Được viết bởi Fintax
Tổng quan tin tức
Vào cuối tháng 8 năm 2025, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) thông báo rằng họ đã yêu cầu Binance Australia ("Binance Australia") chỉ định một kiểm toán bên ngoài để đánh giá chương trình chống rửa tiền của mình. AUSTRAC cho biết quyết định này được đưa ra sau khi phát hiện những thiếu sót nghiêm trọng trong các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố Binance Binance . Cơ quan quản lý cũng bày tỏ lo ngại về tỷ lệ luân chuyển nhân viên cao, thiếu nguồn lực địa phương và thiếu sự giám sát của ban quản lý cấp cao - đặt ra câu hỏi về tính đầy đủ của hệ thống quản trị chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Binance. Binance Australia có 28 ngày để đề cử một kiểm toán bên ngoài để AUSTRAC xem xét và lựa chọn.
Matt Poblocki , Binance tại Úc và New Zealand, cho biết Binance đã thừa nhận quyết định của AUSTRAC, đồng thời nói thêm rằng động thái này "là một phần trong quá trình rà soát quy định của họ, chứ không phải là một hành động cưỡng chế." Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, lưu ý rằng Đánh giá Rủi ro Quốc gia năm 2024 nhấn mạnh rằng tài sản crypto ngày càng dễ bị tội phạm lạm dụng, và hành động chống lại Binance là kết quả của việc công ty này tham gia vào các quy định quan trọng của ngành. "Đây là một công ty tính toàn cầu hoạt động xuyên biên giới trong một hoàn cảnh rủi ro cao. Chúng tôi kỳ vọng công ty sẽ thực hiện nghiêm ngặt việc xác định danh tính khách hàng, thẩm định và giám sát giao dịch hiệu quả", ông nói. "Tất cả các nhà điều hành crypto cần đảm bảo tuân thủ luật pháp Úc và hạn chế rủi ro hình sự liên quan."
Đánh giá FinTax
Tại Úc, các tổ chức cung cấp dịch vụ crypto phải đăng ký với Trung tâm Báo cáo và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) với tư cách là tổ chức báo cáo và tuân thủ luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) của Úc. Một phần quan trọng của việc tuân thủ AML/CTF là đảm bảo rằng chương trình AML/CTF của công ty (chủ yếu là các chính sách và quy trình) phải tuân theo đánh giá độc lập. Báo cáo đánh giá độc lập phải giải thích cách công ty thực hiện các nghĩa vụ AML/CTF của mình, bao gồm các quy trình giám sát quản lý, đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố của công ty, quy trình lưu giữ hồ sơ, nghĩa vụ báo cáo AUSTRAC và thẩm định khách hàng liên tục, đồng thời phải đánh giá xem chương trình AML/CTF có được triển khai hiệu quả hay không. Khung pháp lý AML/CTF của Úc chủ yếu dựa trên Đạo luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố năm 2006 và các sửa đổi của đạo luật này. Đạo luật quy định rằng các thực thể có liên quan phải tiến hành các đánh giá độc lập "định kì", có tính đến bản chất và quy mô việc kinh doanh , mức độ phức tạp của các dịch vụ được cung cấp và mức rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố mà việc kinh doanh phải đối mặt.
Theo thông cáo báo chí công khai của AUSTRAC, Lần đã được yêu cầu Binance hiện kiểm toán bên ngoài do lo ngại về tính đầy đủ của các biện pháp kiểm soát chống rửa Binance và chống tài trợ khủng bố. Những lo ngại này xuất phát từ một số yếu tố, bao gồm tỷ lệ luân chuyển nhân viên cao của Binance, thiếu nguồn lực địa phương và sự giám sát của ban quản lý cấp cao, và phạm vi hạn chế của Binance đánh giá độc lập gần đây nhất so với quy mô, việc kinh doanh và đánh giá rủi ro của sàn. Những vấn đề này cùng nhau dẫn đến những thiếu sót trong việc tuân thủ các nghĩa vụ AML/CTF Binance tại Úc.
Kể từ đầu năm nay, AUSTRAC đã tăng cường kiểm soát đối với sàn giao dịch crypto và đã thực hiện sê-ri các hành động pháp lý hoặc thực thi đối với các thực thể bị nghi ngờ không tuân thủ một số yêu cầu nhất định. Vào tháng 5, AUSTRAC đã phạt sàn giao dịch Cointree có trụ sở tại Melbourne 75.120 đô la vì chậm trễ trong việc nộp báo cáo về vấn đề đáng ngờ liên quan đến rửa tiền tiềm ẩn, điều này đã cản trở việc thực hiện kịp thời các hành động thực thi. AUSTRAC trước đây đã thực hiện hành động pháp lý đối với 13 nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền và sàn giao dịch crypto và đưa ra cảnh báo tuân thủ cho hơn 50 tổ chức. Hơn nữa, liên quan đến những thay đổi chính sách mới nhất, các sửa đổi mới nhất đối với Đạo luật Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố năm 2006 của Úc đã được Quốc hội thông qua vào tháng 11 năm 2024. Các nghĩa vụ tuân thủ chính sẽ có hiệu lực vào ngày 31 tháng 3 hoặc ngày 1 tháng 7 năm 2026 (tùy thuộc vào thực thể). Luật được cập nhật nhằm mục đích điều chỉnh các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Úc theo các tiêu chuẩn toàn cầu do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra và mở rộng quyền điều tra và thực thi của AUSTRAC. Đạo luật này cũng mở rộng phạm vi quản lý để bao gồm nhiều dịch vụ liên quan đến tài sản crypto hơn nhằm giải quyết rủi ro đặc thù của ngành. Bắt đầu từ tháng 3 năm 2026, AUSTRAC sẽ yêu cầu các doanh nghiệp crypto thu thập dữ liệu người dùng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính. Vào tháng 7 năm 2025, AUSTRAC cũng đã công bố các ưu tiên quản lý giai đoạn 2025-2026, nhấn mạnh rằng "năm nay đánh dấu sự thay đổi trong mô hình quản lý - từ mô hình tập trung chủ yếu vào việc tuân thủ sang mô hình tập trung vào rủi ro và mối nguy thực chất". Luật cũng nhấn mạnh việc tập trung vào lĩnh vực rủi ro cao ngành công nghiệp crypto .
