Hàn Quốc dự kiến mở rộng Travel Rule sang cả giao dịch tiền điện tử dưới 1 triệu won để siết giám sát chống rửa tiền và tăng nghĩa vụ theo dõi thông tin chuyển tiền.
Ngày 29/12, Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU) họp lần đầu về sửa đổi TF Thông tin Tài chính Cụ thể, nhằm tăng cường khung chống rửa tiền. Kế hoạch cũng gồm thúc đẩy thể chế hóa stablecoin và cơ chế đóng băng tài khoản, hướng tới đề xuất hệ thống AML cải tiến trong nửa đầu năm 2026.
- Mở rộng Travel Rule từ ngưỡng ≥ 1 triệu won xuống dưới 1 triệu won.
- Tăng nghĩa vụ theo dõi thông tin chuyển tiền điện tử để chống rửa tiền.
- Thúc đẩy khung stablecoin, cơ chế đóng băng tài khoản; đề xuất AML mới nửa đầu 2026.
Travel Rule: hạ ngưỡng áp dụng xuống dưới 1 triệu won
KoFIU lên kế hoạch áp dụng Travel Rule cho cả các giao dịch chuyển tiền điện tử dưới 1 triệu won, thay vì chỉ áp dụng cho chuyển khoản từ 1 triệu won trở lên.
Hiện Travel Rule đang áp dụng với chuyển khoản tài sản ảo có giá trị từ 1 triệu won trở lên. Việc mở rộng xuống nhóm giao dịch nhỏ hơn được thiết kế để tăng mức độ phủ của giám sát chống rửa tiền, đặc biệt ở các dòng chuyển khoản có giá trị thấp nhưng tần suất cao.
Động thái này sẽ tăng cường nghĩa vụ theo dõi thông tin chuyển tiền điện tử, khiến các bên liên quan phải kiểm soát và lưu vết dữ liệu giao dịch chặt chẽ hơn so với cơ chế hiện hành theo ngưỡng.
Stablecoin và cơ chế đóng băng tài khoản: mở rộng công cụ quản lý
Cơ quan tài chính sẽ thúc đẩy thể chế hóa stablecoin và xem xét đưa vào hệ thống cơ chế đóng băng tài khoản, đồng thời chuẩn bị đề xuất hệ thống AML cải tiến trong nửa đầu năm 2026.
Cuộc họp ngày 29/12 của KoFIU là phiên họp đầu tiên về sửa đổi TF Thông tin Tài chính Cụ thể. Song song với việc mở rộng Travel Rule, nhà chức trách dự kiến tăng công cụ can thiệp ở cấp tài khoản thông qua cơ chế đóng băng, nhằm hỗ trợ xử lý rủi ro rửa tiền theo diễn biến giao dịch.
Về lộ trình, kế hoạch nêu rõ mục tiêu trình đề xuất hệ thống chống rửa tiền được cải tiến vào nửa đầu năm 2026, phản ánh hướng tiếp cận vừa mở rộng phạm vi giám sát giao dịch nhỏ, vừa bổ sung khung quản lý cho stablecoin.
