Bởi Alan Draper
Biên soạn bởi: Vernacular Blockchain
Thế giới tài chính vẫn tương đối ổn định cho đến khi tài chính phi tập trung(DeFi) ra đời, mang lại những thay đổi đáng kể. DeFi đã định nghĩa lại tài chính bằng cách phi tập trung cho vay và sở hữu, và có tiềm năng thay đổi mọi khía cạnh của cuộc sống hàng ngày.
Hôm nay, chúng ta sẽ khám phá các nền tảng DeFi hàng đầu như Aave, Lido, Compound và Uniswap, phân tích các dịch vụ của họ, các nguyên tắc cơ bản của DeFi, bảo mật và cách chọn nền tảng DeFi phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.
Đánh giá nền tảng DeFi tốt nhất – Cái nhìn sâu sắc. Trong phần này, chúng tôi sẽ xem xét ngắn gọn từng nền tảng DeFi để giúp bạn hiểu rõ hơn về các dịch vụ và lợi ích của chúng. Mục tiêu của chúng tôi là giúp bạn hiểu rõ hơn về các tính năng của từng nền tảng để bạn có thể quyết định xem nền tảng đó có phù hợp với mình hay không.
1. Lido Finance – nền tảng staking DeFi tốt nhất, kết nối hơn 100 ứng dụng
Lido Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung tập trung vào việc đặt cược, được điều hành bởi một tổ chức tự trị phi tập trung(DAO) hoạt động theo sứ mệnh và mọi quyết định đều được đưa ra bởi người nắm giữ LDO (mã thông báo gốc của nền tảng) thông qua việc bỏ phiếu công khai.
Nền tảng này được biết đến với tính bảo mật cao và ứng dụng công nghệ tiên tiến. Lido tập trung vào staking Ethereum, cụ thể là stETH (phiên bản Ethereum của Lido), được sử dụng để trả phần thưởng cho người dùng staking ETH. Bạn có thể hủy đặt cọc bất kỳ stETH nào bất kỳ lúc nào và đổi nó lấy ETH theo tỷ lệ 1:1.
Lido hiện cũng cho phép người dùng đặt cược MATIC theo cùng một hệ thống thông qua stMATIC. Việc đặt cược ETH hoặc MATIC không yêu cầu tài sản khóa vị thế và toàn bộ dịch vụ hoàn toàn không phải là dịch vụ lưu ký.
Nếu bạn muốn nắm giữ stETH, xin lưu ý rằng Lido kết nối với hơn 100 ứng dụng và bạn có thể sử dụng nó để cho vay, làm tài sản thế chấp, v.v. Gần đây, Lido đang mở rộng phạm vi dịch vụ của mình, có thể bao gồm tài sản khác ngoài staking ETH, nhằm làm phong phú thêm hệ sinh thái staking của mình để thu hút thêm nhiều người dùng hơn.
Dịch vụ DeFi: Tổng giá trị khóa vị thế: 30,82 tỷ đô la
2. Aave – Nền tảng cho vay DeFi tốt nhất với một trong những hồ sơ hoạt động lâu đời nhất
Aave là một trong những công ty dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi, cung cấp dịch vụ cho vay crypto . Nó cũng cho phép bạn kiếm thu nhập thụ động bằng cách đặt cược token gốc Aave (lãi suất hàng năm 4,60%), GHO (lãi suất hàng năm 5,30%) và ABPT (lãi suất hàng năm 11,70%).
Về dịch vụ cho vay, Aave hỗ trợ khoảng 30 crypto, bao gồm ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, Aave, Dai và LINK.
Ngoài ra, Aave còn được biết đến với sự đổi mới trong lĩnh vực DeFi. Kể từ khi ra mắt vào năm 2017, nền tảng này đã đạt được mở rộng đáng kể và trở thành một trong những nền tảng DeFi tồn tại lâu nhất. Mặc dù tổng giá trị khóa vị thế (TVL) của Aave không phải là cao nhất, nhưng khối lượng giao dịch của nó lại là lớn nhất trong toàn bộ lĩnh vực DeFi.
