Tác giả ｜ Luật sư Chu Diễm
Gần đây, sàn giao dịch Bybit đã trải qua vụ việc mất Bit lớn nhất trong ngành công nghiệp Bit, khi nhóm hacker Triều Tiên đã đánh cắp khoảng 1,4 tỷ USD Bit từ ví lạnh của Bybit. Theo thông tin được CEO Bybit @benbybit tiết lộ trên X, nhóm hacker Triều Tiên đã chuyển đổi phần lớn ETH đánh cắp thông qua THORChain sang BTC, khoảng 16% số tiền liên quan đã được chuyển vào ExCH, và 8% được chuyển đổi thông qua hợp đồng proxy Web3 của OKX.
Sau đó, Bloomberg đưa tin rằng cơ quan quản lý Bit của Liên minh Châu Âu đang xem xét việc nhóm hacker sử dụng dịch vụ ví của OKX để chuyển đổi và rửa tiền đánh cấp. OKX đã thông báo chính thức rằng, sau khi tham vấn cơ quan quản lý, họ quyết định tạm thời ngừng cung cấp dịch vụ DEX aggregator.
Vậy tại sao ví Web3 tự quản của OKX lại chủ động tạm dừng dịch vụ DEX aggregator? Dịch vụ ví trong ngành công nghiệp Bit có thể vi phạm những quy định nào về quản lý tài sản Bit của Liên minh Châu Âu?
Liệu dịch vụ DEX của OKX có thuộc phạm vi quản lý của MiCA
Cơ quan quản lý đang xem xét OKX là Cơ quan Giám sát Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), và luật chính về quản lý Bit của Liên minh Châu Âu chủ yếu dựa trên Đạo luật về Thị trường Tài sản Bit (MiCA) sẽ có hiệu lực toàn diện vào cuối năm 2024.
Tóm tắt nội dung của Luật MiCA
Luật này xác định phạm vi quản lý tài sản Bit, chia tài sản Bit thành Token tham chiếu tài sản (ART), Token tiền điện tử (EMT) và các Token Bit khác ngoài ART và EMT theo quy định của Luật MiCA, và đưa ra các quy tắc quản lý chi tiết.
Luật cũng đề ra các yêu cầu quản lý cụ thể đối với các nhà cung cấp dịch vụ Bit khác nhau như sàn giao dịch, tổ chức, v.v. Ngoài ra, luật còn bao gồm các nội dung về ngăn chặn giao dịch nội gián, bảo vệ người dùng và hợp tác giữa các cơ quan quản lý các quốc gia trong điều tra và xử phạt.
Cơ sở pháp lý để OKX DEX thuộc phạm vi quản lý của MiCA
1. OKX DEX cung cấp các dịch vụ Bit cần phải có giấy phép theo quy định của Luật MiCA
Luật MiCA quy định rằng nếu muốn cung cấp dịch vụ Bit xuyên biên giới trong phạm vi pháp lý của Liên minh Châu Âu, cần phải có giấy phép là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Bit (CASP) được cấp phép theo MiCA.
Định nghĩa về dịch vụ Bit bao gồm sử dụng Bit để trao đổi với các Bit khác và thực hiện các lệnh giao dịch Bit thay mặt khách hàng.
Mặc dù OKX DEX không trực tiếp cung cấp thanh khoản cho việc trao đổi Token, mà chỉ là dịch vụ tổng hợp thanh khoản. Nói cách khác, nếu người dùng muốn chuyển 1 BTC trong ví Web3 OKX của họ sang ETH tương đương, OKX DEX sẽ sử dụng thuật toán để tính toán đường chuyển đổi tối ưu và giúp người dùng thực hiện việc trao đổi Bit.
Mặc dù OKX DEX không sử dụng vốn của chính mình để giúp khách hàng trao đổi Token, nhưng nó không thuộc về việc "sử dụng Bit để trao đổi với các Bit khác". Tuy nhiên, rất có thể sẽ bị cơ quan quản lý xác định là "thực hiện các lệnh giao dịch Bit thay mặt khách hàng", nếu cung cấp dịch vụ trong phạm vi pháp lý của Liên minh Châu Âu, thì cần phải xin giấy phép CASP theo MiCA.
