Kể từ năm ngoái, lĩnh vực RWA dần được các tổ chức tài chính truyền thống quan tâm, các công ty quản lý tài sản lớn như BlackRock, Franklin Templeton đã thử nghiệm token hóa các tài sản như trái phiếu Mỹ, các tổ chức và giao thức khác cũng có ý định token hóa các tài sản thực tế khác.
Và khi SEC nới lỏng quản lý trong lĩnh vực tiền mã hóa, các nhóm tham gia vào lĩnh vực RWA cũng ngày càng tăng. Gần đây, Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong và Giám đốc tài chính Alesia Haas đã cho biết họ đang xem xét token hóa cổ phiếu của công ty, nhằm thực hiện giao dịch cổ phiếu Mỹ trên Base, khiến chủ đề "token hóa cổ phiếu Mỹ" trở thành tâm điểm của thị trường.
Về vấn đề này, nhà phát hành token hóa cổ phiếu Backed Finance đã nhanh chóng ra mắt phiên bản token hóa cổ phiếu Coinbase wbCOIN trên chuỗi Base, thu hút sự chú ý của thị trường. Tuy nhiên, ngoài Backed Finance, một giao thức khác chuyên về token hóa cổ phiếu Mỹ là WhiteRock cũng đang nhanh chóng trỗi dậy gần đây.
WhiteBlock là gì?
WhiteRock là một nền tảng môi giới dựa trên token hóa trái phiếu Mỹ và cổ phiếu Mỹ, trong tương lai sẽ mở rộng sang các chức năng như cho vay, bất động sản, v.v. Theo thông tin chính thức, các số liệu hiện tại của WhiteRock như sau:
- Tổng giá trị khóa (TVL) vượt quá 150 triệu USD
- Có hơn 3.500 người dùng
- Khối lượng giao dịch trên nền tảng vượt quá 100 triệu USD
Ngoài ra, theo tuyên bố trên trang web chính thức, đội ngũ của WhiteRock đến từ các tập đoàn nổi tiếng như Goldman Sachs, ING Group, First Abu Dhabi Bank, và họ cũng hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống như BlackRock, StoneX, tuy nhiên, hiện tại đội ngũ vẫn chưa chính thức công bố danh sách thành viên, liệu các đối tác hợp tác có đúng như trang web đề cập vẫn cần phải kiểm chứng.
Giới thiệu sản phẩm
Hiện tại nền tảng có 7 sản phẩm để người dùng lựa chọn, bao gồm stablecoin sinh lời USDX được liên kết với USD, Token gốc của giao thức White và 5 cổ phiếu Mỹ như AAPL, TSLA, MSTR, COIN, NVDA.
- Stablecoin sinh lời USDX: USDX là tài sản sinh lời dựa trên trái phiếu kho bạc Mỹ, người dùng chỉ cần nắm giữ sẽ nhận được thêm 5% lợi nhuận.
- Cổ phiếu được token hóa: Khác với các tài sản tổng hợp trước đây, các cổ phiếu Mỹ trên WhiteRock được "lưu ký thực tế", nhờ ưu điểm về tốc độ của blockchain, các cổ phiếu này có thể được thanh toán T+0 và hoàn toàn tránh được nhược điểm "thời gian nghỉ thị trường" của cổ phiếu Mỹ.
Quy trình token hóa tài sản
Theo tài liệu trên trang web, trước khi sử dụng WhiteRock, người dùng cần thực hiện KYC và AML để đảm bảo mọi quy trình giao dịch tuân thủ các quy định.
Về cách WhiteRock chuyển đổi USDT do người dùng gửi để thực hiện mua các tài sản RWA:
- Đầu tiên, USDT do người dùng gửi sẽ được chuyển đổi thành USD thông qua Coinbase Prime và chuyển vào tài khoản ngân hàng của WhiteRock.
- Sau đó, WhiteRock sẽ chuyển USD cho công ty quản lý tài sản Akula Investment Management để đầu tư, Akula cũng đã thiết lập quỹ DeepSea riêng cho WhiteRock.
