Chính quyền Úc đang siết chặt các vấn đề liên quan đến máy ATM tiền điện tử khi chúng ngày càng liên quan đến lừa đảo và rửa tiền. Vào tháng 6 năm 2025, một chiến dịch chung của Cảnh sát Liên bang Úc (AFP), AUSTRAC và lực lượng cảnh sát tiểu bang đã xác định được khoảng 90 người trên khắp cả nước, bao gồm nạn nhân, nghi phạm và người vận chuyển tiền.
Theo dữ liệu của cơ quan quản lý, hiện nay Úc có hơn 1.600 máy ATM tiền điện tử đang hoạt động (một số ước tính còn lên đến hơn 1.800 máy), xử lý tổng cộng khoảng 275 triệu đô la Úc giao dịch mỗi năm. Chính quyền cảnh báo rằng người Úc lớn tuổi là mục tiêu chính, với các nạn nhân bị thuyết phục gửi số tiền lớn theo hướng dẫn của những kẻ lừa đảo giả danh đối tác, quan chức hoặc đầu tư.
Nền tảng được quản lý
Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử cho thấy mức độ dễ bị tổn thương của các hệ thống Chưa được kiểm soát . Nạn nhân gửi hàng nghìn đô la mà không cần xác minh. Những trường hợp này là lời cảnh báo về việc sử dụng tiền điện tử thông qua các kênh không được giám sát.
Các nền tảng được quản lý dành cho người Úc được cấp phép cả trong nước và nước ngoài, đồng thời sở hữu các tính năng như mã hóa SSL, xác thực hai yếu tố (2FA), hồ sơ minh bạch và các công cụ sử dụng có trách nhiệm. Đây là những môi trường an toàn và có trách nhiệm, không giống như các giao dịch tiền mặt ẩn danh.
Các nền tảng được cấp phép khác xa với các máy ATM không được giám sát. Chúng có sự giám sát, cơ chế chơi công bằng và các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng có cấu trúc. Các nguồn thông tin như danh sách các sòng bạc tiền điện tử tốt nhất ở Úc cho thấy cách thức hoạt động thực tế của điều này. Nhiều nền tảng cũng có hệ thống thanh toán an toàn, rút tiền nhanh chóng và các biện pháp bảo vệ tích hợp để bảo vệ tiền của người chơi. Mặc dù luật cờ bạc của Úc rất phức tạp, nhưng so sánh này cho thấy tại sao trách nhiệm giải trình và sự tuân thủ là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro.
Tác động tài chính
Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử đang ngày càng tinh vi hơn. Từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, ReportCyber đã nhận được 150 báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến ATM, với tổng thiệt hại lên đến hơn 3,1 triệu đô la Úc. Thiệt hại trung bình cho mỗi vụ việc là hơn 20.000 đô la Úc.
Các vụ việc gần đây cho thấy mức độ nghiêm trọng của tổn thất cá nhân. Vào tháng 6 năm 2025, AUSTRAC báo cáo rằng một phụ nữ 70 tuổi đã mất 430.000 đô la Úc sau khi đưa tiền vào máy ATM theo chỉ dẫn của kẻ lừa đảo. Tại Tasmania, 15 người đã mất 2,5 triệu đô la Úc, trong đó có một người mất hơn 750.000 đô la Úc. Độ tuổi trung bình của các nạn nhân là 65.
Dữ liệu của AUSTRAC cho thấy những người trên 50 tuổi hiện chiếm gần 75% tổng giá trị giao dịch ATM tiền điện tử tại Úc, do đó nhóm nhân khẩu học này đang là mục tiêu của những kẻ lừa đảo.
Phản ứng của cơ quan quản lý thắt chặt hơn
AUSTRAC đã ban hành các quy định chặt chẽ hơn đối với các nhà điều hành ATM tiền điện tử do lo ngại về gian lận. Các quy định vào giữa năm 2025 đã đưa ra giới hạn 5.000 đô la Úc cho việc gửi và rút tiền mặt, các dấu hiệu cảnh báo lừa đảo, tăng cường thẩm định khách hàng và cải thiện giám sát giao dịch.
AUSTRAC đã từ chối hoặc hủy đăng ký cho các nhà điều hành có hồ sơ "rủi ro không thể chấp nhận được". Những hành động thực thi này là một phần của nỗ lực quản lý rộng hơn, bao gồm việc giám sát chặt chẽ hơn các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số khác.
Tác động của ngành
Quy định là một mớ hỗn độn cho nhiều bên liên quan. Người tiêu dùng được bảo vệ nhiều hơn khỏi lừa đảo nhưng lại mất quyền truy cập vào các tùy chọn chuyển đổi tiền mặt không Chưa được kiểm soát quản lý. Các doanh nghiệp phải đối mặt với nghĩa vụ tuân thủ cao hơn nhiều, với các hình phạt hoặc đóng cửa nếu không đáp ứng được các tiêu chuẩn của AUSTRAC.
Đối với toàn ngành tiền điện tử, chính quyền Úc đang gửi đi một thông điệp rõ ràng về việc hướng tới sự minh bạch và quy định chặt chẽ hơn. Điều này phù hợp với các tiêu chuẩn AML toàn cầu và khuôn khổ bảo vệ người tiêu dùng đang được triển khai trên khắp các thị trường tiền điện tử lớn trên toàn thế giới.