Aave hoàn toàn không chịu sự giám sát, mã nguồn mở và được quản lý bởi cộng đồng. Ngoài ra, người đi vay và người cho vay có thể tự xác định và thực thi các điều khoản cho vay thông qua hợp đồng thông minh. Vào cuối năm 2024, Aave đã ra mắt Aave V3 trên mạng chính zkSync Era, cải thiện hiệu quả giao dịch.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm, bạn có thể đọc hướng dẫn của chúng tôi về cách sử dụng Aave .
Dịch vụ DeFi: cho vay, staking Tổng giá trị khóa vị thế: 17,38 tỷ đô la
3. Uniswap – Nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất và là nền tảng giao dịch DeFi tốt nhất
Uniswap hiện là nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) lớn nhất trên thị trường và là nền tảng giao dịch hàng đầu trong lĩnh vực DeFi, với hơn 1.500 cặp giao dịch.
Quan trọng hơn, nền tảng DeFi mạnh mẽ của Uniswap cung cấp nhiều dịch vụ, bao gồm trao đổi mã thông báo, kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản và xây dựng dApp bằng giao thức Uniswap . Nó cũng tích hợp với hơn 300 ứng dụng như ví, dApp và ứng dụng tổng hợp.
Mặc dù Uniswap có thể không phải là nền tảng DeFi lớn nhất nói chung, nhưng nó là vô song trong thế giới nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX). Người dùng có thể thực hiện giao dịch trên nền tảng hoàn toàn minh bạch và phi tập trung mà không cần bất kỳ trung gian nào và hoàn tất giao dịch thông qua hợp đồng thông minh. Gần đây, nền tảng này tập trung vào việc cải thiện khả năng cung cấp thanh khoản và trải nghiệm của người dùng, đặc biệt là thông qua mô hình V3, cho phép sử dụng các nhóm thanh khoản tập trung.
Đối với DEX, việc học cách giao dịch trên Uniswap tương đối đơn giản vì trang web có thiết kế thân thiện và gọn gàng. Uniswap nổi tiếng với việc liên tục giới thiệu các token mới, vì vậy nếu bạn quan tâm đến việc giao dịch crypto mới nhất, bạn có thể muốn xem qua các token mới được niêm yết phổ biến trên Uniswap để mở rộng danh mục đầu tư của mình.
Dịch vụ DeFi: Tổng giá trị khóa vị thế các giao dịch và cho vay: 5,69 tỷ đô la
4. MakerDAO – một nền tảng cho vay cung cấp stablecoin Dai
MakerDAO là một nền tảng nợ thế chấp phi tập trung lớn (nền tảng CDP) dựa trên Ethereum . Nói cách khác, nó cho phép người dùng vay crypto . Người dùng có thể khởi tạo CDP bằng cách sử dụng ETH hoặc tài sản dựa trên Ethereum khác làm tài sản thế chấp.
Mục tiêu chính của MakerDAO là đảm bảo rằng stablecoin Dai— một trong stablecoin phổ biến và được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới — có thể duy trì được tỷ giá cố định với đồng đô la Mỹ.
MKR là token gốc của Maker, được sử dụng để tạo điều kiện thanh toán lãi cho người dùng. Bất cứ khi nào CDP trên nền tảng được quyết toán, Dai và MKR đã thanh toán sẽ bị đốt. Cộng đồng tích cực thảo luận về những thay đổi trong quản trị để cải thiện chiến lược quản lý rủi ro và đặt cược.
Ngoài hoạt động an toàn và minh bạch, MakerDAO còn lọt vào danh sách này nhờ mối liên hệ chặt chẽ với Dai và tính ổn định lâu dài trên thị trường. Nó đã vượt qua mọi biến động của thị trường và vẫn đứng sụp đổ.
Dịch vụ DeFi: Tổng giá trị khóa vị thế : 4,93 tỷ đô la
5. Instadapp – dễ dàng truy cập vào các giao thức DeFi
Instadapp là ứng dụng tài chính phi tập trung dựa trên Ethereum nhằm mục đích cung cấp cho người dùng một cách thuận tiện để tương tác với các giao thức DeFi khác.
