Trong khuôn khổ Tuần lễ Blockchain Binance tại Dubai, ABMedia đã thực hiện một cuộc phỏng vấn độc quyền với Catherine Chen, Trưởng bộ việc kinh doanh VIP và Tổ chức Binance . Việc kinh doanh của bà đã hé lộ một bức tranh toàn diện hơn là chỉ đơn thuần là " sàn giao dịch Binance " quen thuộc, đồng thời cũng cho thấy nhân vật tiềm năng Binance sẽ đóng trong kỷ nguyên tài chính kỹ thuật số đang nổi lên.
" Đội ngũ VIP" của Binance thực chất là một bộ phận cơ sở hạ tầng tài chính toàn cầu.
Binance thường được xem là một sàn giao dịch nhà đầu tư bán lẻ , nhưng về phía các tổ chức, nhân vật đã mở rộng bao gồm cả việc cung cấp cơ sở hạ tầng Binance toàn cầu. Catherine, Trưởng việc kinh doanh VIP và Tổ chức Binance , cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng bộ phận VIP không chỉ đơn thuần là việc kinh doanh và dịch vụ khách hàng; đó là một trung tâm sản phẩm và công nghệ toàn diện chịu trách nhiệm hỗ trợ các tổ chức tài chính toàn cầu tiếp cận tài sản crypto . Bà giải thích: " Nhiệm vụ của chúng tôi không phải là phục vụ các khách hàng lớn, mà là xây dựng toàn bộ cơ sở hạ tầng để các tổ chức tài chính có thể tham gia vào thế giới crypto một cách an toàn."
Bộ phận này bao gồm đội ngũ bán hàng, dịch vụ khách hàng, sản phẩm, kỹ thuật và nhiều mảng việc kinh doanh khác nhau, hoạt động tương tự như một "nhà cung cấp công nghệ tài chính cấp doanh nghiệp".
Binance Wealth: Giúp các cố vấn tài chính nhỏ hơn cung cấp các sản phẩm crypto dưới thương hiệu Binance.
Khi nói về Binance Wealth, được ra mắt năm ngoái, Catherine làm rõ rằng đây không phải là Binance tham gia vào lĩnh vực quản lý tài sản, mà là phục vụ lượng lớn các cố vấn tài chính nhỏ (IFA) trên toàn cầu.
Tại Mỹ Latinh, mô hình này đã nhanh chóng trở nên phổ biến: các công ty tư vấn tài chính độc lập (IFA) nhỏ, vốn đã bán các hợp đồng bảo hiểm, quỹ và sản phẩm cấu trúc ở nước ngoài, lại thiếu khả năng xây dựng cơ sở hạ tầng crypto riêng. Binance cung cấp giấy phép thương hiệu, công nghệ và dòng sản phẩm, trong khi các IFA duy trì mối quan hệ với khách hàng.
Nói cách khác, Binance đã trở thành nhà cung cấp hệ thống phụ trợ crypto cho các cố vấn tài chính nhỏ.
Binance Prestige: Bước ngoặt quan trọng đối với các tổ chức khi ra mắt ETF.
Binance Prestige, ra mắt năm nay, là một sản phẩm thuộc phân khúc cao hơn Weath, nhắm đến các cá nhân có tài sản cực kỳ lớn (UHNW) và các văn phòng quản lý tài sản gia đình (FO). Catherine chỉ ra rằng sau khi các tổ chức như BlackRock phát hành các quỹ ETF Bitcoin , các quỹ gia đình truyền thống đã thay đổi thái độ rõ rệt: "Trước đây, thế hệ thứ hai mới là người đầu tư vào tiền điện tử, nhưng sau khi các quỹ ETF ra đời, thế hệ lớn tuổi hơn bắt đầu nghiêm túc hỏi xem họ có muốn phân bổ vốn vào đó hay không."
