Ngân hàng Trung ương Đài Loan đã công bố một báo cáo phân tích về " Nguyên nhân và nhận thức về sự cố phá sản FTX của Sàn giao dịch tài sản ảo " vào ngày 15. Nó tin rằng có bốn lý do chính dẫn đến sự phá sản của FTX. Đầu tiên, nguyên nhân sâu xa dẫn đến việc FTX phá sản không phải do thiếu Thanh khoản mà là do tài sản của khách hàng bị biển thủ, tài sản bằng đô la Mỹ trong tài khoản của FTX bị biển thủ chỉ còn 200 triệu đô la Mỹ, không thể đáp ứng khoản nợ 5,14 tỷ đô la Mỹ.
Thứ hai, quản trị doanh nghiệp nội bộ của FTX đã hoàn toàn thất bại, có những thiếu sót lớn như báo cáo tài chính chưa được kiểm toán, không có biên bản họp hội đồng quản trị và không đủ kiểm soát nội bộ đối với việc quản lý tiền mặt, SBF, người sáng lập FTX, sử dụng tiền trong tài khoản FTX (bao gồm cả khách hàng) quỹ) như một kho bạc cá nhân.
Thứ ba, FTX tích cực tạo ra hình ảnh tích cực về việc được quản lý, nhưng trụ sở chính lại chọn cung cấp dịch vụ cho khách hàng quốc tế ở Bahamas, nơi ít bị quản lý hơn và không chấp nhận chính xác sự giám sát thích hợp tại địa phương của khách hàng, điều này khiến FTX không phải chịu gánh nặng quốc tế. Chi phí tuân thủ luật pháp và quy định địa phương của khách hàng có thể được hưởng lợi từ chênh lệch giá theo quy định, đồng thời quyền và lợi ích của khách hàng quốc tế FTX không được bảo vệ đúng mức, điều này cũng tạo thành kẽ hở trong việc giám sát xuyên biên giới của ảo quốc tế tài sản.
Thứ tư, FTX không phải là một ngân hàng, nhưng nó thu hút tiền từ công chúng bằng cách cung cấp tiền gửi không kỳ hạn với lãi suất cao tới 8%. Khách hàng của FTX có thể được hưởng lãi suất hàng năm là 8% đối với khoản tiền gửi dưới 10.000 USD và 5% đối với khoản tiền gửi từ 10.000 đến 100.000 USD.
Năm tiết lộ từ sự cố FTX
Để đối phó với sự phá sản của FTX, ngân hàng trung ương đã liệt kê 5 tiết lộ lớn. Thứ nhất, sự sụp đổ của một sàn giao dịch tài sản ảo lớn chắc chắn sẽ gây ra hiệu ứng dây chuyền trên thị trường, thứ hai, các nhà khai thác tài sản ảo sử dụng mã thông báo để tham gia vào các hoạt động kinh doanh như hấp thụ tiền, gửi tiền và cho vay. bản chất tài chính của doanh nghiệp.
Thứ ba, các công cụ đầu tư mới do trao đổi tài sản ảo tạo ra không khác gì hàng hóa tài chính, là phương thức hoạt động của mã thông báo chứng khoán; thứ tư, sự cố FTX đã khiến quốc tế kêu gọi các cơ quan giám sát tài chính có liên quan tăng cường giám sát tài sản ảo.
Ngân hàng trung ương đã chỉ ra trong tiết lộ thứ năm rằng người dân Đài Loan nên tự đánh giá rủi ro nếu họ đầu tư vào những mặt hàng không được phép cung cấp ra nước ngoài. Điều đáng chú ý là ngân hàng trung ương hiếm khi tuyên bố trong tiết lộ này rằng "trong tương lai, các cơ quan có thẩm quyền nên quản lý vừa phải và dần dần các khoản đầu tư rủi ro cao như tài sản ảo."
Hiện tại, Ủy ban Giám sát Tài chính giám sát các nền tảng giao dịch tài sản ảo ở Đài Loan theo "Các biện pháp ngăn chặn rửa tiền và chống khủng bố trên nền tảng tiền ảo và doanh nghiệp kinh doanh thương mại ". Tuy nhiên, do FTX không phải là tổ chức được Ủy ban tài chính phê duyệt và thành lập. Ủy ban Giám sát ngoài nước, và các sản phẩm liên quan cũng được cung cấp ở nước ngoài, Ủy ban Giám sát Tài chính trước đây đã kêu gọi các nhà đầu tư đánh giá rủi ro của chính họ.
Ngân hàng trung ương chỉ ra rằng Ủy ban Giám sát Tài chính đã nhấn mạnh rằng FTX chỉ thành lập các công ty con ở Nhật Bản, Úc, Síp và những nơi khác.Các quốc gia khác, bao gồm cả Đài Loan, đầu tư vào FTX ở nước ngoài thông qua điện thoại di động và Internet.Tuy nhiên, trong tương lai , đối với một số khoản đầu tư rủi ro cao như tài sản ảo, sẽ có xu hướng quản lý vừa phải và dần dần, đặc biệt chú ý đến việc bảo vệ nhà đầu tư và tách biệt tài sản (tức là quản lý phân khúc tài sản của khách hàng).
