Theo dữ liệu của Coingecko, giá trị vốn hóa thị trường stablecoin toàn cầu hiện đã vượt quá 285 tỷ đô la. Những gã khổng lồ như Circle và Kraken cũng đang tham gia vào thị trường Chuỗi thanh toán stablecoin .
Tuy nhiên, phần lớn các dự án stablecoin hiện nay vẫn dựa vào các mô hình truyền thống như neo giá vào đồng đô la Mỹ và trái phiếu Mỹ, thiếu sự đổi mới tổng thể và thiếu sáng tạo. Trong bối cảnh đó, một đối thủ cạnh tranh độc đáo đang gia nhập thị trường với một cách tiếp cận mới mẻ.
Gần đây, USD.AI, một dự án stablecoin kết hợp độc đáo DePIN, RWA và AI, đã gây ra những tranh luận sôi nổi trên thị trường. Thay vì chỉ neo giá vào đồng đô la Mỹ, dự án này tạo ra lợi nhuận thông qua việc thế chấp phần cứng AI, lấp đầy khoảng trống trong việc tài trợ tài nguyên điện toán.
Sáng nay, USD.AI ra mắt và mở kênh nạp tiền, tạo nên sự quan tâm nhanh chóng. Điều này có thể mang đến những cơ hội mới cho việc tích hợp AI stablecoin.
Bối cảnh dự án
Theo dữ liệu của Rootdata, dự án được thành lập vào năm 2024. Về phía đội ngũ dự án, David Choi, một trong những nhà sáng lập cốt lõi của USD.AI, là đồng sáng lập kiêm CEO của nền tảng lending NFT có tiếng MetaStreer. Trước đây, ông từng là chuyên gia phân tích ngân hàng đầu tư tại Deutsche Bank.
Điều thực sự đưa USD.AI trở thành tâm điểm chú ý chính là bối cảnh tài chính nổi bật của nó.
Vào ngày 14 tháng này, USD.AI đã công bố hoàn tất vòng gọi vốn Series A trị giá 13,4 triệu đô la Mỹ, do Framework Ventures dẫn đầu.
Framework Ventures , một công ty đầu tư tập trung vào DeFi và cơ sở hạ tầng, lần đã hỗ trợ các dự án nổi bật như Uniswap và Chainlink . Khoản đầu tư dẫn đầu của công ty vào USD.AI phản ánh sự công nhận của công ty về giá trị đổi mới của dự án. Các nhà đầu tư khác bao gồm quỹ đầu tư mạo hiểm crypto có tiếng Dragonfly, gã khổng lồ mạng Layer2 Arbitrum, và sàn giao dịch nổi tiếng Bullish, vừa hoàn tất IPO.
Vòng gọi vốn ấn tượng này không chỉ rót vốn đáng kể vào USD.AI mà còn chứng minh sức hút của DePIN, một dự án stablecoin ứng dụng AI, đối với các nhà đầu tư hàng đầu, qua đó thúc đẩy đáng kể kỳ vọng của thị trường. Sau khi công bố vòng gọi vốn, USD.AI đã nắm bắt cơ hội và ra mắt vào ngày 19, tạo nên làn sóng thảo luận rộng rãi trên thị trường.
Nguyên lý hoạt động và cơ chế cốt lõi
Trong bối cảnh nhu cầu về tỷ lệ băm AI tăng trưởng , USD.AI được thiết kế để kết hợp các giao thức stablecoin với tài trợ cơ sở hạ tầng AI nhằm giải quyết các vấn đề hiện chưa được các dự án khác trên thị trường giải quyết:
Các công ty AI vừa và nhỏ có phần cứng GPU đắt tiền nhưng gặp khó khăn trong việc huy động vốn hoạt động thông qua các kênh truyền thống.
Mục tiêu cốt lõi của dự án là hỗ trợ hoạt động mua sắm phần cứng và vận hành của các công ty AI thông qua vốn Chuỗi , lấp đầy khoảng trống tài chính của tài chính truyền thống trong nền kinh tế AI mới đồng thời duy trì đặc tính rủi ro thấp của stablecoin .
USD.AI tập trung vào hệ thống vòng kín "thế chấp - đúc tiền - đầu tư - lợi nhuận", kết hợp các khái niệm RWA và AI phổ biến hiện nay và chứng minh những lợi thế đổi mới độc đáo của mình trong làn sóng stablecoin này.