Prestige cung cấp:
Phân bổ tài sản crypto tùy chỉnh
Định giá Stablecoin, theo đuổi lợi nhuận
Các sản phẩm dành riêng cho tiền điện tử (đặt cọc, dựa trên lợi nhuận, có cấu trúc)
Thiết kế và thực thi chiến lược giao dịch OTC quy mô lớn
Đây là những dịch vụ mà các ngân hàng tư nhân truyền thống khó có thể cung cấp.
Dịch vụ tiền điện tử (Crypto as a Service): Giao diện người dùng cho các tổ chức tài chính, hệ thống phụ trợ Binance.
Catherine cho rằng một sản phẩm quan trọng khác trong năm nay là Crypto as a Service (CaaS).
Dịch vụ này cho phép các ngân hàng, công ty môi giới, ngân hàng số, ví điện tử và thậm chí cả các ứng dụng phi tài chính (ứng dụng gọi xe) cung cấp dịch vụ giao dịch crypto thông qua giao diện ứng dụng/web của riêng họ, trong khi Binance xử lý toàn bộ hệ thống phía sau: thanh khoản, công cụ khớp lệnh, lưu ký và cơ sở hạ tầng ví.
"Tất cả các giao dịch crypto bạn thấy trong ứng dụng ngân hàng của mình đều có thể được cung cấp bởi Binance."
Mỗi tổ chức tài chính có thể điều chỉnh các chức năng của mình theo yêu cầu của cơ quan quản lý và mức độ chấp nhận rủi ro, chẳng hạn như: chỉ cung cấp giao dịch trong tài khoản, không cho phép gửi tiền, chỉ cho phép rút tiền, và các kết hợp theo mô-đun.
Các trường hợp triển khai hoàn chỉnh nhất cho đến nay nằm ở Trung Đông và Trung Á, bao gồm Bahrain, Kazakhstan và Kyrgyzstan, nơi các ngân hàng trung ương địa phương nhìn chung khá cởi mở.
Thỏa thuận của Ceffu với các ngân hàng bên thứ ba: Một giải pháp khi các tổ chức tài chính "không muốn xử lý tiền điện tử"
Catherine cũng giới thiệu một mô hình phổ biến được các khách hàng tổ chức Binance sử dụng—Banking Tri-Party (một giao thức ngân hàng ba bên).
Kiến trúc điển hình:
Khách hàng (các tổ chức hoặc khách hàng lớn)
Các tổ chức tài chính truyền thống (ngân hàng)
Binance (nhà cung cấp thanh khoản)
Phương thức hoạt động: Tài sản được Ceffu lưu giữ, và thanh khoản được liên kết với Binance để giao dịch. Khách hàng không cần phải nắm giữ lượng lớn tài sản trên sàn giao dịch , và các ngân hàng có thể quản lý rủi ro trong khuôn khổ pháp lý của riêng họ. Mô hình này phù hợp với các tổ chức tài chính muốn tham gia vào thị trường tiền điện tử nhưng không muốn trực tiếp xử lý token hoặc mở hoàn toàn hoạt động bán lẻ của mình.
"Đây hiện là kế hoạch chuyển đổi hoàn thiện và thực tế nhất."
Tại sao các thị trường mới nổi lại phát triển nhanh hơn Đài Loan?
Catherine nói rằng đó là vì họ biết họ không có thời gian.
Catherine nhận thấy rằng các nhà hoạch định chính sách ở Trung Đông và Trung Á chủ động hơn so với hầu hết các quốc gia khác: họ nhận thức rõ sự dễ tổn thương của tiền tệ quốc gia, coi crypto và CBDC là cơ hội để nâng cao khả năng cạnh tranh tài chính, và có lập trường pháp lý rõ ràng, cho phép các ngành công nghiệp nhanh chóng hội nhập. Ngược lại, Đài Loan vẫn đang ở giai đoạn thảo luận đối diện vấn đề stablecoin.
