Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa tại Philippines hiện phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu công bố nghiêm ngặt theo khung tài sản kỹ thuật số toàn diện nhất của quốc gia này cho đến nay.
CASP hoạt động trong nước buộc phải đăng ký như các công ty địa phương với vốn đã thanh toán tối thiểu là 100 triệu peso (1,8 triệu USD).
Các hướng dẫn mới, ban đầu được ban hành vào ngày 30 tháng 5 theo Thông tư SEC số 5, có hiệu lực vào thứ Năm.
Các công ty cũng được yêu cầu duy trì văn phòng vật lý, tách biệt tài sản của khách hàng khỏi tài sản của công ty, và nộp báo cáo hoạt động định kỳ.
Cơ quan quản lý cũng sẽ yêu cầu tài liệu về bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào do một công ty phát hành hoặc cung cấp để giải thích đầy đủ các tính năng, rủi ro và công nghệ cơ bản của tài sản đó.
Động thái của SEC là "một bước ngoặt" có thể "tạo ra các rào cản tuân thủ ngắn hạn, đặc biệt là đối với các đơn vị nhỏ," Nathan Marasigan, Đối tác tại Văn phòng MLaw, cho biết với Decrypt.
Mặc dù có thể là như vậy ban đầu, nhưng các hướng dẫn mới "cuối cùng sẽ tạo nền móng cho việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử bằng cách thiết lập một chế độ quản lý mà trước đây không hề có," Marasigan nói.
Khung này giải quyết một thị trường khổng lồ, chưa được kiểm soát ảnh hưởng đến hàng triệu nhà đầu tư tiền điện tử Philippines, mà Bộ trưởng Tài chính Philippines Ralph Recto cho rằng có quy mô khoảng 107 tỷ đô la.
Tuy nhiên, các hướng dẫn mới có thể làm cho các yêu cầu kỹ thuật để vận hành dịch vụ tiền điện tử trở nên khó khăn hơn, ít nhất là trong ngắn hạn.
"Từ góc độ của các công ty địa phương, sẽ có một số thách thức đáng kể trong việc thực hiện các quy tắc CASP mới," Luis Buenaventura, trưởng bộ phận tiền điện tử tại ứng dụng siêu tài chính GCash, cho biết với Decrypt.
Một số yêu cầu từ SEC yêu cầu "dữ liệu khách hàng và thực thi lệnh" phải được lưu trữ "trong phạm vi địa lý của Philippines", điều này có thể ngụ ý rằng "lưu trữ đám mây như AWS hoặc Azure bị khuyến cáo không nên sử dụng," Buenaventura giải thích.
Một yêu cầu như vậy có thể "làm cho việc các đơn vị quốc tế thiết lập cơ sở ở đây trở nên không khả thi mà không cần cải tổ ngăn xếp công nghệ của họ," ông nói.
Theo các quy tắc mới, CASP sẽ được phân loại là các thực thể được bao phủ chịu sự giám sát chung của SEC và Hội đồng Chống Rửa Tiền.
Các yêu cầu hoạt động bao gồm hệ thống giám sát giao dịch, thủ tục Xác thực danh tính (KYC) và báo cáo hàng quý về biên bản hội đồng quản trị và đánh giá rủi ro.
"Quy định hiếm khi hoàn hảo ngay từ đầu, nhưng miễn là cơ quan quản lý có cách tiếp cận tiến bộ và luôn sẵn sàng tinh chỉnh khung này theo thời gian, thì tôi nghĩ điều này cho thấy ý định của Philippines là khuyến khích sự phát triển và tăng trưởng trong lĩnh vực này," Marasigan nói.
Được biên tập bởi Sebastian Sinclair