Lớp DeFi thông minh cho phép người dùng sử dụng nhiều nền tảng DeFi khác nhau ở cùng một nơi. Nói cách khác, với Instadapp, bạn không cần phải tải xuống nhiều ứng dụng riêng biệt để staking, cho vay hoặc bất kỳ hoạt động nào khác.
Instadapp cung cấp bộ công cụ DeFi toàn diện, bao gồm Instadapp Lite và Instadapp Pro, cùng với ví thông minh Web3 Avocado và nền tảng cho vay Fluid. Mặc dù nghe có vẻ không trực quan, nhưng Instadapp Pro thực sự hoàn toàn miễn phí.
Tuy nhiên, nền tảng này vẫn chưa thu hút được lượng lớn người dùng DeFi, nhưng họ đang nỗ lực cải thiện giao diện người dùng và các tính năng để đơn giản hóa các tương tác đa giao thức. Lý do khiến TVL của phim thấp có thể là do phim ít được ưa chuộng.
Dịch vụ DeFi: cho vay, staking Tổng giá trị khóa vị thế: 2,85 tỷ đô la
6. Compound – Một nền tảng cho vay có hỗ trợ stablecoin mạnh mẽ
Compound .finance là một thị trường cho vay crypto phi tập trung . Theo dữ liệu mới nhất, nó bao gồm 16 thị trường, bao gồm crypto như ETH, USDT, USDC, OP và MATIC.
Với việc bổ sung USDT và USDC, nền tảng này rõ ràng có sự hỗ trợ tuyệt vời cho việc cho vay stablecoin.
Compound dựa trên Ethereum và hỗ trợ hoàn toàn việc vay hoặc cho vay có tài sản thế chấp. Lãi suất nhìn chung rất ưu đãi nhưng vẫn phụ thuộc vào cung và cầu. Mặc dù nền tảng này có thể không lớn như Curve hay Maker, nhưng nó mang lại giá trị đáng kể cho hầu hết người dùng crypto.
Compound có mã thông báo gốc (COMP) mà người dùng có thể nắm giữ và tham gia vào việc quản lý giao thức phi tập trung. Đề án thay đổi sẽ được công bố trên trang web chính thức Compound và người dùng có thể tham gia bỏ phiếu.
Dịch vụ DeFi: Tổng giá trị khóa vị thế: 2,45 tỷ đô la
7. Curve Finance – DEX tập trung vào giao dịch stablecoin
Curve Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung cung cấp các dịch vụ giao dịch, vay và cho vay. DEX đã nhanh chóng trở thành một trong những sàn giao dịch dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi, tập trung vào giao dịch stablecoin, giúp sàn này nổi bật hơn so với các đối thủ cạnh tranh. Nếu bạn đang tìm kiếm phương thức giao dịch với mức phí thấp và độ trượt giá thấp thì Curve là lựa chọn lý tưởng.
Nền tảng Curve sử dụng nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để giúp duy trì mức giá cố định của stablecoin . Điều này cho phép người dùng giao dịch mà không ảnh hưởng nhiều đến giá cả. Curve duy trì thanh khoản của thị trường bằng cách tự động mua và bán tài sản kỹ thuật số và hưởng lợi từ Chênh lêch giá mua bán .
Nền tảng Curve hiện có tổng số tiền gửi là hơn 1,78 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày thường vượt quá 100 triệu đô la. Đây vẫn là nền tảng hàng đầu cho giao dịch stablecoin và có TVL đáng kể. Đối với một nền tảng chỉ mới ra mắt vào năm 2020 thì đây quả là một thành tựu không hề nhỏ.
Một điểm bán hàng độc đáo khác của nền tảng DeFi này là thiết kế trang web nổi bật, mang lại cảm giác như một trang web kiểu cũ nhưng đồng thời đi kèm với các chức năng Web3 tiên tiến.
