Một cuộc rà soát chín ngân hàng quốc gia lớn nhất cho thấy họ đã hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng dựa trên hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ, chẳng hạn như tài sản kỹ thuật số, chứ không phải dựa trên rủi ro tài chính, theo một báo cáo sơ bộ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ.
Những phát hiện này cũng làm sống lại những lo ngại kéo dài xung quanh " Chiến dịch Choke Point ", một sáng kiến của Bộ Tư pháp năm 2013 nhằm gây áp lực lên các ngân hàng để họ coi một số ngành công nghiệp hợp pháp là có rủi ro cao.
Mặc dù chương trình chính thức kết thúc vào năm 2017, nhưng các nhà phê bình trong lĩnh vực tiền điện tử cho rằng một động thái tương tự đã tái xuất hiện trong những năm gần đây dưới cái tên mà họ gọi là “ Chiến dịch Điểm nghẽn 2.0 ”, cáo buộc các cơ quan quản lý liên bang đã ngầm ngăn cản các ngân hàng phục vụ các công ty tiền điện tử. Các tài liệu nội bộ của FDIC được công bố đầu năm nay dường như cho thấy sự hoài nghi đối với các hoạt động tiền điện tử bên trong cơ quan này, làm dấy lên những lo ngại đó.
Các doanh nghiệp hợp pháp bị giám sát chặt chẽ hơn bao gồm những doanh nghiệp tập trung vào thăm dò dầu gas , Đào coin than, vũ khí, nhà tù tư nhân, thuốc lá và thuốc lá điện tử, và giải trí dành cho người lớn.
Cơ quan này đã xem xét các chính sách tại các ngân hàng JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Vốn One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank. OCC cho biết ít nhất một số ngân hàng này đã áp dụng các hạn chế đặc biệt hoặc giám sát chặt chẽ hơn đối với khách hàng trong các ngành nghề đó, ngay cả khi các hoạt động kinh doanh đó là hợp pháp.
Giám đốc Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ Jonathan V. Gould cho biết những phát hiện này phản ánh cam kết của cơ quan trong việc “chấm dứt những nỗ lực – dù do cơ quan quản lý hay ngân hàng khởi xướng – nhằm biến tài chính thành vũ khí”. Ông nói thêm rằng OCC dự định sẽ buộc các ngân hàng phải chịu trách nhiệm khi cuộc điều tra tiếp tục.
Cơ quan này nhấn mạnh rằng những phát hiện hôm thứ Năm chỉ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra. Hàng nghìn khiếu nại vẫn đang được xem xét khi OCC tiếp tục đánh giá xem các ngân hàng có tham gia vào hành vi phân biệt đối xử bất hợp pháp đối với các ngành nghề cụ thể hay không.
Nhìn chung, OCC đã nới lỏng quan điểm của mình về tiền điện tử. Tháng trước, cơ quan này đã xác nhận trong một văn bản giải thích rằng các ngân hàng lớn được phép chính thức giữ tiền điện tử trên bảng cân đối kế toán để thanh toán phí mạng trên blockchain cho các hoạt động ngân hàng “được phép” khác. Hôm thứ Ba, cơ quan quản lý bổ sung thêm rằng các ngân hàng có thể xử lý “các giao dịch gốc không rủi ro” bằng tài sản tiền điện tử.