Các khách mời đến từ Đài Loan nhận xét rằng nhiều diễn giả tại các diễn đàn stablecoin ở Đài Loan không phải là người am hiểu crypto, và các cuộc thảo luận thường chỉ dừng lại ở mức độ trừu tượng. "Vấn đề lớn nhất của Đài Loan hiện nay là: ai muốn phát hành stablecoin? Chúng sẽ được tích hợp vào nền kinh tế kỹ thuật số nào? Những câu hỏi này vẫn chưa rõ ràng."
Biến động thị trường không ảnh hưởng đến khách hàng VIP?
Catherine: "Những người dùng lâu năm rất hiểu rõ những rủi ro ẩn."
Khi được hỏi liệu sự biến động Bitcoin có khiến lượng lớn các tổ chức rút vốn hay không, Catherine cười và nói:
"Những người dùng ETF có thể lo lắng, nhưng các thành viên VIP Binance hầu hết đều là những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm. Họ có thể giảm bớt vị thế giao dịch, nhưng họ sẽ không rời bỏ thị trường."
Cô ấy cho rằng rằng những khách hàng VIP đã trải qua nhiều chu kỳ thị trường tăng và giảm giá hầu hết đã thiết lập được một khuôn khổ quản lý rủi ro hiệu quả.
Việc kinh doanh VIP Binance kiếm tiền bằng cách nào?
Vấn đề cốt lõi là phí giao dịch. Về một trong những câu hỏi khó hiểu nhất từ bên ngoài, câu trả lời của Catherine lại đơn giản đến bất ngờ: "Chúng tôi dựa vào phí giao dịch. Mọi thứ khác đều miễn phí nếu có thể, và nếu cần phải thu phí, thì phí đó chỉ đủ để trang trải chi phí."
Điều này có nghĩa là Binance không kiếm tiền bằng cách bán các công cụ, giải pháp hoặc dịch vụ tư vấn. Mục tiêu của họ là tạo ra một hoàn cảnh giao dịch ổn định và thanh khoản dồi dào, khuyến khích nhiều tổ chức sử dụng Binance làm nền tảng giao dịch và cơ sở hạ tầng của họ. Điều này làm cho cấu trúc chi phí của Binance trong các quan hệ đối tác B2B có tính cạnh tranh cao.
Tài chính và crypto cuối cùng sẽ hội tụ; câu hỏi thực sự là: Đài Loan sẽ đứng về phía nào?
Qua những chia sẻ của Catherine, chúng ta có thể thấy rằng:
Binance đang chuyển mình từ sàn giao dịch thành một "nhà cung cấp cơ sở hạ tầng crypto toàn cầu".
Các thị trường mới nổi đang tích cực đón nhận crypto và CBDC.
Các tổ chức tài chính truyền thống cũng đang tìm kiếm những điểm gia nhập thị trường rủi ro thấp .
Tài sản crypto đã trở thành một dự án phân bổ tài sản mới cho các văn phòng quản lý tài sản gia đình và người dùng siêu giàu.
Những lời cuối cùng của bà ấy cũng là những lời có trọng lượng nhất trong toàn bộ cuộc phỏng vấn: "Tài chính truyền thống và tài chính crypto sẽ hội tụ; câu hỏi đặt ra là, thị trường của bạn đã sẵn sàng chưa?"
Trong các thử nghiệm đổi mới tài chính đã được triển khai tại Singapore, Trung Đông và Mỹ Latinh, liệu Đài Loan sẽ lựa chọn đẩy nhanh tiến độ, quan sát hay bỏ lỡ cơ hội? Câu trả lời sẽ phụ thuộc vào thái độ của cơ quan quản lý và khả năng hợp tác trong ngành trong những năm tới.
Bài viết này, "Binance VIP và Trưởng việc kinh doanh Tổ chức: Sàn giao dịch chỉ là điểm khởi đầu; điều thực sự quan trọng là cơ sở hạ tầng toàn cầu của tài chính crypto," lần đầu tiên xuất hiện trên ABMedia (ABMedia ).
