Tài sản kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển đổi hệ sinh thái tài chính toàn cầu, mang lại các mô hình mới cho thanh toán, đầu tư và trao đổi giá trị. Nhưng song song với sự đổi mới này là một tập hợp các rủi ro quen thuộc. Thật không may, những chiêu trò lừa đảo tương tự đã từ lâu nhắm vào tài chính truyền thống - như phishing, các sơ đồ Ponzi và mạo danh - giờ đây đang ngày càng hoành hành trong web3 và hệ sinh thái tiền điện tử.
Trong số các loại gian lận gây thiệt hại nhất là gian lận thanh toán đẩy được ủy quyền (APP), nơi các nạn nhân bị lừa chuyển tiền một cách tự nguyện cho kẻ lừa đảo. Hiện tại, các vụ lừa đảo APP là mối đe dọa hàng đầu nhắm vào các tổ chức tài chính, ảnh hưởng đến việc hoàn trả, chi phí hoạt động và nhiều thứ khác.
Như chúng tôi vừa tiết lộ trong Báo cáo Tội phạm Crypto 2025, gần 10 tỷ đô la tiền điện tử đã bị mất vào năm 2024 do các vụ lừa đảo APP khác nhau, mặc dù chúng tôi ước tính con số này có thể gần với 12,4 tỷ đô la, tức là tăng nhẹ so với số tiền bị đánh cắp vào năm 2023.
Với bản chất phi tập trung của tiền điện tử, các giao dịch diễn ra nhanh chóng, không thể đảo ngược và thường mang tính bút danh - tạo ra một sân chơi lý tưởng cho gian lận APP. Scammer khai thác những tính năng này để mạo danh các thực thể đáng tin cậy, tạo ra các cơ hội đầu tư giả mạo hoặc tạo ra sự khẩn cấp buộc các nạn nhân phải hành động trước khi có thể xác minh tính hợp pháp của bên đối tác. Khi việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, việc hiểu cách thức hoạt động của gian lận APP là chìa khóa để bảo vệ bản thân.
May mắn thay, với các công cụ mới như Chainalysis Alterya cho phép phát hiện gian lận theo thời gian thực, các khu vực công và tư đang bắt đầu thu hẹp khoảng cách trong cuộc chiến chống lại gian lận APP - chuyển từ phản ứng thụ động sang phòng ngừa chủ động.
Dưới đây, chúng tôi sẽ khám phá các chủ đề sau và nhiều hơn nữa:
(Phần dịch tiếp theo sẽ tương tự, tuân thủ các quy tắc dịch thuật đã nêu)