2. OKX DEX không phải là giao thức phi tập trung hoàn toàn, không thể tránh khỏi sự quản lý của MiCA.
Luật MiCA quy định rằng nếu dịch vụ Bit được cung cấp hoàn toàn theo cách phi tập trung, không có bất kỳ trung gian nào, thì sẽ không thuộc phạm vi quản lý của luật này.
Mặc dù ví Web3 của OKX là ví tự quản phi tập trung, nhưng trang dịch vụ ví được tích hợp với sàn giao dịch OKX, và theo báo cáo của Bloomberg, điều khoản sử dụng ví Web3 OKX cũng nêu rõ chủ thể chính ở Singapore là nhà điều hành.
Vì vậy, dịch vụ DEX aggregator do ví Web3 OKX cung cấp rất khó được xác định là giao thức phi tập trung hoàn toàn, do đó không thể tránh khỏi sự quản lý của Luật MiCA.
Tại sao OKX DEX khẩn cấp tạm dừng dịch vụ
Nếu OKX DEX bị xác định thuộc phạm vi quản lý của MiCA, và hiện tại ví Web3 OKX đang bị nhóm hacker Triều Tiên lợi dụng để rửa tiền. Theo Điều 64 khoản 7 của Luật MiCA, nếu nhà cung cấp dịch vụ Bit không thiết lập được hệ thống hiệu quả để phát hiện, ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, cơ quan quản lý sẽ thu hồi giấy phép MiCA của họ.
OKX vừa mới được cấp giấy phép MiCA tại Malta vào tháng 1 năm nay, nếu bị thu hồi do vi phạm các quy định về chống rửa tiền liên quan đến OKX DEX, sẽ ảnh hưởng đến giấy phép MiCA mới được cấp.
Ngoài ra, Luật MiCA cũng quy định rằng trước khi thu hồi giấy phép của nhà cung cấp dịch vụ Bit, cơ quan quản lý có thể tham vấn cơ quan chịu trách nhiệm giám sát việc tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Vì vậy, sáng nay CEO OKX Star đã giải thích trên X rằng ví Web3 OKX đã triển khai các tính năng như cấm IP cụ thể và hệ thống phát hiện và ngăn chặn địa chỉ đen theo thời gian thực để chống lại các hành vi rửa tiền liên quan. Mục đích là để cơ quan quản lý chống rửa tiền hiểu rằng ví Web3 OKX đã trang bị các hệ thống phát hiện và ngăn chặn rửa tiền trên chuỗi cần thiết cho dịch vụ Bit của mình, từ đó tránh hoặc giảm thiểu các biện pháp trừng phạt từ phía quản lý.
Tóm tắt và triển vọng
Ví trên chuỗi là cửa ngõ từ thế giới thực đến Web3, chứa đựng khát vọng phi tập trung hóa của ngành công nghiệp Bit. Các sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu đều đang nỗ lực phát triển các dịch vụ trên chuỗi, OKX dẫn đầu về trải nghiệm sản phẩm ví trên chuỗi, nhưng hiện cũng đang gặp vấn đề tuân thủ pháp luật.
Những người tinh ý có thể nhận thấy rằng, sau khi trải qua việc tuân thủ pháp luật, tính năng ví của Binance được tích hợp trong sàn giao dịch tập trung, nếu bạn muốn sử dụng ví Binance, bạn phải đăng ký tài khoản Binance, không thể sử dụng độc lập như ví OKX.
Khi các quốc gia và khu vực trên toàn cầu hoàn thiện việc quản lý ngành công nghiệp Bit, tất yếu sẽ xuất hiện tình trạng quản lý ở bất cứ đâu có người. Vì vậy, trong tương lai, dịch vụ ví trên chuỗi nhất định phải trang bị hệ thống chống rửa tiền trên chuỗi tương ứng để phát hiện, ngăn chặn và chống lại tội phạm trên chuỗi, từ đó cung cấp dịch vụ Bit cho người dùng trong khuôn khổ tuân thủ pháp luật.
