Khung pháp lý của Dubai giải quyết vấn nạn rửa tiền hỗn hợp bằng cách mở rộng việc tuân thủ từ các hoạt động on-chain sang các điểm cuối trong thế giới thực như bất động sản, thiết lập chuẩn mực toàn cầu cho quản trị tiền điện tử.
Tuân thủ các nguyên tắc tài chính Hồi giáo, Dubai thúc đẩy đổi mới tài sản kỹ thuật số tuân thủ luật Shariah, tạo ra các cơ hội đầu tư halal như sukuk dựa trên blockchain, mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng và các dự án bất động sản được mã hóa.
Các chính sách nhập cư thân thiện với người sáng lập, bao gồm Visa vàng 10 năm, thu hút nhân tài blockchain toàn cầu, thúc đẩy hệ sinh thái phát triển mạnh mẽ với hơn 490 công ty khởi nghiệp Web3, bao gồm nhiều dự án được tài trợ và kỳ lân.
Dubai đang định hình tương lai của tiền điện tử bằng cách kết hợp các quy định tiến bộ, tài chính tuân thủ luật Shariah và các chính sách nhập cư thân thiện với người sáng lập, tạo ra một trung tâm tài sản kỹ thuật số toàn cầu đáng tin cậy, toàn diện và thúc đẩy đổi mới.
Trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang gia tăng trên toàn cầu, Dubai đã định vị mình là trung tâm tiền điện tử hàng đầu ở Trung Đông và Bắc Phi (MENA), được thúc đẩy bởi khuôn khổ pháp lý tiến bộ của mình, Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA), nơi đã cấp phép cho 35 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo .
Trong khi nhiều người biết đến Dubai vì môi trường kinh doanh thân thiện đã thu hút các công ty tiền điện tử lớn như Binance và OKX, tiểu vương quốc này cũng tự hào có ba chính sách ít được biết đến nhưng cũng không kém phần sáng tạo thúc đẩy vị thế dẫn đầu về tài sản kỹ thuật số.
KẾ HOẠCH TOÀN CẦU CHO VIỆC THỰC THI AML HỖN HỢP
Hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp đã phát triển vượt xa những giao dịch đơn giản on-chain . Trong một kế hoạch điển hình, tội phạm đánh cắp tiền, chuyển đổi chúng thành các đồng tiền có tính thanh khoản cao, sau đó che giấu nguồn gốc của chúng thông qua việc chuyển đổi chuỗi , máy trộn tiền và các đồng tiền riêng tư, cuối cùng thoát ra qua các kênh như máy ATM tiền điện tử. Vụ hack Bybit kỷ lục 1,5 đô la Mỹ cũng đi theo một lộ trình che giấu tương tự, khiến việc phục hồi và xác định nguồn gốc đặc biệt khó khăn.
Hiện nay, các âm mưu rửa tiền đang trở nên đa dạng. Tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, chính quyền đã nhận ra rằng thị trường bất động sản - dự kiến sẽ đạt giá trị khổng lồ 693,53 tỷ đô la Mỹ vào năm 2025 - có thể tiềm ẩn nguy cơ ngày càng tăng trở thành một phương tiện rửa tiền. Tiền điện tử có thể được sử dụng để tài trợ cho các công ty vỏ bọc và mua bất động sản, che giấu nguồn gốc của tài sản bất hợp pháp. Phương pháp "chuỗi-đến-bê-tông" này đã làm mờ ranh giới giữa rửa tiền kỹ thuật số và rửa tiền thực tế, tạo ra những thách thức mới cho các cơ quan quản lý và hệ thống tuân thủ.
Để đối phó với mối đe dọa này, UAE đã ban hành các quy định mới vào tháng 6 năm 2025, yêu cầu tất cả các giao dịch bất động sản và thương mại dựa trên tiền điện tử phải được thực hiện thông qua các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) được cấp phép. Các quy định này yêu cầu kiểm tra toàn diện về Xác thực danh tính (KYC) (Kiểm Tra Danh Tính (KYC)), xác minh nguồn tiền và hạn chế các loại Token . Các biện pháp này không chỉ giới hạn ở các hoạt động on-chain mà còn bao gồm các điểm cuối thực tế nơi tiền cuối cùng được chuyển đến, qua đó thu hẹp các lỗ hổng pháp lý quan trọng.
