Tác giả: Lisa Biên tập: Sherry
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã phát hành《Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024》. Báo cáo này dựa trên dữ liệu do Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng (IC3) của FBI thu thập trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô tổn thất, hồ sơ nạn nhân, các loại tội phạm và tiến trình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung chính của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóngắm bắt xu hướng thay đổi, nâng cao nhận thức và khả năng phòng chống các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm then chốt một: Dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 đơn khiếu nại, gây ra tổn thất thực tế là 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256.256 đơn khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, mỗi sự cố gây ra tổn thất trung bình khoảng 19.372 đô la. Khoảng 83% tổn thất do lừa đảo mạng gây ra.
2. Tình hình liên quan đến tiền điện tử
Các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử đạt 149.686 đơn, gây ra tổn thất 9,3 tỷ đô la, tổn thất tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Nhóm trên 60 tuổi
Nhóm này đã nộp 147.127 đơn khiếu nại, báo cáo tổn thất 4,885 tỷ đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, tổn thất tăng 43%. Trong đó, 7.500 người báo cáo tổn thất trên 100.000 đô la, với mức tổn thất trung bình lên tới 83.000 đô la.
Điểm then chốt thứ năm: Phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử
Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, FBI đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Tăng cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư có lợi nhuận cao, không rủi ro thường là các vụ lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch chính thức, được quản lý, tránh nhấn vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo truyền thông xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng các "nhà tư vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Những kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, nhất định phải tăng cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.
Tổng kết
Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024 của FBI tiết lộ các xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản crypto: Các vụ việc liên quan đến tiền điện tử tăng đáng kể, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo được chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao độ, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưu tiên để các tội phạm rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc truy thu tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến triển, nhưng xét về quy mô tổn thất và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức an toàn một cách thực chất để tránh sa vào các bẫy lừa đảo. Đối với chính phủ và các cơ quan tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, giám sát thực thi pháp luật và truy dấu dòng tiền sẽ là biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả chống lại chúng.