Dịch vụ DeFi: cho vay, giao dịch
Tổng giá trị khóa vị thế: 1,84 tỷ đô la
8. Balancer – Nền tảng DeFi và DEX cung cấp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư tự động
Balancer là bộ sản phẩm nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và là một loại nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) sử dụng thuật toán để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch mã thông báo. Không giống như giao dịch với các nhà giao dịch khác, bạn có thể xử lý mọi giao dịch của mình thông qua AMM.
Ngoài ra, Balancer còn cho phép người dùng kiếm thu thu nhập thụ động thông qua quỹ lợi nhuận của nền tảng. Hiện tại, Balancer có hơn 240.000 nhà cung cấp thanh khoản. Mặc dù con số này không lớn nhưng nền tảng DeFi vẫn đang phát triển nhanh chóng.
Balancer tạo và quản lý nhiều nhóm thanh khoản khác nhau, mỗi nhóm bao gồm nhiều mã thông báo, do đó đạt được mục tiêu quản lý danh mục đầu tư. Gần đây, nền tảng này đã tập trung vào việc cải thiện khả năng nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và mở rộng khích lệ thanh khoản .
Tương tự như các nền tảng DeFi khác, Balancer cũng cho phép người dùng mua và nắm giữ Token BAL gốc để tham gia vào việc quản lý giao thức.
Dịch vụ DeFi: quản lý danh mục đầu tư tự động, giao dịch, canh tác lợi nhuận
Tổng giá trị khóa vị thế: 890,51 triệu đô la
9. PancakeSwap – DEX tất cả trong một, cung cấp các dịch vụ DeFi bao gồm staking
PancakeSwap là một trong những DEX độc đáo nhất mà bạn từng thấy, nổi bật với thiết kế độc đáo và màu sắc tươi sáng. Nhưng đừng để vẻ ngoài kỳ lạ của nó làm bạn mất tập trung, nó vẫn là một trong nền tảng giao dịch phi tập trung đa chuỗi hàng đầu thế giới.
PancakeSwap là một DEX tích hợp cung cấp các dịch vụ bao gồm giao dịch, đặt cược, canh tác lợi nhuận và thậm chí là thị trường trò chơi (Game Marketplace) sẽ ra mắt vào cuối năm 2023.
Sự phổ biến của PancakeSwap là do hoạt động trên Chuỗi BNB, mang lại thời gian xác nhận nhanh và phí thấp cho người dùng.
Tiềm năng kiếm tiền rất phong phú và đa dạng, bạn có thể giao dịch, đặt cược TokenCAKE gốc của nền tảng với tỷ suất lợi nhuận hàng năm lên tới 25,63%, tham gia nhóm thanh khoản và nhóm khai thác, cùng nhiều hơn thế nữa, bao gồm các tùy chọn chơi game thông qua thị trường trò chơi và NFT.
Mặc dù PancakeSwap chưa có mặt trên thị trường lâu nhưng nó đã vị trí chủ đạo thị trường DEX của BSC. Ngoài ra, do kết nối với Chuỗi BNB nên nó đặc biệt lý tưởng cho người dùng BN.
Dịch vụ DeFi: giao dịch, canh tác lợi nhuận, staking
Tổng giá trị khóa vị thế: 876,21 triệu đô la
10. Yearn Finance – Nền tảng canh tác lợi nhuận cho các chiến lược tự động
Yearn Finance là bộ sản phẩm tập trung vào việc giúp các cá nhân và tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) kiếm lợi nhuận từ tài sản kỹ thuật số. Trình tổng hợp lợi nhuận này cung cấp các dịch vụ được thiết kế để đơn giản hóa việc canh tác lợi nhuận và giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận.
Bằng cách tận dụng nhiều lựa chọn mà Yearn cung cấp, bạn có thể tối đa hóa lãi suất của mình. Ngoài ra, bạn cũng có thể tham gia vào quá trình phát triển nền tảng và quản trị mạng lưới bằng cách nắm giữ Token gốc YFI.