Cách tiếp cận của Dubai đặt ra chuẩn mực toàn cầu. Khi việc token hóa các tài sản thực tế như bất động sản, quỹ và hàng hóa tăng tốc, nguy cơ rửa tiền xuyên biên giới kỹ thuật số-vật lý cũng gia tăng. Sự đổi mới về quy định của Dubai cho thấy quản trị tiền điện tử phải vượt ra ngoài phạm vi địa chỉ ví để bao quát nền kinh tế hữu hình nơi các khoản tiền bất hợp pháp được lưu giữ, đồng thời cung cấp một mô hình cho các thị trường khác nhằm đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch.
Là một tổ chức được cấp phép tại Dubai, chúng tôi tại HashKey MENA tự hào đóng góp vào nỗ lực của Tiểu vương quốc này nhằm xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và minh bạch hơn. Năm 2025, chúng tôi được ủy quyền cung cấp cả Dịch vụ Sàn giao dịch Tài sản Ảo và Dịch vụ Môi giới - Đại lý Tài sản Ảo tại Dubai và xuất phát từ Dubai. Để hỗ trợ tầm nhìn này, chúng tôi đã triển khai các biện pháp bảo vệ quan trọng như tài sản người dùng được tách biệt, cổng bảo hiểm cho tiền pháp định và tiền kỹ thuật số (với phạm vi bảo hiểm lên đến 200 triệu đô la Mỹ) và các thông lệ tốt nhất khác trong ngành. Mặc dù luôn có nhiều việc phải làm, chúng tôi vẫn cam kết nỗ lực hết mình để thúc đẩy niềm tin, bảo mật và đổi mới có trách nhiệm trên toàn bộ lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
NƠI NIỀM TIN GẶP GỠ TÀI CHÍNH
Tại khu vực MENA, thành công của tiền điện tử không chỉ phụ thuộc vào việc tuân thủ quy định mà còn phụ thuộc vào việc tuân thủ các nguyên tắc Hồi giáo. Hồi giáo là tôn giáo thống trị trong khu vực - khoảng 9/10 người theo đạo Hồi - và đối với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là ở vùng Vịnh, các sản phẩm tài chính phải tuân thủ luật Shariah. Điều này bao gồm các lệnh cấm lãi suất (riba), đầu cơ quá mức (gharar) và đầu tư vào các lĩnh vực phi đạo đức như cờ bạc hoặc rượu bia.
Do đó, các doanh nghiệp trong khu vực hoạt động theo khuôn khổ tuân thủ kép. Họ phải đáp ứng các yêu cầu pháp lý đang thay đổi - chẳng hạn như quy định mới của UAE về việc báo cáo các giao dịch bất động sản dựa trên tiền điện tử - đồng thời đảm bảo các dịch vụ của họ tuân thủ luật Shariah. Đối với các công ty muốn chiếm lĩnh thị phần đáng kể, việc đáp ứng cả hai tiêu chuẩn là điều cần thiết.
Sự hội tụ giữa các nghĩa vụ pháp lý và tôn giáo này không phải là một rào cản mà là một cơ hội chiến lược. Một số dự án gần đây tại khu vực MENA đã chứng minh tài sản kỹ thuật số có thể vừa là công cụ tài chính sáng tạo vừa là phương tiện tuân thủ luật Shariah. Sukuk dựa trên blockchain của Ngân hàng Al Hilal đã đánh dấu bước đột phá đầu tiên trên toàn cầu, sử dụng Ethereum để thực hiện giao dịch thị trường thứ cấp theo các nguyên tắc tài chính Hồi giáo.
Mạng lưới HAQQ đã ra mắt một Token được bảo chứng bằng vàng và đang phát triển sukuk dựa trên hợp đồng thông minh, tích hợp việc tuân thủ luật Shariah trực tiếp vào mã nguồn. Tại Dubai, dịch vụ bất động sản được token hóa của Prypco cho phép các nhà đầu tư từ hơn 40 quốc gia mua cổ phần bất động sản lẻ với giá chỉ từ 2.000 AED, đồng thời đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn đầu tư halal.
Những doanh nhân khác thiết kế mô hình không dùng riba, được hỗ trợ bằng tài sản và chia sẻ rủi ro cũng có thể tiếp cận thị trường và giành được lòng tin của nhà đầu tư. Ở MENA, thành công đòi hỏi sự thông thạo về cả quy định tài chính và tài chính Hồi giáo.
