Theo báo cáo của Tinh Đảo Nhật Báo, Hải quan Hồng Kông vào ngày 22 tháng 7 đã thông báo phá vỡ một vụ rửa tiền, với số tiền lên tới 1,15 tỷ đô la Hồng Kông, trong quá trình rửa tiền, tội phạm đã sử dụng cả tiền mặt và stablecoin. Hiện tại, hai nam nghi phạm đã bị bắt.
Buôn lậu tiền mặt kết hợp stablecoin
Hải quan Hồng Kông cho biết, một nam giới địa phương 37 tuổi và một nam giới nước ngoài 50 tuổi bị nghi ngờ mang số tiền mặt lớn ra khỏi biên giới, sau đó thông qua các giao dịch stablecoin thường xuyên để "tẩy trắng" nguồn tiền. Bối cảnh và dòng tiền của hai người rõ ràng không phù hợp, do đó đã khởi động cuộc điều tra.
Nhân viên thực thi pháp luật đã tiến hành khám xét 4 nơi ở và 2 công ty, và toàn diện kiểm tra hồ sơ điện thoại, thẻ ngân hàng và ví điện tử. Hiện tại vụ án vẫn đang được mở rộng điều tra, hai người đã được tại ngoại chờ điều tra.
Đáng chú ý là, các phương thức tương tự gần đây đã xuất hiện nhiều lần. Vào tháng 5, Hải quan đã phá vỡ một mạng lưới rửa tiền tài sản ảo trị giá 3,5 tỷ đô la Hồng Kông; vào tháng 2, còn phát hiện một vụ án xuyên biên giới liên quan đến thị trường Ấn Độ với số tiền lên tới 14 tỷ đô la Hồng Kông.
Stablecoin trở thành lối tắt rửa tiền
Giá stablecoin được neo vào tiền pháp định, biến động nhỏ, chuyển khoản xuyên biên giới nhanh, phù hợp với nhu cầu rửa tiền. Các đối tượng bất hợp pháp thường chuyển đổi tiền mặt thành USDT, sau đó sử dụng trộn tiền hoặc cầu nối xuyên chuỗi để chia nhỏ và chuyển đổi tài sản, làm tăng đáng kể độ khó trong việc truy vết. Trong vụ lừa đảo Ponzi "Hân Khang Gia" ở Trung Quốc và vụ chuyển đổi bất hợp pháp 6,5 tỷ nhân dân tệ ở Thượng Hải, stablecoin đã đóng vai trò then chốt.
Ngoài ra, báo cáo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) cho thấy, các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi vào năm 2024 khoảng 51 tỷ đô la Mỹ; cùng năm, khối lượng giao dịch hàng tháng của stablecoin từng vượt quá 30 nghìn tỷ đô la Mỹ. Thanh khoản khổng lồ khiến các cơ quan thực thi pháp luật phải đối diện với bài toán khó "chuyển khoản khối lượng lớn, hoàn thành trong giây lát".
Quy định pháp luật kép và hệ thống cấp phép của Hồng Kông
Về mặt pháp lý, Hồng Kông theo Chương 615 của Đạo luật Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố yêu cầu các tổ chức tài chính thực hiện đánh giá khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Quan trọng hơn, Đạo luật Stablecoin sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8: bất kỳ việc phát hành, chuyển đổi hoặc quản lý "stablecoin được chỉ định" đều phải xin giấy phép, việc hoạt động không có giấy phép sẽ bị coi là tội phạm hình sự, đồng thời cấm quảng cáo thổi phồng và gây nhầm lẫn cho nhà đầu tư.
Đồng thời, Ủy ban Chứng khoán và Cơ quan Quản lý Tiền tệ cũng phối hợp phân công. Cơ quan Quản lý Tiền tệ tập trung vào các rủi ro của hệ thống ngân hàng, Ủy ban Chứng khoán chịu trách nhiệm xây dựng tiêu chuẩn cho ngành công nghiệp crypto, và yêu cầu các tổ chức được cấp phép phải có đủ vốn, cơ chế kiểm soát rủi ro và công bố. Mặc dù DeFi và một số dự án chưa được cấp phép vẫn chưa được quản lý toàn diện, nhưng các cơ quan chức năng đã rõ ràng phát đi tín hiệu "cấp phép trước, sau đó mới đổi mới".