Giao thức này sẽ tự động điều chỉnh tài sản của bạn và chuyển chúng giữa nhiều lựa chọn lợi nhuận cao khác nhau để mang lại cho bạn mức lợi nhuận tốt nhất từ tài sản. Nói cách khác, bạn không cần phải làm nhiều với danh mục đầu tư của mình vì nền tảng này sẽ lo phần lớn công việc. Ngoài ra, đội ngũ phát triển đang nỗ lực tạo ra các kho lưu trữ và chiến lược mới để tối ưu hóa lợi nhuận cho người dùng.
Dịch vụ DeFi: Trình tổng hợp lợi nhuận
Tổng giá trị khóa vị thế: 221,97 triệu đô la
11. Nền tảng DeFi là gì?
Các nền tảng DeFi tận dụng công nghệ blockchain và crypto để cung cấp các dịch vụ tài chính. Mặc dù định nghĩa này có tính bao quát rộng, nhưng bản thân DeFi lại toàn diện và bao hàm hiệu quả mọi khía cạnh của tài chính phi tập trung .
Các nền tảng DeFi thường là nền tảng giao dịch crypto phi tập trung , nhà cung cấp thanh khoản, nền tảng cho vay, ứng dụng canh tác lợi nhuận, thị trường dự đoán hoặc thị trường NFT.
Một trong những tiền đề của nền tảng DeFi là giao dịch tài chính ngang hàng. Chúng thường được thiết kế để cung cấp:
Phổ biến rộng rãi hơn
Lãi suất cao
Phí thấp
Bảo mật mạnh mẽ
Gần như hoặc hoàn toàn trong suốt
Tự chủ hoàn toàn khỏi các tổ chức tập trung
Mặc dù DeFi có nhiều ưu điểm nhưng không phải là không có nhược điểm. Hệ sinh thái DeFi vẫn chưa được quản lý, điều này khiến một số đối tượng xấu xâm nhập thị trường. Đồng thời, lỗ hổng lập trình trong các ứng dụng DeFi có thể dễ dàng dẫn đến hacker và lừa đảo.
Các nền tảng DeFi tuy mới xuất hiện chưa lâu nhưng mức độ phổ biến của chúng đang ngày càng tăng. Số lượng người dùng DeFi tăng trưởng đều đặn trong những năm gần đây. Dữ liệu nghiên cứu từ Statista cho thấy đến năm 2028, thị trường dự kiến sẽ có khoảng 22,09 triệu người dùng, đây sẽ là bước nhảy vọt so với 7,5 triệu người dùng vào cuối năm 2021.
12. Các loại nền tảng DeFi
Như đã đề cập ở trên, nền tảng DeFi có nhiều hình thức khác nhau. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích các loại phổ biến nhất mà chúng tôi khuyên dùng.
1) Nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX)
Nền tảng giao dịch phi tập trung là thị trường giao dịch crypto ngang hàng. Không giống như nền tảng giao dịch tập trung hoạt nền tảng giao dịch như các trung gian, DEX chỉ được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi giữa các nhà giao dịch, những người thực hiện giao dịch độc lập và có toàn quyền quyết định các điều khoản của giao dịch. Toàn bộ quá trình thường được hoàn thành thông qua hợp đồng thông minh.
DEX tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch crypto, do đó không có tùy chọn mua tiền pháp định như trên nền tảng giao dịch tập trung, cũng không có tùy chọn chuyển đổi tài sản crypto thành tiền mặt. Để sử dụng DEX, bạn cần phải có ví crypto chứa tài sản kỹ thuật số.
2) Nền tảng vay mượn
Đúng như tên gọi, các nền tảng này cho phép người dùng vay và cho vay crypto. Những người muốn cho vay crypto có thể gửi tài sản vào nền tảng này và kiếm lãi bằng cách cho người khác vay. Người vay cần phải cung cấp tài sản thế chấp và trả một khoản lãi suất nhất định để vay crypto.
