Following the Money là loạt câu hỏi và trả lời mới nêu bật cách khách hàng của Chainalysis sử dụng sản phẩm của chúng tôi trong thế giới thực — từ các nhóm tuân thủ và điều tra viên đến những người tiên phong thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.
Simona là Phó chủ tịch phụ trách hoạt động phòng chống tội phạm tài chính tại BVNK.
Quan niệm sai lầm lớn nhất về công việc của bạn là gì?
Quan niệm sai lầm lớn nhất thường đến từ những người ít tiếp xúc với tiền điện tử. Trước khi bước vào lĩnh vực này, tôi đã dành hơn một thập kỷ trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Điều khiến tôi ngạc nhiên là có bao nhiêu người trong thế giới đó vẫn tin rằng tiền điện tử vốn dĩ "không trong sạch" hoặc không đáng tin cậy. Ngay cả những người trong mạng lưới của tôi cũng nói đùa rằng tôi đã chuyển sang "mặt tối", như thể thanh toán bằng tiền điện tử không thể nào hợp pháp được. Thực tế lại rất khác. Giống như bất kỳ hệ thống tài chính nào, luôn có rủi ro – nhưng cũng có những khuôn khổ và công cụ tuân thủ cực kỳ tinh vi giúp các giao dịch tiền điện tử thường minh bạch và dễ theo dõi hơn so với tài chính truyền thống.
Công việc của bạn đã thay đổi cách bạn nghĩ về tiền bạc hoặc lòng tin như thế nào?
Tôi nhớ thời kỳ các khoản thanh toán quốc tế có thể mất nhiều ngày - đôi khi là nhiều tuần - để xử lý, với phí cao và nỗi lo lắng thường trực về việc tiền có bao giờ đến tay người nhận hay không. Công việc của tôi đã hoàn toàn thay đổi điều đó. Ngày nay, tôi biết rằng một khoản thanh toán, dù là trong nước hay quốc tế, đều có thể được hoàn tất chỉ trong vài phút. Công nghệ chứng minh rằng niềm tin không phải là chờ đợi các bên trung gian "xử lý" giao dịch; mà là lựa chọn phương pháp phù hợp và làm việc với các tổ chức ưu tiên bảo mật và tuân thủ. Điều này khiến tôi lạc quan hơn nhiều về ý nghĩa của "tiền": không chỉ là một Trung bình trao đổi, mà là một hệ thống xây dựng niềm tin trên toàn cầu, nhanh chóng và công bằng.
Bạn nghĩ blockchain nào sẽ định hình 5 năm tới?
Tôi không nghĩ tương lai thuộc về một chuỗi duy nhất. Thay vào đó, chúng ta sẽ thấy một nhóm các blockchain thống trị, mỗi blockchain đều nổi trội trong những lĩnh vực riêng biệt. Ethereum có thể sẽ vẫn là xương sống trong năm năm tới – nó đã dẫn đầu trong lĩnh vực stablecoin, được cho là lĩnh vực phát triển quan trọng nhất hiện nay, và độ sâu hệ sinh thái của nó mang lại cho nó khả năng phục hồi vô song.
Tuy nhiên, chúng ta cũng đang chứng kiến sự trỗi dậy của các blockchain được tối ưu hóa đặc biệt cho các khoản thanh toán khối lượng lớn. Solana là ví dụ được nhắc đến nhiều nhất hiện nay, nhưng nó đã mở ra cánh cửa cho những công ty khác đang phát triển các chuỗi tập trung vào thanh toán, được thiết kế để kết hợp tốc độ, khả năng mở rộng và chi phí thấp hơn. Đối với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và thương mại điện tử như BVNK, sự phát triển này rất thú vị vì nó chỉ ra một tương lai mà các blockchain khác nhau chuyên biệt hóa - Ethereum là Settlement Layer đáng tin cậy, và các chuỗi được tối ưu hóa thanh toán là đường ray cho các giao dịch hàng ngày.
Khoảnh khắc "Khoan đã, đây là công việc của tôi mà?!" nào bạn từng trải qua nhất?