USD.AI hoạt động bằng cách cho phép người dùng đặt cọc stablecoin như USDT hoặc USDC làm tài sản thế chấp, đúc stablecoin USDai theo tỷ lệ 1:1. USDai được hỗ trợ bởi Kho bạc Hoa Kỳ và stablecoin lớn để duy trì giá cố định theo USD, cung cấp khả năng rút vốn tức thì và một thanh khoản nhất định, giúp nó phù hợp để giao dịch hoặc cung cấp thanh khoản trong hệ sinh thái DeFi. Người dùng cũng có thể chọn đặt cọc USDai để nhận token sUSDai, sau đó có thể được sử dụng để kiếm thêm lợi nhuận trong các dự án DeFi khác, thực sự đạt được hiệu ứng "một mũi tên trúng hai đích".
USD.AI đầu tư tiền gửi của người dùng vào hai tài sản: thứ nhất, cung cấp các khoản vay cho các công ty AI để mua phần cứng như GPU, tạo ra lãi suất cao. Tỷ suất lợi nhuận 6,96%. Thứ hai, nếu còn tiền nhàn rỗi, chúng sẽ được đầu tư vào trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, mang lại lợi nhuận cơ bản ổn định. Người nắm giữ sUSDai có thể tối đa hóa lợi nhuận thông qua các giao thức DeFi, với trang web chính thức của dự án đặt mục tiêu tỷ suất lợi nhuận 15%-25%. Người nắm giữ USDai được hưởng lợi nhuận ổn định , rủi ro thấp .
Cơ chế cốt lõi của USD.AI bao gồm các thành phần chính sau đây để đảm bảo tính đổi mới và ổn định:
1. Hệ thống token kép: USDai, một stablecoin rủi ro thấp , phù hợp với người dùng tìm kiếm sự ổn định; sUSDai, nhắm đến các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, mang lại cả tính linh hoạt và khả năng chịu rủi ro. Thiết kế này đáp ứng nhu cầu của người dùng với khẩu vị rủi ro đa dạng, đồng thời vẫn duy trì khả năng tương thích với hệ sinh thái DeFi.
2. Token hóa tài sản và Khung Caliber: Sử dụng khung Caliber, USD.AI token hóa các tài sản tài sản như phần cứng AI thành tài sản Chuỗi , kết hợp các biện pháp pháp lý và kỹ thuật để đảm bảo quyền sở hữu tài sản minh bạch và ràng buộc về mặt pháp lý. Cơ chế bảo hiểm Chuỗi giúp giảm thiểu rủi ro vỡ nợ.
3. Cơ chế đổi QEV: Để giải quyết bản chất dài hạn và thanh khoản thấp của tài sản cơ sở hạ tầng AI, USD.AI đã thiết kế cơ chế QEV để quản lý các yêu cầu đổi sUSDai theo cách do thị trường thúc đẩy, tránh tình trạng kém hiệu quả của nguyên tắc ai đến trước được phục vụ trước, đồng thời đảm bảo tính công bằng và ổn định của giao thức.
4. Cơ chế mở rộng FiLo Curator: Cơ chế này cho phép giao thức giới thiệu những người vay mới trên quy mô lớn và mở rộng danh mục cơ sở hạ tầng Ai, đồng thời bảo vệ quyền lợi của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ cấu trúc và điều chỉnh rủi ro để đảm bảo tính đa dạng và tính bền vững của các nguồn lợi nhuận.
Tóm lại, số tiền người dùng gửi vào USD.AI sẽ được sử dụng để cho các công ty AI vay, những công ty này cần tỷ lệ băm từ các thiết bị phần cứng như GPU để sinh lời. Toàn bộ quy trình minh bạch và có thể truy xuất nguồn gốc. Nếu số tiền nhàn rỗi, chúng sẽ được sử dụng để mua trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ với lợi nhuận được đảm bảo.
Cơ chế đổi mới của USD.AI mang lại lợi thế cạnh tranh độc đáo. So với các dự án stablecoin truyền thống, USD.AI đạt được lợi nhuận cao hơn thông qua đầu tư vào cơ sở hạ tầng AI; so với các giao thức DeFi rủi ro cao, cơ chế cô lập rủi ro và bảo hiểm của nó giúp giảm đáng kể rủi ro hệ thống.