Trong bối cảnh này, lệnh kiểm toán chống rửa tiền của AUSTRAC đối với Binance Australia là một trong những biện pháp mới nhất được thực hiện nhằm hạn chế các hoạt động tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực crypto , đồng thời phản ánh việc chính phủ toàn cầu đang thắt chặt quy định đối với sàn giao dịch crypto . Thực tế, khi các chính phủ trên khắp thế giới tăng cường giám sát quy định, nhận thức của ngành công nghiệp crypto về tuân thủ đang thay đổi. Đối với nhiều công ty crypto, việc tuân thủ ngày càng được coi là một lợi thế cạnh tranh cố hữu, kiểm toán là một khía cạnh quan trọng trong đó .
Trước kiểm toán tiền của Binance tại Úc, các công ty crypto có thể cần chú ý hơn đến hai khía cạnh trong tương lai. Thứ nhất, quản trị địa phương. Như CEO Thomas của AUSTRAC đã phát biểu trong một tuyên bố, "Các nhà điều hành toàn cầu lớn có thể có nguồn lực tốt và có thể tuân thủ các yêu cầu pháp lý phức tạp, nhưng nếu họ không hiểu rõ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tại địa phương, họ sẽ không thể đáp ứng nghĩa vụ thực hiện các hoạt động như vậy tại Úc." Mặc dù Binance được cấp phép hoặc phê duyệt theo quy định tại khoảng 20 khu vực pháp lý, nhưng các giấy phép này không đồng nhất trên tất cả các khu vực pháp lý, đòi hỏi Binance phải điều chỉnh theo các yêu cầu pháp lý của từng quốc gia. Các cơ quan quản lý có xu hướng ưu tiên các công ty crypto có đội ngũ địa phương mạnh mẽ và nguồn lực địa phương rộng lớn, điều này giúp họ hiểu rõ hơn về rủi ro và quy định của thị trường địa phương, điều rất quan trọng để đạt được sự tuân thủ. Thứ hai, tuân thủ kiểm toán . AUSTRAC đã yêu cầu kiểm toán Binance tại Úc tăng cường kiểm toán, và các cơ quan quản lý ở các quốc gia khác cũng có thể ban hành các quy định tương tự, biến "lệnh kiểm toán bên ngoài" thành một công cụ quản lý tiêu chuẩn trong lĩnh vực crypto để đảm bảo các công ty crypto thực hiện hiệu quả trách nhiệm tuân thủ kiểm toán của mình. Theo góc độ khác, tập trung vào việc tuân thủ kiểm toán không chỉ là tránh bị phạt mà còn là xây dựng mô hình kinh doanh bền vững và tăng cường khả năng giải quyết các thách thức về quy định.
Từ Úc đến thế giới, các quốc gia đang nỗ lực xây dựng một hệ thống quản lý crypto toàn diện và hiệu quả, nhưng điều này đi kèm với sự bất ổn về mặt quy định. Một phần sự bất ổn này dẫn đến rủi ro tuân thủ cho những người tham gia thị trường crypto .
Đối với các công ty crypto, họ có thể cân nhắc: (1) hoàn thiện cơ chế đánh giá độc lập, lập kế hoạch trước quy trình phản hồi để kích hoạt kiểm toán bên ngoài và lưu giữ hồ sơ có liên quan. Đảm bảo rằng các kế hoạch AML/CTF của riêng họ đã được xem xét độc lập đầy đủ và được kiểm tra phù hợp trong các quy trình và biện pháp kiểm soát chính của đánh giá độc lập. Tần suất và phạm vi của đánh giá độc lập có thể phù hợp với các yếu tố như quy mô việc kinh doanh và mức độ rủi ro để đáp ứng tốt hơn nhu cầu thực tế; (2) bổ sung nguồn lực địa phương và tăng cường quản trị địa phương. Mở rộng đội ngũ địa phương một cách phù hợp, tinh chỉnh hệ thống doanh nghiệp một cách năng động kết hợp với các chỉ dẫn quản lý và xu hướng thực thi pháp luật của các khu vực pháp lý khác nhau và tăng cường tính nhất quán với kỳ vọng quản lý của các sở ban ngành địa phương. Tóm lại, sự cố AUSTRAC khởi động kiểm toán chống rửa tiền Binance Australia nhắc nhở ngành công nghiệp crypto rằng vẫn còn chỗ để cải thiện trong việc tập trung vào tuân thủ kiểm toán và quản trị địa phương, điều này liên quan chặt chẽ đến việc vun đắp niềm tin vào hệ sinh thái crypto và đạt được sự đổi mới và phát triển bền vững.