CHÀO MỪNG, NHÀ SÁNG LẬP: CHÍNH SÁCH DÀNH CHO CON NGƯỜI
Trong khi hầu hết các quốc gia đều nhấn mạnh khuôn khổ pháp lý của mình để thu hút các công ty tiền điện tử, thì ít quốc gia nào coi trọng chính sách nhập cư ngang bằng. Trong cuộc đua toàn cầu giành quyền thống trị tiền điện tử, sự rõ ràng về mặt pháp lý chỉ là điểm khởi đầu—nhưng Dubai đã giành được lợi thế rõ ràng bằng cách kết hợp điều này với một chiến lược nhập cư tiến bộ, thân thiện với người sáng lập. Chương trình Thị thực Vàng 10 năm của Dubai cho phép các doanh nhân đủ điều kiện bằng cách chứng minh rằng dự án của họ có giá trị không dưới 500.000 AED và mang tính kỹ thuật hoặc hướng đến tương lai. Những doanh nhân đáng chú ý có khả năng đã chuyển đến Dubai theo các chương trình như vậy bao gồm Pavel Durov (Telegram/The Open Network), cũng như hai nhà đồng sáng lập WazirX là Nischal Shetty và Siddharth Menon.
Chính sách nhập cư của Dubai hoàn toàn phù hợp với tham vọng về tài sản kỹ thuật số của thành phố. Giấy phép hành nghề tự do, giấy phép khởi nghiệp đơn giản hóa và lộ trình thị thực thân thiện với người sáng lập đã giảm đáng kể rào cản đối với nhân tài toàn cầu, thúc đẩy sự bùng nổ đổi mới blockchain. Trong số 494 công ty khởi nghiệp Web3 có trụ sở tại Dubai, 168 công ty đã nhận được tài trợ , bao gồm 21 công ty ở giai đoạn Series A trở lên, và một công ty đã đạt được danh hiệu kỳ lân.
Các thị trường khác đang bắt đầu chú ý. Tuyên bố chính sách mới nhất của Hồng Kông, được dẫn dắt bởi khuôn khổ LEAP , đã nêu rõ việc phát triển nhân tài là một trụ cột cốt lõi, thừa nhận rằng chỉ sự rõ ràng về quy định là không đủ. Để xây dựng một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số phát triển mạnh mẽ, các thị trường phải ưu tiên thu hút nhân tài hàng đầu toàn cầu. Các khu vực pháp lý không làm được điều này có nguy cơ hạn chế sự đổi mới sáng tạo trong tay các nhà sáng lập địa phương, một mô hình hiếm khi được nhân rộng. Thung lũng Silicon cho thấy một bài học rõ ràng: hơn 55% kỳ lân của Mỹ - 319 trên 582 - có ít nhất một nhà sáng lập là người nhập cư. Không chỉ chính sách, mà con người mới là yếu tố tạo nên sức mạnh cho các trung tâm công nghệ toàn cầu.
KẾ HOẠCH TIỀN MẬT TOÀN CẦU CỦA DUBAI
Sự trỗi dậy của Dubai như một trung tâm tiền điện tử toàn cầu không phải là ngẫu nhiên: đó là kết quả của một chiến lược bài bản, kết hợp sự minh bạch về quy định, sự thống nhất về tôn giáo và tính di động của nhân tài. Bằng cách đối mặt với nạn rửa tiền hỗn hợp, áp dụng đổi mới tuân thủ luật Shariah và mở cửa cho các nhà sáng lập toàn cầu, Dubai đã tạo ra một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số độc đáo, bao trùm và sẵn sàng cho tương lai. Mô hình của Dubai vượt ra ngoài khuôn khổ quy định cứng nhắc, nhận thức rằng vị thế dẫn đầu bền vững trong lĩnh vực tiền điện tử không chỉ phụ thuộc vào luật pháp mà còn vào các giá trị và con người. Trong bối cảnh các thị trường khác đang chạy đua để bắt kịp, Dubai mang đến một hình mẫu hấp dẫn: một nơi hội tụ của công nghệ, niềm tin và nhân tài.
〈 Tham vọng về tiền điện tử của Dubai: Sự hội tụ của quy định, niềm tin và tài năng 〉這篇文章最早發佈於《 CoinRank 》。
