"Chào các đồng chí! Chào mọi người! Tôi là ông Hoàng. Tôi đã ra nước ngoài rồi. IQ của mỗi người tỷ lệ thuận với tài sản. Vì tài sản của các bạn không tỷ lệ thuận với IQ, nên tôi muốn các bạn cũng tỷ lệ thuận với nó. Tôi vừa lấy đi số tài sản không tỷ lệ thuận với IQ của các bạn. Tôi hy vọng các bạn có thể cảm ơn tôi. Hãy biết ơn tôi. Hãy nhớ bài học tôi đã dạy các bạn lần lần."
Thông điệp từ người sáng lập "Xinkangjia" được lan truyền trên Internet
"Lời từ biệt" vô cùng vô lý này giống như một cây kim tẩm độc đâm vào trái tim của 2 triệu nạn nhân "Tân Khang Gia".
"Tân Khang Giá" được ngụy trang dưới vỏ bọc stablecoin và hoạt động dưới danh nghĩa sàn giao dịch Dubai. Nó tự xưng là có liên hệ với Dubai Capital và đã ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược với PetroChina. Với chính sách "gốc đảm bảo, lãi suất cao", nó đã thu hút vô số người trung niên, cao tuổi và chủ doanh nghiệp cá nhân ở các thành phố hạng ba và hạng tư đầu tư, cuối cùng khiến họ rơi vào vực thẳm.
Hiện tại, nền tảng này không thể rút tiền mặt, và kẻ chủ mưu Huang Xin đã trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi sụp đổ, một lượng tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chia thành 12 lần và chuyển đến 3 địa chỉ crypto mới.
Từ một vỏ bọc rỗng đến một mô hình kim tự tháp "quân sự hóa", Xin Kangjia đã bẫy hàng triệu nạn nhân như thế nào?
Tháng 3 năm 2021, Hoàng Hân, Thiệu Tân Khang và Vương Diên Gia đã đăng ký thành lập "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Khang Gia" với tên riêng, vốn điều lệ là 30 triệu nhân dân tệ. Pháp nhân ban đầu là Thiệu Tân Khang, sau đó đổi thành Lưu Hải Lượng. Tuy nhiên, vốn góp của công ty bằng 0, số lượng nhân viên an sinh xã hội cũng bằng 0, đây là một công ty vỏ bọc điển hình.
Nhưng vỏ bọc rỗng đã sớm được phủ vàng. Vào tháng 5 năm 2023, Xinkangjia bắt đầu giao dịch với tên gọi sàn giao dịch "China Petroleum", và đổi tên thành "DGCX Xinkangjia Dữ liệu " vào tháng 9, tự xưng là chi nhánh chính thức tại Trung Quốc của " Sàn giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai". Công ty này còn sử dụng chiêu trò "kết nối vốn Trung Đông" và "hợp tác chiến lược với China Petroleum", tuyên bố có thể kiếm được 2% mỗi ngày, thu hút vô số nhà đầu tư đổ xô vào.
Sau khi thành viên tải xuống ứng dụng "DGCX Xinkangjia Dữ liệu ", họ sẽ theo chân "giáo viên" thực hiện các thao tác mô phỏng và dự đoán biến động thị trường. Bề ngoài, đây là một giao dịch, nhưng thực tế, dữ liệu biến động có thể được tùy ý thao tác trong nền.
Ngoài ra, nền tảng này sử dụng đồng nhất USDT làm phương tiện vào tiền rút tiền, và tất cả giá cả nội bộ quyết toán bằng USDT. Tất cả thành viên cần tự chuyển đổi Nhân dân tệ sang USDT và sau đó chuyển vào tài khoản nền tảng.
Trò lừa đảo này cũng sử dụng cấu trúc MLM "quân sự hóa". Nền tảng này chia đất nước thành bốn "khu vực chiến sự" ở phía đông, nam, tây và bắc, và các nhà quảng bá được thăng cấp theo cấp bậc quân sự là "tư lệnh-tư lệnh quân đội-tư lệnh sư đoàn". Nếu bạn tuyển dụng được 50 người, bạn sẽ được thăng chức lên lữ đoàn trưởng và nhận 15% hoa hồng. Nếu bạn tuyển dụng được 500 người, bạn sẽ được tặng một chiếc Porsche. Trong đó đội ngũ lớn nhất Vân Nam có 150.000 thành viên, và Giang Tây có 100.000 thành viên, tạo thành một mạng lưới MLM khổng lồ.