- Cuối cùng, Akula sẽ thông qua các nhà môi giới để thực hiện giao dịch mua các tài sản RWA như cổ phiếu Mỹ, hoàn thành toàn bộ chu trình mua.
Lộ trình của WhiteRock
Ngoài ra, WhiteRock cũng đã công bố lộ trình dự án, bao gồm các tính năng như cho vay, ứng dụng USDX, ứng dụng chuỗi, v.v. sẽ được ra mắt trong tương lai, hiện tại vẫn đang ở giai đoạn đầu tiên:
- Tài sản được token hóa, $WHITE và USDX - Giai đoạn 1 (ra mắt): Cơ sở hạ tầng giao dịch hiện đã hoạt động toàn diện, cổ phiếu và trái phiếu đã được niêm yết trên chuỗi. Token $WHITE đã được phát hành, người dùng có thể mua stablecoin USDX có lợi nhuận gốc để nhận lợi nhuận bằng đô la. Các mối quan hệ hợp tác với tổ chức đã được xác định.
- Nền tảng lending - Giai đoạn 2: Người dùng có thể sử dụng cổ phiếu và trái phiếu trong nước của WhiteRock để vay mượn, tất cả đều được hỗ trợ bởi khung quản lý rủi ro cấp tổ chức. Điều này cũng cho phép các thỏa thuận RWA hiện có sử dụng token của họ làm tài sản thế chấp để có được thanh khoản.
- Mở rộng USDX - Giai đoạn 3: USDX không ngừng mở rộng trong lĩnh vực DeFi. Được trang bị tích hợp DEX chính, chức năng liên chuỗi và chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận cao cấp được tích hợp trực tiếp vào token.
- WhiteNetwork và WhiteX - Giai đoạn 4: DEX sổ lệnh siêu nhanh WhiteX sẽ được xây dựng trên chuỗi WhiteNetwork tuân thủ quy định của chúng tôi, tạo ra thị trường không cần phép cho bất kỳ tài sản tài chính nào.
- Mở rộng phạm vi token hóa của WhiteX - Giai đoạn 5: Nền tảng token hóa phổ biến sẽ đưa bất động sản, quyền sở hữu trí tuệ và hàng hóa vào chuỗi - nếu nó có giá trị, nó có thể được token hóa và giao dịch trên WhiteRock.
Token gốc WHITE tăng hơn 1000% trong hơn một tháng
Vì WhiteRock được ra mắt vào tháng 10 năm ngoái, nên nhiều dữ liệu vẫn ở giai đoạn sớm, token gốc $WHITE sau khi trải qua biến động ban đầu, giá đã ổn định ở mức thấp về giá trị vốn hóa thị trường (khoảng 80-100 triệu USD) trong tháng 1-2 năm nay.
Tuy nhiên, vào cuối tháng 2 năm nay, WHITE dường như có dấu hiệu khởi động và đã tăng vọt lên 900 triệu USD vào ngày 5 tháng 3 khi CEO Coinbase gây ra "cơn sốt niêm yết cổ phiếu Mỹ", tăng gấp 10 lần so với mức thấp. Tuy nhiên, sau khi "cơn sốt niêm yết cổ phiếu Mỹ" lắng xuống, giá trị vốn hóa thị trường của WHITE đã giảm mạnh và hiện đang dao động trong khoảng 200-500 triệu USD.
Hiện tại, WHITE chỉ được niêm yết trên DEX (Uniswap) và một số sàn giao dịch hạng 2, 3 (MEXC, BingX, KCEX).
Đáng chú ý là, theo dữ liệu của Arkham , địa chỉ của dự án gia đình Trump World Liberty và địa chỉ của nhà sáng lập Ethereum Vitalik Buterin đều có 100 triệu $WHITE (khoảng 5,11 triệu USD) được chuyển vào. Hiện không rõ những token này được nhận từ đầu tư hay từ sự đóng góp của nền tảng.