Theo một số cách, hệ thống này tương tự như một ngân hàng, nhưng đây là mô hình ngang hàng hoàn toàn phi tập trung. Hơn nữa, nền tảng này không có sự giám sát và mọi thứ đều được xử lý bằng hợp đồng thông minh, do đó đảm bảo tính bảo mật và minh bạch.
3) Nền tảng Khai thác thanh khoản
Các nền tảng như vậy cho phép người nắm giữ crypto hưởng lợi từ việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số thông qua Khai thác thanh khoản . Chúng cho phép người dùng cho vay tài sản crypto cho nhiều ứng dụng phi tập trung(dApp) khác nhau để cung cấp thanh khoản và nhận được lợi nhuận tương ứng. Lợi nhuận này thường được trình bày dưới dạng lợi nhuận hàng năm (APR) và dựa trên lãi suất của người vay.
Khai thác thanh khoản là chìa khóa để hiện thực hóa tài chính phi tập trung(DeFi). Không giống như staking, Khai thác thanh khoản là về việc kiếm phần thưởng bằng cách cho vay tài sản thay vì tham gia vào quản trị mạng. Nhiều nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp dịch vụ Khai thác thanh khoản, nhưng cũng có các nền tảng tổng hợp thanh khoản chuyên dụng.
4) Stablecoin và tài sản tổng hợp
Stablecoin và tài sản tổng hợp là dịch vụ của nền tảng tài chính phi tập trung(DeFi), chứ không phải của chính nền tảng đó. Stablecoin chiếm địa vị quan trọng trong DeFi vì chúng được sử dụng rộng rãi trong nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX), nền tảng cho vay và nền tảng Khai thác thanh khoản. Trong hướng dẫn này, bạn đã tìm hiểu về MakerDAO — một nền tảng tập trung vào giao dịch stablecoin.
Tài sản tổng hợp là phái sinh crypto có giá trị bắt nguồn từ giá trị của tài sản khác. Các nền tảng DeFi hàng đầu cung cấp các sản phẩm tổng hợp như quyền chọn, hoán đổi và tương lai. Do đó, các nhà đầu tư có thể thu được lợi ích từ việc tiếp xúc tài sản, rủi ro có thể định cấu hình và mô hình dòng tiền từ các sản phẩm này.
5) Nền tảng quản lý tài sản
Lĩnh vực DeFi đang ngày càng trở nên đa dạng hơn và các ví Web3 truyền thống không còn có thể theo dõi hiệu quả nhiều loại tài sản kỹ thuật số khác nhau, dù là token, tiền tệ, NFT hay vị thế DeFi. Đây chính là lúc các nền tảng quản lý tài sản DeFi như Yearn Finance, Zerion và Zapper phát huy tác dụng.
Các nền tảng này có khả năng tương thích đa chuỗi , có thể phát hiện vị thế DeFi chứ không chỉ tài sản trong ví crypto và hầu hết các chức năng đều được tự động hóa. Khi sử dụng các nền tảng này, bạn có thể theo dõi tất cả tài sản từ một bảng điều khiển duy nhất.
6) Cách chọn nền tảng DeFi - tiêu chí của chúng tôi
Việc lựa chọn nền tảng DeFi phù hợp, dù là nền tảng staking DeFi hay một loại nền tảng khác, đều đòi hỏi phải cân nhắc cẩn thận một số tiêu chí quan trọng. Hãy cùng xem xét những tiêu chuẩn này.
Xác định mục tiêu của bạn Trước tiên, hãy xác định mục tiêu của bạn trên nền tảng DeFi (ví dụ: số tiền bạn hy vọng kiếm được thông qua nền tảng). Sau đó, đánh giá nền tảng có thể đáp ứng được các mục tiêu này hay không. Về vấn đề này, bạn nên kiểm tra tỷ suất lợi nhuận hàng năm (APY) của nền tảng.
Đánh giá các biện pháp bảo mật Do thiếu quy định trong lĩnh vực DeFi, điều quan trọng là phải kiểm tra các biện pháp bảo mật do nền tảng cung cấp. Nếu các biện pháp bảo mật của nền tảng không đáp ứng các tiêu chuẩn hiện hành, bạn có thể có rủi ro bị tấn công mạng. Kiểm tra xem nền tảng có cung cấp các biện pháp bảo mật như ví đa chữ ký, crypto đầu cuối và kiểm toán định kì .
