Khi giá crypto tăng cao, và do khó khăn trong việc đảo ngược các giao dịch blockchain sau khi đã chuyển tiền, một hình thức tội phạm mới đang nổi lên trên toàn cầu. Tội phạm không còn chỉ tấn công các tài khoản trực tuyến; chúng đang nhắm mục tiêu trực tiếp vào các nhà đầu tư, sử dụng các phương thức như đột nhập nhà, đe dọa vũ trang, thậm chí bắt cóc để buộc họ mở khóa điện thoại và ví điện tử nhằm hoàn tất giao dịch. Thống kê cho thấy kể từ năm 2020, đã có hơn 215 vụ tấn công crypto vật lý được ghi nhận trên toàn cầu, và số vụ việc trong năm 2025 gần gấp đôi so với năm trước. Nạn nhân không còn chỉ giới hạn ở những nhân vật cấp cao cộng đồng tiền điện tử hoặc những người phô trương sự giàu có; ngày càng nhiều cá nhân bình thường với tài sản khiêm tốn nhưng sở hữu một lượng tài sản crypto nhất định đang trở thành một phần của nhóm nhà đầu tư vừa và nhỏ rộng lớn hơn.
Từ tấn công mạng từ xa đến bạo lực ngoài đời thực, các nhà đầu tư nhỏ lẻ thực sự dễ bị nhắm mục tiêu hơn.
Báo cáo dẫn chứng trường hợp của Julia (tên giả), một nhà đầu tư nữ đã nghỉ hưu ở Florida. Năm 2021, bà mất gần 90% tài sản crypto chỉ trong vài phút do bị tấn công bằng cách đánh cắp thẻ SIM, gần như xóa sạch toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời. Ban đầu, đây là một vụ tấn công mạng từ xa thông thường, nhưng khi các công ty viễn thông và nền tảng giao dịch dần tăng cường an ninh mạng, phương thức phạm tội cũng thay đổi.
Vào đêm khuya năm 2022, Julia lại trở thành mục tiêu của một vụ tấn công. Ba kẻ tấn công đã đột nhập vào nhà bà qua cửa sổ kiểu Pháp, dùng súng và súng trường đe dọa bà để lấy mã PIN điện thoại và ví, đồng thời dọa sẽ giết bà nếu bà không hợp tác. Bọn tấn công đã do thám địa điểm từ trước, biết rằng chủ nhà đã lớn tuổi và khả năng di chuyển hạn chế, và hàng xóm sẽ khó nghe thấy tiếng kêu cứu của bà. Vụ tấn công cuối cùng đã bị ngăn chặn bởi hệ thống báo động trong nhà, nhưng nó cũng hé lộ một sự thật:
"Khi một tài khoản khó bị xâm nhập, chính nhà đầu tư trở thành đối tượng dễ bị tổn thương nhất."
(Lưu ý: Trong một cuộc tấn công đánh cắp thẻ SIM, tin tặc giả mạo nạn nhân và yêu cầu công ty viễn thông chuyển số điện thoại di động của nạn nhân sang thẻ SIM do chúng kiểm soát. Sau khi chuyển đổi thành công, chúng có thể chặn mã xác thực SMS và chiếm đoạt tài khoản của nạn nhân, gây ra thiệt hại tài chính đáng kể.)
Việc nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư có nhà không có tiền đặt cọc là không khả thi; bạn không thể cướp tiền của họ một cách trực tiếp.
Các cuộc điều tra cho thấy đội ngũ tội phạm này thường có sự phân công lao động rõ ràng: các kỹ thuật viên sàng lọc mục tiêu bằng cách sử dụng dữ liệu bị rò rỉ và hồ sơ giao dịch, trong khi một nhóm hành động xử lý việc xâm nhập thực tế vào nhà ở. Tội phạm đặc biệt nhắm vào những người được gọi là "nhà đầu tư thực sự" - những cá nhân thuộc tầng lớp trung lưu hoặc đã nghỉ hưu, những người có tài sản crypto trong tài khoản nhưng không đủ để thuê bảo vệ, sống trong nhà sang trọng hoặc lắp đặt hệ thống an ninh tiên tiến.
Vào năm 2023, một cặp vợ chồng giáo viên đã nghỉ hưu ở Bắc Carolina bị những kẻ giả danh nhân viên điện lực đột nhập vào nhà. Họ bị đánh đập, đe dọa chặt chân tay và bị ép đăng nhập vào tài khoản giao dịch tiền điện tử, nơi hơn 150.000 đô la crypto đã bị chuyển đi trong một thời gian ngắn. Cảnh sát sau đó chỉ ra rằng thủ phạm nhắm mục tiêu vào những hộ gia đình này vì họ "tài sản nhưng tương đối dễ bị tổn thương".
Những lỗ hổng về mặt thể chế vẫn còn tồn tại, khiến các nhà đầu tư nhỏ khó có thể gánh chịu rủi ro.
Báo cáo cũng chỉ ra rằng một số nạn nhân đã nhận được bồi thường vì họ đã đăng ký gói bảo vệ trả phí của nền tảng giao dịch, nhưng các gói này không phải là bảo hiểm theo nghĩa truyền thống và hầu hết không bao gồm rõ ràng các trường hợp "việc ủy quyền chuyển tiền bị ép buộc dưới áp lực". Việc có được bồi thường hay không thường được quyết định dựa trên từng trường hợp cụ thể.
Trong khi đó, ngành công nghiệp crypto vẫn còn chia rẽ về quy trình Xác minh danh tính khách hàng (KYC). Một bên cho rằng việc tập trung lượng lớn dữ liệu cá nhân khiến nhà đầu tư dễ bị nhắm mục tiêu hơn, trong khi bên kia chỉ ra rằng dữ liệu này đã giúp các cơ quan thực thi pháp luật truy tìm thành công nghi phạm trong nhiều vụ án. Bất kể quan điểm của họ là gì, tình hình hiện tại cho thấy rủi ro chủ yếu thuộc về chính các nhà đầu tư, đặc biệt là những người có tài sản tương đối nhỏ, những người vẫn là mục tiêu tiềm năng.
Việc nắm giữ tài sản crypto tự nó đã là một hoạt động rủi ro.
Báo cáo kết luận bằng cách chỉ ra rằng khi ngày càng nhiều người bình thường coi crypto là công cụ đầu tư tương tự như cổ phiếu và quỹ, thì những trường hợp "chuyển tiền cưỡng bức bằng bạo lực ngoài mạng" này không còn là những sự cố riêng lẻ cực đoan nữa, mà là một mô hình tội phạm đang lan rộng.
Đối với nhiều nhà đầu tư crypto nhỏ và trung bình, rủi ro không chỉ đến từ biến động giá cả hay sự sụp đổ của thị trường, mà còn từ việc an toàn cá nhân của họ bị đe dọa một khi họ tin rằng "bạn có thể đang sở hữu tiền điện tử".
Bài báo này, có tiêu đề "Nếu điều này không làm bạn sợ hãi, chúng tôi sẽ đột nhập vào nhà bạn bằng súng!", đưa tin về sự gia tăng các vụ cướp có vũ trang nhắm vào các nhà đầu tư crypto nhỏ. Bài báo này lần đầu tiên xuất hiện trên ABMedia, ABMedia .