Gần đây, sàn giao dịch Bybit đã trải qua vụ việc mất Bit lớn nhất trong ngành công nghiệp Bit, khi nhóm hacker Triều Tiên đã đánh cắp khoảng 1,4 tỷ USD Bit từ ví lạnh của Bybit. Theo thông tin được CEO Bybit @benbybit tiết lộ trên X, nhóm hacker Triều Tiên đã chuyển đổi phần lớn ETH đánh cắp thông qua THORChain sang BTC, khoảng 16% số tiền liên quan đã được chuyển vào ExCH, và 8% được chuyển đổi thông qua hợp đồng proxy Web3 của OKX.
Sau đó, Bloomberg đưa tin rằng cơ quan quản lý Bit của Liên minh Châu Âu đang xem xét việc nhóm hacker sử dụng dịch vụ ví của OKX để chuyển đổi và rửa tiền đánh cấp. OKX đã thông báo chính thức rằng, sau khi tham vấn cơ quan quản lý, họ quyết định tạm thời ngừng cung cấp dịch vụ DEX aggregator.
Vậy tại sao ví Web3 tự quản của OKX lại chủ động tạm dừng dịch vụ DEX aggregator? Dịch vụ ví trong ngành công nghiệp Bit có thể vi phạm những quy định nào về quản lý tài sản Bit của Liên minh Châu Âu?
Liệu dịch vụ DEX của OKX có thuộc phạm vi quản lý của MiCA
Cơ quan quản lý đang xem xét OKX là Cơ quan Giám sát Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), và luật chính về quản lý Bit của Liên minh Châu Âu chủ yếu dựa trên Đạo luật về Thị trường Tài sản Bit (MiCA) sẽ có hiệu lực toàn diện vào cuối năm 2024.
Tóm tắt nội dung của Luật MiCA
Luật này xác định phạm vi quản lý tài sản Bit, chia tài sản Bit thành Token tham chiếu tài sản (ART), Token tiền điện tử (EMT) và các Token Bit khác ngoài ART và EMT theo quy định của Luật MiCA, và đưa ra các quy tắc quản lý chi tiết.
Luật cũng đề ra các yêu cầu quản lý cụ thể đối với các nhà cung cấp dịch vụ Bit khác nhau như sàn giao dịch, tổ chức, v.v. Ngoài ra, luật còn bao gồm các nội dung về ngăn chặn giao dịch nội gián, bảo vệ người dùng và hợp tác giữa các cơ quan quản lý các quốc gia trong điều tra và xử phạt.
Cơ sở pháp lý để OKX DEX thuộc phạm vi quản lý của MiCA
1. OKX DEX cung cấp các dịch vụ Bit cần phải có giấy phép theo quy định của Luật MiCA
Luật MiCA quy định rằng nếu muốn cung cấp dịch vụ Bit xuyên biên giới trong phạm vi pháp lý của Liên minh Châu Âu, cần phải có giấy phép là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Bit (CASP) được cấp phép theo MiCA.
Định nghĩa về dịch vụ Bit bao gồm sử dụng Bit để trao đổi với các Bit khác và thực hiện các lệnh giao dịch Bit thay mặt khách hàng.
Mặc dù OKX DEX không trực tiếp cung cấp thanh khoản cho việc trao đổi Token, mà chỉ là dịch vụ tổng hợp thanh khoản. Nói cách khác, nếu người dùng muốn chuyển 1 BTC trong ví Web3 OKX của họ sang ETH tương đương, OKX DEX sẽ sử dụng thuật toán để tính toán đường chuyển đổi tối ưu và giúp người dùng thực hiện việc trao đổi Bit.
Mặc dù OKX DEX không sử dụng vốn của chính mình để giúp khách hàng trao đổi Token, nhưng nó không thuộc về việc "sử dụng Bit để trao đổi với các Bit khác". Tuy nhiên, rất có thể sẽ bị cơ quan quản lý xác định là "thực hiện các lệnh giao dịch Bit thay mặt khách hàng", nếu cung cấp dịch vụ trong phạm vi pháp lý của Liên minh Châu Âu, thì cần phải xin giấy phép CASP theo MiCA.
