiệu suất : APY là chỉ báo đáng được chú ý đặc biệt ở đây. Đây là phí hiệu suất của người quản lý quỹ Vault, được khấu trừ từ lợi nhuận của bạn. Ở đây là 10%, nghĩa là 10% lợi nhuận của bạn thuộc về ban quản lý Vault. Theo APY hiện tại, đây là mức chiết khấu 1,22%.
Tiếp theo, hãy nhìn xuống Phân bổ thị trường
Nó được hiển thị công khai ở đây với mọi người rằng số tiền bạn gửi được sử dụng để cho vay, đó là nguồn lợi nhuận của bạn. Đây là điều phi tập trung hấp dẫn, cởi mở và theo thời gian thực.
Như thể hiện trong hình, chúng ta hãy xem hàng đầu tiên. 57,05% của Vault này nằm trong Thị trường USD0++ / USDC. Thị trường này cho phép người dùng thế chấp USD0++ để vay USDC và tỷ lệ tiền ký quỹ tối đa là 96,5%. Tổng cộng 181,46 triệu đã được cung cấp cho thị trường này, giới hạn chiến lược là 349,81 triệu và APY cho ngày gần đây nhất là 14,66%.
Cách giải thích tương tự cũng áp dụng cho các thị trường khác. Lúc này, bạn có thể tự hỏi liệu phần này có phải là nguồn rủi ro cốt lõi của Vault hay không, nghĩa là nếu tài sản thế chấp mà Vault thu hồi được không có giá trị thì sao? Trên thực tế, đây cũng là nguồn rủi ro lớn nhất đối với Morpho, không phải từ bản thân giao thức mà từ tài sản thế chấp.
USD0++ đã được gỡ neo cách đây một thời gian. Mặc dù không có tổn thất tài chính thực tế nào xảy ra, nhưng tâm lý đã lan rộng và nhiều người không thể rút tiền gửi của mình trong một thời gian ngắn. Sau đó, thị trường đã được cứu sau khi thay đổi người quản lý, chủ động bơm thanh khoản và thay đổi một số nghiệp vụ trên Thị trường.
Sau đó xem Hiệu suất
Không có nhiều điều để nói, chỉ có hiệu suất trước đây và địa chỉ thanh toán phí hiệu suất.
Xem Cấu hình Vault
Phần lớn phần này là thông tin báo cáo minh bạch, chẳng hạn như Guardian Address, được sử dụng để giám sát và hủy ủy quyền một số hoạt động rủi ro của Vault, và Timelock, là thời gian ngắn nhất bạn phải chờ khi đối mặt với những thay đổi cốt lõi. Thời gian này là thời gian phản ứng của thị trường, Curator và Guardian.
Xem Người gửi tiền
Phân phối : Số tiền mỗi người dùng đã gửi và chiếm tỷ lệ, với những người dùng lớn ở phía trước.
Lịch sử giao dịch : Đây là trạng thái truy cập của mọi người. Những người bạn cẩn thận sẽ thấy rằng đối với mỗi giao dịch Supply /Withdraw trong hình, sẽ có một giao dịch Vault Fee cùng lúc. Cơ chế ở đây là: lần người dùng thao tác trên Vault, nó sẽ giúp Curator rút phí hiệu suất đã kiếm được từ Morpho. Đây là một trong những lý do tại sao gas để tương tác trực tiếp với Morpho khá đắt 😂.
Đó là tất cả các thông số của Earn.
Diễn giải tham số vay mượn
https://app.morpho.org/ethereum/mượn
Các nhóm trong Borrow được gọi là Thị trường, thường được cung cấp cho những người có các khoản vay luân chuyển hoặc nhu cầu vay khác.
Hãy lấy 🔗 USD0++ / USDC làm ví dụ
Trước hết, tiêu đề hỗ trợ thế chấp USD0++ và cho vay USDC
96,5% : LLTV, thông tin chi tiết bên dưới
Tổng supply : Thị trường này nhận được bao nhiêu quỹ supply
Tính thanh khoản : Có thể vay được bao nhiêu tiền trên thị trường này?
Lãi suất : Lãi suất mà người vay cần phải trả. Lãi suất ban đầu là 15,5%, trong đó có khoản trợ cấp 0,17% $Morpho, do đó lãi suất thực tế thấp hơn một chút
Thông tin vị thế của bạn : thế chấp bao nhiêu, vay bao nhiêu, LLTV là gì. Nếu bạn không quen thuộc với LLTV, bạn sẽ không bao giờ đạt được giá trị mục tiêu và nó sẽ tự động kích hoạt thanh lý khi đạt đến giá trị đó.
