Các nhà lập pháp Wisconsin đã nộp đợt thứ hai của nỗ lực lập pháp trong hai tuần để kiểm soát các máy bán crypto, để đáp ứng với sự gia tăng gian lận trên toàn quốc mà họ cho rằng đã gây thiệt hại cho nạn nhân gần 247 triệu đô la trong năm ngoái.
Dự luật Thượng viện 386, được nộp vào thứ Hai bởi Thượng nghị sĩ Kelda Roys cùng sáu đồng nghiệp, có nội dung tương tự Dự luật Hạ viện 384, được giới thiệu vào tháng trước bởi Dân biểu Ryan Spaude (D-Wis.) và mười đồng tác giả.
Những động thái này cho thấy sự khẩn cấp của đảng Dân chủ trong việc kiểm soát các thiết bị tiền tệ số được đặt rải rác tại các trạm xăng và cửa hàng tạp hóa trên toàn tiểu bang.
Cả hai dự luật đều xuất hiện khi Bộ Tài chính của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã ban hành cảnh báo khẩn cấp ghi nhận sự gia tăng 99% các khiếu nại gian lận tại máy bán crypto trong năm 2024, với số thiệt hại của nạn nhân tăng 31% lên gần 247 triệu đô la.
Các biện pháp này sẽ buộc các nhà điều hành thiết bị phải tuân theo hệ thống cấp phép chuyển tiền của Wisconsin đồng thời thiết lập các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, bao gồm cảnh báo gian lận bắt buộc, các giao thức xác minh danh tính và hạn chế chi tiêu.
Wisconsin có 582 Bitcoin ATM (BTM) trong tổng số 31.439 máy hoạt động trên toàn quốc, theo Coin ATM Radar.
Hai dự luật giống nhau này có cùng khuôn khổ quy định và yêu cầu, cả hai đều được chuyển đến Ủy ban Tài chính.
Giới hạn giao dịch hàng ngày được giới hạn ở mức 1.000 đô la mỗi khách hàng đồng thời hạn chế phí của nhà điều hành ở mức "5 đô la hoặc 3% số tiền giao dịch".
Mỗi máy phải hiển thị rõ ràng cảnh báo rằng "CẢNH BÁO GIAN LẬN! Tội phạm tìm cách lừa đảo khách hàng tiền ảo bằng cách giả danh người thân, quan chức chính phủ, nhân viên thực thi pháp luật hoặc các tổ chức từ thiện", theo các dự luật.
"Mặc dù Bitcoin ATM (BTM) được phát triển như một phần mở rộng tự nhiên của hệ sinh thái crypto, cho phép mua hàng thuận tiện thông qua các máy bán hàng vật lý, nhưng sự thiếu vắng các giao thức Kiểm Tra Danh Tính (KYC) đã khiến chúng dễ bị rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp," Arjun Vijay, nhà sáng lập sàn giao dịch crypto Giottus, nói với Decrypt.
Các dự luật yêu cầu thu thập thông tin nhận dạng toàn diện, bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ, số điện thoại và giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp trước bất kỳ giao dịch ban đầu nào.
"Mặc dù nó có thể hạn chế các giao dịch giá trị cao và giảm tính ẩn danh, nhưng nó xây dựng niềm tin của công chúng, mở đường cho việc áp dụng tiền tệ số an toàn và đáng tin cậy hơn trong các giao dịch hàng ngày," Dileep Kumar H V, giám đốc tại Digital South Trust, nói với Decrypt.
Các đề xuất cũng bao gồm các chính sách hoàn tiền bắt buộc cho các nạn nhân gian lận thông báo cho các cơ quan chức năng trong vòng 30 ngày, giải quyết các lo ngại về việc mất crypto trong nhóm người cao tuổi.
Hành động của Wisconsin theo sau các đợt trấn áp tương tự trên toàn quốc, với Úc áp dụng giới hạn giao dịch và New Zealand chuẩn bị cấm hoàn toàn.
Tại Hoa Kỳ, hội đồng thành phố Spokane của Washington đã bỏ phiếu để loại bỏ hoàn toàn các máy bán crypto sau các cuộc điều tra của liên bang về các khoản tổn thất liên quan đến gian lận trị giá hàng tỷ đô la.
Cả hai dự luật của Wisconsin hiện đang chờ xem xét tại các ủy ban của các viện tương ứng, với các yêu cầu nhận dạng khách hàng sẽ có hiệu lực 60 ngày sau khi được thông qua nếu được phê duyệt.