Thành thật mà nói, tôi cảm thấy điều này khá thường xuyên. Những người ngoài ngành tội phạm tài chính có thể cho rằng tiền chỉ đơn giản là một công cụ để mua sắm và tội phạm rất hiếm khi xảy ra. Nhưng làm việc trong lĩnh vực này cho tôi thấy tiền thường bị sử dụng với mục đích xấu như thế nào. Điều khiến tôi ngạc nhiên hơn nữa là hiện nay chúng ta có đủ công cụ và chuyên môn để ngăn chặn điều đó. So với cách các tổ chức tài chính hoạt động nhiều năm trước, chúng ta ở một đẳng cấp hoàn toàn khác. Ngày nay, chúng ta có thể xác định rủi ro với tốc độ và độ chính xác đáng kinh ngạc, và mỗi khi chứng kiến điều đó xảy ra, tôi lại nghĩ: wow, chúng ta thực sự đang làm cho hệ thống tài chính an toàn hơn.
Chainalysis đã thay đổi công việc hàng ngày của bạn như thế nào?
Đối với nhóm của tôi, Chainalysis đã trở nên thiết yếu – nó giúp công việc của họ nhanh hơn, chính xác hơn và hiệu quả hơn. Đối với cá nhân tôi, nó không chỉ là một công cụ: nó là một bằng chứng. Nó cho phép tôi chứng minh với khách hàng, ngân hàng và cơ quan quản lý rằng tiền mã hóa có thể an toàn, minh bạch và đáng tin cậy. Tại BVNK, việc tuân thủ là không thể thương lượng, và chúng tôi đầu tư vào các giải pháp tốt nhất. Chainalysis đã trở thành một lợi thế cạnh tranh thực sự đối với chúng tôi – cả về hiệu quả hoạt động lẫn việc xây dựng niềm tin với các bên liên quan.
Nếu bạn có thể tự động hóa một phần công việc của mình, đó sẽ là phần nào?
Một phần tôi muốn tự động hóa là theo dõi các khoản tiền phạt được áp dụng cho các tổ chức tài chính do thiếu sót trong AML trên toàn cầu. Hãy tưởng tượng một hệ thống AI không chỉ đánh dấu các hành động thực thi mới mà còn diễn giải chúng trong bối cảnh cụ thể và cho thấy cách chúng có thể áp dụng vào mô hình kinh doanh cụ thể của bạn - điều đó sẽ thay đổi cuộc chơi. Tại BVNK, chúng tôi đầu tư mạnh vào việc tuân thủ và theo dõi sát sao các thay đổi về quy định, nhưng các hành động thực thi cho thấy cách các cơ quan quản lý thực sự áp dụng các quy tắc trong thực tế. Việc hiểu rõ những xu hướng đó giúp chúng tôi luôn nhạy bén, dự đoán được kỳ vọng và luôn đi trước một bước.
Bạn không thể sống thiếu công cụ nào (ngoài Chainalysis!)?
Tôi thừa nhận: Tôi đã trở thành một người đam mê AI thực thụ. Tôi là người áp dụng sớm và sử dụng nhiều công cụ AI mỗi ngày. Bài học quan trọng nhất là tìm được sự cân bằng – không quá phụ thuộc vào AI, mà sử dụng nó để tăng cường hiệu quả. Nếu phải chọn một, tôi sẽ chọn ChatGPT. Đó là nơi hành trình AI của tôi bắt đầu, và nó vẫn là lựa chọn hàng đầu của tôi. Không gì tuyệt vời hơn việc có một bản tóm tắt cập nhật quy định chi tiết khi bạn không có thời gian đọc 100 trang – mặc dù tôi sẽ thêm một lưu ý về tuân thủ: hãy luôn kiểm tra chéo và đảm bảo bạn đang dựa vào các nguồn đáng tin cậy!
Trang web này chứa các liên kết đến các trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các chi nhánh của công ty (gọi chung là "Chainalysis"). Việc truy cập vào những thông tin này không ngụ ý việc Chainalysis liên kết, xác nhận, chấp thuận hoặc khuyến nghị trang web hoặc nhà điều hành của trang web, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ trên đó.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của mình trước khi đưa ra những quyết định như vậy. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc Người nhận sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo hành tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc sai sót khác của bất kỳ phần nào trong tài liệu đó.
Bài đăng Theo dõi tiền bạc cùng Chainalysis: 7 câu hỏi dành cho Simona Suskeviciene từ BVNK xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