Tổng quan về bài đọc
Đầu tiên là tài sản thế chấp và tài sản vay mượn , chúng tôi đã đề cập trước đó.
Liq. Loan-To-Value (LLTV) : Nói một cách đơn giản, đây là ngưỡng thanh lý. Khi giá trị của khoản vay/giá trị tài sản thế chấp của bạn = 96,5% , tài sản thế chấp của bạn có thể bị thanh lý. Để bảo vệ sự an toàn của tài sản thế chấp, trước hết, hãy cố gắng không để số tiền vay của bạn gần với giá trị này và theo dõi giá của tài sản thế chấp và token cho vay. Thứ hai, hãy chú ý đến cấu trúc oracle của Thị trường này (cách xác định giá của cả hai), điều này cũng sẽ được thảo luận bên dưới.
Xu hướng số tiền vay
Xu hướng lãi suất vay và phương pháp tính bên phải
Thị trường này đã nhận được quỹ từ những kho tiền nào? Bạn cũng sẽ thấy rằng Supply Thị phần của hai kho tiền trong hình không cộng lại thành 100%. Điều này là do một số “nhà đầu tư cá nhân” supply , nhưng họ không được tính là kho tiền, vì vậy họ không được hiển thị ở đây. Họ được hiển thị bên dưới.
Hãy xem xét Oracle. Phần này phức tạp hơn. Nếu bạn có điều kiện, bạn có thể nhờ các kỹ sư hoặc chuyên gia AI giúp đỡ.
Cơ chế xác định giá của tài sản thế chấp được giải thích ở đây. Hầu hết chúng là hợp đồng, khó hiểu đối với người bình thường, nhưng có thể giải quyết được với sự trợ giúp của AI, ví dụ:
1️⃣ cho bạn biết giá cuối cùng là 1 USD0++ = 0,87 USDC
Hợp đồng trong 2️⃣ cho chúng ta biết giá USD0++ được định nghĩa như thế nào (hỏi AI). Hợp đồng nói rằng FloorPrice được cố định từ hợp đồng USD0++. Những ai quen thuộc với dự án USD0++ đều biết rằng FloorPrice hiện được mã hóa cứng ở mức 0,87, điều này có nghĩa là mức giá này hiện được mã hóa cứng và sẽ không thay đổi do giá thị trường thay đổi.
Tình hình oracle của mỗi thị trường là khác nhau. Một số dao động, trong khi một số khác được mã hóa cứng để tăng tuyến tính.
Chúng ta hãy xem xét Tỷ giá tức thời. Phần này rất quan trọng .
Đầu tiên, chúng ta có thể thấy lãi suất vay và cung theo thời gian thực, cũng như xu hướng. Tham số quan trọng là Tỷ lệ sử dụng mục tiêu, hiện là 90%, và Tỷ lệ sử dụng hiện tại là 91,77%. Tỷ lệ sử dụng được tính như sau: tiền vay/ Tiền supply . Phép toán đơn giản cho chúng ta biết rằng càng vay nhiều tiền hoặc Supply ít thì tỷ lệ sử dụng càng cao.
Trong biểu đồ ở góc dưới bên phải, đường màu xám là lãi suất vay và đường màu xanh là lãi suất cung. 90% là điểm phân chia. Khi tỷ lệ sử dụng vượt quá 90%, lãi suất vay sẽ tăng vọt. Chính nhờ cơ chế này mà chúng ta được bảo vệ khỏi câu hỏi ban đầu: Tôi nên làm gì nếu thanh khoản của Vault được đề cập trong Earn không đủ và tôi muốn thoát? Giải thích bằng ví dụ:
Giả sử một Vault rút tiền ra để cho vay supply đạt đến Thị trường vay, với chỉ 50 triệu thanh khoản còn lại. Một nhà đầu tư lớn muốn rút 100 triệu, phải làm gì?
Giả sử nhà đầu tư lớn rút 50 triệu trước, thanh khoản của nhóm Vault sẽ mất đi, lượng cung ứng tiền trong Thị trường Vay sẽ giảm, mức sử dụng tăng và lãi suất vay tăng, sụp đổ người vay phải trả tiền. Đồng thời, APY của Vault sẽ tăng, thu hút người ngoài supply. Sau đó, người vay sẽ trả tiền và những người mới sẽ gửi tiền, tiếp tục cung cấp tiền cho việc rút tiền của nhà đầu tư lớn này. Chu kỳ này cuối cùng sẽ đạt đến một sự cân bằng mới.
