Theo Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc và Cục Hải quan Hàn Quốc (KCS), từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025, 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) đã được các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nộp.
Năm nay chưa kết thúc, nhưng con số này đã vượt quá tổng số của cả năm 2023 (16.076) và năm 2024 (19.658).
Phần lớn các giao dịch bị gắn cờ đều liên quan đến một hoạt động được gọi là “hwanchigi”, trong đó tiền bất hợp pháp được chuyển đổi thành tiền điện tử ở nước ngoài, chuyển trở lại Hàn Quốc thông qua các sàn giao dịch, rồi sau đó rút ra bằng đồng won Hàn Quốc.
Từ năm 2021 đến tháng 8 năm 2025, dữ liệu hải quan cho thấy khoảng 9,56 nghìn tỷ won (khoảng 7,1 tỷ đô la) tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã được chuyển đến các công tố viên, trong đó khoảng 90% liên quan đến các chương trình kiểu hwanchigi.
Liên quan: Seoul dỡ bỏ lệnh cấm 7 năm, cho phép các công ty tiền điện tử tiếp cận Vốn và giảm thuế
Stablecoin là trung tâm của lạm dụng xuyên biên giới
Một trong những trường hợp nổi bật là khi một nhà môi giới ngầm bị cáo buộc sử dụng Tether (USDT) để chuyển khoảng 57,1 tỷ won (khoảng 42 triệu đô la) giữa Hàn Quốc và Nga thông qua hàng nghìn giao dịch.
Ngày càng có nhiều lo ngại về việc lạm dụng stablecoin (đặc biệt là USDT), vì chúng giúp việc chuyển tiền xuyên biên giới dễ dàng hơn, bí mật hơn. Do đó, quốc gia này đang có kế hoạch ban hành các quy định chặt chẽ hơn đối với các dịch vụ tài sản kỹ thuật số (bao gồm các yêu cầu báo cáo và giám sát chặt chẽ hơn) để ngăn chặn tình trạng dòng tiền bất hợp pháp đang gia tăng này.
Các nhà lập pháp thúc đẩy giám sát chặt chẽ hơn
Các nhà lập pháp tại Hàn Quốc, như Đại biểu Jin Sung-joon, đang thúc đẩy việc thực thi mạnh mẽ hơn, tăng cường phối hợp giữa các cơ quan (FIU và KCS) và cải thiện việc theo dõi các quỹ tội phạm và kiều hối bất hợp pháp.
Ông cho biết: “Các tổ chức liên quan như Cục Hải quan Hàn Quốc và FIU nên thiết lập các biện pháp có hệ thống chống lại các loại tội phạm ngoại hối mới, cùng với các biện pháp trấn áp hiệu quả như theo dõi nguồn tiền tội phạm và ngăn chặn các khoản kiều hối trá hình”.
Tội phạm gia tăng hay việc phát hiện trở nên sắc bén hơn?
Sự gia tăng của STR cho thấy hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp có thể đang gia tăng, đồng thời năng lực quản lý và giám sát cũng đang được tăng cường. Việc nhiều giao dịch bị gắn cờ hơn cũng có thể đồng nghĩa với việc phát hiện tốt hơn, chứ không chỉ đơn thuần là gia tăng tội phạm.
Hwanchigi từ lâu đã là một vấn đề nan giải ở Hàn Quốc do việc chuyển tiền trực tiếp bằng ngoại tệ bị quản lý chặt chẽ, nên tội phạm thường lợi dụng tiền điện tử và stablecoin để lách luật. Những chiêu trò này thường lợi dụng các lỗ hổng pháp lý như nền tảng nước ngoài, kiểm soát giao dịch và chuyển tiền stablecoin.
Kế hoạch đưa ra các quy định chặt chẽ hơn của Hàn Quốc phù hợp với xu hướng toàn cầu, trong đó các chính phủ đang thắt chặt quy định về stablecoin và thanh toán tiền điện tử xuyên biên giới để ngăn chặn việc sử dụng chúng để bỏ qua các hệ thống tài chính truyền thống.
Bài viết liên quan: Hàn Quốc trải thảm đỏ chào đón các công ty khởi nghiệp tiền điện tử; và cơ quan thuế
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và giáo dục. Bài viết không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính hoặc tư vấn nào. Coin Edition không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh do việc sử dụng nội dung, sản phẩm hoặc dịch vụ được đề cập. Độc giả được khuyến cáo nên thận trọng trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến công ty.
