Ngành ngân hàng Ý đã bày tỏ sự ủng hộ mạnh mẽ đối với dự án đồng euro kỹ thuật số do Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đề xuất, coi đây là bước đi quan trọng để duy trì chủ quyền kỹ thuật số của Châu Âu và giảm sự phụ thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngoài Châu Âu như mạng lưới thẻ có trụ sở tại Hoa Kỳ và stablecoin.
Trong khi ngành ngân hàng Ý bày tỏ sự nhiệt tình với sáng kiến đồng euro kỹ thuật số, các ngân hàng cũng đang thúc đẩy một kế hoạch thanh toán linh hoạt, dài hạn để quản lý chi phí triển khai đáng kể mà họ mô tả là "rất cao" khi xem xét các khoản chi tiêu Vốn đang diễn ra khác.
“Chúng tôi ủng hộ đồng euro kỹ thuật số vì nó thể hiện khái niệm về chủ quyền kỹ thuật số”, Tổng Giám đốc ABI Marco Elio Rottigni phát biểu hôm thứ Sáu . “Tuy nhiên, chi phí cho dự án rất cao, xét đến chi phí Vốn mà các ngân hàng phải gánh chịu, và chúng có thể được phân bổ theo thời gian.”
Sự ủng hộ của Ý đối với đồng euro kỹ thuật số đi kèm với một điều kiện
Mục đích chính của phiên bản kỹ thuật số của đồng tiền chung mà ECB đang nỗ lực phát triển là tăng cường chủ quyền tiền tệ của khu vực đồng euro đồng thời giảm sự phụ thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngoài châu Âu và giải quyết sự gia tăng của các đồng tiền ổn định.
Tuy nhiên, thật không may, quá trình lập pháp diễn ra chậm chạp do sự phản đối của một số ngân hàng Pháp và Đức vì lo ngại rằng điều này có thể khiến hàng triệu người châu Âu chuyển sang sử dụng ví ECB trực tuyến để thanh toán hàng ngày, một thực tế sẽ làm cạn kiệt tiền gửi ngân hàng của họ.
Bất chấp sự phản đối, Hội đồng quản trị ECB hiện đã đưa dự án đồng euro kỹ thuật số sang giai đoạn tiếp theo sau khi hoàn thành giai đoạn chuẩn bị kéo dài hai năm.
Rottigni cho biết: “Chúng tôi ủng hộ phương pháp tiếp cận song song, một Central Bank Digital Currency (CBDC) và một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng thương mại, có thể phát triển nhanh hơn, vì điều mà châu Âu không nên làm là tụt hậu”.
Việc ra mắt dự kiến diễn ra vào năm 2029, sau giai đoạn thí điểm dự kiến bắt đầu vào năm 2027, tùy thuộc vào việc thông qua luật pháp của EU, dự kiến diễn ra vào năm 2026.
Trong khi đó, thành viên Nghị viện châu Âu Fernando Navarrete, thuộc Đảng Partido Popular của Tây Ban Nha, người phụ trách đánh giá đồng euro kỹ thuật số của nghị viện, đã đệ trình một bản dự thảo báo cáo vào ngày 28 tháng 10, trong đó ông thúc đẩy một phiên bản thu nhỏ của chương trình này nhằm bảo vệ các sáng kiến thanh toán tư nhân như Wero, được 14 tổ chức cho vay châu Âu hỗ trợ.
Điều này cho thấy rằng mặc dù ủng hộ phong trào chung, một số tiếng nói từ quốc hội vẫn chưa sẵn sàng tiến lên nếu không có các biện pháp bảo vệ đã được thiết lập để chống lại căng thẳng tài chính.
Các khu vực khác đang tiến triển như thế nào với kế hoạch thành lập Central Bank Digital Currency (CBDC)
Mặc dù không còn nghi ngờ gì nữa rằng việc triển khai CBDC tiềm ẩn những rủi ro hệ thống mới, bao gồm các cuộc tấn công mạng và rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng kỹ thuật số, đòi hỏi các biện pháp quản trị và bảo mật chặt chẽ, nhưng các quốc gia như Trung Quốc đã và đang đi đầu trong việc này. Giới quan sát tin rằng những động thái này là nỗ lực duy trì chủ quyền tiền tệ.
Trung Quốc đã chuẩn bị cho Central Bank Digital Currency (CBDC) của mình trong nhiều năm nay và tính đến năm 2025, đã triển khai đồng nhân dân tệ kỹ thuật số tại mười tám quốc gia, từ Thái Lan đến Kazakhstan và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Các quốc gia khác đang khám phá CBDC bao gồm Vương quốc Anh với Britcoin, hiện vẫn đang bị giới hạn trong thử nghiệm hộp cát; Nhật Bản với Digital Yen, được cho là một lựa chọn thay thế cho đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, nhưng đang được xem xét mà không có sự cấp bách.
Thụy Điển và đồng e-Krona, một giải pháp thay thế mà nước này đang thử nghiệm như một loại tiền kỹ thuật số mã nguồn mở có tính ẩn danh một phần đối với các khoản thanh toán nhỏ, và Brazil với đồng DREX, được cho là sẽ được tích hợp vào các hợp đồng thông minh để hỗ trợ xã hội, đang chứng minh cách Central Bank Digital Currency (CBDC) có thể thúc đẩy hòa nhập tài chính.
Trong khi đó, các động thái lập pháp của Hoa Kỳ tập trung vào việc thiết lập khuôn khổ pháp lý để quản lý các nhà phát hành stablecoin tư nhân, đồng thời cấm ngân hàng trung ương phát hành Central Bank Digital Currency (CBDC) của riêng mình do rủi ro giám sát và giám sát.