Thông qua cơ chế điều tiết lãi suất này, chúng ta có thể đảm bảo sự ổn định của lãi suất, đáp ứng được nhu cầu rút vốn lớn.
Chúng ta hãy xem lại Liquidations. Không có nhiều thứ ở đây.
Một là Liq. Penalty (hình phạt thanh lý)
Một biểu đồ khác, từ phải sang trái, khi giá thế chấp giảm, số lượng tài sản tương ứng sẽ có rủi ro bị thanh lý. Bạn có thể tìm hiểu bằng cách trượt chuột qua biểu đồ.
Hãy cùng xem Động thái thị trường
Tại đây chúng ta có thể thấy từ Nhà cung cấp rằng ngoài Vault, còn có một số địa chỉ cá nhân (như 0x1be4...57D7) đã cung cấp tiền cho Vault này. Trong phần nâng cao bên dưới, chúng ta có thể thấy lý do tại sao địa chỉ cá nhân này cần phải được thực hiện theo cách này và cách vận hành nó.
Danh sách Người vay đúng như tên gọi của nó, gồm những ai đã vay tiền và vay bao nhiêu.
Phần cảnh báo cuối cùng
Đây là lời nhắc nhở về rủi ro có thể xảy ra của thị trường này. Ví dụ, như chúng tôi đã đề cập ở trên, giá của USD0++ được mã hóa cứng và có một lời nhắc nhở ở đây. Không phải tất cả các thị trường đều có lời nhắc này. Tất nhiên, có lời nhắc này không có nghĩa là nó rất nguy hiểm, nhưng không có lời nhắc này không có nghĩa là nó an toàn 100%. Hãy tôn trọng thị trường.
Trên đây là giải thích đầy đủ về các tham số của phần Borrow.
Bây giờ bạn hẳn đã hiểu sâu hơn về giao thức Morpho. Nếu bạn vẫn chưa hiểu, hãy đọc lại nhé bạn của tôi.
Câu hỏi mở rộng: Nếu rủi ro thực sự xảy ra, Morpho có thể bị yêu cầu bồi thường không? Câu trả lời là không . (Những người lướt Crypto lão luyện đã biết điều này)
Morpho_Điều_khoản_Sử_dụng.pdf
Hoạt động nâng cao: Đạt được tỷ suất lợi nhuận cao nhất + Bỏ qua phí hiệu suất
Khi nói về Thị trường vay, chúng ta biết rằng phần lớn thanh khoản của Thị trường được cung cấp bởi Vault và tiền trong Vault được cung cấp bởi người dùng. Trong hình bên dưới, chúng tôi thấy rằng một số người dùng cá nhân supply trực tiếp cho Thị trường (gọi là kết nối trực tiếp).
Điều này là nhờ mô hình không ủy quyền của Morpho. Bất kỳ ai cũng có thể trở thành Nhà cung cấp của Thị trường, bao gồm cả bạn.
Lợi ích của việc này là:
Bạn có thể nhận được toàn bộ lợi nhuận của Supply . Như thể hiện trong hình bên dưới, vì Vault cho vay trong nhiều nhóm, nên lợi nhuận của 1️⃣ được tính trung bình. Nếu chúng ta tìm thấy nhóm có APY cao nhất trong 2️⃣ và đưa trực tiếp vào, chúng ta có thể tỷ suất lợi nhuận không?
Lợi ích thứ hai là vì quyền truy cập trực tiếp bỏ qua Vault nên không có phí hiệu suất và lợi nhuận có thể tăng thêm 1-2%.
Điều này cũng có nhược điểm:
Khi thị trường gặp rủi ro và không đủ thanh khoản, bạn không thể rút tiền ngay lập tức.
Bạn cần tự theo dõi rủi ro biến động của tài sản thế chấp. Một nhà quản lý quỹ giỏi sẽ giúp bạn theo dõi các khoản rút tiền sớm (như OneKey Hakutora USDC), đó là lý do tại sao phí hiệu suất được tính. Tất nhiên, cũng có Valut thu phí hiệu suất nhưng không có nhiều biện pháp kiểm soát rủi ro.