USD.AI không chỉ thổi luồng sinh khí mới vào thị trường stablecoin mà còn cung cấp giải pháp mở rộng cho nhu cầu vốn của nền kinh tế AI và được kỳ vọng sẽ trở thành dự án tiên phong trong việc tích hợp stablecoin và cơ sở hạ tầng AI.
Cách tham gia
Hiện tại, dự án USD.AI đang mở cửa cho người dùng gửi tiền và mời những người dùng khác tham gia để nhận điểm thưởng Allo của hệ thống thưởng USD.AI.
Người dùng có thể nhận phần thưởng token cuối cùng thông qua ICO và airdrop . Tất cả người tham gia sẽ tham gia với định giá dự án lượng lưu thông là 30 triệu đô la (tương ứng với 10% tổng giá trị đầu tư ban đầu (FDV) là 300 triệu đô la).
Theo tweet chính thức, đúc hoặc staking USDai sẽ tiếp tục tạo điểm mỗi ngày. Người dùng có thể lựa chọn các chiến lược khác nhau để xác định xem cuối cùng họ có nhận được hạn ngạch ICO hay phần thưởng airdrop hay không.
Chiến dịch Điểm Allo sẽ kết thúc khi YPO (lợi nhuận tích lũy) đạt 20 triệu đô la. Người dùng chọn hạn ngạch ICO sẽ cần phải vượt qua KYC, trong khi những người chọn airdrop sẽ không cần phải vượt qua KYC.
Để biết thêm các cách nâng cao hơn để kiếm điểm Allo, vui lòng xem video giới thiệu trong tweet chính thức.
Nói một cách đơn giản, nếu bạn muốn tham gia ICO của dự án, bạn chỉ cần nắm giữ USDai. Nếu bạn muốn tham airdrop, bạn cần phải thế chấp USDai để nhận sUSDai.
Hiện tại, khi bạn mua USDai hoặc sUSDai, bạn sẽ nhận được qUSDai. qUSDai là bằng chứng gửi tiền và sẽ tự động được chuyển đổi thành token tương ứng trong vòng 24 giờ.
USD.AI hiện có tổng hạn mức nạp tiền là 100 triệu đô la. Vì tất cả số tiền đã mua hiện đang ở trong qUSDai, TVL hiện tại chỉ được hiển thị là 52 triệu đô la đã nạp trong giai đoạn thử nghiệm nội bộ.
Thảo luận thị trường
Quan điểm hiện tại của thị trường về dự án USD.AI đang có nhiều luồng ý kiến trái chiều.
Những người ủng hộ nhìn chung cho rằng USD.AI là một dự án stablecoin độc đáo và sáng tạo, kết hợp các khái niệm AI hiện tại, cho phép người dùng tận hưởng cổ tức AI đồng thời đảm bảo lợi nhuận ổn định. Dự án cung cấp nhiều chiến lược tham gia, cho phép nhiều loại người dùng khác nhau tìm ra giải pháp phù hợp, kết hợp các đặc điểm "ổn định" của stablecoin với các lựa chọn rủi ro cao, lợi nhuận cao.
Những người dùng có quan điểm đối lập cho rằng thông tin hiện được USD.AI tiết lộ cho thấy đội ngũ này có thể chủ yếu là bối cảnh Trung Quốc và dự án chỉ đơn giản là tổng hợp các khái niệm phổ biến và thiếu sự đổi mới thực chất.
Điều thú vị là David, người sáng lập cốt lõi của USD.AI, vừa trả lời dòng tweet FUD này, nói rằng anh là người Mỹ gốc Hàn và dự án có trụ sở chính tại New York, nhưng anh rất vui lòng trả lời các câu hỏi của người dùng Trung Quốc.
Tác giả cho rằng rằng USD.AI thực sự đã đưa ra một câu trả lời khác cho đồng stablecoin phổ biến này, nhưng liệu nó có thể giành được sự ưa chuộng và công nhận của thị trường hay không phụ thuộc vào việc liệu mọi người có sẵn sàng "bỏ phiếu bằng chân" và nhanh chóng đạt được mức trần TVL là 100 triệu đô la Mỹ hay không.
Sự thành công hay thất bại của nó cũng sẽ trở thành thước đo để đánh giá mức độ chấp nhận của thị trường đối với câu chuyện mới nổi về "Cơ sở hạ tầng AI + stablecoin".