Kiểm tra uy tín của nền tảng Ngoài tính bảo mật, bạn cũng cần kiểm tra uy tín của nền tảng. Các biện pháp bảo mật sẽ vô dụng nếu nền tảng đó không đáng tin cậy. Không gian DeFi tràn lan các vụ lừa đảo do thiếu quy định, vì vậy, điều quan trọng là phải chọn một nền tảng đã được chứng minh, an toàn và đáng tin cậy.
Khám phá các tính năng và chức năng của nền tảng Sau khi đảm bảo nền tảng an toàn, bạn nên tập trung vào điều quan trọng nhất – các chức năng của nền tảng. Nếu bạn tham gia vào hoạt động canh tác lợi nhuận, thì nền tảng này sẽ cung cấp các nhóm thanh khoản đa dạng. Nếu bạn muốn kiếm tiền thông qua staking, nền tảng này sẽ cung cấp APY tốt và nhiều tùy chọn mã thông báo. Ngoài ra, nền tảng này cần có khả năng tương tác với các giao thức DeFi khác vì bạn có thể muốn sử dụng các ứng dụng phi tập trung(dApp) và nền tảng DeFi khác.
7) Nền tảng DeFi có an toàn cho người mới bắt đầu không?
DeFi an toàn cho cả người mới bắt đầu và người dùng nâng cao nếu bạn sử dụng một nền tảng có uy tín với các biện pháp bảo mật tuyệt vời.
Tuy nhiên, người mới bắt đầu cần hiểu rõ mình đang tham gia vào điều gì và dịch vụ DeFi hoạt động như thế nào. Không gian DeFi có thể rất rủi ro đối với các nhà đầu tư mới vào nghề, chủ yếu là vì crypto có tính biến động cao và do đó các sản phẩm liên quan có mức độ không chắc chắn cao.
Các tùy chọn DeFi như staking và cho vay có thể mang lại lợi nhuận cực kỳ cao. Tuy nhiên, nếu bạn đưa ra một số quyết định sai lầm hoặc mua các token kém hiệu quả và tham gia vào các dự án thất bại, bạn có thể mất toàn bộ khoản đầu tư của mình.
Quan trọng nhất là bạn phải duy trì quyền kiểm soát khóa riêng của mình trong suốt quá trình. Cuối cùng, đừng bao giờ để ý kiến của đám đông ảnh hưởng đến quyết định của bạn.
8) Nền tảng DeFi so với CeFi: Nền tảng nào tốt hơn?
Như bạn có thể đoán, tài chính phi tập trung(DeFi) và tài chính tập trung (CeFi) là hai khái niệm đối lập. DeFi dựa phi tập trung, tập trung vào các dịch vụ tài chính sáng tạo và hoàn toàn minh bạch, và hoạt động bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh; trong khi CeFi dựa vào các trung gian truyền thống. Nền tảng tuân thủ tất cả các quy định trong lĩnh vực này và rất chú trọng đến trải nghiệm của người dùng.
Để hiểu rõ hơn sự khác biệt giữa hai nền tảng này và quyết định nền tảng tài chính nào tốt hơn, hãy cùng xem xét ưu và nhược điểm của từng nền tảng:
13. Kết luận
Không gian DeFi rất sôi động và tiếp tục phát triển, đó là lý do tại sao bạn sẽ bắt gặp nhiều nền tảng cung cấp một hoặc nhiều sản phẩm DeFi.
Với quy mô thị trường như hiện nay, việc tìm ra nền tảng phù hợp nhất với nhu cầu của bạn có thể là một thách thức. Tuy nhiên, bằng cách làm theo các bước trong hướng dẫn này và tham khảo các gợi ý của chúng tôi, toàn bộ quá trình tìm kiếm sẽ trở nên dễ dàng hơn nhiều.
