Nhà phát hành stablecoin phải đảm bảo người nắm giữ stablecoin có quyền hoàn trả, không được cản trở hoặc hạn chế việc hoàn trả stablecoin, và không được thu bất kỳ khoản phí nào ngoài phí dịch vụ hợp lý khi hoàn trả stablecoin.
2. Stablecoin bằng đồng Hồng Kông đáp ứng các yêu cầu tuân thủ chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố
Quy định Stablecoin của Hồng Kông quy định rằng các nhà phát hành stablecoin bằng đồng Hồng Kông phải tuân theo các yêu cầu nghiêm ngặt về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Trong một tài liệu tham vấn do Cục Quản lý Tiền tệ Hồng Kông ban hành vào ngày 26 tháng 5, Cục đã nêu ra các yêu cầu liên quan về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, bao gồm các yêu cầu chính:
- Đánh giá khách hàng. Với mức cơ sở 8.000 đô la Hồng Kông, khách hàng thực hiện giao dịch mua hoặc hoàn trả đạt hoặc vượt mức này đều phải trải qua đánh giá, bao gồm xác minh quyền sở hữu ví;
- Giám sát chặt chẽ ví không quản lý. Áp dụng các biện pháp giám sát chặt chẽ, hạn mức giao dịch đối với các hành vi giao dịch của ví không quản lý để giảm thiểu nguy cơ bị các đối tượng vi phạm lợi dụng;
- Giám sát liên tục. Sử dụng phân tích blockchain để theo dõi lịch sử giao dịch và phát hiện các hoạt động bất hợp pháp, báo cáo các hoạt động giao dịch可疑;
- Đánh giá các nhà cung cấp ví quản lý;
- Đưa địa chỉ ví bất hợp pháp vào danh sách đen.
3. Các điểm then chốt về việc tuân thủ stablecoin bằng đồng Hồng Kông của thương nhân ngoại thương trong nước
Xét đến sự khác biệt về chính sách hiện tại giữa đại lục và Hồng Kông về stablecoin, tác giả cho rằng, nếu các thương nhân ngoại thương trong nước nắm bắt được ba điểm then chốt sau khi sử dụng stablecoin bằng đồng Hồng Kông, có thể tránh được hầu hết các rủi ro tuân thủ:
- Sử dụng pháp nhân công ty Hồng Kông hoặc nước ngoài để thu và thanh toán stablecoin;
- Thực hiện việc chuyển đổi stablecoin sang tiền pháp định một cách tuân thủ tại Hồng Kông;
- Chuyển đổi hợp lệ tiền pháp định về công ty mẹ trong nước;
