Từ năm ngoái, Ủy ban giám sát tài chínhĐài Loan đã kêu gọi trấn áp gian lận và đề xuất quản lý các nhà điều hành tài sản ảo theo bốn giai đoạn. Trung Quốc đã vội vã gửi một dự luật đặc biệt về tài sản ảo tới Viện Lập pháp trước tháng 6 năm nay, gây ra sự phẫn nộ và phản ứng dữ dội của công chúng. Hiện nay, Cục Chứng khoán và Tương lai Ủy ban giám sát tài chính đã ban hành các quy định mới, hoàn toàn cấm các nhà điều hành tài sản ảo giao dịch bằng tiền mặt. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng điều này hoàn toàn không phù hợp với xu hướng quốc tế và có thể kìm hãm các cơ hội kinh doanh và đổi mới tài sản ảo. Công chúng cũng sẽ chuyển sang các giao dịch ở nước ngoài hoặc giao dịch ngầm do thanh khoản thấp được quản lý chặt chẽ, khiến việc giám sát trở nên vô nghĩa.
Cục Chứng khoán và Tương lai ban hành quy định mới
Cục Chứng khoán và Tương lai Ủy ban giám sát tài chính đã ban hành các quy định mới cho các nhà điều hành VASP Đài Loan ngày hôm nay. Mặc dù chưa có tài liệu chính thức nào được công bố, BlockTempo đã liên hệ với Cục Chứng khoán và Tương lai để xác nhận thông tin này. Những điểm chính như sau:
- Quy định bắt buộc đối với tất cả các nhà điều hành tiền ảo trong nước (sàn giao dịch) đã tham gia danh sách đăng ký để tuân thủ
- Khách hàng không thể sử dụng tiền mặt để mua và bán crypto. Trước đây, những khách hàng tiền mặt này chủ yếu giao dịch thông qua các cửa hàng vật lý sàn giao dịch, hoặc những khách hàng tiền mặt lớn thỏa thuận với sàn giao dịch về thời gian giao dịch.
- Những khách hàng giao dịch trực tuyến hiện tại sẽ không bị ảnh hưởng vì mọi dòng tiền đều đi qua ngân hàng.
- Lý do chính là các công tố viên và điều tra viên thường gặp phải điểm dừng khi giao dịch crypto để lấy tiền mặt trong các vụ gian lận, khiến việc theo dõi trở nên khó khăn.
Cấm hoàn toàn các giao dịch OTC và P2P?
Điều quan trọng cần nhắc lại là Ủy ban giám sát tài chính đã đi đầu trong việc sửa đổi Đạo luật Chống rửa tiền và các quy định liên quan vào tháng 11 năm ngoái, trong đó định nghĩa các giao dịch "cho người khác" là hành vi vi phạm Đạo luật Chống rửa tiền nếu nhà giao dịch không được đăng ký là đại lý VASP và có thể bị phạt tới bảy năm tù.
BlockTempo gần đây đã liên hệ với các chuyên gia để giải thích rằng việc sửa đổi luật chống rửa tiền sẽ hạn chế rất nhiều tính khả thi của các giao dịch P2P riêng tư trong nhân dân và đưa mọi giao dịch riêng tư vào ranh giới đỏ.
Hôm nay, Ủy ban giám sát tài chính đã công bố các quy định mới rằng ngay cả khi bạn có giấy phép VASP, bạn cũng không được phép vận hành các cửa hàng trao đổi ngoại tuyến, máy ATM Bitcoin và việc kinh doanh khác, điều này tương đương với lệnh cấm hoàn toàn việc sử dụng tiền mặt và tài sản ảo như Bitcoin cho các giao dịch ngoại tuyến của công chúng và các tổ chức.
Phản ứng của các chuyên gia và công chúng
Liên quan đến các quy định mới nhất Ủy ban giám sát tài chính, BlockTempo đã tham khảo ý kiến của một cựu sàn giao dịch nặc danh có 7 năm kinh nghiệm trong ngành. Ông cho biết Ủy ban giám sát tài chính cấm hoàn toàn các giao dịch OTC thì "chắc chắn sẽ có điều gì đó lớn xảy ra". Bởi vì ngoài việc rửa tiền bất hợp pháp, OTC thực chất là phương pháp kiểm soát rủi ro và duy trì thanh khoản quan trọng nhà tạo lập thị trường và nhà điều hành sàn giao dịch trong ngành. Ở cấp độ đầu tư, đây cũng là kênh chính thống để vốn đầu tư mạo rủi ro đầu tư vào các dự án mới nổi. Do đó, lệnh cấm toàn diện các giao dịch OTC Ủy ban giám sát tài chính thực chất hoàn toàn gây bất lợi cho sự phát triển của các đơn vị khai thác tài sản ảo trong nước. Từ khách hàng lớn đến nhà đầu tư bán lẻ, họ có thể "bỏ chạy khi nhìn thấy giấy phép của Đài Loan":
Tôi đoán các quan chức của Ủy ban giám sát tài chính đã ban hành quy định này vì các vụ rửa tiền gần đây tại sàn giao dịch ngoại tuyến, nhưng trên thực tế họ đã làm sai nhiều điều. Trước hết, giao dịch OTC là một công cụ thanh khoản tự nhiên trong tài chính và kinh tế. Trước tiên, chúng ta hãy nói về vấn đề tiền tệ hợp pháp. Một số công ty có việc kinh doanh tương đối rủi ro sẽ giữ một lượng lớn tiền mặt trong kho tiền nội bộ để phòng trường hợp khẩn cấp (như Nintendo của Nhật Bản). Ủy ban giám sát tài chính hạn chế họ thực hiện các giao dịch riêng tư vì mục đích quản lý không? Điều đó có nghĩa là phải cắt bỏ đôi cánh của họ để tồn tại và duy trì thanh khoản việc kinh doanh không?
