Sau công ty thanh toán đơn giản Kakao Pay, các ngân hàng lớn như KB Kookmin và Hana Bank đã lần lượt nộp đơn đăng ký nhãn hiệu cho stablecoin bằng won, bắt đầu cuộc đua phát hành tiền điện tử. Các công ty game, công ty chứng khoán và các công ty fintech đua nhau chuẩn bị phát hành, làm cho thị trường stablecoin bằng won trở nên nóng bỏng. ★Tham khảo trang 1 và 9 của số báo ngày 23 tháng 6 của chúng tôi
Theo ngành tài chính vào ngày 25, Ngân hàng KB Kookmin đã nộp đơn đăng ký nhãn hiệu tổng cộng 32 nhãn hiệu, bao gồm 'KBKRW' với thương hiệu KB của riêng họ gắn với won (KRW), cùng với 'KRWN', 'KRWB', 'KRWL', v.v. Các nhãn hiệu này được phân loại là dịch vụ chuyển khoản điện tử, dịch vụ giao dịch tài chính, v.v. Đây là lần đầu tiên một ngân hàng thương mại nộp đơn đăng ký nhãn hiệu liên quan đến stablecoin. Một đại diện của Ngân hàng KB Kookmin cho biết: "Chúng tôi đang suy nghĩ về mô hình kinh doanh liên quan đến stablecoin".
Ngân hàng thương mại khác, Ngân hàng Hana, cũng đã nộp đơn đăng ký tổng cộng 48 nhãn hiệu như HanaKRW, KRWHana vào ngày hôm đó. Ngân hàng Hana dự định tham gia hiệp hội Blockchain mở và Hiệp hội DID. Hiệp hội này bao gồm 8 ngân hàng như KB Kookmin, Shinhan, Woori, Nonghyup, IBK, Suhyup, iM Bank, K Bank, và đang lên kế hoạch phát hành stablecoin thông qua một công ty liên doanh. Ngân hàng trực tuyến Kakao Bank cũng đã nộp đơn đăng ký nhãn hiệu 12 lần cho 4 nhãn hiệu 'BKRW', 'KRWB', 'KKBKRW', 'KRWKKB' trên 3 mục.
Với sự tham gia của ngành ngân hàng, cuộc đua giành quyền kiểm soát thị trường stablecoin đã bắt đầu. Từ Kakao Pay và công ty game Nexus, đến công ty con của bộ phận fintech NHN là KCP và công ty con của Mirae Asset Securities là Mirae Asset Consulting cũng đã nộp đơn đăng ký nhãn hiệu.
Việc lập pháp liên quan đến stablecoin cũng đang được đẩy nhanh. Trước đó, nghị sĩ Dân chủ Dân Byung-deok đã đề xuất Luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số cho phép các công ty fintech và doanh nghiệp thông thường phát hành stablecoin nếu có vốn tự có từ 500 triệu won trở lên. Các nghị sĩ Dân chủ thuộc Ủy ban Chính vụ dự định sẽ đề xuất Luật Đổi mới Tài sản Kỹ thuật số vào tháng tới với yêu cầu vốn tự có được tăng lên 1 tỷ won.
Lý do các ngành nhìn vào stablecoin là khác nhau. Ngành ngân hàng lo ngại rằng nếu stablecoin được sử dụng rộng rãi như một phương tiện thanh toán thực tế cho chuyển khoản quốc tế và thanh toán, tiền gửi có thể chảy ra khỏi stablecoin. Một quan chức tài chính cho biết: "Chúng tôi cho rằng stablecoin sẽ là yếu tố đe dọa đối với hoạt động kinh doanh ngân hàng trong tương lai" và "Có vẻ như là một cách tiếp cận phòng thủ để nắm quyền chủ động trước khi tình huống đó xảy ra".
Các công ty fintech và startup tập trung vào việc tạo ra các nguồn thu nhập mới. Đáng chú ý là phí giao dịch phát sinh từ quá trình thanh toán và chuyển khoản, cũng như thu nhập lãi từ tiền gửi của khách hàng. Tether, nhà phát hành USDT - stablecoin có vốn hóa lớn nhất, đã có lợi nhuận ròng 13 tỷ đô la vào năm ngoái dựa trên thu nhập lãi. Kang Hee-chang, đồng sáng lập Populus, nhấn mạnh: "Việc sử dụng stablecoin có thể tạo ra cơ hội kinh doanh mới từ khả năng kết nối cơ sở hạ tầng tài chính với hệ thống của riêng chúng tôi hoặc các nền tảng khác".
Tuy nhiên, Ngân hàng Hàn Quốc đang đặt ra lo ngại về các tác dụng phụ của stablecoin. Ngân hàng này cho biết vào ngày 25: "Nếu độ tin cậy về tính ổn định giá trị và tài sản dự trữ của stablecoin bị suy yếu, có thể xảy ra hiện tượng depegging (giá trị stablecoin bị tách khỏi giá trị tài sản liên kết) và 'chạy tiền' do yêu cầu hoàn trả hàng loạt", và "Trong trường hợp này, nó có thể lan rộng thành rủi ro hệ thống tài chính". Quan điểm của Ngân hàng Hàn Quốc là ngay cả khi cho phép stablecoin, cũng phải tập trung vào các ngân hàng có độ tin cậy.
Các chuyên gia đồng ý rằng stablecoin là một xu hướng công nghệ không thể ngăn chặn. Một quan chức cao cấp trong ngành tài chính cho biết: "Xét về mặt thanh toán, việc sử dụng tài sản ảo và stablecoin phải được coi là không thể ngăn chặn".
- Phóng viên Shin Jung-seop, Do Ye-ri
< Bản quyền © Decenter, cấm sao chép và phân phối lại không được phép >