Sau đây là các hoạt động dành cho bạn bè đang gặp khó khăn.
CẢNH BÁO
Đối với hoạt động lần, hãy đảm bảo sử dụng một số tiền nhỏ, chẳng hạn như 1 USDC, và sử dụng ví mới để tránh xung đột với các hoạt động khác. Đảm bảo rằng Rút tiền thành công trước khi thực hiện các hoạt động lớn. Các hoạt động sau đây đều là tương tác hợp đồng. Bất kỳ lỗi hoạt động/cập nhật thông tin hợp đồng/sự khác biệt thị trường nào ở giữa có thể dẫn đến mất tiền mãi mãi. Vui lòng hoạt động thận trọng. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ kết quả nào. Đây chỉ là tham khảo để học tập và rủi ro do bạn tự chịu.
Vẫn lấy ví dụ về 🔗 USD0++ / USDC Market này, bạn có thể thay đổi các Marketket khác cho phù hợp. Chúng tôi muốn supply token cho vay, tức là USDC.
Bước đầu tiên là ủy quyền USDC cho Morpho
Đầu tiên hãy chuyển đến hợp đồng USDC:
https://etherscan.io/token/0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48#writeProxyContract
Chọn writeProxyContract, sau đó Kết nối tới Web3
Tìm chức năng Phê duyệt
người chi tiêu 0xbbbbbbbbbb9cc5e90e3b3af64bdaf62c37eeffcb Đây là hợp đồng Morpho
giá trị là số tiền USDC * 1000000
Nhấn Viết để đảm bảo kết quả mô phỏng của ví phù hợp với kỳ vọng.
Ở bước thứ hai, chúng ta đến USD0++ / USDC Market và thu thập các thông số sau:
LoanToken: 0xA0b86991c6218b36c1d19D4a2e9Eb0cE3606eB48CollateralToken: 0x35D8949372D46B7a3D5A56006AE77B215fc69bC0Địa chỉ Oracle: 0xBf877B424bE6d06cA4755aF2c677120eC71cac53Mô hình lãi suất (irm): 0x870aC11D48B15DB9a138Cf899d20F13F79Ba00BCLLTV: 9650000000000000000code
Bước thứ ba là đến với hợp đồng Morpho
https://etherscan.io/address/0xbbbbbbbbbb9cc5e90e3b3af64bdaf62c37eeffcb#writeContract
Chọn Contract - WriteContract, sau đó Kết nối với Web3
Điền các thông số tương ứng vào những mục đầu tiên và những mục sau
Có bao nhiêu USDC được lưu trữ trong Tài sản? Giống như Số tiền USDC * 1000000
chia sẻ: 0
onBehalf Địa chỉ ví của bạn
dữ liệu được điền bằng 0x
Nhấn Viết để đảm bảo kết quả mô phỏng của ví phù hợp với kỳ vọng.
Sau một thời gian, bạn sẽ có thể tìm thấy số tiền và địa chỉ của mình trong Nhà cung cấp thị trường. Phương pháp này có một nhược điểm là bạn không thể thấy tiền của mình ở Vị trí của trang web mà chỉ thấy ở vị trí Makret, nhưng $Morpho phần thưởng vẫn được trao bình thường.
Bước thứ tư là chuẩn bị rút tiền. Mở giao dịch gửi tiền vừa rồi trên Block Explorer, chọn nhật ký và tìm sự kiện Supply . Tham số cổ phiếu bên dưới cho biết có bao nhiêu thị phần được gửi, được sử dụng khi rút tiền.
Tham số 3 trong hình
Bước 5: Rút tiền và chuyển đến Morpho Contract
https://etherscan.io/address/0xbbbbbbbbbb9cc5e90e3b3af64bdaf62c37eeffcb#writeContract
Chọn Contract - WriteContract, sau đó Kết nối với Web3
Điền các thông số tương ứng vào những mục đầu tiên và những mục sau
Tài sản: 0
cổ phiếu là số tìm được ở bước 4
onBehalf / địa chỉ nơi bạn tiết kiệm tiền
Người nhận Địa chỉ nơi bạn nhận tiền
dữ liệu được điền bằng 0x
Nhấn Viết để đảm bảo kết quả mô phỏng của ví phù hợp với kỳ vọng.
Nếu không có gì bất ngờ xảy ra, cả quá trình gửi và rút tiền đều được hoàn tất.