Quay trở lại ngành tài sản ảo, nhà tạo lập thị trường, bên dự án và sàn giao dịch thường sử dụng kho giao dịch OTC để duy trì thanh khoản khi giá cả biến động mạnh . Khi đó, Ủy ban giám sát tài chính áp đặt những hạn chế này, yêu cầu các nhà điều hành phải tuân thủ đầy đủ các quy định về pháp lý và kiểm soát rủi ro. Vấn đề là quá trình tuân thủ pháp lý có thể không được hoàn tất trước khi sàn giao dịch gặp phải vỡ nợ thanh khoản và các giao dịch OTC bị hạn chế. Trên thực tế, tôi cho rằng các nhà điều hành địa phương nên nghiêm khắc hơn trước trong việc kiểm soát dòng nạp rút tiền công chúng để đối diện tình trạng rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng.
Do sự chậm trễ trong nạp rút tiền, sàn giao dịch được cấp phép tại địa phương đã mất đi nhiều khách hàng. Có vẻ như nhiều khách hàng sẽ rời đi vì họ đã bỏ lỡ các cơ hội giao dịch do chi phí tuân thủ. ． ．
Chưa kể đến những nhà đầu tư rủi ro, những người sử dụng các giao dịch không qua sàn và trao đổi số tiền lớn để đổi lấy lời hứa về token trong tương lai. Thông thường, điều này nhằm tránh gây ra sự biến động trực tiếp trên thị trường. Nhưng nếu bạn cấm kênh tài trợ này, sẽ không có VC nào muốn đầu tư thông qua tuyến đường Đài Loan trong tương lai. Để tồn tại, các nhà điều hành hoặc công ty khởi nghiệp sẽ phải chạy sang các địa điểm đăng ký ở nước ngoài như Singapore và Dubai.
Ngoài ra, BlockTempo còn phỏng vấn một OG khác cộng đồng tiền điện tử với 10 năm kinh nghiệm là "Awei". Sau khi tin tức này được công bố, anh ấy cũng đã viết thư cho BlockTempo. Ông cho rằng lệnh cấm OTC của Ủy ban giám sát tài chính sẽ khiến ngành công nghiệp đổi mới và chức năng giao dịch crypto của Đài Loan sụp đổ:
Giá trị của token đến từ đâu? Bạn phải để mọi người tự do lưu thông và thị trường sẽ tự nhiên thể hiện giá trị của họ. Nhưng vấn đề là đối với những token không thể niêm yết trên sàn giao dịch tuân thủ thì làm sao chứng minh được giá trị của chúng? Nếu quy định như vậy, cơ quan có thẩm quyền sẽ không cho phép bạn giao dịch ngoài sàn theo bất kỳ hình thức nào. Điều này có nghĩa là ngay cả khi token của bạn có giá trị kinh tế thì cũng không có thị trường để giao dịch nó. Đây là một hạn chế trá hình đối với việc phát hành và đổi mới tiền xu.
Trở thành một công ty Đài Loan sẽ rất không may mắn. Miễn là liên quan đến việc phát hành tài sản ảo mới, nếu bạn không đủ khả năng chi trả phí niêm yết cho sàn giao dịch tuân thủ (dự kiến sẽ cực kỳ tốn kém trong tương lai), bạn sẽ không thể phát hành bất kỳ token nào. Điều này có nghĩa là tài sản ảo thuộc thẩm quyền của Đài Loan sẽ bị khóa trong một môi trường thử nghiệm khép kín và không có giá trị đổi mới.
Điều đáng sợ nhất về sandbox này là người dùng chỉ có thể kiếm tiền khi Bitcoin và Ethereum ở nước ngoài tăng. Điều này có nghĩa là Ủy ban giám sát tài chính điều chỉnh nó như một mô hình Ponzi thuần túy, bỏ qua giá trị mới có thể mang lại bởi sự đổi mới trong mô hình thử nghiệm này.
Với những quy định như thế này, mức độ tự do không tốt bằng thị trường chứng khoán. Ít nhất thì các công ty mới được phép bán cổ phiếu qua điện thoại... Vậy thì tôi muốn hỏi, mục đích của việc mở thị trường tài sản ảo này là gì? Phải chăng chính các cơ quan có thẩm quyền cũng hy vọng rằng điều này sẽ giúp họ bắt giữ được những kẻ lừa đảo?
Với những quy định chặt chẽ như vậy, nếu người dân nhìn thấy giấy phép do Ủy ban giám sát tài chính Đài Loan cấp phép, họ sẽ bỏ chạy. Những kẻ lừa đảo vẫn ở lại để bạn giám sát chứ? Đây là một quy định đặt thứ tự ngược lại.
Các doanh nghiệp bị ảnh hưởng nên phản ứng thế nào?
Do quy định này tác động đến nhiều đối tượng là người dân, doanh nghiệp, nếu doanh nghiệp, công chúng mong muốn được tác động và có ý kiến về luật thì cần bày tỏ quan điểm về nội dung, định hướng của luật chuyên ngành VASP thông qua hòm thư góp ý Ủy ban giám sát tài chính sớm nhất có thể trước khi luật chuyên ngành được ban hành. Đây có thể là kênh cứu tế duy nhất hiện nay.
Các chuyên gia cũng kêu gọi chính phủ tổ chức nhiều phiên điều trần công khai trước khi thực hiện luật, lắng nghe ý kiến của người dân và doanh nghiệp trong nước, doanh nghiệp và nhà đầu tư nước ngoài, tránh để luật trở thành "gian lận chỉ trên danh nghĩa" thực chất gây hoang mang dư luận và phá hoại sự đổi mới:
https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome
