Tiêu đề bài viết: Đâu là DeFAI (Tài chính phi tập trung Trí tuệ nhân tạo)?
Tác giả: Sankrit K
Biên dịch: Scof, ChainCatcher
Các điểm chính:
- DeFAI là một khái niệm Web3 mới, mang lợi thế của trí tuệ nhân tạo vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi).
- DeFAI sử dụng trí tuệ nhân tạo để làm cho DeFi trở nên thân thiện hơn với người dùng thông qua các chỉ dẫn bằng ngôn ngữ tự nhiên và các chiến lược cá nhân hóa.
- Khác với các robot định hướng mục tiêu (tự động hóa kết quả sẵn có), DeFAI ưu tiên việc ra quyết định được hướng dẫn bởi trí tuệ nhân tạo.
- Bằng cách mô phỏng các giao diện quen thuộc (như trợ lý trò chuyện), DeFAI thu hẹp khoảng cách giữa người bản địa và người mới tham gia vào lĩnh vực tiền mã hóa.
Kể từ khi các tác nhân trí tuệ nhân tạo (AI) ra đời, "tiền mã hóa" (crypto) và "trí tuệ nhân tạo" (AI) đã trở thành những từ khóa và tiêu đề thời sự được nhắc đến nhiều nhất. Cùng với công nghệ blockchain, chúng tạo thành một tam giác đổi mới có thể định hình bức tranh công nghệ của thập kỷ này.
Mark Zuckerberg dự đoán rằng trong tương lai, sẽ có nhiều tác nhân trí tuệ nhân tạo hơn cả con người. Và blockchain chính là môi trường lý tưởng để những tác nhân trí tuệ nhân tạo này phát triển - không cần cấp phép, không cần tin tưởng, chống giả mạo và minh bạch.
DeFAI - sự hội tụ của Tài chính phi tập trung và Trí tuệ nhân tạo, là một câu chuyện tiền mã hóa mới, sử dụng trí tuệ nhân tạo để lấp đầy khoảng cách về khả năng tiếp cận của Tài chính phi tập trung (DeFi).
Bài viết sẽ thảo luận chi tiết về câu chuyện DeFAI và đưa ra tổng quan về một số dự án sáng tạo nổi bật trong lĩnh vực này.
Bước vào DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo)
DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) là cách tích hợp Trí tuệ nhân tạo (AI) vào các hệ thống Tài chính phi tập trung (DeFi), nhằm nâng cao hiệu quả, khả năng tiếp cận và trải nghiệm người dùng.
DeFi là một mô hình hoàn toàn mới để tái cấu trúc cách vận hành của hệ thống tài chính và các công cụ đầu tư. Nó là hoàn toàn không cần tin tưởng và không có trung gian; điều này gần như không thể xảy ra trong hầu hết các bối cảnh tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, một nhược điểm của DeFi là độ phức tạp kỹ thuật và đường cong học tập dốc đối với người dùng thông thường.
Với nhiều người, sự trao quyền mà DeFi hứa hẹn thường bị che khuất bởi những thách thức như quản lý rủi ro, giải mã dữ liệu phức tạp và duy trì lợi thế trong thị trường 24/7. Người dùng thường băn khoăn: Họ có thể tận dụng tối đa tiềm năng của DeFi mà không bị cuốn vào sự phức tạp của nó như thế nào?
Mặt khác, Trí tuệ nhân tạo (AI) đã chứng minh được tiềm năng đáng kể trong việc đơn giản hóa quyết định và tối ưu hóa các quy trình trong các ngành khác nhau.
Do đó, mục tiêu tổng thể của DeFAI là áp dụng các giải pháp dựa trên trí tuệ nhân tạo vào các dự án DeFi, trừu tượng hóa các chi tiết kỹ thuật để các tương tác trên chuỗi trở nên thân thiện hơn với người dùng không phải là chuyên gia kỹ thuật.