2. OKX DEX không phải là giao thức phi tập trung hoàn toàn, không thể tránh khỏi sự quản lý của MiCA.
Luật MiCA quy định rằng nếu dịch vụ Bit được cung cấp hoàn toàn theo cách phi tập trung, không có bất kỳ trung gian nào, thì sẽ không thuộc phạm vi quản lý của luật này.
Mặc dù ví Web3 của OKX là ví tự quản phi tập trung, nhưng trang dịch vụ ví được tích hợp với sàn giao dịch OKX, và theo báo cáo của Bloomberg, điều khoản sử dụng ví Web3 OKX cũng nêu rõ chủ thể chính ở Singapore là nhà điều hành.
Vì vậy, dịch vụ DEX aggregator do ví Web3 OKX cung cấp rất khó được xác định là giao thức phi tập trung hoàn toàn, do đó không thể tránh khỏi sự quản lý của Luật MiCA.
Tại sao OKX DEX khẩn cấp tạm dừng dịch vụ
Nếu OKX DEX bị xác định thuộc phạm vi quản lý của MiCA, và hiện tại ví Web3 OKX đang bị nhóm hacker Triều Tiên lợi dụng để rửa tiền. Theo Điều 64 khoản 7 của Luật MiCA, nếu nhà cung cấp dịch vụ Bit không thiết lập được hệ thống hiệu quả để phát hiện, ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, cơ quan quản lý sẽ thu hồi giấy phép MiCA của họ.
OKX vừa mới được cấp giấy phép MiCA tại Malta vào tháng 1 năm nay, nếu bị thu hồi do vi phạm các quy định về chống rửa tiền liên quan đến OKX DEX, sẽ ảnh hưởng đến giấy phép MiCA mới được cấp.
Ngoài ra, Luật MiCA cũng quy định rằng trước khi thu hồi giấy phép của nhà cung cấp dịch vụ Bit, cơ quan quản lý có thể tham vấn cơ quan chịu trách nhiệm giám sát việc tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Vì vậy, sáng nay CEO OKX Star đã giải thích trên X rằng ví Web3 OKX đã triển khai các tính năng như cấm IP cụ thể và hệ thống phát hiện và ngăn chặn địa chỉ đen theo thời gian thực để chống lại các hành vi rửa tiền liên quan. Mục đích là để cơ quan quản lý chống rửa tiền hiểu rằng ví Web3 OKX đã trang bị các hệ thống phát hiện và ngăn chặn rửa tiền trên chuỗi cần thiết cho dịch vụ Bit của mình, từ đó tránh hoặc giảm thiểu các biện pháp trừng phạt từ phía quản lý.
Tóm tắt và triển vọng
Ví trên chuỗi là cửa ngõ từ thế giới thực đến Web3, chứa đựng khát vọng phi tập trung hóa của ngành công nghiệp Bit. Các sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu đều đang nỗ lực phát triển các dịch vụ trên chuỗi, OKX dẫn đầu về trải nghiệm sản phẩm ví trên chuỗi, nhưng hiện cũng đang gặp vấn đề tuân thủ pháp luật.
Những người tinh ý có thể nhận thấy rằng, sau khi trải qua việc tuân thủ pháp luật, tính năng ví của Binance được tích hợp trong sàn giao dịch tập trung, nếu bạn muốn sử dụng ví Binance, bạn phải đăng ký tài khoản Binance, không thể sử dụng độc lập như ví OKX.
Khi các quốc gia và khu vực trên toàn cầu hoàn thiện việc quản lý ngành công nghiệp Bit, tất yếu sẽ xuất hiện tình trạng quản lý ở bất cứ đâu có người. Vì vậy, trong tương lai, dịch vụ ví trên chuỗi nhất định phải trang bị hệ thống chống rửa tiền trên chuỗi tương ứng để phát hiện, ngăn chặn và chống lại tội phạm trên chuỗi, từ đó cung cấp dịch vụ Bit cho người dùng trong khuôn khổ tuân thủ pháp luật.
