Binance ra mắt ưu đãi kép "4% vay, 12% tiền gửi" trong tháng 8, nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ các tài sản chính như Bitcoin, ETH, v.v. là có thể hoàn thành chiến lược kiếm lời tại sàn giao dịch.
Chênh lệch lãi suất hàng năm lên tới 8 điểm phần trăm có vẻ dễ kiếm, nhưng để nắm bắt khoảng thời gian trùng nhau từ 15/8 đến 10/9, cần xem xét một số chi tiết và rủi ro.
Điều kiện hoạt động: 4% vay mượn kết hợp 12% tiền gửi
Theo thông báo của Binance, hoạt động ưu đãi vay USDC sẽ bắt đầu lúc 16:00 giờ Đài Loan vào ngày 15/8, kết thúc vào 07:59 UTC ngày 16/9, với lãi suất cố định 4% hàng năm.
Hoạt động tiền gửi USDC đã diễn ra, với lợi nhuận hàng năm tối đa 12%, từ ngày 11/8 đến 9/9, với giới hạn đăng ký tối đa 100.000 USDC mỗi tài khoản (trên 100.000 đến 300 triệu sẽ là 2% hàng năm).
Hai giai đoạn ưu đãi trùng nhau khoảng 25 ngày, tạo ra một khoảng chênh lệch lợi nhuận khép kín.
Quy trình kiếm lời: Ký quỹ, vay, mua, rút
Logic thao tác không phức tạp:
- Bước đầu tiên, sử dụng BTC, ETH làm tài sản thế chấp, vay USDC với lãi suất 4% hàng năm, tỷ lệ ký quỹ hiện tại khoảng 78%, để vay đủ 100.000 USDC cần khoảng 1 BTC.
- Bước thứ hai, đầu tư USDC vào dự án tiền gửi để nhận lợi nhuận 12% hàng năm (hiện tại khoảng 11,6%).
- Bước thứ ba, rút USDC sau khi hoạt động kết thúc, hoàn trả gốc và lãi.
- Đáng chú ý, Binance gần đây cũng đưa USYC và cUSDO vào phạm vi thế chấp, tăng tính linh hoạt cho việc điều động vốn.
Rủi ro chính là sự biến động giá
Rủi ro rõ ràng nhất là giá tài sản thế chấp giảm dẫn đến việc thanh lý LTV. Nếu BTC, ETH có sự điều chỉnh mạnh, nhà đầu tư không chỉ không thể khóa chênh lệch lợi nhuận mà còn có thể mất vốn do bị thanh lý.
Ngoài ra, các nền tảng tập trung còn tồn tại các rủi ro về mặt hệ thống, hạn chế rút tiền và thanh khoản. Những thay đổi về quy định, thậm chí việc USDC tạm thời mất neo, cũng có thể làm giảm chênh lệch lợi nhuận hoặc kéo dài thời gian thu hồi, mặc dù khả năng xảy ra là rất thấp nhưng vẫn cần lưu ý.
Khuyến nghị thao tác
Nếu quyết định kiếm lời theo cách này, nhất định phải đặt tỷ lệ ký quỹ thận trọng, dự phòng thêm USDC hoặc tài sản thế chấp để làm đệm, đồng thời theo dõi sát sao sự biến động giá và lãi suất vay. Khi tính toán lợi nhuận ròng, cần tính cả phí giao dịch, thời gian chờ rút và chi phí chuyển đổi.
Tính toán sơ bộ, nếu vay 100.000 USDC đầu tư, trong khoảng thời gian 25 ngày trùng nhau của hoạt động, có thể kiếm được khoảng hơn 500 USDC. Việc có hiệu quả hơn so với chiến lược kiếm lời từ phí giao dịch hay không phụ thuộc vào diễn biến thị trường sau này.
＊Trên đây không phải là khuyến nghị đầu tư hay kiếm lời, chỉ mang tính tham khảo. Vui lòng tự nghiên cứu kỹ và đưa ra quyết định quản lý tài sản một cách thận trọng.