DeFAI có thể cung cấp các phân tích thời gian thực, giao dịch tự động, chiến lược cá nhân hóa và quyết định hiệu quả, tất cả đều không đòi hỏi người dùng phải chịu gánh nặng về các chi tiết kỹ thuật.
Một đặc điểm chung của các ứng dụng dựa trên DeFAI hiện nay là người dùng có thể thực hiện các thao tác DeFi phức tạp thông qua các lệnh đơn giản, giống như giao tiếp với con người, mà không cần có kiến thức kỹ thuật sâu rộng.
DeFAI vs. Crypto AI Agents vs. AI Meme Coins
Trong câu chuyện về tiền mã hóa và trí tuệ nhân tạo, đã xuất hiện nhiều phân loại khác nhau. Do tính tương tự, hầu hết mọi người không thể phân biệt chúng. Sự khác biệt thường nằm ở những chi tiết tinh tế, chỉ có thể nhận ra sau khi quan sát kỹ lưỡng.
Các đồng tiền AI Meme thường dựa vào sự đầu cơ mà không có chức năng thực chất; các dự án Crypto AI Agents thường nhắm vào các trường hợp sử dụng cụ thể; trong khi DeFAI lại theo hướng làm cho hệ sinh thái tài chính trên chuỗi trở nên dễ tiếp cận hơn với công chúng.
Bảng dưới đây có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về những khác biệt này.
Làm thế nào DeFAI khác với các dự án blockchain định hướng ý định?
Nhìn qua, DeFAI và các dự án blockchain hoặc sáng kiến định hướng ý định có vẻ rất giống nhau, vì cả hai đều tập trung vào việc cải thiện trải nghiệm người dùng và hiệu quả của hệ thống.
Tuy nhiên, sau khi phân tích sâu hơn, DeFAI và kiến trúc định hướng ý định thực sự khác biệt ở bản chất. Chúng khác nhau về ý tưởng thiết kế, cách thực hiện và phạm vi vấn đề mà chúng giải quyết.
Điểm tương đồng
Trên bề mặt, DeFAI và các dự án blockchain định hướng ý định đều nhằm đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và nâng cao hiệu quả của hệ sinh thái blockchain. Cả hai đều cố gắng trừu tượng hóa sự phức tạp của các tương tác trên chuỗi, để người dùng có thể tập trung vào kết quả mong muốn thay vì các chi tiết kỹ thuật phức tạp.
Tuy nhiên, sự tương đồng chỉ dừng lại ở đây.
Sự khác biệt
Hiện tại, DeFAI chủ yếu sử dụng các thuật toán học máy và mô hình ngôn ngữ lớn để đơn giản hóa tương tác giữa con người và blockchain. Ngược lại, các dự án blockchain định hướng ý định tập trung vào khái niệm "ý định", nơi người dùng diễn đạt kết quả mong muốn và hệ thống thường sử dụng "bộ giải" để tìm ra con đường tối ưu để đạt được mục tiêu đó.
Bạn có thể xem bộ giải như một mô-đun chuyên biệt trong blockchain định hướng ý định, chuyển đổi ý định của người dùng thành các thao tác trên chuỗi có thể thực hiện. Ví dụ, nếu người dùng muốn trao đổi token hoặc chuyển tài sản qua chuỗi, bộ giải sẽ xác định lộ trình tối ưu dựa trên các yếu tố như phí gas, độ trượt và thanh khoản.
Trong khi đó, DeFAI xử lý vấn đề theo cách khác. Nó không tập trung vào cơ sở hạ tầng cần thiết để thực hiện ý định, mà thay vào đó sử dụng AI để giúp người dùng đưa ra quyết định tốt hơn trước khi thực hiện. Các mô hình DeFAI phân tích dữ liệu trên chuỗi, dự đoán xu hướng thị trường và đề xuất hành động (như chọn các nhóm cung cấp thanh khoản tối ưu hoặc tối ưu hóa cấu trúc tài sản để khai thác lợi suất) dựa trên mục tiêu của người dùng.