Trên thực tế, ngay từ tháng 10 năm 2024, huyện Cung, tỉnh Tứ Xuyên đã ban hành cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý. Tuy nhiên, hầu hết người dùng vẫn còn chìm đắm trong ảo tưởng "lợi nhuận đảm bảo mà không lỗ". Phải đến khi 12 tỉnh, bao gồm cả Hồ Nam và Hồ Bắc, lần lượt bật đèn đỏ, nền tảng này mới bắt đầu lộ diện.
Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng tăng vọt từ 5% lên 10%, và việc rút tiền vượt quá 50.000 nhân dân tệ sẽ yêu cầu "30 ngày làm việc chờ xử lý". Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng đã đóng hoàn toàn kênh rút tiền, hệ thống bị tê liệt và tiền của hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng hoàn toàn.
Tính đến đến nay, cảnh sát ở nhiều nơi trên cả nước đã mở cuộc điều tra, 37 trưởng đội ngũ đã bị bắt và hơn 120 triệu nhân dân tệ tiền liên quan đến vụ án đóng băng.
Mặt nạ và cuộc trốn thoát của Huang Xin
Huang Xin, người đứng sau "Xinkangjia", từng tự nhận mình là "bác sĩ tài chính Phố Wall" và "giám đốc điều hành PetroChina", và tuyên bố rằng ông "đã dự đoán chính xác mức tăng giá dầu thô vào đầu năm 2015", cố gắng tạo ra một hình ảnh tài chính chuyên nghiệp và có thẩm quyền.
Tuy nhiên, bức ảnh "Hoàng Hân" được nền tảng này sử dụng nhiều lần thực chất là ảnh giả mạo chân dung của người khác. Người trong ảnh thực chất là một blogger người Hồng Kông tên là "Tiến sĩ Lương". Bản thân ông này đã đăng một bài giải thích trên nền tảng xã hội này từ năm 2024, khẳng định mình không liên quan gì đến vụ việc.
Hồ sơ cá nhân giả mạo của Huang Xin được lan truyền trực tuyến
Cũng có tin đồn rằng Hoàng Tân đã tham gia vào các mô hình đa cấp trong những năm đầu. Mười năm trước, hắn bị tình nghi tham gia vào đường dây "Vân Liên Hội" và từng là giám đốc xúc tiến khu vực Hoa Đông. Tổ chức này đã bị cảnh sát Quảng Đông xác định là một vụ án đa cấp bất hợp pháp lớn vào năm 2018, với tổng số tiền liên quan lên tới 330 tỷ nhân dân tệ và hơn 5 triệu thành viên. Nó đã bành trướng mạnh mẽ dưới chiêu bài "hoàn tiền tiêu dùng".
Vào tháng 10 năm 2024, Hoàng Hân, người nhận thấy vụ lừa đảo "Tân Khang Gia" sắp sụp đổ, đã xin được hộ chiếu St. Kitts thông qua chương trình đầu tư định cư, cho phép ông ta được hưởng quyền miễn thị thực tại hơn 160 quốc gia và khu vực. Hiện tại, ông ta đã trốn ra nước ngoài và tung tích vẫn còn là một bí ẩn.
Sự sụp đổ của "Tân Khang Gia" đã để lại nỗi lo lắng và tổn thương cho hàng triệu gia đình.
Vụ án này là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa mô hình Ponzi, mô hình kim tự tháp và rửa tiền xuyên biên giới. Tuy nhiên, điều thực sự đáng cảnh giác là sự “nâng cấp” về chiến thuật của nó: việc sử dụng stablecoin USDT làm kênh chuyển tiền vào ra đã cải thiện đáng kể khả năng che giấu vụ lừa đảo và hiệu quả của việc chuyển tiền xuyên biên giới.
Gần đây, chính quyền Vô Tích và Tế Nam đã liên tục ban hành hoặc chuyển tiếp các văn bản thảo luận về stablecoin, và Sắc lệnh stablecoin của Hồng Kông sắp được thực thi. Quy định về stablecoin toàn cầu đang được đẩy nhanh, nhưng các vụ lừa đảo lợi dụng cơn sốt này cũng liên tục thay đổi kịch bản.
Bong bóng sẽ thay đổi, nhưng lòng tham và lòng tin luôn là token dễ bị đánh cắp nhất.
