Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã phát hành "Báo cáo Gian lận Crypto năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu do Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) thu thập trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến crypto, quy mô tổn thất, hồ sơ nạn nhân, các loại tội phạm và tiến trình thu hồi tài sản. Bài viết sẽ giải mã các nội dung trọng tâm của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóngắm bắt xu hướng thay đổi và nâng cao nhận thức và khả năng phòng chống các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm then chốt thứ nhất: Dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 đơn khiếu nại, gây thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256.256 đơn khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, mỗi sự cố trung bình gây thiệt hại khoảng 19.372 đô la. Khoảng 83% tổn thất do lừa đảo mạng gây ra.
2. Tình hình liên quan đến crypto
Các khiếu nại liên quan đến crypto đạt 149.686 đơn, gây thiệt hại 9,3 tỷ đô la, tổn thất tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Nhóm trên 60 tuổi
Nhóm này đã nộp 147.127 đơn khiếu nại, báo cáo tổn thất 4,885 tỷ đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, tổn thất tăng 43%. Trong đó, 7.500 người báo cáo tổn thất trên 100.000 đô la, mức tổn thất trung bình lên tới 83.000 đô la.
· Tăng cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư có lợi nhuận cao, không có rủi ro thường là các vụ lừa đảo.
· Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các nền tảng giao dịch chính thức, được quản lý, tránh nhấn vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo truyền thông xã hội.
· Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng các "nhà cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen trên mạng.
· Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Những kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, nhất định phải tăng cảnh giác.
· Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.
Tóm tắt
Báo cáo Gian lận Tiền điện tử năm 2024 của FBI tiết lộ các xu hướng tội phạm mạng mới trong môi trường tài sản crypto: Các vụ việc liên quan đến tiền điện tử tăng đáng kể, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo được chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưu tiên để rửa tiền và chuyển tiền của các tội phạm.
Mặc dù việc truy thu tài sản và hợp tác thực thi pháp luật liên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng xét về quy mô tổn thất và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần phải cảnh giác cao độ, nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn để tránh sa vào các bẫy lừa đảo. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, giám sát thực thi pháp luật và truy dõi dòng tiền sẽ là biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả chống lại chúng.
Hoan nghênh tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:
Nhóm đăng ký Telegram: https://t.me/theblockbeats
Nhóm trao đổi Telegram: https://t.me/BlockBeats_App
Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