Cần lưu ý rằng khi tham khảo các đề xuất của đại lý DeFAI, người dùng vẫn cần tiến hành nghiên cứu của riêng mình.
Ví dụ: Trao đổi token
Hãy xem xét ví dụ về trao đổi token để hiểu rõ cách mỗi phương pháp xử lý vấn đề.
Ý định: Trao đổi token qua các chuỗi
DeFAI sẽ sử dụng các thuật toán AI để cung cấp cho người dùng các đề xuất thời gian thực:
Bước 1: Người dùng nhập: "Tôi muốn trao đổi 1 ETH lấy USDC."
Bước 2: DeFAI phân tích dữ liệu trên chuỗi, bao gồm giá DEX, nhóm cung cấp thanh khoản, phí gas và phí cầu vượt.
Bước 3: Nó sẽ đề xuất lộ trình tối ưu, chẳng hạn như trao đổi ETH lấy USDC trên Uniswap trên Ethereum, sau đó chuyển USDC sang Polygon để giảm phí gas.
Bước 4: Người dùng thực hiện giao dịch được đề xuất theo cách bán tự động hoặc thông qua giao diện ví được kết nối.
Ở đây, DeFAI đóng vai trò trợ lý thông minh, giúp người dùng đưa ra quyết định sáng suốt, đồng thời vẫn giao quyền kiểm soát thực hiện cuối cùng cho người dùng.
Blockchain định hướng ý định, quy trình sẽ tự động hóa hơn:
Bước 1: Người dùng nhập: "Trao đổi 1 ETH lấy USDC."
Bước 2: Hệ thống nhận ra ý định và chuyển nó đến bộ giải.
Bước 3: Bộ giải xác định lộ trình tối ưu, có thể bao gồm chia giao dịch trên nhiều DE
Lựa chọn người xác minh bằng cách đặt cọc
Đặt cọc là một cách phổ biến (và thường an toàn) để có được lợi nhuận đảm bảo bằng cách đặt tài sản cọc. Tuy nhiên, khoản lợi nhuận này chỉ được đảm bảo khi người được ủy thác xác minh của bạn hoạt động trung thực và hiệu quả. Lựa chọn sai người xác minh có thể dẫn đến giảm phần thưởng, hoặc trong một số trường hợp, có thể đối mặt với các hình phạt như "cắt giảm".
Lựa chọn một người xác minh từ nhiều người xác minh là một nhiệm vụ khó khăn, và đây là một vấn đề có thể giao cho AI.
Các ứng dụng DeFAI như HeyElsa có thể phân tích nhiều người xác minh khi nhận được yêu cầu, đánh giá các chỉ số quan trọng như thời gian hoạt động bình thường và uy tín. Ví dụ, nếu người dùng yêu cầu HeyElsa đặt cọc tài sản của họ, hệ thống sẽ so sánh thông minh các người xác minh và chọn người phù hợp nhất với sở thích của người dùng.
Quản lý danh mục đầu tư bằng ngôn ngữ tự nhiên
Với hàng nghìn token trên mỗi blockchain, việc theo dõi các khoản đầu tư trở nên ngày càng phức tạp đối với các nhà đầu tư tiền điện tử bán lẻ. Các xu hướng ngắn hạn, token meme và airdrop thường dẫn đến sự phân tán quá mức của danh mục đầu tư, khiến việc quản lý tài sản trở nên khó khăn.
DeFAI giải quyết vấn đề này bằng cách giới thiệu quản lý danh mục đầu tư bằng ngôn ngữ tự nhiên, cho phép người dùng tương tác với danh mục đầu tư của họ một cách dễ dàng như gửi tin nhắn.
Hãy tưởng tượng, bạn chỉ cần đơn giản chỉ ra nhu cầu của mình với ứng dụng - chẳng hạn như "hiển thị token có hiệu suất tốt nhất trong tháng này của tôi" hoặc "tôi có bao nhiêu tài sản trong ví trị giá dưới $1" - và ứng dụng sẽ trả về kết quả dễ hiểu và chính xác.
Các nền tảng như HeyElsa và Griffain đã kết hợp AI và blockchain để thực hiện chức năng này. Chúng có thể giải mã lệnh của người dùng, phân tích danh mục đầu tư trên chuỗi và thực hiện các yêu cầu trên giao diện tương tự như trò chuyện.
Tương tự, SoDAS (Swarm Solana DeFi Agent) tích hợp với các nền tảng nhắn tin như Telegram và Discord, cho phép người dùng quản lý danh mục đầu tư thông qua tương tác hội thoại.
Phương thức giao dịch dựa trên mục tiêu
Giao dịch tiền điện tử đòi hỏi sự kiên định. Mặc dù chiến lược của bạn có thể được cân nhắc kỹ lưỡng, nhưng khi hành động, cảm xúc thường chiếm ưu thế - đây là vấn đề phổ biến của hầu hết các nhà đầu tư.
Theo dõi những biến động giá tức thời thường dẫn đến các quyết định bốc đồng. Các ứng dụng DeFAI có thể tự động hóa các chiến lược giao dịch xoay quanh các mục tiêu cụ thể, giảm thiểu đáng kể sự thiên vị cảm xúc, thậm chí loại bỏ hoàn toàn.
Nền tảng Loomix trên LogX đang dẫn đầu trong lĩnh vực này. Người dùng có thể xác định các mục tiêu tài chính cụ thể, chẳng hạn như "nếu giá ETH giảm xuống dưới $3.500, bán 50% ETH để giảm thiệt hại, hoặc bán khi đạt $4.000 để khóa lợi nhuận", sau đó thuật toán AI của Loomix sẽ tự động thực hiện các chiến lược này.
Một ví dụ khác là Aspis, cung cấp các quỹ được điều khiển bởi AI tùy chỉnh theo các mục tiêu tài chính cụ thể. Ví dụ, bạn có thể chỉ thị hệ thống phân bổ vốn để đạt 20% lợi nhuận và đặt giới hạn rủi ro 5%. Các đại lý AI trong Aspis sẽ điều chỉnh động các chiến lược này để thích ứng với biến động thị trường, tối ưu hóa hiệu suất theo thời gian thực.
8 dự án DeFAI hàng đầu
Dưới đây là danh sách 8 dự án DeFAI (được sắp xếp theo thứ tự), kèm theo mô tả ngắn gọn và một số tính năng chính của chúng.
Kết luận
DeFi + AI đã định nghĩa lại mối quan hệ giữa tự chủ và tự động hóa. Trái ngược với các giao thức ưu tiên kết quả, trong đó tự động hóa được ưu tiên hơn ý định, DeFAI giữ quyền quyết định của con người bằng cách đóng vai trò là cố vấn thông minh thay vì là người thực thi.
Ý nghĩa thách thức nhất của DeFAI nằm ở tiềm năng của nó trong việc làm cho blockchain trở nên gần gũi hơn với con người.
DeFAI có thể kích hoạt một kỷ nguyên mới, nơi blockchain vượt ra khỏi các phân khúc truyền thống của nó bằng cách nhúng trí tuệ vào cơ sở hạ tầng của nó. Thử thách cuối cùng sẽ là liệu DeFAI có thể mở rộng mà không hy sinh các nguyên tắc phi tập trung cốt lõi, điều này đòi hỏi sự kiên định trong tính minh bạch của việc đào tạo AI, trách nhiệm giải trình của các khuyến nghị và sự đa dạng chống lại văn hóa thuật toán đơn lẻ.
Mặc dù DeFAI có thể cung cấp cho người dùng cách thức hiệu quả và tiện lợi hơn để tham gia vào tài chính phi tập trung, vui lòng tự mình nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư bất kỳ khoản vốn nào.
